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600928:西安银行首次公开发行A股股票招股意向书附录(二) 查看PDF原文

公告日期:2019年01月15日
北京市金杜律师事务所 关于 西安银行股份有限公司首次公开发行股票并上市 的 法律意见 二〇一六年十二月 目录 释义................................................................................................................ 3 引言................................................................................................................ 7 一、 本次发行上市的批准和授权................................................................. 9 二、 发行人本次发行上市的主体资格........................................................11 三、 本次发行上市的实质条件...................................................................13 四、 发行人的设立.....................................................................................17 五、 发行人的独立性.................................................................................23 六、 发行人的发起人和股东.......................................................................24 七、 发行人的股本及演变..........................................................................36 八、 发行人的业务.....................................................................................53 九、 关联交易及同业竞争..........................................................................58 十、 发行人的主要财产..............................................................................88 十一、 发行人的重大债权、债务................................................................96 十二、 发行人的重大资产变化及收购兼并................................................100 十三、 发行人章程的制定与修改..............................................................102 十四、 发行人股东大会、董事会、监事会议事规则及规范运作...............103 十五、 发行人董事、监事和高级管理人员及其变化.................................112 十六、 发行人的税务................................................................................118 十七、 发行人的环境保护和产品质量、技术等标准.................................122 十八、 发行人募集资金的运用.................................................................122 十九、 发行人业务发展目标.....................................................................122 二十、 诉讼、仲裁或行政处罚.................................................................123 二十一、 发行人《招股说明书》法律风险的评价.....................................126 二十二、 本次发行涉及的相关承诺及约束措施的合法性...........................126 二十三、 本次发行上市的总体结论性意见................................................127 释义 本法律意见书内,除非文义另有所指,下列左栏中的术语或简称对应右栏中的含义或全称: 发行人/西安银行/西安银行股份有限公司,曾用名为西安城市合作银行、西安市 公司 商业银行股份有限公司 西安投控 西安投资控股有限公司 丰业银行 加拿大丰业银行(TheBankofNovaScotia) 大唐西市 大唐西市文化产业投资集团有限公司 陕西烟草公司 中国烟草总公司陕西省公司 西安经开城投 西安经开城市投资建设管理有限责任公司 西安城投(集团)西安城市基础设施建设投资集团有限公司 西安曲江文化 西安曲江文化产业风险投资有限公司 长安国际信托 长安国际信托股份有限公司 西安金控 西安金融控股有限公司 西安浐灞管委会 西安浐灞生态区管理委员会(原名称为西安市浐灞河综合治理 开发建设管理委员会) 西安投融资担保 西安投融资担保有限公司 中国信达 中国信达资产管理股份有限公司(原名称为中国信达资产管理 公司) 洛南村镇银行 陕西洛南阳光村镇银行有限责任公司 高陵村镇银行 西安高陵阳光村镇银行有限责任公司 比亚迪汽车金融比亚迪汽车金融有限公司 公司 原42家城市信用组建发行人的西安市原41家城市信用合作社及1家城市信用 社 合作社联合社 西安投控、西安经开城投、西安城投(集团)、西安曲江文化、 《一致行动协议》长安国际信托、西安浐灞管委会、西安金控于2016年11月签 署的《一致行动协议》 受发行人实际控制人控制或与实际控制人有一致行动安排的股 一致行动人 东,即西安投控、西安经开城投、西安城投(集团)、西安曲江 文化、长安国际信托、西安浐灞管委会、西安金控、西安投融 资担保的合称 主要股东 持有发行人5%以上股份的股东 联营公司 发行人能够对其施加重大影响的企业 参股公司 发行人对其拥有50%以下股权且未通过其他方式实质控制的 公司 中国 中华人民共和国(为本法律意见书目的,不包括香港特别行政 区、澳门特别行政区和台湾地区) A股股票 人民币普通股股票 本次发行 发行人首次公开发行人民币普通股股票(A股) 本次发行上市 发行人首次公开发行A股股票以及首次公开发行的A股股票在 上海证券交易所上市交易 中国证监会 中国证券监督管理委员会 中国银监会 中国银行业监督管理委员会 陕西银监局 中国银行业监督管理委员会陕西监管局 西安市工商局 西安市工商行政管理局 西安市金融办 西安市人民政府金融工作办公室 西安市国资委 西安市国有资产监督管理委员会 西安经开管委会 西安经济技术开发区管理委员会,发行人原股东 西安曲江管委会 西安曲江新区管理委员会,发行人原股东 西安旅游集团 西安旅游集团有限责任公司,发行人原股东,西安市国资委的 全资子公司 保荐机构/主承销中信证券股份有限公司 商 毕马威 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙) 金杜/本所 北京市金杜律师事务所 法律意见书 《北京市金杜律师事务所关于西安银行股份有限公司首次公开 发行股票并上市的法律意见》 律师工作报告 《北京市金杜律师事务所关于西安银行股份有限公司首次公开 发行股票并上市的律师工作报告》 《专项法律意见《北京市金杜律师事务所关于西安银行股份有限公司符合〈非 书》 上市公众公司监管指引第4号〉的专项法律意见书》 《非上市公众公《非上市公众公司监管指引第4号—股东人数超过200人的未司监管指引第4上市股份有限公司申请行政许可有关问题的审核指引》 号》 《招股说明书》 《西安银行股份有限公司首次公开发行股票(A股)招股说明 书(申报稿)》 《审计报告》 毕马威于2016年11月28日出具的《西安银行股份有限公司 审计报告》(毕马威华振审字第1602339号) 《内控自我评价发行人董事会第五届第三次会议审议通过的《西安银行股份有 报告》 限公司内部控制自我评价报告》 《内控报告》 毕马威于2016年11月28日出具的《内部控制审核报告》(毕 马威华振专字第1600847号) 《主要税种纳税毕马威于2016年11月28日出具的《关于西安银行股份有限情况的专项报告》公司主要税种纳税情况说明的专项报告》(毕马威华振专字第 1600846号) 中审亚太会计师事务所(特殊普通合伙)于2016年4月7日 《验资复核报告》出具的《验资复核报告》(中审亚太验字(2016)第(020050) 号) 《发起人协议》 1997年1月,发行人各发起人签署的《西安城市合作银行发起 人协议》 《证券法》 现行有效的《中华人民共和国证券法》 《公司法》 现行有效的《中华人民共和国公司法》 《首发办法》 现行有效的《首次公开发行股票并上市管理办法》 《编报规则第12《公开发行证券公司信息披露的编报规则第12号——公开发 号》 行证券的法律意见书和律师工作报告》 《商业银行法》 现行有效的《中华人民共和国商业银行法》 《商业银行资本现行有效的《商业银行资本管理办法(试行)》 管理办法(试行)》 《金融许可证管现行有效的《金融许可证管理办法》 理办法》 《行政许可事项现行有效的《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》实施办法》 《97号文》 《财政部、中国人民银行、银监会、证监会、保监会关于规范 金融企业内部职工持股的通知》(财金〔2010〕97号) 《自然人入股问《中国人民银行关于城市商业银行吸收自然人入股有关问题的 题批复》 批复》(银办函〔2000〕815号) 《投资入股规定》《关于向金融机构投资入股的暂行规定》(银发[1994]186号)《商品房屋租赁现行有效的《商品房屋租赁管理办法》 管理办法》 《合同法》 现行有效的《中华人民共和国合同法》 《城市房地产管现行有效的《中华人民共和国城市房地产管理法》 理法》 《证券法律业务现行有效的《律师事务所从事证券法律业务管理办法》 管理办法》 《证券法律业务现行有效的《律师事务所证券法律业务执业规则(试行)》 执业规则》 《新股发行改革《中国证监会关于进一步推进新股发行体制改革的意见》(中国 意见》 证监会公告〔2013〕42号) 物权法 现行有效的《中华人民共和国物权法》 《公司章程》 发行人现行有效的《西安银行股份有限公司章程》 《公司章程(草经发行人2015年度股东大会审议通过并拟在本次发行上市完 案)》 成后适用的《西安银行股份有限公司章程(草案)》 近三年/最近三年 2013年度、2014年度和2015年度 报告期 2013年1月1日至2016年6月30日 元 如无特别说明,均指中国的法定货币单位人民币元 北京市金杜律师事务所 关于西安银行股份有限公司首次公开发行股票并上市的 法律意见 致:西安银行股份有限公司 本所受发行人委托,作为发行人本次发行上市的法律顾问,根据《证券法》、《公司法》、《首发办法》、《证券法律业务管理办法》、《证券法律业务执业规则》和《编报规则第12号》等有关法律、行政法规和中国证监会的有关规定,按照律师行业公认的业务标准、道德规范和勤勉尽责精神,出具本法律意见书。 本所及经办律师依据上述规定以及本法律意见书出具之日以前已经发生或者存在的事实,严格履行了法定职责,遵循了勤勉尽责和诚实信用原则,对发行人本次发行上市相关事项进行了充分的核查验证,保证本法律意见书所认定的事实真实、准确、完整,对本次发行上市所发表的结论性意见合法、准确,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担相应的法律责任。 本所仅就与发行人本次发行上市有关的法律问题发表意见,且仅根据现行中国法律发表法律意见,并不依据任何中国境外法律发表法律意见,其中涉及到必须援引境外法律的,均引用发行人境外律师提供的法律意见。本所不对有关会计、审计及资产评估等非法律专业事项发表意见,在本法律意见书和为本法律意见书出具的《北京市金杜律师事务所关于西安银行股份有限公司首次公开发行股票并上市的律师工作报告》中对有关会计报告、审计报告和资产评估报告的某些数据和结论进行引述时,已履行了必要的注意义务,但该等引述并不视为本所对这些数据、结论的真实性和准确性作出任何明示或默示保证。 本法律意见书仅供发行人为本次发行上市之目的使用,不得用作任何其他目的。本所同意将本法律意见书和《北京市金杜律师事务所关于西安银行股份有限公司首次公开发行股票并上市的律师工作报告》作为发行人申请本次发行上市所必备的法律文件,随同其他材料一同上报,并承担相应的法律责任。本所同意发行人在其为本次发行上市所制作的招股说明书中自行引用或按照中国证券监督管理委员会的审核要求引用本法律意见书或《北京市金杜律师事务所关于西安银行股份有限公司首次公开发行股票并上市的律师工作报告》的相关内容,但发行人作上述引用时,不得因引用而 导致法律上的歧义或曲解。 本所按照律师行业公认的业务标准、道德规范和勤勉尽责精神,出具法律意见如下: 正文 一、本次发行上市的批准和授权 (一)股东大会的批准与授权 发行人于2015年11月23日召开2015年第一次临时股东大会,审议通过《关于首次公开发行A股股票并上市的议案》和《关于授权办理首次公开发行A股股票并上市具体事宜的议案》。 发行人于2016年11月28日召开2016年第二次临时股东大会,审议通过《关于延长首次公开发行A股股票并上市方案有效期的议案》和《关于延长授权办理首次公开发行A股股票并上市具体事宜的议案》。 根据上述决议,发行人本次发行上市相关事项具体如下: 1.股票种类:境内上市人民币普通股(A股)。 2.每股面值:人民币1.00元。 3.发行数量:发行数量不超过133,333.33万股。实际发行的总规模将根据相关法律法规、发行人资本需求情况、发行人与监管机构沟通情况和发行时市场情况等决定。 4.发行对象:符合资格的自然人和机构投资者(国家法律、法规禁止购买的除外)。 5.定价方式:本次发行将通过向网下投资者询价的方式或者发行人与主承销商自主协商直接定价等其他合法可行的方式确定发行价格,最终的定价方式将由董事会或董事会授权人士按照股东大会的授权,根据中国证监会的相关规定确定。 6.发行方式:本次发行将采用全部发行新股的方式,并且采用网下向询价对象配售和网上向符合资格的社会公众投资者定价发行相结合的方式或中国证监会认可的其他发行方式,最终的发行方式将由董事会或董事会授权人士按照股东大会的授权,根据中国证监会的相关规定确定。 7.承销方式:采取由承销商或主承销商牵头组成的承销团以余额包销方式承销本次发行的股票。 8.募集资金用途:本次发行的募集资金将在扣除发行费用后全部用于补充发行人资本。 9.拟上市证券交易所:上海证券交易所。 10.决议的有效期:自2016年第二次临时股东大会审议通过之日起十二个月内有效。如发行人在该期限内取得相关监管机构对本次发行的批复文件,则该决议有效期自动延长至本次发行完成日。 11.有关授权事项:授权董事会并由董事会根据需要转授权董事长(及董事长授权人士)决定及处理与本次发行有关的事项,包括但不限于:(1)根据相关监管机构的意见和市场环境等对本次发行方案进行修改、完善并组织具体实施,包括但不限于:确定发行规模、发行价格、发行对象、发行时间、发行方式、定价方式、网上网下发行比例、具体申购办法、发行人承诺事项、可能涉及的战略配售(包括配售比例、配售对象等)、募集资金投向和使用时的具体分配比例以及其他与本次发行方案实施有关的具体事宜;在有关A股股票发行并上市的法律、法规或规范性文件发生变化或者监管机构关于A股股票发行并上市的政策发生变化或市场条件发生变化的情况下,除依据相关法律、法规和规范性文件及发行人章程的规定必须由股东大会重新表决的事项外,对本次发行的具体方案等相关事项进行相应调整(调整还包括暂停、终止发行方案的实施)。(2)根据本次发行方案,就本次发行相关事宜向相关监管机构办理审批、登记、备案、核准、同意等手续;签署、执行、修改、完成向相关政府、机构、组织等提交各项与本次发行有关的所有必要文件;根据需要在本次发行前确定、开立募集资金专用帐户;出具与本次发行相关的声明与承诺并做出与本次发行有关的必须、恰当或合适的行为。