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国元证券:防控洗钱和恐怖融资风险管理办法(2020年3月) 查看PDF原文

公告日期:2020年03月30日
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国元证券股份有限公司 防控洗钱和恐怖融资风险管理办法 (经 2020 年 3 月 26 日第九届董事会第五次会议审议通过) 第一章 总则 第一条 为深入实践风险为本的工作方法,履行反洗钱和反恐怖融资义务,维护国家金融安全和公司正常经营秩序,根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《证券期货业反洗钱工作实施办法》《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》《证券公司反洗钱工作指引》等规定,以及中国人民银行、证监会、证券业协会相关规范性文件要求,制定本办法。 第二条 本办法所称防控洗钱和恐怖融资风险(以下统称洗钱风险),即洗钱风险管理,是落实反洗钱和反恐怖融资风险为本工作方法的深入实践,其覆盖公司经营管理中可能被利用为洗钱和恐怖融资途径的所有业务环节。 本办法所指子公司,为中国人民银行合肥中心支行指定公司汇总履行洗钱风险管理情况报告义务的子公司,包括国元期货有限公司、国元国际控股有限公司。子公司名单根据监管要求适时调整。 第三条 公司洗钱风险管理应当遵循以下主要原则: (一)全面性原则。洗钱风险管理应当贯穿决策、执行和监督的全过程;覆盖各项业务活动和管理流程;覆盖所有境内外分支机构及相关附属机构,以及相关部门、岗位和人员。 (二)独立性原则。洗钱风险管理应当在组织架构、制度、流程、人员安排、报告路线等方面保持独立性,对业务经营和管理决策保持合理制衡。 (三)匹配性原则。洗钱风险管理资源投入应当与证券行业风险特征、管理模式、业务规模、产品复杂程度等因素相适应,并根据情况变化及时调整。 (四)有效性原则。洗钱风险管理应当融入日常业务和经营管理,根据实际风险情况采取有针对性的控制措施,将洗钱风险控制在自身风险管理能力范围内。 第四条 公司洗钱风险管理文化是合规文化的重要组成部分,旨在促进全体员工树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守,营造主动管理、合规经营的良好文化氛围;旨在让公司各部门、分支机构和子公司及全体员工勤勉尽责,牢固树立合规意识和风险意识,践行风险为本方法,合理配置资源,对本单位洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理,有效防范洗钱风险。 第五条 公司洗钱风险管理体系包括但不限于风险管理架构、风险管理策略、风险管理政策和程序、信息系统和数据治理、内部检查、审计、绩效考核和奖惩机制等要素。为有效防控公司洗钱风险,合理衔接原有反洗钱和反恐怖融资工作,公司构建由基础保障、核心职责和基本义务组成的三位一体的洗钱风险管理工作体系,作为公司洗钱风险管理的基本策略。 第二章 基础保障 第六条 基础保障是指与洗钱风险管理有关的制度流程、组织架构(含人员配置)和信息系统等方面的建设工作。 第七条 公司将洗钱风险纳入全面风险管理体系。董事会和监事会依据公司章程履行对应的洗钱风险管理职责。 第八条 公司洗钱风险管理制度分为公司和部门两个层级。 公司层级洗钱风险管理制度包含基本制度、专项制度和配套关联制度。本办法即公司洗钱风险管理的基本制度;专项制度是公司根据监管规定和要求制定的专项洗钱风险管理办法;关联配套制度是公司制定的与洗钱风险管理工作密切相关或部分涉及洗钱风险管理工作的制度流程。 部门层级洗钱风险管理制度包含业务条线工作指引和分支机构工作流程。