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甘肃电投:关于甘肃电投集团财务有限公司风险持续评估报告 查看PDF原文

公告日期:2020年03月28日
甘肃电投能源发展股份有限公司 关于甘肃电投集团财务有限公司风险持续评估报告 根据公司与甘肃电投集团财务有限公司(以下简称“财务公司”)签订的《金融服务协议》、《关于在甘肃电投集团财务有限公司办理存贷款业务的风险处置预案》以及《票据池业务合作协议》,结合财务公司提供的《金融许可证》、《营业执照》等有关证件资料,公司审阅了财务公司包括资产负债表、利润表、现金流量表等在内的财务报告,对财务公司的经营资质、内控制度建设、业务和风险状况及经营情况进行了评估。现将有关情况报告如下: 一、财务公司的基本情况 财务公司是经原中国银行业监督管理委员会批准,于 2016 年 3 月 25 日在兰 州注册成立的非银行金融机构。公司注册资本金为 5 亿元,其中:甘肃省电力投资集团有限责任公司出资 3 亿元,持股比例为 60%;甘肃电投大容电力有限责任公司出资 2 亿元,持股比例 40%。 注册地址:甘肃省兰州市城关区北滨河东路 69 号甘肃投资大厦 25 层 企业类型:有限责任公司 经营范围:对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务;协助成员单位实现交易款项的收付;经批准的保险代理业务;对成员单位提供担保;办理成员单位之间的委托贷款及委托投资;对成员单位办理票据承兑与贴现;办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计;吸收成员单位的存款;对成员单位办理贷款及融资租赁;从事同业拆借;承销成员单位企业债券及除股票投资以外的有价证券投资。(依法须经批准的项目,经有关部门批准后方可经营) 二、财务公司内部控制的基本情况 (一)控制环境 财务公司最高权力机构为股东会,由全体股东组成,依法行使有关法律、法规及公司章程赋予的各项职权。公司设监事会,对董事会及其成员和高级管理人员进行监督,监事会对股东会负责并报告工作。董事会是财务公司决策机构,对 股东会负责,遵照有关法律、法规及公司章程的规定履行职责。 战略投资委员会主要负责对公司发展战略、中长期发展规划、投融资等重大决策事项进行研究,制定公司经营管理目标和长期发展战略,检查年度经营计划、投资方案的执行情况。并向董事会提交建议。 风险管理委员会主要负责监督高级管理层关于信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、合规风险和声誉风险等风险的控制情况,对公司风险政策、管理状况及风险承受能力进行定期评估,提出完善公司风险管理和内部控制的意见。 审计委员会主要负责检查公司风险及合规状况、会计政策、财务报告程序和财务状况;负责公司年度审计工作,提出外部审计机构的聘请与更换建议,并就审计后的财务报告真实性、准确性、完整性和及时性作出判断性报告,提交董事会审议。 财务公司实行董事会领导下的总经理负责制,总经理对董事会负责。总经理领导下的高管层负责公司日常经营、管理的具体执行,根据法律、法规和公司章程规定,在授权范围内行使职权。 财务公司共设七个部门,包括综合管理部(内设信息中心)、计划财务部、结算业务部、信贷管理部、金融市场部、风险管理部和审计稽核部。 综合管理部负责公司行政管理、党务管理、纪检监察管理、工会、团青、女工等日常管理、人力资源管理、计算机信息管理、设备物资采购管理、固定资产实物管理、月度计划任务管理、企业文化建设及信息宣传、安全保卫等。 计划财务部负责公司财务管理、会计核算、信息统计、外部银行账户管理、资金管理和价格管理等工作。 结算业务部负责公司支付结算、内部账户管理、资金池管理、票据池管理等工作。 信贷管理部负责公司信贷经营,同业拆借,保险代理,融资租赁等业务;负责成员单位融资咨询,财务顾问等金融服务工作。 金融市场部负责同业拆借及投资业务相关工作。 风险管理部负责建立和维护公司风险防控体系,拟定并实施识别、评估、计量、监测和控制风险的制度、程序和方法;负责反洗钱相关业务;负责编制人民银行风险监测报表。 审计稽核部负责公司内部审计监督工作,协调配合各类外部审计工作。 财务公司组织结构图如下: (二)风险的识别与评估 财务公司制定了完善的内部控制管理制度和风险管理体系,实行内部审计监督制度,设立了对董事会负责的风险管理委员会、审计委员会,设立风险管理部和审计稽核部,对财务公司的业务活动进行监督和稽核。各业务部门根据各项业务制定相应的标准化操作流程、作业标准和风险防范措施,各部门责任分离、相互监督,对业务操作中的各种风险进行预测、评估和控制。 (三)控制活动 1、资金结算业务控制情况 在资金结算及资金管理方面,财务公司根据各监管法规,制定了全套的资金结算管理与业务制度,每项业务制度均有详细的操作流程,明确流程的各业务环节、执行角色、主要业务活动、关键输入输出、主要业务规则,有效控制了业务风险。 一方面,财务公司主要通过资金管理系统进行系统控制,资金管理系统支持客户对业务的多级授权审批,防范客户操作风险。成员单位在财务公司开设结算账户通过公司核发给各成员单位的 USBkey 登录公司资金管理系统录入支付结算信息,并经复核、审批提交至公司,公司对确认为合法、有效的支付结算业务进行相应处理。