(3)起草、修改、签署、递交、刊发、披露、执行、中止、终止与本次发行有关的协议、合同、公告、通函或其他文件(包括但不限于招股意向书、招股说明书、保荐协议、承销协议、上市协议、中介服务协议等);聘请保荐机构、承销商、律师事务所、会计师事务所、收款银行及其他与本次发行有关的中介机构等;决定和支付本次发行的相关费用。(4)对于发行人股东大会、董事会审议通过的因本次发行的需要而根据法律、法规及其他规范性文件修订的发行人章程及其它公司治理文件,根据法律、法规及其他规范性文件的变化情况、有关政府机构和监管机构的要求与建议及本次发行实际情况进行调整和修改(包括在A股发行完毕后对公司章程中有关公司注册资本、股权结构等条款作出相应的修改),并向公司登记 机构及其他相关政府部门办理相关审批、核准、备案、变更、登记等事宜。(5)办理申请A股股票在证券交易所上市有关事宜。(6)根据本次发行实际情况,向中国银监会、工商行政管理部门等有关监管机构办理发行人注册资本变更的核准、备案及登记手续等事宜。(7)在不违反相关法律法规的情况下,办理与本次发行有关的必须、恰当或合适的其他事宜。(8)根据需要再转授权其他董事或有关人士单独或共同处理与本次发行有关的事项。 12.授权的有效期:自2016年第二次临时股东大会审议通过该议案之日起十二个月内有效。 根据发行人2015年第一次临时股东大会、2016年第二次临时股东大会的会议通知、议案、决议和会议记录等会议材料,并经本所及经办律师核查,本所及经办律师认为,发行人2015年第一次临时股东大会、2016年第二次临时股东大会的召集和召开符合《公司法》及发行人《公司章程》的规定,会议决议的内容合法有效,股东大会授权董事会办理有关发行上市事宜的授权范围、程序合法有效。 (二)有关监督管理机关关于发行人本次发行上市的批准 1.根据陕西银监局于2016年11月29日下发的《关于西安银行股份有限公司首次公开发行A股股票并上市的批复》(陕银监复〔2016〕70号),发行人已取得陕西银监局对本次发行方案、募集资金用途的核准。 2.根据《证券法》、《首发办法》等相关法律、行政法规、部门规章的规定,发行人本次发行尚待取得中国证监会的核准。 3.根据相关法律、行政法规、部门规章和规范性文件的规定,本次发行完成后,本次发行的股票于上海证券交易所挂牌交易尚需取得上海证券交易所的审核同意。 综上,发行人本次发行上市已经发行人必要的内部批准和授权,并已获取陕西银监局的批准,发行人本次发行上市事宜尚需取得中国证监会的核准及上海证券交易所的审核。 二、发行人本次发行上市的主体资格 经本所及经办律师核查: (一)发行人系经中国人民银行于1997年4月23日下发的《中国人民银行关 于西安城市合作银行开业的批复》(银复〔1997〕169号)批准,于1997年6月6日在西安市工商局登记注册的股份有限公司,现持有陕西银监局于2012年11月14日核发的《金融许可证》(编号:B0274H261010001)以及西安市工商局于2016年6月14日核发的《营业执照》(统一社会信用代码:91610131294468046D)。经本所及经办律师核查,发行人自成立之日起至今合法有效存续,不存在法律、行政法规、部门规章及《公司章程》规定的需要终止的情形,发行人为依法设立并合法存续的股份有限公司,符合《首发办法》第八条的规定。 (二)发行人自1997年6月6日成立后,持续经营已超过3年,符合《首发办法》第九条的规定。 (三)经本所及经办律师核查,发行人的注册资本已足额缴纳。除本法律意见书正文“十、发行人的主要财产”部分披露的部分房产权属证书尚待办理从原城市信用合作社变更至发行人名下的手续外,发起人或股东用作出资的资产的财产权转移手续已经办理完毕。本所及经办律师认为,上述情形对发行人本次发行上市不构成重大不利影响,发行人的主要资产不存在重大权属纠纷,符合《首发办法》第十条的规定。 (四)根据发行人《营业执照》、《金融许可证》及《公司章程》中关于经营范围的记载并经本所及经办律师核查,发行人的生产经营符合法律、行政法规和《公司章程》的规定,符合国家产业政策,符合《首发办法》第十一条的规定。 (五)如本法律意见书正文“八、发行人的业务”所述,发行人最近三年内主营业务没有发生重大变化。 如本法律意见书正文“十五、发行人董事、监事和高级管理人员及其变化”所述,发行人最近三年内的董事和高级管理人员未发生重大变化。 如本法律意见书正文“六、发行人的发起人和股东”所述,最近三年内,发行人的实际控制人为西安市人民政府,发行人不存在实际控制人发生变更的情形。 综上,发行人符合《首发办法》第十二条的规定。 (六)截至2016年11月30日,发行人共有股东12,378户,其中法人(包括非法人单位,下同)股东389户,持有发行人94.97%的股份;自然人股东11,989户,持有发行人5.03%的股份。该等股东中,10,974户已向发行人提供了其所持股份无权属争议的相关证明文件,其持有的股份占发行人股份总数的99%。由于发行人股东众多,目前尚有176户法人股东和1,228户自然人股东因无法联系、被工商行政 管理机关吊销营业执照、正在办理清算注销手续或未提供确权资料而无法确认其股东身份或股份权属是否存在争议,上述未确权的股份对发行人的股本结构将不会产生重大不利影响。 受实际控制人支配的发行人股东持有的发行人股份不存在质押、冻结的情形,不存在重大权属纠纷。发行人符合《首发办法》第十三条的规定。 综上,本所及经办律师认为,发行人为依法设立并有效存续的股份有限公司,发行人具备本次发行上市的主体资格,不存在法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件及发行人《公司章程》中规定的需要终止的情形。 三、本次发行上市的实质条件 (一)发行人本次发行上市符合《证券法》规定的相关条件 1.根据发行人提供的文件并经本所及经办律师核查,发行人已经依法建立健全股东大会、董事会、监事会、独立董事、董事会秘书制度,具备健全且运行良好的组织机构,相关机构和人员能够依法履行职责,符合《证券法》第十三条第一款第(一)项的规定; 2.根据《审计报告》和发行人的说明,发行人具有持续盈利能力,财务状况良好,符合《证券法》第十三条第一款第(二)项的规定; 3.根据《审计报告》、发行人的说明及税务、金融监管、社保等管理部门出具的相关证明文件,并经本所及经办律师核查,发行人近三年财务会计报告无虚假记载,无其他重大违法行为,符合《证券法》第十三条第一款第(三)项和第五十条第一款第(四)项的规定; 4.发行人本次发行上市前股本总额为4,000,000,000元,不少于3,000万元,符合《证券法》第五十条第一款第(二)项的规定; 5.根据发行人2015年第一次临时股东大会决议和2016年第二次临时股东大会决议,发行人拟向社会公众发行不超过133,333.33万股股票,发行人拟向社会公众发行的股份数不少于本次发行上市后股份总数的10%,符合《证券法》第五十条第一款第(三)项的规定; 6.根据《招股说明书》、《审计报告》并经本所及经办律师核查,发行人截至 2016年6月30日的资本充足率为16.67%,一级资本充足率和核心一级资本充足率为13.72%。发行人的资本充足率不低于8%,一级资本充足率不低于6%,核心一级资本充足率不低于5%,符合《商业银行法》第三十九条第一款第(一)项、《商业银行资本管理办法(试行)》第二十三条等相关规定。 (二)发行人本次发行上市符合《首发办法》规定的相关条件 1.主体资格 如本法律意见书正文“二、发行人本次发行上市的主体资格”所述,发行人符合《首发办法》第八条至第十三条的规定,具备本次发行上市的主体资格。 2.规范运行 (1)如本法律意见书正文“十四、发行人股东大会、董事会、监事会议事规则及规范运作”所述,发行人具有完善的公司治理结构,依法建立健全股东大会、董事会、监事会以及独立董事、董事会秘书制度,相关机构和人员能够依法履行职责,符合《首发办法》第十四条的规定。 (2)根据发行人的说明及其董事、监事和高级管理人员申明并经本所及经办律师核查,发行人的董事、监事和高级管理人员已经了解与股票发行上市有关的法律法规,知悉上市公司及其董事、监事和高级管理人员的法定义务和责任,符合《首发办法》第十五条的规定。 (3)如本法律意见书正文“十五、发行人董事、监事和高级管理人员及其变化”所述,发行人的董事、监事和高级管理人员符合法律、行政法规和部门规章规定的任职资格,不存在下列情形,符合《首发办法》十六条的规定: ①被中国证监会采取证券市场禁入措施尚在禁入期的; ②最近36个月内受到中国证监会行政处罚,或者最近12个月内受到证券交易所公开谴责的; ③因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证监会立案调查,尚未有明确结论意见的。 (4)根据发行人出具的《内控自我评价报告》和毕马威出具的《内控报告》及发行人的说明,发行人的内部控制制度符合《首发办法》第十七条的规定。 (5)根据发行人的说明并经本所及经办律师核查,发行人不存在下列情形,符合《首发办法》第十八条的规定: ①最近36个月内未经法定机关核准,擅自公开或者变相公开发行过证券;或者有关违法行为虽然发生在36个月前,但目前仍处于持续状态; ②最近36个月内违反工商、税收、土地、环保、海关以及其他法律、行政法规,受到行政处罚,且情节严重; ③最近36个月内曾向中国证监会提出发行申请,但报送的发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏;或者不符合发行条件以欺骗手段骗取发行核准;或者以不正当手段干扰中国证监会及其发行审核委员会审核工作;或者伪造、变造发行人或其董事、监事、高级管理人员的签字、盖章; ④本次报送的发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; ⑤涉嫌犯罪被司法机关立案侦查,尚未有明确结论意见; ⑥严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形。 (6)《公司章程(草案)》已明确对外担保的审批权限和审议程序。发行人不存在为实际控制人及其控制的其他企业进行违规担保的情形,符合《首发办法》第十九条的规定。 (7)根据《审计报告》并经本所及经办律师核查,发行人有严格的资金管理制度。发行人不存在资金被实际控制人及其控制的其他企业以借款、代偿债务、代垫款项或者其他方式占用的情形,符合《首发办法》第二十条的规定。 3.财务与会计 (1)根据《审计报告》及发行人的说明,发行人资产质量良好,资产负债结构合理,盈利能力较强,现金流量正常,符合《首发办法》第二十一条的规定。 (2)根据发行人出具的《内控自我评价报告》和毕马威出具的无保留意见的《内控报告》,以及发行人的说明,发行人的内部控制在所有重大方面是有效的,符合《首发办法》第二十二条的规定。 (3)根据《审计报告》,发行人会计基础工作规范,财务报表的编制符合企业 会计准则和相关会计制度的规定,在所有重大方面公允的反映了发行人的财务状况、经营成果和现金流量,符合《首发办法》第二十三条的规定。 (4)根据《审计报告》,发行人编制财务报表以实际发生的交易或者事项为依据;在进行会计确认、计量和报告时保持应有的谨慎;对相同或者相似的经济业务,选用一致的会计政策,未进行随意变更,符合《首发办法》第二十四条的规定。 (5)根据《审计报告》,发行人完整披露关联方关系并按重要性原则恰当披露关联交易,关联交易价格公允,不存在通过关联交易操纵利润的情形,符合《首发办法》第二十五条的规定。 (6)根据《审计报告》,发行人符合《首发办法》第二十六条的规定,具体如下: ①发行人2013、2014、2015年度和2016年1-6月的净利润均为正数且累计超过3,000万元; ②发行人最近三个会计年度营业收入累计超过3亿元; ③发行人发行前股本总额为4,000,000,000元,不少于3,000万元; ④发行人最近一期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后)占净资产的比例不高于20%; ⑤发行人最近一期末不存在未弥补亏损。 (7)根据《审计报告》、《主要税种纳税情况的专项报告》、相关税务机关出具的证明并经本所及经办律师核查,发行人依法纳税,发行人不存在经营成果对税收优惠存在严重依赖的情形,符合《首发办法》第二十七条的规定。 (8)根据《审计报告》并经本所及经办律师核查,发行人不存在重大偿债风险,不存在影响持续经营的担保、诉讼以及仲裁等重大或有事项,符合《首发办法》第二十八条的规定。 (9)根据《审计报告》、《招股说明书》等申报文件并经本所及经办律师核查,发行人申报文件不存在《首发办法》第二十九条所列的情形,符合《首发办法》第二十九条的规定。 (10)根据《审计报告》和发行人的说明并经本所及经办律师核查,发行人不存在《首发办法》第三十条所列的影响持续盈利能力的情形,符合《首发办法》第三十条的规定。 综上,本所及经办律师认为,发行人本次发行上市符合《证券法》、《首发办法》规定的实质条件。 四、发行人的设立 (一)发行人设立的基本情况 根据中国人民银行1996年12月16日下发的《关于筹建西安城市合作银行的批复》(银复〔1996〕442号)、中国人民银行1997年4月23日下发的《关于西安城市合作银行开业的批复》(银复〔1997〕169号),发行人是以西安市财政局,西安市飞天科工贸总公司等9家企业,以及西安市原42家城市信用社的股东为发起人发起设立的股份有限公司。发行人设立时的注册资本为413,303,700元,股份总数为413,303,700股。其中,西安市财政局以货币资金认购80,000,000股,西安市飞天科工贸总公司等9家企业以货币资金认购73,820,000股,原42家城市信用社的股东以其经清产核资、股权评估后的净资产折股方式认购259,483,700股。 根据西安市工商局1997年6月6日核发的注册号为“29446804”的《企业法人营业执照》,发行人设立时的名称为西安城市合作银行;法定代表人为胡耀明;经营范围为吸收公众存款,发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆借;提供担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱业务;办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务;经中国人民银行批准的其他业务。 (二)发行人设立的程序 1.1995年8月18日,西安市人民政府办公厅下发《关于成立西安市城市合作商业银行筹备领导小组的通知》(市政办发〔1995〕119号),决定成立西安市城市合作商业银行筹备领导小组。 2.1995年9月28日,西安市人民政府向中国人民银行总行报送《西安市人民政府关于申请组建西安城市合作银行的报告》(市政发〔1995〕143号),申请组建西安城市合作银行,并申请批准《关于组建西安城市合作银行的可行性报告》、《西安城市合作银行组建方案》、《西安城市合作银行筹备领导小组成员名单》、《西安 城市信用合作社清产核资及股权评估方案》。 3.1996年3月25日,中国人民银行向西安市人民政府下发《关于西安市开展城市合作银行组建工作的复函》(银函〔1996〕102号),原则同意西安市提出的西安城市合作银行组建方案,同意成立西安城市合作银行筹备工作领导小组,由筹备领导工作小组按照国务院和中国人民银行有关组建城市合作银行的统一部署和要求,做好城市信用合作社的清产核资、股权评估、净资产分配等工作。 4.1996年4月,西安市原42家城市信用社召开股东大会,表决通过加入发行人相关事宜的决议。 5.1996年4月,原42家城市信用社的股东向原42家城市信用社法定代表人出具了《授权委托书》,分别授权原42家城市信用社法定代表人处理发起设立相关事宜。 6.1996年10月28日,西安城市合作银行筹备领导小组向中国人民银行西安市分行报送《关于筹建西安城市合作银行的申请报告》(西合银筹发〔1996〕002号),报告了原42家城市信用社完成清产核资和股权评估工作,经中国人民银行组织验收后又完成了整改工作等事宜,并提交了《关于筹建西安城市合作银行的可行性研究报告》、《西安城市合作银行筹建工作方案》、《关于西安市财政信用清理整顿情况的汇报》、《西安城市合作银行筹建领导小组成员名单》,申请筹建西安城市合作银行。 7.1996年10月30日,中国人民银行西安市分行向中国人民银行陕西省分行报送《关于筹建西安城市合作银行的申请报告》(西银发〔1996〕第160号),请求其研究并转呈中国人民银行总行。 8.1996年12月16日,中国人民银行下发《关于筹建西安城市合作银行的批复》(银复〔1996〕442号),同意筹建西安城市合作银行,并规定不得向社会公开募股,其股本筹集要符合《投资入股规定》的要求。 