业务条线工作指引是公司业务部门根据本部门业务特点制定的专项指引内容,用于指导本业务条线的洗钱风险管理工作;分支机构工作流程是公司各分公司、证券营业部根据属地监管要求,在公司洗钱风险管理制度的基本内容框架内,结合本单位业务特点制定的洗钱风险管理工作流程,旨在规范分支机构履行洗钱风险管理义务。 第九条 公司按规定构建公司和部门两个层级的洗钱风险管理架构。公司层级设立反洗钱领导小组和反洗钱执行小组,部门层级设立反洗钱工作小组。 第十条 风控与合规委员会是公司的反洗钱领导小组,承担公司洗钱风险管理的实施责任,执行董事会决议,履行高级管理层反洗钱工作职责: (一)推动洗钱风险管理文化建设; (二)建立并及时调整洗钱风险管理组织架构,明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制; (三)制定、调整洗钱风险管理策略及其执行机制; (四)审核洗钱风险管理政策和程序; (五)定期向董事会报告反洗钱工作情况,及时向董事会和监事会报告重大洗钱风险事件; (六)组织落实反洗钱信息系统和数据治理; (七)组织落实反洗钱绩效考核和奖惩机制; (八)根据董事会授权对违反洗钱风险管理政策和程序的情况进行处理; (九)其他相关职责。 第十一条 公司指定合规总监牵头负责洗钱风险管理工作。合规总监有权独立开展工作,直接向董事会报告洗钱风险管理情况。公司确保其能够充分获取履职所需的权限和资源,避免可能影响其有效履职的利益冲突,并按规定向中国人民银行合肥中心支行备案。 第十二条 公司成立反洗钱执行小组,由反洗钱合规监测中心(与合规法务部合署办公,下同)反洗钱管理岗、信息监测辅助岗以及总部相关部门洗钱风险管理岗、反洗钱工作联络人等人员组成,负责研讨公司洗钱风险管理工作的具体执行问题,推进公司反洗钱工作领导小组审议的洗钱风险管理有关事项的落实。反洗钱管理岗牵头执行小 组工作,并向合规总监报告。 第十三条 各业务部门和分支机构均应按规定设立内部反洗钱工作小组,及时指定并更新人员组成。内部反洗钱工作小组至少配备 3人,需包含部门负责人、洗钱风险管理岗位人员和业务人员。 分支机构反洗钱工作小组设立或调整情况应及时向属地人行报告,并抄送公司反洗钱合规监测中心;总部业务部门及合肥市区分支机构反洗钱工作小组设立或调整情况由反洗钱合规监测中心统一汇总后向中国人民银行合肥中心支行报送。 第十四条 反洗钱合规监测中心是公司反洗钱管理部门,牵头开展洗钱风险管理工作,推动落实各项反洗钱工作,主要履行以下职责: (一)制定起草洗钱风险管理政策和程序; (二)贯彻落实反洗钱法律法规和监管要求,建立健全反洗钱内部控制制度及内部检查机制; (三)识别、评估、监测公司的洗钱风险,提出控制洗钱风险的措施和建议,及时向高级管理层报告; (四)持续检查洗钱风险管理策略及洗钱风险管理政策和程序的执行情况,对违反风险管理政策和程序的情况及时预警、报告并提出处理建议; (五)建立反洗钱工作协调机制,指导业务部门和分支机构开展洗钱风险管理工作; (六)组织或协调各相关部门开展客户洗钱风险分类管理; (七)组织落实交易监测和名单监控的相关要求,按照规定报告 大额交易和可疑交易; (八)牵头配合反洗钱监管,协调配合反洗钱行政调查; (九)组织或协调相关部门开展反洗钱宣传和培训、建立健全反洗钱绩效考核和奖惩机制、建设完善反洗钱信息系统。 第十五条 业务部门承担公司洗钱风险管理的直接责任,主要履行以下职责: (一)识别、评估、监测本业务条线的洗钱风险,及时向反洗钱合规监测中心报告; (二)建立相应的工作机制,将洗钱风险管理要求嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作; (三)开展或配合开展客户身份识别和客户洗钱风险分类管理,采取针对性的风险应对措施; (四)以业务(含产品、服务)的洗钱风险评估为基础,完善各项业务操作流程; (五)完整并妥善保存客户身份资料及交易记录; (六)开展或配合开展交易监测和名单监控,确保名单监控有效性,按照规定对相关资产和账户采取管控措施; (七)配合反洗钱监管和反洗钱行政调查工作; (八)开展本业务条线反洗钱工作检查; (九)开展本业务条线反洗钱宣传和培训; (十)配合反洗钱合规监测中心开展其他反洗钱工作。 