另一方面,财务公司严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则为成员单位办理存款业务,相关政策严格按照中国银监会和中国人民银行相关规定执行,充分保障成员单位资金的安全,维护各当事人的合法权益。 2、信贷管理 在信贷业务管理方面,财务公司对所有信贷业务必须遵循先评级、后综合授信、再具体支用的原则。认定客户信用等级后,严格执行授信管理,首先申报审批额度授信,再申报审批单笔具体信贷业务,并严格在授信额度内办理信贷业务,严控风险。同时,财务公司对每项信贷业务,贷款、贴现等均制定了详细的管理办法及操作流程。信贷业务经风险管理部进行合规性、风险点及防控措施审核,形成明确审批结论。信贷管理部依据已签订的合同、协议及取得的抵(质)押权证办理放款手续。 信贷业务发生后,信贷管理部对信贷资产进行跟踪检查,及时发现客户的潜在风险,对可能影响信贷资产安全的事项及时向风险管理部进行报告,并填写有关检查记录,采取有效防控措施。 3、信息系统控制 财务公司坚持“安全第一、预防为主,管理和技术并重,综合防范”的方针,建立健全网络与信息安全保障体系,实现网络与信息安全可控、能控、在控;使 用 USBkey 数字证书进行用户身份认证,实现访问控制;实行了安全等级防护制度,完善网络与信息安全防护策略、技术监督、评价与考核管理机制和技术手段,建立健全应急预案体系;定时对各业务系统进行备份并进行备份恢复测试,验证备份文件的有效性;设置杀毒软件安全策略,定期对各系统进行病毒查杀。 4、审计监督 财务公司实行内部审计监督制度,制定了内部审计稽核制度,明确了内部审计机构及审计人员的职责和权限、内部审计的工作内容和程序,并对具体内部控制的评审、审计档案的管理等相关事项进行了规范。风险管理部负责财务公司全面风险管理及内部制度体系建设工作,针对财务公司各项业务的合法合规性、安全性、准确性进行事中审查,发现财务公司内部控制薄弱环节、管理不完善之处和由此导致的各种风险,向管理层提出有价值的改进意见和建议。 (四)内部控制总体评价 财务公司的各项业务均能严格按照制度和流程开展,无重大操作风险发生;各项监管指标均符合监管机构的要求;业务运营合法合规,管理制度健全,风险管理有效。 三、财务公司经营管理及风险管理情况 (一)经营情况 截止 2019 年 12 月 31 日,公司资产总额 319,391.5 万元,其中:存放中央 银行款项 20,717.63 万元;存放同业 216,028.38 万元;发放贷款及垫款 82,976.6 万元,贷款损失准备 1,275 万元,发放贷款及垫款净额 81,701.6 万元;负债总 额 259,984.74 万元,其中:吸收存款 259,136.44 万元;实现营业总收入 9,976.01 万元,实现利润总额 6,101.64 万元,实现净利润 5,181.95 万元。 (二)管理情况 自成立以来,财务公司一直坚持稳健经营的原则,严格按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《企业会计准则》、《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规、条例以及公司章程规范经营行为,加 强内部管理。根据对财务公司风险管理的了解和评价,截至 2019 年 12 月 31 日 未发现与财务报表相关资金、信贷、稽核、信息管理等风险控制体系存在重大缺陷。 (三)监管指标 根据《企业集团财务公司管理办法》规定,截止 2019 年 12 月 31 日,财务 公司各项监管指标均符合规定要求,具体如下: (1)资本充足率不得低于 10% 资本充足率 ① 包含操作风险=38.35% ② 不包含操作风险=42.12% 资本充足率不低于 10%。 (2)拆入资金余额不得高于资本总额 拆入资金余额为 0 万元,资本总额为 59,406.76 万元,拆入资金余额低于资 本总额。 (3)短期证券投资与资本总额的比例不得高于 40% 短期证券投资余额为 0 万元,资本总额为 59,406.76 万元,短期证券投资与 资本总额的比例为 0,低于 40%。 (4)担保余额不得高于资本总额 担保余额为 55,657.08 万元,资本总额为 59,406.76 万元,担保余额低于资 本总额。 (5)长期投资与资本总额的比例不得高于 30% 长期投资余额为 0 万元,资本总额为 59,406.76 万元,长期投资与资本总额 的比例为 0,低于 30%。 (6)自有固定资产与资本总额的比例不得高于 20% 自有固定资产余额为 293.95 万元,资本总额为 59,406.76 万元,自有固定 资产与资本总额的比例为 0.49%,低于 20%。 四、财务公司存贷款情况 截止 2019 年 12 月 31 日,财务公司各项贷款余额 83,000 万元,本年累计向 甘肃电投金昌发电有限责任公司、甘肃电投常乐发电有限责任公司等成员单位发放各项贷款共计 194,808.88 万元;吸收甘肃省电力投资集团有限责任公司、甘肃电投陇能股份有限公司等 92 户成员单位存款余额 259,136.44 万元。 五、风险评估意见 财务公司具有《金融许可证》、《企业法人营业执照》。本次风险评估未发现违反《企业集团财务公司管理办法》的情况,各项监管指标符合该办法第三十四条规定。财务公司建立了较为完整的内部控制制度,未发现风险管理存在重大缺陷。 甘肃电投能源发展股份有限公司 2020 年 3 月 28 日
停牌
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