9.1997年1月,各发起人签署了《发起人协议》,决定共同发起设立西安城市合作银行。 10.1997年3月10日,发行人召开了创立大会暨第一届股东大会,通过了《关于西安城市合作银行筹建工作情况报告》、《西安城市合作银行注册资本筹集和股本结构情况报告》和《西安城市合作银行章程(草案)》,选举产生了第一届董事会董事和第一届监事会非职工监事。 11.1997年3月10日,发行人召开了第一届董事会第一次会议,会议选举了董事长,聘任了行长和副行长。 12.1997年3月10日,发行人召开了第一届监事会第一次会议,会议选举了监事长。 13.1997年3月10日,西安城市合作银行筹备领导小组向中国人民银行陕西省分行报送《西安城市合作银行开业申请报告》(西合银筹发〔1997〕02号),报告西安城市合作银行的各项筹建工作基本完成,已具备开业条件,并提出开业申请。 14.1997年4月7日,西安西京会计师事务所出具《验资报告》(西京会字〔1997〕041号),确认截至1997年4月7日,发行人注册资本人民币413,303,700元已经足额到位。 15.1997年4月23日,中国人民银行向中国人民银行陕西省分行下发《关于西安城市合作银行开业的批复》(银复〔1997〕169号),同意西安城市合作银行开业,并核准《西安城市合作银行章程》;1997年5月4日,中国人民银行陕西省分行以《转发人总行关于西安城市合作银行开业的批复的通知》(陕银发〔1997〕108号)转发了上述批复。 16.1997年4月23日,发行人取得中国人民银行核发的《金融机构法人许可证》(许可证号码:D10017910037号)。 17.1997年6月6日,发行人取得西安市工商局核发的《企业法人营业执照》(注册号:29446804)。 经核查,部分城市信用社表决通过加入发行人的股东大会决议缺失;部分城市信用社的股东向城市信用社法定代表人出具的《授权委托书》缺失。虽然存在上述情况,但自发行人设立至今,未有发起人或其他方对上述情形提出异议,未因上述原因发生任何纠纷;截至2016年11月30日,10,974户发行人股东向发行人确认了股权,占股本总数的99%,该等股东登记于股东名册,实际行使股东权利,不存在争议或纠纷;且发行人的设立取得了中国人民银行等有权部门的批准。因此,上述情形不会对发行人本次发行上市构成重大不利影响。 综上,发行人的设立程序、资格、条件、方式等符合当时法律、法规和规范性文件的规定,并得到了有权部门的批准。 (三)发行人设立过程中所签订的《发起人协议》 1997年1月,发起人西安市财政局,西安市飞天科工贸总公司等10家1企业以及原42家城市信用社股东授权代表签署了《发起人协议》,决定共同发起设立发行人。该协议对发行人的组织形式、股份金额、注册资本、发起人的责任、股东大会、董事会、监事会、经营管理机构、筹备机构等事宜作出约定。 经核查,《发起人协议》的签字页中,西安城市信用合作社联合社的签字页缺失。虽然存在上述情况,但自发行人设立至今,未有发起人或其他方对上述情形提出异议,未因上述原因发生任何纠纷;截至2016年11月30日,10,974户发行人股东向发行人确认了股权,占股本总数的99%,该等股东登记于股东名册,实际行使股东权利,不存在争议或纠纷;且发行人的设立取得了中国人民银行等有权部门的批准。本所及经办律师认为,《发起人协议》的签署符合相关法律、行政法规和规范性文件的规定,发行人的设立行为不存在潜在纠纷。 (四)发行人设立过程中的清产核资、股权评估和验资 1.清产核资和股权评估 西安市人民政府于1995年9月28日向中国人民银行总行报送的《西安市人民政府关于申请组建西安城市合作银行的报告》(市政发〔1995〕143号)之附件四《西安城市信用合作社清产核资及股权评估方案》,规定了清产核资和股权评估的目的、范围、内容、方法以及资产评估机构、对象和程序等。 1996年4月19日,西安城市合作银行筹备领导小组下发《西安市城市信用合作社清产核资工作实施办法》,规定了清产核资的目的、内容、基准日,以及资产评估方法等内容。 1996年,西安城市合作银行筹备领导小组委托西安永信会计师事务所、西安正衡资产评估公司、陕西岳华会计师事务所、陕西省秦军会计师事务所、陕西会计师事务所、西安西京会计师事务所、西安市审计事务所、中华企业股份制咨询公司、陕西省审计事务所、西安大明会计师事务所、西安会计师事务所、陕西通达会计师事务所等中介机构以1995年12月31日为基准日,对原42家城市信用社进行清产核资及评估工作,并分别出具了原42家城市信用社的《清产核资报告》(或《清产核资审1《发起人协议》约定的股份金额和注册资本为453,303,700元,永安财产保险股份有限公司拟认购4000万股,但永安财产保险股份有限公司最终没有参与发起设立。 计报告》)、《清产核资及评估结果认定书》,并由中介机构、西安城市合作银行筹备领导小组以及各城市信用社签署确认。 2.验资 1997年4月7日,西安西京会计师事务所出具《验资报告》(西京会字〔1997〕041号),确认截至1997年4月7日止,发行人已收到其发起人投入的股本共计人民币413,303,700元;其中,原42家城市信用社股东以其经清产核资、股权评估后的净资产折股方式入股人民币259,483,700元,西安市财政局入股人民币80,000,000元,9家企业入股人民币73,820,000元。 经核查,西安西京会计师事务所出具的《验资报告》(西京会字〔1997〕041号)的原件缺失,仅有复印件。经本所经办律师核对,该等复印件与西安市工商局存档资料一致。 3.验资复核 经核查,发行人提供了40家城市信用社的《清产核资报告》(或《清产核资审计报告》)、《清产核资及评估结果认定书》,无法提供记载西安金龙城市信用合作社和西安松源城市信用合作社的资产评估结果的《清产核资报告》(或《清产核资审计报告》)或《清产核资及资产评估结果认定书》,故原40家城市信用社的《清产核资报告》(或《清产核资报告》)中的净资产总数与《验资报告》(西京会字〔1997〕041号)中的金额相差12,596,543.06元。 2016年4月7日,中审亚太会计师事务所(特殊普通合伙)出具《验资复核报告》(中审亚太验字(2016)第(020050)号),确认截至1997年4月7日,发起人已按章程规定将股本人民币41330.37万元投入到发行人,其中:西安市财政局作为国家股出资8,000万元,法人股出资16,453.7万元,个人股出资12,379.96万元,城镇集体资本金出资4,496.71万元。 虽然存在上述个别城市信用合作社的《清产核资报告》(或《清产核资审计报告》)或《清产核资及评估结果认定书》缺失的情况,但原42家城市信用社均按照程序完成了清产核资和股权评估等工作,清产核资结果已经当时有权部门确认,并且发行人设立事宜取得了当时有权部门的批复同意,注册资本经西安西京会计师事务所出具的《验资报告》(西京会字〔1997〕041号)审验,以及中审亚太会计师事务所(特殊普通合伙)于2016年4月7日复核审验。陕西省人民政府亦于2016年12月8日出 具《陕西省人民政府关于确认西安银行股份有限公司设立及股份形成和规范等情况的函》(陕政函〔2016〕237号),确认发行人设立合法有效。本所及经办律师认为,上述资料缺失情况,不会对发行人的经营和财务状况产生重大不利影响,亦不会对发行人本次发行上市产生重大不利影响。 综上,本所及经办律师认为,发行人设立过程中有关资产评估、验资事项履行了必要程序,符合当时法律、法规和规范性文件的规定。 (五)发行人创立大会 1997年3月10日,发行人创立大会暨第一届股东大会在西安皇城宾馆召开。出席会议的股东及股东代理人代表股份453,303,700股2,占股份总数的100%。会议审议通过了《关于西安城市合作银行筹建工作情况报告》、《西安城市合作银行注册资本筹集和股本结构情况报告》和《西安城市合作银行章程(草案)》,选举产生了第一届董事会董事和第一届监事会非职工监事。 本所及经办律师认为,发行人创立大会的程序及所议事项符合法律、法规和规范性文件的规定。 (六)发行人名称的变更 1.根据中国人民银行和国家工商行政管理局1998年3月12日联合下发的《关于城市合作银行变更名称有关问题的通知》(银发〔1998〕94号)规定,并经中国人民银行陕西省分行于1998年6月23日下发的《关于西安城市合作银行变更名称的批复》(陕银复〔1998〕61号)批准,发行人的名称由“西安城市合作银行”变更为“西安市商业银行股份有限公司”。1998年9月15日,发行人取得变更后的《企业法人营业执照》。 2.中国银监会于2010年5月17日下发《中国银监会关于西安市商业银行更名的批复》(银监复〔2010〕203号),同意发行人的名称由“西安市商业银行股份有限公司”变更为“西安银行股份有限公司”。2010年9月25日,发行人取得变更后的《企业法人营业执照》。 2《发起人协议》约定的股份金额和注册资本为453,303,700元,永安财产保险股份有限公司拟认购4000万股,但永安财产保险股份有限公司最终没有参与发起设立。 五、发行人的独立性 (一)发行人通过其总行和下属各分支机构独立从事其《营业执照》所核定的经营范围内的业务,具有完整的业务体系,其业务独立于主要股东及关联方,具有直接面向市场独立经营的能力。本所及经办律师认为,发行人具有完整的业务体系和直接面对市场独立经营的能力。 (二)除本法律意见书正文“十、发行人的主要财产”所述的权属瑕疵外,发行人拥有与其业务经营有关的土地、房屋的使用权、所有权以及商标和域名等知识产权的所有权和使用权等权利。但有权属瑕疵的房屋比例低,可代替性强,不会对资产独立完整造成影响。本所及经办律师认为,发行人的资产独立完整。 (三)截至本法律意见书出具之日,发行人的高级管理人员(包括行长、副行长、董事会秘书等)不存在在实际控制人以及受其控制的其他企业中担任董事、监事以外的其他职务的情形,也不存在在实际控制人以及受其控制的其他企业领薪的情形;发行人的财务人员不存在在实际控制人以及受其控制的其他企业中兼职的情形。本所及经办律师认为,发行人的人员独立。 (四)发行人设立了独立的财务会计部门,建立了独立的财务会计核算体系和财务管理制度并独立进行财务决策;发行人具有规范的财务会计制度和对分支机构的财务管理制度;发行人不存在与实际控制人以及受其控制的其他企业共用银行账户的情形。本所及经办律师认为,发行人的财务独立。 (五)发行人设立了股东大会、董事会、监事会等机构,聘请了包括行长、副行长、董事会秘书等人员在内的高级管理人员,根据自身经营管理的需要设置董事会办公室、监事会办公室、党委办公室、行长办公室、人力资源部、计划财务部、机构管理部、风险管理部、会计结算部、授信审批部、信贷管理部、公司业务部、零售业务部、小企业部、金融市场部、总行营业部(国际业务部)、投资银行部、电子银行部、合规部、审计稽核部、科技部、纪检监察室、工会办公室、保卫部、行政服务部等职能部门。发行人独立行使经营管理职权,发行人不存在与实际控制人以及受其控制的其他企业机构混同的情形。本所及经办律师认为,发行人的机构独立。 (六)发行人独立从事《营业执照》所核定的经营范围中的业务。发行人没有与实际控制人以及受其控制的其他企业存在同业竞争或者显失公平的关联交易的情形。 (七)经核查,发行人在独立性方面不存在其他严重缺陷。 六、发行人的发起人和股东 (一)发起人的情况 1.发起人的资格 根据国务院1995年9月7日颁发的《国务院关于组建城市合作银行的通知》(国发[1995]第25号),城市合作银行组建时的股东为各城市信用社的法人股东和个人股东,以及在设立过程中新增的法人股东。 根据中国人民银行1996年3月25日下发的《关于西安市开展城市合作银行组建工作的复函》(银函〔1996〕102号),中国人民银行1996年12月16日下发的《关于筹建西安城市合作银行的批复》(银复〔1996〕442号),中国人民银行1997年4月23日下发的《关于西安城市合作银行开业的批复》(银复〔1997〕169号),中国人民银行陕西省分行1997年5月4日下发的《转发人总行关于西安城市合作银行开业的批复的通知》(陕银发〔1997〕108号),以及各发起人签署的《发起人协议》,发行人系由西安市财政局,西安市飞天科工贸总公司等9家企业,以及西安市原42家城市信用社的500户法人股东和12,981户自然人股东共同出资设立。 2.发起人的人数、住所、出资比例 发行人设立当时有效的《中华人民共和国公司法》规定股份有限公司发起人不得低于5人,但并未规定人数上限,因此,发行人发起人人数超过200人的情形符合当时适用的《中华人民共和国公司法》的规定。发行人的发起人的人数、住所、出资比例符合法律、法规的规定。 3.发起人的出资 如本法律意见书正文“四、发行人的设立”所述,西安市财政局以及西安市飞天科工贸总公司等9家企业以现金出资,原42家城市信用社的股东以原42家城市信用社经评估的净资产出资。原42家城市信用社的清产核资已经获得相关政府部门的确认,各发起人的出资已经西安西京会计师事务所《验资报告》(西京会字〔1997〕041号)验证。经本所及经办律师核查,除本法律意见书正文“十、发行人的主要财产”之“(一)自有房屋”部分已披露的权属瑕疵之外,各发起人已投入发行人的资产产权关系清晰,将该等资产投入发行人不存在法律障碍。 (二)股东的情况 1.概况 截至2016年11月30日,发行人现有股东12,378户,其中法人股东389户,持股总数3,798,947,458股;自然人股东11,989户,持股总数201,052,542股。在自然人股东中,内部职工股东为2,501户,持股总数75,025,331股,占股份总数的1.88%。内部职工持股包括在职员工持有的股份、离职或退休职工持有的股份、内部职工死亡后其继承人依法承继的股份。 2.股东的资格 截至2016年11月30日,除下列情形外,发行人的现有股东具有法律、法规和规范性文件规定的持有发行人股份的资格: (1)176户法人股东,或因股东资格不符合《投资入股规定》而应予清理,或因被吊销营业执照或注销但无法确认股份承继方,或因无法联系或不配合提供资料,无法确认其股东身份和股权权属是否存在争议,该等股东持股总数为33,036,088股,约占发行人股份总数的0.83%,具体情况见附件一; (2)1,228户自然人股东因无法联系或未提供发行人要求的确权资料,无法确认其股东身份和股权权属是否存在争议,该等股东持股总数为6,895,538股,约占发行人股份总数的0.17%,具体情况见附件二。 经核查,发行人股东虽然存在上述情形,但上述股东的持股总额仅占发行人股份总数的1%。本所及经办律师认为,上述情形不会对发行人的股本结构、业务经营、财务状况等产生重大不利影响,亦不构成本次发行上市的实质性法律障碍。 3.股东人数 发行人现有股东人数超过200人。本所经办律师对发行人是否符合《非上市公众公司监管指引第4号》进行了专项核查,并出具了《专项法律意见书》作为《非上市公众公司监管指引第4号》规定的行政许可申请文件。如《专项法律意见书》所述,发行人符合《非上市公众公司监管指引第4号》关于股东人数已经超过200人的未上市股份有限公司的合规要求。 4.前10大股东情况 截至本法律意见书出具之日,持有发行人股份最多的前10大股东情况如下: 序号 股东名称 持股数量(股) 持股比例 1 丰业银行 799,600,000 19.99% 2 大唐西市 630,000,000 15.75% 3 西安投控 614,485,950 15.36% 4 陕西烟草公司 600,000,000 15.00% 5 西安经开城投 155,290,000 3.88% 6 西安城投(集团) 137,229,856 3.43% 7 西安曲江文化 100,000,000 2.50% 8 北京市顺义大龙城乡建设开发总 97,522,286 2.44% 公司 9 宁波中百股份有限公司 95,112,216 2.38% 10 长安国际信托 76,732,965 1.92% (1)丰业银行 根据境外律师事务所TORYSLLP于2016年11月18日出具的法律意见书,丰业银行是一家根据加拿大《银行法案》依法设立、有效存续、商誉良好的I类银行。丰业银行的主要营业地为加拿大渥太华省多伦多市44KingStreetWest。 (2)大唐西市 大唐西市于2009年4月14日成立。根据西安市工商局于2016年3月7核发的统一社会信用代码为91610131683887068D的《营业执照》,大唐西市的类型为有限责任公司(自然人投资或控股),住所为西安市高新区高科广场A幢2501号,法定代表人为吕建中,注册资本为21,740万元,经营范围为:文化产业项目的投资及相关的配套服务;文化艺术交流活动的策划、咨询;网站设计;演出器材出租;广告的设计、制作、发布、代理;会展服务及策划;文化用品销售;房地产开发、销售;物业管理(以上经营范围除国家规定的专控及前置许可项目)。 (3)西安投控 西安投控于2009年8月28日成立。