公司履行洗钱风险管理职责的业务部门包括:私人财富部、证券 金融部、权益投资部、机构客户部、客户资产管理总部、投资银行总部、债券业务总部、场外业务部、研究所、网络金融部、金融产品部(投资顾问部)。业务部门名单根据监管要求适时调整。 第十六条 运营总部、客户服务中心牵头负责本部门职责范围内的客户身份识别工作,以及督导或配合各业务部门、分支机构开展客户身份识别和可疑交易甄别;参照公司业务部门职责履行本部门对接条线的反洗钱检查、培训等相关反洗钱工作职责。股权管理部、分支机构服务部负责子公司、各证券分支机构的相关业务经营管理活动的日常洗钱风险管理与督导工作,负责与行业监管部门的日常联系。 第十七条 风险监管部负责将洗钱风险纳入公司全面风险管理,配合研判公司各项业务(含产品、服务)的洗钱风险等工作;内核办公室协助履行投行类业务相关洗钱风险研判等工作。 第十八条 审计监察部负责对反洗钱法律法规和监管要求的执行情况、内部控制制度的有效性和执行情况、洗钱风险管理情况进行独立、客观的审计评价。 第十九条 人力资源部暨培训中心负责洗钱风险管理的人力资源保障,结合洗钱风险管理需求,合理配置洗钱风险管理职位、职级和职数,选用符合标准的人员,建立健全公司反洗钱绩效考核和奖惩机制,为反洗钱宣导和培训提供支持。 第二十条 信息技术总部负责反洗钱信息系统及相关系统的开发、日常维护及升级等工作,为洗钱风险管理提供必要的硬件设备和技术支持,根据相关数据安全和保密管理等监管要求,对客户、账户、 交易信息及其他相关电子化信息进行保管和处理。 第二十一条 董事会办公室负责推动公司董事会和监事会按规定履行洗钱风险管理职责,协助做好与洗钱风险管理有关的公司舆情监测与应急计划等风险防范的相关工作。 第二十二条 营业部负责按规定落实本部门的洗钱风险管理职责,履行公司一线反洗钱义务。分公司除负责按规定落实本单位的洗钱风险管理职责外,还应履行对辖内营业部反洗钱工作的督导义务。 尚未设立区域分公司的营业部,其反洗钱工作的督导职责暂由反洗钱合规监测中心代为履职,公司可结合洗钱风险管理情况和业务经营管理情况另行指定督导单位。 第二十三条 子公司负责独立履行本单位的洗钱风险管理职责,按规定向公司落实反洗钱报告义务。 第二十四条 反洗钱合规监测中心、各业务部门、分支机构均应按规定设立洗钱风险管理岗位,配备充足人员,满足公司从制度建设、业务审核、风险评估、系统建设、监测分析、合规制裁、案件管理等角度细分的洗钱风险管理需要。其中:反洗钱合规监测中心配备专职洗钱风险管理岗位人员,业务部门、分支机构参考公司合规风控管理人员配备原则,结合业务实际和洗钱风险状况指定人员履行专职或兼职洗钱风险管理岗位职责。兼职人员占公司全部洗钱风险管理人员的比例不高于 80%。 第二十五条 从事监测分析工作的人员配备与公司的可疑交易甄别分析工作量相匹配。公司洗钱风险管理岗位专职人员应当具有三年 以上金融行业从业经历,专职人员和兼职人员均应当具备必要的履职能力和职业操守,其职级不低于公司其他风险管理岗位职级。 第二十六条 运营总部、客户服务中心、风险监管部、审计监察部、信息技术总部、人力资源部、董事会办公室、分支机构服务部、股权管理部和子公司应设立反洗钱工作联络人,协调和推动本部门落实公司洗钱风险管理的有关职责,并可视公司洗钱风险管理需要,灵活调整为专、兼职洗钱风险管理岗。 第二十七条 人力资源部或董事会办公室在聘用员工、任命或授权高级管理人员、选用洗钱风险管理人员、引入战略投资者或在主要股东和控股股东入股之前,应当对其是否涉及刑事犯罪、是否存在其他犯罪记录及过往履职经历等情况进行充分的背景调查,评估可能存在的洗钱风险。 第二十八条 信息技术总部应当牵头建立完善以客户为单位,覆盖所有业务(含产品、服务)和客户的公司反洗钱
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