根据西安市工商局于2016年11月23日核发的统一社会信用代码为916101316938163191的《营业执照》,西安投控的类型为有限责任公司(国有独资),住所为西安市高新区科技五路8号数字大厦四层,法定代表人为巩宝生,注册资本为512,494.332577万元,经营范围为:许可经营项目;一般经营项目:投资业务;项目融资;资产管理;资产重组与购并;财务咨询;资信调查;房屋租赁,销售;物业管理;其他市政府批准的业务(以上经营范围凡涉及国家有专项专营规定的从其规定)。 (4)陕西烟草公司 陕西烟草公司于1996年12月6日成立。根据陕西省工商行政管理局于2014年4月18日核发的注册号为610000000012550的《营业执照》,陕西烟草公司的类型为国有企业,住所为西安市曲江新区雁南四路19号,法定代表人为张天峰,注册资本为3,430万元,经营范围为:卷烟经营、烟叶生产经营、卷烟进口和烟叶出口业务、资产经营和综合管理(烟草专卖批发企业许可证有效期至2019年2月2日)(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)。 (5)西安经开城投 西安经开城投于2010年5月4日成立。根据西安市工商局于2015年2月9日核发的注册号为610132100016881的《营业执照》,西安经开城投的类型为其他有限责任公司,住所为西安经济技术开发区凤城九路66号2F-222号,法定代表人为史雅茹,注册资本为400,500万元,经营范围为:一般经营项目:基础设施投资建设、房地产开发、对中小企业的投资(仅限以自有资产投资);园林绿化工程设计、施工;房屋租赁;物业管理;建筑材料销售(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)。 (6)西安城投(集团) 西安城投(集团)于2000年7月18日成立。根据西安市工商局于2015年3月9日核发的注册号为610100100126083的《营业执照》,西安城投(集团)的类型为有限责任公司(国有独资),住所为西安市高新区科技路48号创业广场B座26层,法定代表人为张志文,注册资本为850,000万元,经营范围为:经营管理授权范围内的国有资产;城市基础设施投资、建设。 (7)西安曲江文化 西安曲江文化于2009年12月1日成立。根据西安市工商局于2015年11月11日核发的统一社会信用代码为91610133698600285R的《营业执照》,西安曲江文化的类型为有限责任公司(法人独资),住所为西安曲江新区雁塔南路政通大道2号曲江文化创意大厦10层,法定代表人为樊崇钧,注册资本为50,000万元,经营范围为:一般经营项目:对文化企业的投资、投融资咨询服务、文化企业的投资管理咨询服务、资产重组及并购的投资咨询服务(不得以公开方式募集资金,仅限以自有资产投资)(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)。 (8)北京市顺义大龙城乡建设开发总公司 北京市顺义大龙城乡建设开发总公司于1987年6月3日成立。根据北京市工商行政管理局顺义分局于2016年4月15日核发的统一社会信用代码为911101131024923257的《营业执照》,北京市顺义大龙城乡建设开发总公司的类型为全民所有制,住所为北京市顺义区府前东街甲2号,法定代表人为马云虎,注册资本为10,000万元,经营范围为:房地产开发,商品房销售;承办生活资料消费品市场,北京市顺义区西辛建材市场;机械设备租赁;技术开发、技术服务、技术转让、技术推广;资产管理;投资管理;销售塑钢门窗、花卉、金属材料(不含电石、铁合金)、日用杂品、汽车配件、润滑油;零售建筑材料(不含砂石及砂石制品)、化工产品(不含危险化学品及一类易制毒化学品)、五金产品;燃气供热服务;从事房地产经纪业务;出租自有产权的办公用房、商业用房;城市园林绿化施工(企业依法自主选择经营项目,开展经营活动;依法须经批准的项目,经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动;不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。)。 (9)宁波中百股份有限公司 宁波中百股份有限公司于1994年4月21日成立。根据宁波市市场监管管理局于2015年12月28日核发的统一社会信用代码为91330200144054104G的《营业执照》,宁波中百股份有限公司的类型为股份有限公司(上市),住所为宁波市海曙区中山东路220号4层,法定代表人为徐峻,注册资本为224,319,919元,经营范围为:流通人民币经营;卷烟、雪茄烟的零售;黄金、珠宝饰品、针纺织品、服装、化妆品、箱包、鞋帽、眼镜(除隐形眼镜)、日用品、工艺品、玩具、文化、体育用品及器材、机械设备、五金交电、家用电器、电子产品、通讯器材、建筑装潢材料、家具的批发、零售及网上销售;自营和代理各类货物和技术的进出口,但国家限定经营或禁止进出口的货物和技术除外;服装加工;钟表眼镜修理;物业服务;房地产开发、 实业项目投资;本公司房屋租赁;室内停车服务;食品的零售;以下限分支机构经营:乙类非处方药、中药材(饮片)(限品种经营)(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)。 (10)长安国际信托 长安国际信托于1999年12月28日成立。根据西安市工商局于2015年11月13日核发的统一社会信用代码为916101312206074534的《营业执照》,长安国际信托的类型为其他股份有限公司(非上市),住所为西安市高新区科技路33号高新国际商务中心23、24层,法定代表人为高成程,注册资本为333,000万元,经营范围为:公司本外币业务范围下:资金信托;动产信托;不动产信托;有价证券信托;其他财产或财产权信托;作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务;经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务;受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务;办理居间、咨询、资信调查等业务;代保管及保管箱业务;以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产;以固有财产为他人提供担保;从事同业拆借;法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。 5.自然人股东的情况 截至2016年11月30日,发行人自然人股东共计11,989户,持股总额201,052,542股,占发行人股份总数的5.03%,符合《自然人入股问题批复》的规定。发行人自然人股东的形成主要通过以下三种途径:(1)发行人设立时原42家城市信用社的12,981户自然人股东成为发行人股东;(2)发行人2003年第三次股本变更时,向1,597户自然人(包括917名职工和680名原自然人股东)发行股份(具体情况见本法律意见书正文“七、发行人的股本及演变”);(3)自然人通过继承、转让等方式成为发行人股东(具体情况见本法律意见书正文“七、发行人的股本及演变”)。发行人持股最多的前10名自然人股东情况如下: 序号 股东名称 持股数量(股) 持股比例 1 惠红光 1,307,745 0.0327% 2 李广福 721,280 0.0180% 3 袁艳 672,197 0.0168% 4 李媛 587,316 0.0147% 5 姜建兴 575,570 0.0144% 6 冯涛 448,178 0.0112% 7 史桂新 427,203 0.0107% 8 陈大鹏 402,106 0.0101% 9 宋颖 378,958 0.0095% 10 田睿 349,593 0.0087% 6.内部职工持股的情况 截至2016年11月30日,发行人内部职工股东共计2,501名,持股总额75,025,331股,占发行人股份总数的1.88%;单个内部职工股东持股数额不超过总股本的5‰;本次发行上市完成后,发行人内部职工持股不超过总股本的10%,单个内部职工股东持股数额不超过总股本的1‰,也不超过50万股。 除22名尚未联系到的已离职、退休员工股东外,发行人6名持有发行人股份的现任董事、监事、高级管理人员,以及492名持有发行人股份超过5万股的其他发行人职工共计498人已签署承诺函,承诺在发行人上市之日起3年内不转让持有的发行人股份,上述期限(持股锁定期)届满后,每年转让的发行人股份不超过其持股总数的15%,5年内不超过持股总数的50%。 综上,发行人的内部职工持股情况符合《自然人入股问题批复》和《97号文》的规定。 7.董事、监事、高级管理人员持股情况 截至2016年11月30日,发行人的董事、监事、高级管理人员持股情况如下: 序号 姓名 职务 持股数量(股) 1 陈国红 董事、行长 25,169 2 刘志顺 监事长 171,750 3 刘强 职工监事 32,203 4 马莉 职工监事 32,203 5 狄浩 副行长 12,445 6 陈凯 合规总监 104,990 8.股权托管 2015年10月15日,发行人与陕西股权交易中心股份有限公司签署了《股权登记托管协议》及补充协议,委托其对发行人股份进行集中统一托管。 (三)发行人的实际控制人 1.发行人实际控制人的认定 发行人股东西安投控为西安市财政局的全资子公司;发行人股东西安经开城投为事业单位西安经开管委会和西安经济技术开发区土地储备中心持有其100%股权的公司;发行人股东西安城投(集团)为西安市人民政府的全资子公司;发行人股东西安曲江文化为事业单位西安曲江管委会的三级控股子公司;发行人股东西安金控为西安浐灞管委会的控股子公司;发行人股东西安浐灞管委会为事业单位;发行人股东西安投融资担保为西安投控的控股子公司,西安投控持有其64.26%的股权。发行人上述股东均为西安市人民政府直接或间接控制的企业或事业单位。 发行人股东长安国际信托为西安投控持有其40.44%股份的公司,西安投控为其第一大股东。 西安投控、西安经开城投、西安城投(集团)、西安曲江文化、长安国际信托、西安浐灞管委会和西安金控于2016年11月签署《一致行动协议》,共同承诺在各自履行股东职责的过程中,按照发行人章程的约定在召开股东大会会议、董事会会议或以其他方式行使股东权利时自始实施一致行动,日后也仍将保持一致行动。 经核查发行人最近三年的股东大会、董事会会议资料,上述相关股东以及其提名的董事表决意见一致。西安投控、西安经开城投、西安城投(集团)、西安曲江文化、 长安国际信托、西安浐灞管委会、西安金控、西安投融资担保基于行政关系或股权关系或协议安排成为西安市人民政府的一致行动人。截至本法律意见书出具之日,西安市人民政府实际控制的上述八家股东合计持有发行人股份1,211,239,540股,占发行人总股本的30.28%。西安市人民政府为发行人的实际控制人。 2.实际控制人三年未发生变更 自2013年1月1日至本法律意见书出具之日,一致行动人所持发行人股份的变动情况如下: (1)2013年1月1日,发行人股本总额为3,000,000,000元,西安市财政局、西安经开管委会、西安曲江管委会3、长安国际信托、西安浐灞管委会、西安旅游集团4、西安投融资担保合计持有发行人806,351,723股,持股比例为26.88%,具体情况如下: 名称 持股数(股) 持股比例 西安市财政局 389,998,758 13.00% 西安经开管委会 130,000,000 4.33% 西安曲江管委会 100,000,000 3.33% 长安国际信托 76,732,965 2.56% 一致行动人 西安浐灞管委会 50,000,000 1.67% 西安旅游集团 45,000,000 1.50% 西安投融资担保 14,620,000 0.49% 合计 806,351,723 26.88% 中国信达 630,000,000 21.00% 3西安曲江管委会、西安经开管委会、西安市财政局于2006年12月入股发行人,具体情况见本法律意见书正文“七、发行人的股本及演变”之“(二)发行人的历次股本变动情况”。 4西安旅游集团为西安市国资委的全资子公司。西安旅游集团于2006年12月入股发行人,具体情况见本法律意见书正文“七、发行人的股本及演变”之“(二)发行人的历次股本变动情况”。 丰业银行 569,880,232 19.00% 其他股东 993,768,045 33.12% 总股本 3,000,000,000 100% (2)根据西安经开管委会2013年5月24日下发的《关于划转西安银行股权的通知》(西经开发〔2013〕239号),西安经开管委会将其所持发行人130,000,000股股份无偿划转给西安经开城投。根据中国银监会2014年4月9日下发的《关于西安银行股权变更事宜的批复》(银监复〔2014〕244号),西安市财政局将其所持发行人389,998,758股股份转让给西安投控,西安旅游集团将其所持发行人45,000,000股股份转让给西安投控。根据西安市国资委2014年9月16日下发的《关于同意西安城市基础设施建设投资集团有限公司收购西安银行部分股权的批复》(市国资发〔2014〕183号),同意西安城投(集团)自筹资金收购陕西康泽经贸有限责任公司等14家法人股东5所持发行人约137,200,000股股份。上述股份划转、转让、收购完成后,西安市财政局、西安经开管委会、西安旅游集团不再为发行人股东,西安投控、西安经开城投、西安城投(集团)新增为发行人股东。至此,西安投控、西安经开城投、西安城投(集团)、西安曲江管委会、长安国际信托、西安浐灞管委会、西安投融资担保合计持有发行人943,581,579股,持股比例为31.45%,具体情况如下: 名称 股份数(股) 持股比例 一致行动人 西安投控 434,998,758 14.50% 西安经开城投 130,000,000 4.33% 西安城投(集团) 137,229,856 4.57% 西安曲江管委会 100,000,000 3.33% 长安国际信托 76,732,965 2.56% 西安浐灞管委会 50,000,000 1.67% 西安投融资担保 14,620,000 0.49% 5具体情况见附件三《发行人报告期内的股份变动情况》。 合计 943,581,579 31.45% 中国信达 630,000,000 21.00% 丰业银行 569,880,232 19.00% 其他股东 856,538,189 28.55% 总股本 3,000,000,000 100% (3)根据中国银监会2015年3月23日下发的《关于西安银行增资扩股方案和有关股东资格的批复》(银监复〔2015〕235号)以及相关的认购协议,发行人增资扩股至4,000,000,000元,其中,西安投控认购144,990,232股,西安经开城投认购25,290,000股。上述增资扩股完成后,西安投控、西安经开城投、西安城投(集团)、西安曲江管委会、长安国际信托、西安浐灞管委会、西安投融资担保合计持有发行人1,113,861,811股,持股比例为27.85%,具体情况如下: 名称 持股数(股) 持股比例 西安投控 579,988,990 14.50% 西安经开城投 155,290,000 3.88% 西安城投(集团) 137,229,856 3.43% 西安曲江管委会 100,000,000 2.50% 一致行动人 长安国际信托 76,732,965 1.92% 西安浐灞管委会 50,000,000 1.25% 西安投融资担保 14,620,000 0.37% 合计 1,113,861,811 27.85% 丰业银行 799,600,000 19.99% 中国信达 630,000,000 15.76% 陕西烟草公司 600,000,000 15.00% 其他股东 856,538,189 21.41% 总股本 4,000,000,000 100% (4)根据陕西银监局2016年11月29日下发的《关于西安投资控股有限公司入股西安银行股东资格的批复》(陕银监复〔2016〕71号),西安投控受让深圳市九策投资有限公司所持发行人34,496,960股股份。根据西安曲江管委会2016年3月17日下发的《关于无偿划转西安银行股份有限公司股权的批复》(西曲江发〔2016〕56号),西安曲江管委会将其所持发行人100,000,000股股份无偿划转给西安曲江文化。根据西安市金融办2016年11月3日下发的《关于西安银行城镇集体资本金相关事项的批复》(市金融发〔2016〕42号),发行人城镇集体资本金62,880,769股被确认为国家股,并指定由西安金控持有。上述股份转让、划转、确权完成后,西安曲江管委会不再为发行人股东,西安曲江文化、西安金控新增为发行人股东。至此,西安投控、西安经开城投、西安城投(集团)、西安曲江文化、长安国际信托、西安浐灞管委会、西安金控、西安投融资担保合计持有发行人1,211,239,540股,持股比例为30.28%。 名称 持股数(股) 持股比例 西安投控 614,485,950 15.36% 西安经开城投 155,290,000 3.88% 西安城投(集团) 137,229,856 3.43% 西安曲江文化 100,000,000 2.50% 一致行动人 长安国际信托 76,732,965 1.92% 西安金控 62,880,769 1.57% 西安浐灞管委会 50,000,000 1.25% 西安投融资担保 14,620,000 0.37% 合计 1,211,239,540 30.28% 丰业银行 799,600,000 19.99% 大唐西市 630,000,000 15.76% 陕西烟草公司 600,000,000 15.00% 其他股东 759,160,460 18.97% 总股本 4,000,000,000 100% 自2013年1月1日至本法律意见书出具之日,一致行动人合计持股始终保持为发行人的第一大股东。一致行动人可以对发行人股东大会决议、董事会决议产生重大影响或者对发行人的经营方针、董事和高级管理人员的提名及任免产生决定性影响。综上,本所及经办律师认为,发行人的实际控制人为西安市人民政府且最近三年未发生变更。 七、发行人的股本及演变 (一)发行人设立时的股本结构和股权设置 根据中国人民银行《关于西安城市合作银行开业的批复》(银复〔1997〕169号)核准的《西安城市合作银行章程》,发行人设立时的股本结构如下: 序号 发起人名称 认购股份数(股) 持股比例 1 西安市财政局 80,000,000 19.36% 2 西安市飞天科工贸总公司 20,000,000 4.84% 3 西安领先投资发展有限责任公司 15,000,000 3.63% 4 陕西明威经济技术发展有限公司 15,000,000 3.63% 5 中国人民解放军第3513工厂 8,000,000 1.94% 6 陕西华银租赁有限公司 5,000,000 1.21% 7 中国轻工物资供销西北公司 3,000,000 0.73% 8 西安市三阳工贸公司 3,000,000 0.73% 9 西安祥源工贸总公司 2,820,000 0.68% 10 西安中工实业有限责任公司 2,000,000 0.48% 11 原42家城市信用社的股东 259,483,700 62.78% 合计 413,303,700 100%6 (二)发行人的历次股本变动情况 1.第一次股本变更 发行人通过本次股本变更将注册资本由413,303,700元增加至454,634,070元。主要过程如下: (1)内部决议 发行人2000年4月7日召开的第一届董事会第十八次会议和2000年12月16日召开的2000年股东大会审议通过了《西安市商业银行1999年度利润分配方案》,同意用截至1999年底可分配利润向全体股东每10股派送0.9股;用盈余公积金向全体股东每10股转增0.1股。 (2)监管部门批准 2000年6月27日,中国人民银行西安分行营业管理部下发《关于西安市商业银行1999年度分红方案的批复》(西银管字〔2000〕76号),同意发行人以股份形式进行1999年度的利润分配。 2001年9月29日,中国人民银行西安分行下发《关于西安市商业银行变更资本金的批复》(西银复〔2001〕320号),同意发行人实施1999年度利润分配方案后,资本金由413,303,700元变更为454,634,070元。 (3)验资 2002年2月19日,中天银会计师事务所陕西分所出具《验资报告》(中天银陕6本表中持股比例的合计数与所列数值总和不符,系因四舍五入所致。 金验字〔2002〕003号),对发行人自2000年12月28日至2002年2月19日的新增注册资本实收情况进行了审验,确认截至2002年2月8日,发行人已将盈余公积4,133,037元,未分配利润37,197,333元转增股本,新增实收资本为41,330,370元,变更后的实收资本金为454,634,070元。 (4)工商登记 2002年7月4日,发行人就上述注册资本变更事项取得了西安市工商局核发的《企业法人营业执照》。 2.第二次股本变更 发行人通过本次股本变更将注册资本由454,634,070元增加至500,097,477元。主要过程如下: (1)内部决议 发行人2002年3月29日召开的第二届董事会第六次会议和2002年4月29日召开的2001年度股东大会审议通过了《2001年度利润分配方案》,同意用截至2001年底可分配利润向全体股东每10股派送0.95股;用盈余公积金向全体股东每10股转增0.05股。 (2)监管部门批准 2002年6月11日,中国人民银行西安分行下发《关于西安市商业银行董事会以股份形式派发红利的批复》(西银复〔2002〕174号),同意发行人2001年度向全体股东每10股送0.95股、转增0.05股的分配方案。 (3)验资 2002年11月3日,西安希格玛有限责任会计师事务所出具《验资报告》(希会验字〔2002〕第243号),对发行人截至2002年11月1日止新增注册资本实收情况进行了审验,确认截至2002年11月1日,发行人已将未分配利润43,190,236.65元,盈余公积金2,273,170.35元,合计45,463,407元转增股本,变更后的累计注册资本实收金额为500,097,477元。 (4)工商登记 2003年3月10日,发行人就上述注册资本变更事项取得了西安市工商局核发的《企业法人营业执照》。 3.第三次股本变更 发行人通过本次股本变更将注册资本由500,097,477元增加至1,021,448,804元。主要过程如下: (1)内部决议 发行人2000年11月9日召开的第一届董事会第十九次会议和2000年12月16日召开的2000年股东大会审议通过了《西安市商业银行增资扩股议案》。 发行人2002年3月29日召开的第二届董事会第六次会议和2002年4月29日召开的2001年度股东大会审议通过了《关于增扩2亿元人民币股本用于购买外汇资本金的议案》,决定增加2亿元的扩股数额,用于购买开办外汇业务所需资本金。 (2)监管部门批准 2002年8月12日,中国人民银行西安分行下发《关于西安市商业银行增资扩股的批复》(西银复〔2002〕261号),原则同意发行人的增资扩股方案。 2003年11月6日,陕西银监局办公室下发《关于西安市商业银行调整11家参股企业出资额及变更总股本的批复》(陕银监办函〔2003〕1号),同意陕西众兴企业集团有限公司、陕西业通实业有限公司、西安博润泰兴投资管理有限公司、金花投资有限公司、陕西华安企业集团有限责任公司5家公司增持发行人股份;同意西安解放集团股份有限公司、陕西嘉华企业集团有限公司、陕西省中建实业(集团)股份有限公司、西安爱家商贸有限公司、西安侨盛房地产开发有限公司、西安市正平物产实业有限公司6家公司向发行人投资入股;同意发行人将实收资本由500,097,477元变更为1,021,448,804元。 (3)验资 2003年11月7日,中天银会计师事务所陕西分所出具《验资报告》(中天银陕金验字〔2003〕022号),对发行人截至2003年11月7日止新增注册资本实收情况进行了审验,确认截至2003年11月7日,发行人已收到西安解放集团股份有限公司等14家企业法人和李维敏等1,597名自然人出资的521,351,327元,变更后的 累计注册资本实收金额为人民币1,021,448,804元。 本次增资认购股份的股东情况如下: 序号 股东名称 认购股份数(股) 1 金花投资有限公司 69,180,588 2 西安博润泰兴投资管理有限公司 64,488,934 3 陕西业通实业有限公司 63,865,179 4 西安解放集团股份有限公司 59,000,000 5 陕西众兴企业集团有限公司 50,640,000 6 陕西华安企业集团有限责任公司 50,000,000 7 陕西嘉华企业集团有限公司 42,000,000 8 陕西省中建实业(集团)股份有限公司 34,000,000 9 西安爱家商贸有限公司 34,000,000 10 西安侨盛房地产开发有限公司 25,000,000 11 西安市正平物产实业有限公司 8,000,000 12 国家电力公司西北勘测设计研究院 516,000 13 西安市计划生育基金会 500,000 14 煤炭科学研究总院西安分院 200,000 15 李维敏等1,597人 19,960,626 合计 521,351,327 (4)工商登记 2003年11月14日,发行人就上述注册资本变更事项取得西安市工商局核发的《企业法人营业执照》。 4.第四次股本变更 发行人通过本次股本变更将注册资本由1,021,448,804元增加至1,075,209,268 元,并引进了丰业银行及国际金融公司作为战略投资者。主要过程如下: (1)内部决议 发行人2003年11月7日召开的第二届董事会第十二次会议和2003年12月8日召开的2003年临时股东大会审议通过了《加拿大丰业银行和国际金融公司投资参股西安市商业银行的认购协议》。 (2)监管部门批准 2004年6月16日,中国银监会办公厅下发《关于加拿大丰业银行和国际金融公司入股西安市商业银行的批复》(银监办发〔2004〕183号),同意丰业银行和国际金融公司入股发行人的股东资格,两家公司的首次入股比例分别为发行人总股份的2.5%。 (3)验资 2004年10月29日,中天银会计师事务所陕西分所出具《验资报告》(中天银陕金验字〔2004〕039号),对发行人截至2004年10月29日止新增注册资本实收情况进行了审验,确认截至2004年10月29日,发行人已收到新增注册资本合计53,760,464元,变更后的累计注册资本实收金额为1,075,209,268元。 本次增资认购股份的股东情况如下: 序号 股东名称 认购股份数(股) 1 丰业银行 26,880,232 2 国际金融公司 26,880,232 合计 53,760,464 (4)工商登记 2004年12月13日,发行人就上述注册资本变更事项取得了西安市工商局核发的《企业法人营业执照》。 5.第五次股本变更 发行人通过本次股本变更将注册资本由1,075,209,268元增加至1,191,345,358元。主要过程如下: (1)内部决议 发行人2005年11月25日召开的第二届董事会第二十六次会议和2005年12月8日召开的2004年度股东大会审议通过了《关于处理新老股东权益不等问题的方案》,同意向老股东每股分配红利0.1946元,其中80%用于转增股本;新股东每股分配红利0.0918元,其中80%用于转增股本,以此方式处理因国内增资扩股和外资参股引起的新老股东、内外资股东权益不等的问题。 (2)监管部门批准 2005年7月19日,陕西银监局下发《关于同意西安市商业银行进行利润分配的批复》(陕银监复〔2005〕82号),同意发行人进行利润分配,具体分配方案由发行人股东大会自行讨论决定。 (3)验资 2006年3月21日,中天银会计师事务所陕西分所出具《验资报告》(中天银陕金验字〔2006〕010号),对发行人截至2005年12月31日止新增注册资本实收情况进行了审验,确认截至2005年12月31日,发行人已将盈余公积、未分配利润合计人民币116,136,090元转增为注册资本,变更后的累计注册资本为1,191,345,358元。 (4)工商登记 2006年4月30日,发行人就上述注册资本变更事项取得了西安市工商局核发的《企业法人营业执照》。 6.第六次股本变更 发行人通过本次股本变更将注册资本由1,191,345,358元增加至1,685,751,298元。主要过程如下: (1)内部决议 2006年8月11日,发行人董事会第三届第四次会议审议通过了《关于2006年 增资扩股的额度、价格等关键问题的决议》。 发行人2006年8月27日召开的2006年临时股东大会审议通过了《西安市商业银行2006年增资扩股方案》;发行人2006年12月9日召开的第三届董事会第五次会议审议通过了《西安市商业银行2006年增资扩股实施方案》。 (2)监管部门批准 2006年10月31日,陕西银监局下发《关于西安市商业银行增资扩股有关问题的批复》(陕银监复〔2006〕66号),同意发行人增资扩股12至15亿元。 2006年12月25日,陕西银监局下发《关于同意西安市财政局增持西安市商业银行股份的批复》(陕银监复〔2006〕85号),同意西安市财政局增持发行人11,000万股股份。 2006年12月28日,陕西银监局下发《关于同意西安经济技术开发区管委会等5家单位入股西安市商业银行的批复》(陕银监复〔2006〕86号),同意西安曲江管委会、西安浐灞管委会、西安旅游集团、西安经开管委会4家单位向发行人投资入股,并同意陕西新桃花源旅游经贸有限责任公司增持发行人股份。 2007年12月29日,陕西银监局下发《关于西安市商业银行变更注册资本的批复》(陕银监复〔2007〕193号),同意发行人注册资本从1,191,345,358元变更为1,685,751,298元。 (3)验资 2006年12月31日,西安希格玛有限责任会计师事务所出具《验资报告》(希会验字〔2006〕188号),对发行人截至2006年12月31日止新增注册资本实收情况进行了审验,确认截至2006年12月31日,发行人已收到西安市财政局、西安曲江管委会、西安浐灞管委会、西安旅游集团、西安经开管委会、陕西新桃花源旅游经贸有限责任公司6家股东缴纳的新增注册资本494,405,940元,变更后的累计注册资本实收金额为人民币1,685,751,298元。 本次增资认购股份的股东情况如下: 序号 股东名称 认购股份数(股) 1 西安经开管委会 130,000,000 2 西安市财政局 110,000,000 3 西安曲江管委会 100,000,000 4 陕西新桃花源旅游经贸有限责任公司 59,405,940 5 西安浐灞管委会 50,000,000 6 西安旅游集团 45,000,000 合计 494,405,940 (4)工商登记 2007年12月31日,发行人就上述注册资本变更事项取得了西安市工商局核发的《企业法人营业执照》。 7.第七次股本变更 发行人通过本次股本变更将注册资本由1,685,751,298元增加至3,000,000,000元。主要过程如下: (1)内部决议 发行人2008年12月12日召开的第三届董事会第十三次会议和2008年12月16日召开的2008年第二次临时股东大会审议通过了《西安市商业银行财务重组方案》,并同意增资扩股和变更注册资本。 (2)资产评估及核准 2009年3月25日,西安正衡资产评估有限责任公司出具《西安市商业银行股份有限公司拟增资扩股涉及其股东全部权益价值评估报告》(西正衡评报字〔2009〕038号),确认评估基准日2008年12月31日发行人的股东全部权益价值为202,290.16万元。 2009年7月7日,西安市财政局下发《关于对西安市商业银行拟增资扩股资产评估项目予以核准的函》(市财函〔2009〕350号),对上述评估报告进行了核准。 (3)监管部门批准 2009年6月11日,中国银监会下发《关于西安市商业银行增资扩股方案的批复》(银监复〔2009〕182号),同意发行人增资扩股方案。 2009年11月26日,中国银监会下发《关于西安市商业银行增资扩股有关事项的批复》(银监复〔2009〕469号),同意西安市财政局、丰业银行增持发行人股份,并同意中国信达入股发行人。 2010年1月22日,中国银监会下发《关于西安市商业银行变更注册资本的批复》(银监复〔2010〕52号),同意发行人注册资本由1,685,751,298元变更为3,000,000,000元。 (4)验资 2009年12月10日,中天银会计师事务所陕西分所出具《验资报告》(中天银陕金验字〔2009〕010号),对发行人截至2009年12月9日止新增注册资本及变更情况进行了审验,确认截至2009年12月9日,发行人已收到中国信达、西安市财政局、丰业银行缴纳的新增注册资本金合计1,314,248,702元,变更后的累计注册资本实收金额为3,000,000,000。 本次增资认购股份的股东情况如下: 序号 股东名称 认购股份数(股) 1 中国信达 730,000,000 2 丰业银行 416,119,768 3 西安市财政局 168,128,934 合计 1,314,248,702 (5)工商登记 2010年2月9日,发行人就上述注册资本变更事项取得了西安市工商局核发的《企业法人营业执照》。 8.第八次股本变更 发行人通过本次股本变更将注册资本由3,000,000,000元增加至4,000,000,000元。主要过程如下: (1)内部决议 发行人2014年3月27日召开的第四届董事会第十七次会议和2014年4月24日召开的2013年度股东大会审议通过了《增资扩股方案》。 (2)资产评估及备案 2014年7月15日,正衡资产评估有限责任公司出具《西安银行股份有限公司拟增资扩股项目涉及其股东全部权益价值评估报告》(正衡评报字[2014]037号),确认在评估基准日2014年5月31日,发行人的股东全部权益所表现的市场价值为899,700万元。 2014年7月18日,西安投控向西安市财政局就《西安银行股份有限公司拟增资扩股项目涉及其股东全部权益价值评估报告》进行了备案登记。 (3)监管部门批准 2015年3月23日,中国银监会下发《关于西安银行增资扩股方案和有关股东资格的批复》(银监复〔2015〕235号),同意发行人的增资扩股方案,并同意丰业银行、西安投控增持发行人股份,并同意陕西烟草公司入股发行人。 2015年6月25日,陕西银监局下发《关于西安银行股份有限公司变更注册资本的批复》(陕银监复〔2015〕45号),同意发行人将注册资本由人民币3,000,000,000元变更为4,000,000,000元。 (4)验资 2015年4月9日,中审亚太会计师事务所(特殊普通合伙)陕西分所出具《验资报告》(中审亚太陕验字(2015)第005号),对发行人截至2015年4月9日止新增境内外投资者投入的注册资本及新增实收资本(股本)的情况进行了审验,确认截至2015年4月9日,发行人已收到丰业银行等投资者投入的新增实收资本(股本)1,000,000,000元,变更后的累计注册资本实收金额为4,000,000,000元。 本次增资认购股份的股东情况如下: 序号 股东名称 认购股份数(股) 1 陕西烟草公司 600,000,000 2 丰业银行 229,719,768 3 西安投控 144,990,232 4 西安经开城投 25,290,000 合计 1,000,000,000 (5)工商登记 2015年4月28日,发行人就上述注册资本变更事项取得了西安市工商局核发的《营业执照》。 经核查,发行人第二次、第四次、第五次股本变更时,未取得监管机构关于同意发行人变更注册资本的批准文件,但相关增资方案均取得了监管机构的批复同意,新增注册资本经会计师事务所出具验资报告进行了验证并办理了工商变更登记,且在第六次股本变更完成后,陕西银监局在批准发行人的注册资本变更时,对前述三次股本变更结果未提出异议,亦未对发行人进行处罚。陕西省人民政府亦于2016年12月8日出具《陕西省人民政府关于确认西安银行股份有限公司设立及股份形成和规范等情况的函》(陕政函〔2016〕237号),确认发行人历次股本变动合法、有效,未损害股东利益,未造成国有资产流失。 除前述情形外,发行人历次股本变更经过了股东大会审议,取得了监管部门的批准,并办理了工商变更登记。本所及经办律师认为,发行人的历次股本变更合法、合规、真实、有效,发行人第二次、第四次、第五次股本变更未取得监管机构关于同意变更注册资本的批准文件的情形将不会对发行人相应股本变更的真实性、有效性及发行人的股本及股权结构产生重大影响,亦不会对发行人本次发行上市产生重大不利影响。 (三)城镇集体资本金的处置 发行人城镇集体资本金处置的具体情况如下: 1.2015年10月10日,发行人第四届董事会第二十五次会议审议通过了《关于处置城镇集体资本金的议案》,同意将发行人6,288.0769万股城镇集体资本金确权为国家股,由政府指定一家国有机构承接股份,并提交股东大会审议通过后,报请西安市人民政府批准。 2.2015年11月19日,发行人首届职工代表大会第四次会议审议通过了《关于处置城镇集体资本金的议案》,同意将62,880,769股城镇集体资本金确权为国家股,并由西安市人民政府指定一家符合商业银行股东资格的国有企业进行承接。 3.2015年11月23日,发行人2015年第一次临时股东大会审议通过了《关于处置城镇集体资本金的议案》,同意将62,880,769股城镇集体资本金确权为国家股。 4.2016年11月3日,西安市金融办下发《关于西安银行城镇集体资本金相关事项的批复》(市金融发〔2016〕42号),同意将发行人62,880,769股记名为城镇集体资本金的股份确认为国家股,并指定由西安金控持有上述股份。 发行人城镇集体资本金是原42家城市信用社减免税形成的公共积累,在发行人成立时转到发行人。根据国家税务总局的规定,报经西安市财政局以《关于对〈西安市商业银行关于本行资本金中以减免税金形成的股本归属问题的请示〉的批复》(市财发〔2000〕767号)批准,上述减免税记入发行人的实收资本项下,并形成集体资本金。由于发行人自成立之日起即为股份有限公司,而非集体企业,无法界定其集体的范围,实际享有集体资本金项下股东权益的主体不明确。为此,经发行人董事会、股东大会、职工代表大会审议通过,西安市金融办批准同意,集体资本金被确认为国家股,并指定西安金控持有。西安金控已出具承诺函,承诺如未来有新制订生效的规范性文件对上述股份的归属另有规定,或有人民法院或仲裁机构对上述股份的归属另有判决或裁决,或有权部门(如中国证监会)另有要求,其将根据届时新制订生效的规范性文件的要求,或人民法院的生效判决或仲裁机构的生效裁决,或有权部门的要求,向适当的权益人返还股份;如根据届时新制订生效的规范性文件,或人民法院的生效判决或仲裁机构的生效裁决,或有权部门的要求,其需返还持有上述股份所得股份收益,则其还将返还相关股份收益。陕西省人民政府于2016年12月8日出具《陕西省人民政府关于确认西安银行股份有限公司设立及股份形成和规范等情况的函》(陕政函〔2016〕237号),确认发行人城镇集体资本金的处置不存在纠纷和重大违法违规情形。本所及经办律师认为,经过上述处置,实际享有集体资本金项下权益的主体不明确的问题已得到解决,集体资本金处置的过程不存在纠纷,不会对本次发行上市构成重大不利影响。 (四)其他股份变动情况 除上述“(二)发行人的历次股本变动情况”和“(三)城镇集体资本金的处置”部分所述情形外,自发行人成立至本法律意见书出具之日,发行人经历了多次股份转让、继承、无偿划转等股份变动。经核查,发行人股份变动情况如下: 1.报告期外的股份变动情况 本所及经办律师审查了发行人报告期外(自设立之日起至2012年12月31日)累计发生的3,501笔、涉及股份数827,779,420股的股份变动,具体情况如下: 法人转法人 法人转自然人 自然人转自然 自然人转法人 合计 年份 人 笔 股份数 笔 股份数 笔 股份数 笔 股份数 合计 合计股份 数 数 数 数 笔数 数 1998 2 313000 1 250000 4 69300 0 0 7 632300 年 1999 7 1133000 0 0 94 750900 0 0 101 1883900 年 2000 7 17322300 0 0 385 397820 0 0 392 2130050 年 0 0 2001 48 12573620 6 179520 349 493794 0 0 403 1769108 年 0 0 2002 48 13077869 9 320287 418 634065 11 1677060 486 2141587 年 6 2 2003 36 15933885 1 1257311 174 299056 0 0 211 2018175 年 2 8 2004 50 85923664 18 1993596 335 560963 0 0 403 9352689 年 9 9 2005 16 18217467 2 61347 121 258297 2 45375 141 1848643 年 3 8 73 2006 8 16192045 3 874401 244 441863 1 132845 256 2161792 年 2 3 2007 10 11090707 2 335360 50 126851 0 0 62 1269458 年 6 3 2008 9 10438558 1 80000 46 118870 0 0 56 1056542 年 5 0 85 2009 10 43948952 1 14403 53 134568 0 0 64 4530903 年 0 5 2010 11 42654004 3 279674 167 288431 0 0 181 4581799 年 8 6 2011年 8 15846022 6 338780 219 378811 0 0 233 1625871 0 0 10 2012 14 65499741 1 5593 490 709647 0 0 505 7260180 年 2 6 合计 284 77068326 54 5990272 314 492506 14 1855280 3501 8277794 5 9 03 20 2.报告期内的股份变动情况 自2013年1月1日起至2016年11月30日,累计发生725笔股份变动,涉及股份数1,711,562,440股,具体情况见附件三。 3.发行人股份变动存在的主要问题 经核查,自发行人设立至本法律意见书出具之日,发行人股东股份变动主要存在以下问题: (1)法人股东股份变动 ①累计有54笔共计20,748,226股的法人股东股份变动存在资料不全的情况,主要是缺少营业执照、财务报表等,无法判断相关股份转让是否合规; ②累计有85笔共计25,093,210股的法人股受让方的股东资格不符合《投资入股规定》等相关法律法规的规定; ③累计有6笔共计4,100,690股涉及国有主体的股份转让未按当时有效的规定履行程序,不符合《国有资产评估管理办法》、《企业国有产权转让管理暂行办法》等规定; ④累计有10笔共计1,596,000股的法人股东股份变动是发生在发行人设立起三年内的协议转让,不符合当时有效的《中华人民共和国公司法》关于“发起人持有的本公司股份,自公司成立之日起三年内不得转让”的规定; ⑤累计有11笔共计1,337,655股的法人股份转让的受让方并非是发行人内部职工或股东单位的自然人,不符合《自然人入股问题批复》“新募集入股的自然人和原法人股权转让的受让自然人仅限于城市商业银行内部职工”以及中国银监会办公厅《关于昆明市商业银行股权管理有关问题的批复》(银监复〔2004〕165号)“根据股权结构多元化、分散化和合理化原则,城市商业银行股东的股权可以向股东单位的自然人转让”的规定。 (2)自然人股东股份变动 ①累计有129笔共计1,897,691股的自然人股东股份变动存在资料不全及受让方资格不符的情况,主要是缺少当事人合法身份证明、转让协议、授权委托书、当事人签字以及死亡证明(继承情况下)等文件; ②累计有356笔共计3,306,200股的自然人股东股份变动是在发行人设立起三年内协议转让,不符合当时有效的《中华人民共和国公司法》“发起人持有的本公司股份,自公司成立之日起三年内不得转让”的规定。 上述股份转让涉及的股份数量较小,仅占发行人股份总数的1.45%,且自相关股份转让行为发生至今未有任何相关方对股份转让的有效性提出异议,相关监管机构亦未提出异议;此外,以上股份转让行为亦未损害发行人及其他股东的利益。陕西省人民政府于2016年12月8日出具《陕西省人民政府关于确认西安银行股份有限公司设立及股份形成和规范等情况的函》(陕政函〔2016〕237号),确认发行人历次股权变动未导致重大纠纷,也没有影响发行人的持续稳定经营,未造成国有资产流失,股份变动有效。本所及经办律师认为,发行人设立以来的股份变动虽存在上述问题,但涉及的股份数额占发行人股份总数的比例较低,不会造成发行人股权权属不清等潜在法律纠纷,亦不会对本次发行上市造成重大不利影响。 (五)国有股权管理方案及国有股转持 1.国有股权管理方案 2016年11月17日,陕西省财政厅下发《陕西省财政厅关于西安银行股份有限公司国有股权管理有关问题的批复》(陕财办金〔2016〕50号),原则同意发行人国有股权管理方案,西安投控等50家国有股东合计持股总数为1,900,250,781股股份为国家股,占发行人总股本的47.51%。 2.国有股转持 根据《境内证券市场转持部分国有股充实全国社会保障基金实施办法》(财企〔2009〕94号)的相关规定,股份有限公司首次公开发行股票并上市时,经国有资产监督管理机构确认的国有股东需按实际发行股份数量的10%将持有的上市公司部分股份转由全国社会保障基金理事会持有。 2016年11月17日,陕西省财政厅下发《陕西省财政厅关于西安银行股份有限公司国有股转持有关问题的批复》(陕财办金〔2016〕51号),核准了西安投控等50家国有股东向全国社会保障基金理事会履行转持义务,其中西安浐灞管委会代西 安金控履行转持义务。50家股东合计转持股份132,763,985股(按本次发行133,333.33万股计算),具体情况详见附件四。 (六)发行人股份质押、冻结情况 经核查,发行人股份的质押、冻结情况如下: 1.质押 根据发行人提供的资料并经本所及经办律师核查,截至本法律意见书出具之日,发行人2名股东所持股份设定4笔质押,质押股份总数为12,240,517股,占发行人股份总数的0.31%。具体情况如下: 序号 股东 质权人 质押股份数(股) 质押起始时间 1 深圳市九策投资 徐凯 2,000,000 2012年7月30 有限公司 日 2 3,430,517 2016年1月12 厦门象屿小额 日 3 福建碧江食品有 贷款股份有限 3,405,000 2016年1月12 限公司 公司 日 4 3,405,000 2016年1月12 日 经本所及经办律师核查,上述股权质押已根据《物权法》的相关规定在西安市工商局办理了股权出质登记手续。 2.冻结 根据发行人提供的资料并经本所及经办律师核查,截至本法律意见书出具之日,发行人4名股东所持股份被冻结,合计7笔,冻结股份总数为12,292,814股,占发行人股份总数的0.31%。具体情况如下: 序号 股东 冻结股份数 冻结起止日 冻结机关 (股) 深圳市九策投资 2015年10月22日 广东省深圳市中 1 有限公司 2,000,000 至2017年10月21 级人民法院 日 五环(集团)实 自2015年2月9日 西安市灞桥区人 2 业有限责任公司 21,814 起 民法院 劳动服务公司 陈光 2016年5月31日至 西安市雁塔区人 3 30,483 2019年5月30日 民法院 2016年7月26日至 福建省泉州市中 4 10,240,517 2019年7月25日 级人民法院 5 福建碧江食品有 3,405,000 2016年10月13日 限公司 至2019年10月12 厦门市湖里区人 6 3,405,000 民法院 7 3,430,517 日 本所及经办律师认为,上述质押和冻结共计12,292,814股(因福建碧江食品有限公司、深圳市九策投资有限公司所持发行人全部股份同时被质押和冻结,在计算股份数时,不重复计算),占发行人股份总数0.31%,且股权分布比较分散,不会对发行人的股权结构、正常经营产生重大不利影响。 八、发行人的业务 (一)经营范围和经营方式 根据《公司章程》及西安市工商局于2016年6月14日颁发的《营业执照》(统一社会信用代码:91610131294468046D),发行人经营范围为:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆借;提供担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱业务;办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务;外汇存款、外汇贷款、外汇汇款、外汇兑换、国际结算、外汇票据的承兑和贴现;结汇、售汇、代客外汇买卖;资信调查、咨询、见证业务;经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。 经核查,发行人及其各分支机构、控股子公司的《金融许可证》、《营业执照》及中国人民银行、中国银监会、国家外汇管理局等对发行人业务的批准或备案文件,发行人及其各分支机构、控股子公司的经营范围和经营方式符合《商业银行法》及其他法律、法规、规范性文件的规定,具体情况如下: 1.金融许可证 根据《商业银行法》和《金融许可证管理办法》,商业银行经营金融业务,应当取得相应的《金融许可证》。 根据发行人提供的资料并经本所及经办律师核查,截至2016年11月30日,发行人及其下属164家分支机构、2家控股子公司及其下属11家分支机构均已取得中国银监会及其各地派出机构核发的《金融许可证》,具体情况见附件五。 2.营业执照 根据《商业银行法》的相关规定,经批准设立的商业银行及其分支机构,由国务院银行业监督管理机构颁发经营许可证,并凭该许可证向工商行政管理部门办理登记,领取营业执照。 根据发行人提供的相关资料并经本所及经办律师核查,截至2016年11月30日,发行人及其下属164家分支机构、2家控股子公司及其下属11家分支机构均已取得其注册地工商行政管理部门核发的《营业执照》,具体情况见附件五。 3.外汇业务 根据《商业银行法》、《银行办理结售汇业务管理办法》(中国人民银行令〔2014〕第2号)等法律、行政法规及规范性文件的相关规定,商业银行及其分支机构经营外汇业务应当经中国人民银行、国家外汇管理局批准或备案。 根据发行人提供的资料并经本所及经办律师核查,截至2016年11月30日,发行人取得的有关外汇管理部门关于其经营外汇业务的批复、备案情况如下: 序 发文机关 文号 文件名称 号 1 中国人民银行西 西银复〔2002〕267号 《关于西安市商业银行开办外汇业 安分行 务以及购买外汇资本金的批复》 2 中国人民银行西 西银办〔2002〕450号 《关于西安市商业银行外汇业务正 安分行办公室 式开业的批复》 3 中国人民银行西 西银办〔2003〕29号 《关于西安市商业银行开办结汇、 安分行办公室 售汇业务的批复》 4 中国人民银行西 西银办〔2003〕332号 《关于西安市商业银行开办外汇同 安分行办公室 业拆借等业务的批复》 5 国家外汇管理局 合远字 《合作办理远期结售汇业务备案通 陕西省分局 6100000084001 知书》 6 中国人民银行西 / 《跨境人民币结算业务境内结算银 安分行 行备案表》 4.保险兼业代理业务 根据中国保险监督管理委员会2016年4月25发布的《关于银行类保险兼业代理机构行政许可有关事项的通知》(保监中介〔2016〕44号)第二条规定,“银行类机构实行法人机构申请保险兼业代理资格、法人机构持证、营业网点统一登记制度。银行类机构的法人机构(以下简称法人机构)取得保险兼业代理业务许可证(以下简称许可证)后,其分支机构可凭法人机构的授权开展保险兼业代理业务”。 根据发行人提供的资料并经本所及经办律师核查,截至2016年11月30日,发行人持有中国保险监督管理委员会陕西监管局核发的《保险兼业代理业务许可证》(机构编号:61011329446804600;有效期:2015年2月25日至2017年12月2日)。 5.其他业务 根据发行人提供的资料并经本所及经办律师核查,发行人经营银行卡业务、电子银行业务、代理国库业务等其他业务均已取得相应的批复、备案或相关证明文件,符合法律、行政法规及规范性文件的相关规定。 截至本法律意见书出具之日,发行人开办的其他业务取得相关主管部门的批复、备案、许可情况如下: 序 发文机关 文号 文件名称 号 《西安市财政局关于同意西安市 1 西安市财政局 市政发〔2000〕1039号 商业银行代理财政专户结算业务 的批复》 中国人民银行 《关于对西安市商业银行代理财 2 西安分行营业 西银管字〔2000〕124号 政专户结算业务的批复》 部 3 中国人民银行 西银复〔2002〕271号 《关于对西安市商业银行开办代 西安分行 收房屋交易手续费业务的批复》 4 中国人民银行 西银复〔2002〕135号 《关于西安市商业银行开办福瑞 西安分行 借记卡业务的批复》 中国人民银行 《关于同意西安市商业银行开办 5 西安分行营业 西银管字〔2002〕49号 电子银行业务的批复》 部 《关于核准西安银行股份有限公 6 中国证监会 证监许可〔2011〕1523号 司证券投资基金销售业务资格的 批复》 7 中国人民银行 西银函〔2013〕161号 《关于西安银行股份有限公司加 西安分行 入网上支付跨行清算系统的批复》 8 中国人民银行 银市黄金备〔2013〕85号《备案材料送达通知书》(关于开 金融市场司 展实物黄金业务) 《中国人民银行西安分行关于西 9 中国人民银行 西银函〔2013〕164号 安银行申请金融IC借记卡发卡技 西安分行 术标准符合性和安全性审核的批 复》 10 陕西省通信管 陕号[2013]00003-B01 《中华人民共和国电信网码号资 理局 源使用证书》 11 中国银监会 银监复〔2014〕480号 《中国银监会关于西安银行开办 信用卡业务的批复》 12 中国人民银行 银市黄金备〔2014〕131 《备案材料送达通知书》(关于开 金融市场司 号 展上海黄金交易所二级代理业务) 13 中国银联股份 银联函〔2014〕303号 《关于同意西安银行开办银联贷 有限公司 记卡发卡业务的复函》 14 中国人民银行 西银函〔2015〕115号 《关于西安银行股份有限公司正 西安分行 式加入电子商业汇票系统的批复》 15 陕西省通信管 陕号[2015]00001-B02 《中华人民共和国电信网码号资 理局 源使用证书》 市场利率定价 《关于反馈陕西省地方法人金融 16 自律机制秘书 市率秘发〔2014〕24号 机构合格审慎评估意见的函》 处 17 人民银行公开 公开市场业务公告[2016] 《关于公布2016年度公开市场业 市场业务操作 第3号 务一级交易商名单的通知》 室 中国外汇交易 18 中心、全国银行 中汇交发〔2015〕441号 《关于批准西安银行股份有限公 间同业拆借中 司成为外币对市场会员的通知》 心 (二)境外业务 根据发行人的说明,发行人不存在在中国大陆以外的经营活动。 (三)业务变更 1.根据发行人设立时经核准的《金融许可证》、《西安城市合作银行章程》及《企业法人营业执照》,发行人设立时的经营范围为:吸收公众存款,发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆借;提供担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱业务;办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务;经中国人民银行批准的其他业务。 2.如本法律意见书正文“八、发行人的业务”之“(一)经营范围和经营方式”所述,发行人自成立至今,经监管部门批准,发行人不断增加新的银行业务品种,但其主要业务仍与设立时经核准的经营范围一致,未发生实质性变更。 (四)业务监督检查 发行人主要接受中国人民银行、中国银监会、外汇管理等主管部门的监管和检查。报告期内,中国人民银行等监管机构对发行人进行的检查情况、提出的整改意见以及发行人采取的整改措施及效果等具体情况见附件六。 (五)主营业务 根据《审计报告》并经本所及经办律师核查,发行人的主营业务为商业银行业务,主要包括吸收公众存款、贷款和投资,主营业务收入为利息收入、手续费及佣金收入和投资收益,占其全部收入的绝大部分,且最近三年内主营业务没有发生重大变化。发行人的主营业务突出。 (六)持续经营 发行人已取得经营商业银行业务的必要批准和授权。根据发行人的说明、《审计报告》并经本所及经办律师核查,发行人依法存续,生产经营正常,主要财务指标良好,能够支付到期债务,不存在影响其持续经营的法律障碍。 九、关联交易及同业竞争 (一)关联方 根据《公司法》、《企业会计准则第36号——关联方披露》、《上市公司信息披露管理办法》等有关法律、法规及规范性文件的规定,根据发行人提供的资料并经本所及经办律师核查,截至2016年6月30日,发行人存在以下关联方: 1.实际控制人 如本法律意见书正文“六、发行人的发起人和股东”之“(三)发行人的实际控制人”所述,发行人的实际控制人为西安市人民政府。 2.一致行动人 截至本法律意见书出具之日,一致行动人所持发行人股份情况如下: 序号 关联方名称 持股数量(股) 持股比例 1 西安投控 614,485,950 15.36% 2 西安经开城投 155,290,000 3.88% 3 西安城投(集团) 137,229,856 3.43% 4 西安曲江文化 100,000,000 2.50% 5 长安国际信托 76,732,965 1.92% 6 西安金控 62,880,769 1.57% 7 西安浐灞管委会 50,000,000 1.25% 8 西安投融资担保 14,620,000 0.37% 合计 1,211,239,540 30.28% 3.持有发行人5%以上股份的股东 除西安投控外,其他持有发行人5%以上股份的股东如下: 序号 关联方名称 持股数量(股) 持股比例 1 丰业银行 799,600,000 19.99% 2 大唐西市 630,000,000 15.75% 3 陕西烟草公司 600,000,000 15.00% 4.一致行动人直接、间接控制的法人或其他组织 根据发行人提供的资料并经本所及经办律师核查,截至2016年6月30日,一致行动人中的长安国际信托、西安曲江文化、西安投融资担保不存在直接、间接控制的法人或其他组织。根据《公司法》第二百一十六条,“……但是,国家控股的企业之间不仅因为同受国家控股而具有关联关系”;《企业会计准则第36号——关联方披露》第六条,“仅仅同受国家控制而不存在其他关联方关系的企业,不构成关联方”,西安浐灞管委会系履行行政管理职能的事业单位,除西安金控外,其直接、间接控制的法人或其他组织不被认定为发行人的关联方。 除上述情况外,一致行动人直接、间接控制的法人或其他组织的基本情况如下: (1)西安投控直接、间接控制的法人或其他组织 序号 关联方名称 关联关系 1 长安国际信托 西安投控有持有其40.44%股权 2 西安投融资担保 西安投控持有其64.26%股权 3 西安远信投资控股管理咨询西安投控持有其45%股权 有限公司 4 西安西投置业有限公司 西安投控持有其100%股权 5 西安恒信资本管理有限公司 同上 6 宝信国际融资租赁有限公司 西安投控持有其36.2%股权 7 陕西关天西咸股权投资管理西安投控持有其40%股权 有限公司 8 西安鑫正实业有限公司 西安投控持有其47.37%股权 9 西安国信小额贷款有限公司 西安投控持有其35%股权,西安西投置业有 限公司持有其15%股权 10 西安蓓丰农业科技有限公司 西安投控持有其70%股权 11 西安远秦开发建设有限公司 西安西投置业有限公司持有其51%股权 12 西安西投户渼城市开发建设西安西投置业有限公司持有其60%股权 有限公司 13 西安西投宏秦城市开发建设同上 有限公司 14 西安国际陆港保税物流投资西安投控持有其25.83%股权,西安西投置 建设有限公司 业有限公司代管 15 西安西投远汇城市开发建设西安西投置业有限公司持有其100%股权 有限公司 16 西安西投远景旅游开发建设同上 有限公司 17 西安鑫盛景观园林绿化工程西安西投置业有限公司持有其41%股权,西 有限公司 安鑫正实业有限公司持有其7%股权 18 陕西明泰工程建设有限责任西安西投置业有限公司持有其40%股权 公司 陕西关天西咸股权投资管理有限公司持有 19 陕西农发投资管理有限公司 其30%股权,陕西柏拉图文化教育投资有限 公司持有其20%股权 20 西咸新区君道投资管理有限陕西关天西咸股权投资管理有限公司持有 公司 其35%股权 21 西安关天西咸投资管理有限陕西关天西咸股权投资管理有限公司持有 公司 其23.33%股权 陕西柏拉图金融信息服务有陕西关天西咸股权投资管理有限公司持有 22 限公司 其49%股权,陕西柏拉图文化教育投资有限 公司持有其51%股权 23 陕西柏拉图文化教育投资有陕西关天西咸股权投资管理有限公司持有 限公司 其100%股权 24 关天资本管理(北京)有限陕西关天西咸股权投资管理有限公司持有 公司 其35%股权 (2)西安经开城投直接、间接控制的法人或其他组织 序号 关联方名称 关联关系 1 西安经开城建集团西安经开城投持有其67.82%股权 有限责任公司 2 西安经建餐饮文娱西安经开城建集团有限责任公司持有其100%股权 有限责任公司 3 西安经建物业管理同上 有限责任公司 4 西安经建景观绿化同上 有限责任公司 5 西安泾渭酒店管理同上 有限责任公司 6 西安泾渭开发建设同上 有限公司 7 西安经新置业有限同上 责任公司 西安经劲房地产营 8 销策划有限责任公同上 司 9 西安思拓广告文化同上 传播有限责任公司 10 西安经建渣土清运同上 有限责任公司 11 西安经发城市发展西安经开城建集团有限责任公司持有其80%股权 有限公司 12 西安泾渭铁路物流西安经开城投持有其100%股权 有限责任公司 13 西安经诚风险投资西安经开城投持有其60%股权,西安经开管委会持 有限责任公司 有其40%股权 西安经济技术开发西安经开城投持有其20.29%股权,西安经泽城乡14 区城乡统筹建设开统筹投资合伙企业(有限合伙)持有其56.52%股 发有限公司 权 15 西安经茂建设开发西安经开城投持有其31.25%股权,西安经泽城乡 有限公司 统筹投资合伙企业(有限合伙)持有其37.5%股权 16 西安经盛建设开发西安经开城投持有其31.25%股权,西安经泽城乡 有限公司 统筹投资合伙企业(有限合伙)持有其37.5%股权 西安经金融资担保西安经开城投持有其86.66%股权,西安经诚风险 17 有限公司 投资有限责任公司持有其6.67%,西安经开管委会 持有其6.67%股权 西安经恒金融服务西安经金融资担保有限公司持有96.78%,西安经 18 有限公司 诚风险投资有限责任公司持有其2.9%,西安经开城 投持有其0.32%股权 19 西安经麓商贸有限西安经恒金融服务有限公司持有其100%股权 公司 20 西安经信信用评估同上 有限公司 21 西安经开地产金融西安经恒金融服务有限公司持有其50%股权 服务有限公司 西安经济技术开发西安经开城投持有其18%股权,西安经泽城乡统筹22 区经涵城镇化建设投资合伙企业(有限合伙)持有其20%股权,西安 有限公司 经开管委会持有其40%股权 西安经楚建设开发西安经开城投持有其9.02%股权,西安经泽城乡统 23 有限公司 筹投资合伙企业(有限合伙)持有其10.03%股权, 西安经开管委会持有其69.92%股权 西安经济技术开发西安经开城投持有其30%股权,西安经泽城乡统筹24 区经宏产城融合建投资合伙企业(有限合伙)持有其33.33%股权 设有限公司 西安经济技术开发 25 区经雅保障房建设西安经开城投持有其95.74%股权 有限公司 西安经泽城乡统筹 26 投资合伙企业(有限西安经开城投持有其100%股权 合伙) 西安经安城市发展西安经开城投持有其26.36%股权,西安经恒金融27 合伙企业(有限合服务有限公司持有0.9%股权 伙) 28 西安泾渭水净化有西安经开城投持有其100%股权 限公司 (3)西安城投(集团)直接、间接控制的法人或其他组织 序号 关联方名称 关联关系 1 西安市天然气总公司 西安城投(集团)持有其100%股权 2 西安秦华天然气有限西安城投(集团)持有其51%股权 公司 3 西安市热力总公司 西安城投(集团)持有其100%股权 4 西安市出租汽车总公同上 司 5 西安市公共交通总公同上 司 6 西安市干道市政建设同上 开发有限责任公司 7 西安市三环路建设发同上 展有限公司 西安城投(集团)持有其40%股权,西安秦华天 西安城市一卡通有限然气有限公司持有15%、西安市公共交通总公司 8 责任公司 持有20%,西安市出租汽车总公司、西安市热力 总公司、西安市干道市政建设开发有限责任公司 分别持有5%。 9 西安铁路北客站广场西安城投(集团)持有其100%股权 建设运营有限公司 10 西安交通燃气有限责西安城投(集团)持有其46.78%股权,西安市公 任公司 共交通总公司持有其4.22%股权 11 西安城投置业有限公西安城投(集团)持有其100%股权 司 12 西安亚辉汽车客运有同上 限责任公司 13 西安城市公共停车设同上 施建设管理有限公司 14 西安城投投资发展有同上 限公司 15 西安热电有限责任公同上 司公司 16 西安城投新能源有限同上 责任公司 17 西安市三环路土地储同上 备中心 18 西安市机动车停放服同上 务中心 (4)西安金控直接、间接控制的法人或其他组织 序号 关联方名称 关联关系 1 西安浐灞融资担保有限公司 西安金控持有其100%股权 2 西安浐灞基金管理有限公司 同上 5.持有发行人5%以上股份的股东直接、间接控制的法人或其他组织 (1)丰业银行直接、间接控制的法人或其他组织 序号 关联方名称 序号 关联关系 1 1832AssetManagement 24 Scotiabank(BritishVirginIslands) L.P. Limited 2 BNSInvestmentsInc. 25 Scotiabank(HongKong)Limited 3 MontrealTrustCompanyof 26 Scotiabank(Ireland)Limited Canada 4 HollisCanadianBank 27 Scotiabank(TurksandCaicos)Ltd. 5 HollisWealthInc. 28 GrupoFinancieroScotiabank Inverlat,S.A.deC.V.(97.4%) 6 NationalTrustcoInc. 29 NovaScotiaInversionesLimitada 7 TheBankofNovaScotia 30 ScotiabankChile(99.6%) TrustCompany 8 NationalTrustCompany 31 ScotiaCapital(USA)Inc. 9 RoyNatInc. 32 ScotiaHoldings(US)Inc. 10 ScotiaCapitalInc. 33 ScotiabancInc. 11 ScotiaDealerAdvantage 34 ScotiaInternationalLimited Inc. Nassau,Bahamas 12 ScotiaLifeInsurance 35 ScotiabankAnguillaLimited Company 13 ScotiaMortgage 36 ScotiabankBrasilS.A.Banco Corporation Multiplo 14 ScotiaSecuritiesInc. 37 ScotiabankCaribbeanHoldings Ltd. 15 TangerineBank 38 ScotiaGroupJamaicaLimited (71.8%) 16 BancoColpatriaMultibanca 39 TheBankofNovaScotiaJamaica ColpatriaS.A.(51%) Limited 17 TheBankofNovaScotia 40 ScotiaInvestmentsJamaica Berhad Limited(77.0%) 18 TheBankofNovaScotia 41 Scotiabank(Belize)Ltd. InternationalLimited 19 TheBankofNovaScotia 42 ScotiabankTrinidadandTobago AsiaLimited Limited(50.9%) TheBankofNovaScotia 20 TrustCompany(Bahamas) 43 ScotiabankdePuertoRico Limited 21 GrupoBNSdeCostaRica, 44 ScotiabankElSalvador,S.A. S.A. (99.4%) 22 Scotiabank&Trust 45 ScotiabankEuropeplc (Cayman)Ltd. 23 Scotiabank(Bahamas) 46 ScotiabankPeruS.A.A.(97.8%) Limited (2)大唐西市直接、间接控制的法人或其他组织 序号 关联方名称 关联关系 1 西安大唐西市置业有限公司 大唐西市持有其60%股权 2 西安大唐西市文化发展有限公司 大唐西市持有其99%股权 3 西安大唐西市酒店有限公司 大唐西市持有其100%股权 4 西安西市咖啡有限公司 同上 5 西安大唐西市文化旅游有限公司 同上 6 西安大唐西市文化艺术品有限公司 同上 7 西安大唐西市会展有限公司 同上 8 陕西大唐西市博物馆城发展有限公司大唐西市持有其99%股权 9 北京丝绸之路网络有限公司 大唐西市持有其90%股权 10 丝路控股有限责任公司 大唐西市持有其51%股权 11 西安大唐西市演出有限公司 大唐西市持有其100%股权 12 西安西市文化传播有限公司 同上 13 西安胡姬酒肆餐饮娱乐有限公司 同上 14 西安大唐西市古玩城有限公司 同上 15 西安大唐西市物业服务有限公司 同上 16 西安大唐西市商业管理有限公司 同上 17 江西大唐西市文化旅游发展有限公司大唐西市持有其99%股权 18 丝绸之路网络有限责任公司 大唐西市持有其90%股权 19 西安大唐西市实业有限公司 大唐西市实际控制 (3)陕西烟草公司直接、间接控制的法人或其他组织 序号 关联方名称 关联关系 1 陕西省烟草公司西安市公司 陕西烟草公司持有其100%股权 2 陕西省烟草公司咸阳市公司 同上 3 陕西省烟草公司宝鸡市公司 同上 4 陕西省烟草公司渭南市公司 同上 5 陕西省烟草公司延安市公司 同上 6 陕西省烟草公司榆林市公司 同上 7 陕西省烟草公司铜川市公司 同上 8 陕西省烟草公司安康市公司 同上 9 陕西省烟草公司汉中市公司 同上 10 陕西省烟草公司商洛市公司 同上 11 陕西省烟草公司杨凌区公司 同上 12 陕西烟草进出口有限责任公司 同上 13 陕西烟草实业有限责任公司 同上 14 西安尚德大厦 同上 15 咸阳烟叶复烤有限责任公司 陕西烟草公司及其子公司合计持有该 公司78.32%股权 16 西安市丝路情卷烟零售有限公司 陕西省烟草公司西安市公司持有其 100%股权 17 咸阳宏立商贸有限公司 陕西省烟草公司咸阳市公司持有其 100%股权 陕西烟草实业零售卷烟连锁有限陕西烟草实业有限责任公司持有其 18 公司 70%股权,西安尚德大厦持有其30%股 权 19 陕西烟草投资管理有限公司 陕西烟草公司持有其100%股权 6.报告期内存在关联交易的其他关联方 (1)中国信达 如本法律意见书正文“七、发行人的股本及演变”之“(二)发行人的历次股本变动情况”所述,中国信达于2009年2月10日经增资扩股取得发行人730,000,000股股份。经核查,2011年9月,中国信达将其所持发行人10,000,000股股份(占发行人当时股份总数的3.33%)转让给丰业银行,2016年3月,中国信达将其所持发行人63,000,000股股份(占发行人当时股份总数的15.75%)转让给大唐西市,至此,中国信达不再为发行人的股东。 如本法律意见书正文“九、关联交易及同业竞争”之“(二)关联交易”所述,报告期内,发行人与中国信达存在关联交易。 中国信达直接、间接控制的法人或其他组织如下: 序 关联方名称 序 关联方名称 号 号 1 信达证券股份有限公司 8 中国信达(香港)控股有限公司 2 信达期货有限公司 9 信达国际控股有限公司 3 信达澳银基金管理有限公司 10 信达投资有限公司 4 中国金谷国际信托有限责任公司 11 信达地产股份有限公司 5 信达金融租赁有限公司 12 信达资本管理有限公司 6 幸福人寿保险股份有限公司 13 中润经济发展有限责任公司 7 信达财产保险股份有限公司 (2)西安曲江管委会 如本法律意见书正文“七、发行人的股本及演变”之“(二)发行人的历次股本变动情况”所述,西安曲江管委会于2006年9月入股发行人。根据西安曲江管委会2016年3月17日下发的《关于无偿划转西安银行股份有限公司股权的批复》(西曲江发〔2016〕56号),西安曲江管委会将其所持发行人100,000,000股股份无偿划转给西安曲江文化。 同西安浐灞管委会,西安曲江管委会系履行行政管理职能的事业单位,其直接、间接控制的法人或其他组织不被认定为发行人的关联方。 7.控股子公司 序号 关联方名称 关联关系 1 洛南村镇银行 发行人控股子公司,持股比例为51% 2 高陵村镇银行 同上 发行人控股子公司的具体情况见本法律意见书正文“十、发行人的主要财产”之“(五)对外投资”。 8.联营公司 发行人的联营公司为比亚迪汽车金融公司。截至本法律意见书出具之日,发行人持有其20%的股权。比亚迪汽车金融公司的具体情况见本法律意见书正文“十、发行人的主要财产”之“(五)对外投资”。 9.发行人的董事、监事、高级管理人员 截至本法律意见书出具之日,发行人共有董事13名,监事9名,高级管理人员8名。具体情况见本法律意见书正文“十五、发行人董事、监事和高级管理人员及其变化”之“(一)董事、监事和高级管理人员的任职”。 10.其他关联方 根据《企业会计准则第36号——关联方披露》等相关法律法规的规定,发行人的其他关联方包括:(1)发行人董事、监事、高级管理人员直接或者间接控制的,或者由其担任董事、高级管理人员的除发行人及发行人控股子公司以外的法人或其他组织;(2)发行人董事、监事、高级管理人员关系密切的家庭成员及其直接或者间接控制的,或者由其担任董事、高级管理人员的除发行人及发行人控股子公司以外的法人或其他组织;(3)发行人第四届董事、监事、高级管理人员中不再担任第五届董事、监事、高级管理人员的人员及其直接或者间接控制的,或者由其担任董事、高级管理人员的除发行人及发行人控股子公司以外的法人或其他组织;(4)发行人第四届董事、监事、高级管理人员中不再担任第五届董事、监事、高级管理人员关系密切的家庭成员及其直接或者间接控制的,或者由其担任董事、高级管理人员的除发行人及发行人控股子公司以外的法人或其他组织。 (二)关联交易 根据发行人提供的资料、《审计报告》并经本所及经办律师核查,发行人报告期内与关联方发生了如下交易(金额单位:千元): 1.发放贷款和垫款 截至报告期各期末,发行人向关联方发放贷款和垫款的余额情况如下: 关联方 2016年6 2015年12 2014年12 2013年12 月30日 月31日 月31日 月31日 西安市人民政府及一致行动人及其子公司 西安市人民政府及一致行 2,179,480 1,927,930 1,634,628 1,742,837 动人及其子公司 占同类交易余额比例 2.44% 2.25% 2.26% 2.83% 关联自然人 关键管理人员 2,032 3,668 - - 占同类交易余额比例 0.00% 0.00% - - 其他关联方 其他应判断为关联方的法 3,868 683 - - 人或自然人 占同类交易余额比例 0.00% 0.00% - - 合计 2,185,380 1,932,281 1,634,628 1,742,837 占同类交易余额比例 2.45% 2.25% 2.26% 2.83% 2.利息收入 2013年、2014年、2015年及2016年1-6月,发行人对关联方的利息收入情况如下: 关联方 2016年1-6月 2015年 2014年 2013年 西安市人民政府及一致行动人及其子公司 西安市人民政府及一致行动 74,581 164,533 133,846 93,202 人及其子公司 占期间发生额比例 1.94% 2.30% 2.08% 1.66% 持股5%以上的股东及其直接、间接控制的子公司 丰业银行 5,373 11,322 10,730 7,627 中国信达 6,269 11,970 10,800 10,800 小计 11,642 23,292 21,530 18,427 占期间发生额比例 0.30% 0.33% 0.33% 0.33% 控股及联营公司 洛南村镇银行 163 4,975 5,461 518 高陵村镇银行 - - 2,165 73 比亚迪汽车金融公司 6,588 52 不适用 不适用 小计 6,751 5,027 7,626 591 占期间发生额比例 0.18% 0.07% 0.12% 0.01% 关联自然人 关键管理人员 81 - - - 占期间发生额比例 0.00% - - - 其他关联方 其他应判断为关联方的法人 69 24 - - 或自然人 占期间发生额比例 0.00% 0.00% - - 合计 93,124 192,876 163,002 112,220 占期间发生额比例 2.43% 2.70% 2.53% 2.00% 3.存放同业 截至报告期各期末,发行人存放同业(关联方)的余额情况如下: 关联方 2016年6 2015年12 2014年12 2013年12 月30日 月31日 月31日 月31日 持股5%以上的股东及其直接、间接控制的子公司 丰业银行 288,920 471,847 283,114 246,448 占同类交易余额比例 1.94% 1.64% 3.30% 2.21% 控股及联营公司 洛南村镇银行 50,000 - - 25,000 高陵村镇银行 - - - 80,000 比亚迪汽车金融公司 200,000 - 不适用 不适用 小计 250,000 - - 105,000 占同类交易余额比例 1.68% - - 0.94% 合计 538,920 471,847 283,114 351,448 占同类交易余额比例 3.62% 1.64% 3.30% 3.15% 4.吸收存款 截至报告期各期末,发行人关联方对发行人的同业存放的余额情况如下: 关联方 2016年6 2015年12 2014年12 2013年12 月30日 月31日 月31日 月31日 西安市人民政府及一致行动人及其子公司 西安市人民政府及一致行动人 1,290,689 997,172 1,000,371 1,241,834 及其子公司 占同类交易余额比例 1.06% 0.82% 0.89% 1.21% 持股5%以上的股东及其直接、间接控制的子公司 大唐西市 2,858 10,657 不适用 不适用 陕西烟草公司 408,771 324,845 311,680 不适用 小计 411,629 335,502 311,680 - 占同类交易余额比例 0.34% 0.28% 0.28% - 关联自然人 关键管理人员 4,615 6,259 7,858 7,769 占同类交易余额比例 0.00% 0.01% 0.01% 0.01% 其他关联方 其他应判断为关联方的法人或 8,006 7,448 7,126 10,043 自然人 占同类交易余额比例 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 合计 1,714,939 1,346,381 1,327,035 1,259,646 占同类交易余额比例 1.41% 1.11% 1.19% 1.23% 5.利息支出 2013年、2014年、2015年及2016年1-6月,发行人对关联方的利息支出情况如下: 关联方 2016年1-6月 2015年 2014年 2013年 西安市人民政府及一致行动人及其子公司 西安市人民政府及一致行动 8,061 12,958 11,494 10,083 人及其子公司 占期间发生额比例 0.41% 0.43% 0.43% 0.42% 持股5%以上的股东及其直接、间接控制的子公司 丰业银行 1,693 2,390 3,113 1,533 大唐西市 33 31 不适用 不适用 陕西烟草公司 9,312 14,788 8,940 不适用 小计 11,038 17,209 12,053 1,533 占期间发生额比例 0.57% 0.57% 0.45% 0.06% 控股及联营公司 洛南村镇银行 39 527 95 843 高陵村镇银行 169 1,998 378 1,073 比亚迪汽车金融公司 259 4,690 不适用 不适用 小计 467 7,215 473 1,916 占期间发生额比例 0.02% 0.24% 0.02% 0.08% 关联自然人 关键管理人员 15 22 37 39 占期间发生额比例 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 其他关联方 其他应判断为关联方的法人 88 124 149 150 或自然人 占期间发生额比例 0.00% 0.00% 0.01% 0.01% 合计 19,669 37,528 24,206 13,721 占期间发生额比例 1.01% 1.23% 0.91% 0.57% 6.同业存放 截至报告期内各期末,关联方对发行人的同业存放余额情况如下: 关联方 2016年6 2015年12 2014年12 2013年12 月30日 月31日 月31日 月31日 西安市人民政府及一致行动人及其子公司 西安市人民政府及一致行动人 1,382 838 4,901 68 及其子公司 占同类交易余额比例 0.03% 0.01% 0.07% 0.00% 持股5%以上的股东及其直接、间接控制的子公司 丰业银行 497,340 714,296 557,138 438,977 占同类交易余额比例 11.58% 7.09% 8.25% 5.49% 控股及联营公司 洛南村镇银行 163 257 5,916 93 高陵村镇银行 18 1,384 19,873 24,472 比亚迪汽车金融公司 60,158 100,064 不适用 不适用 小计 60,339 101,705 25,789 24,565 占同类交易余额比例 1.41% 1.01% 0.38% 0.31% 合计 559,061 816,839 587,828 463,610 占同类交易余额比例 13.02% 8.11% 8.71% 5.80% 7.银行承兑汇票 截至报告期各期末,发行人关联方银行承兑汇票余额情况如下: 关联方 2016年6 2015年12 2014年12 2013年12 月30日 月31日 月31日 月31日 西安市人民政府及一致行动人及其子公司 西安市人民政府及一致行动人 50,000 50,000 50,000 100,000 及其子公司 占同类交易余额比例 1.03% 0.85% 0.99% 2.90% 8.可供出售金融资产及持有至到期投资 截至报告期各期末,发行人关联方可供出售金融资产及持有至到期投资余额情况如下: 关联方 2016年6月 2015年12 2014年12 2013年12 30日 月31日 月31日 月31日 西安市人民政府及一致行动人及其子公司 持有至到期投资: 西安市人民政府及一致行 - - 120,000 120,000 动人及其子公司 占同类交易余额比例 - - 0.93% 0.78% 可供出售金融资产: 西安市人民政府及受其控 制的发行人股东及其子公 400,000 400,000 300,000 - 司 占同类交易余额比例 1.14% 1.06% 2.69% - 持股5%以上的股东及其直接、间接控制的子公司 持有至到期投资: 中国信达 150,000 150,000 150,000 150,000 占同类交易余额比例 1.89% 1.54% 1.17% 0.98% 持有至到期投资合计 150,000 150,000 270,000 270,000 占同类交易余额比例 1.89% 1.54% 2.10% 1.77% 可供出售金融资产合计 400,000 400,000 300,000 - 占同类交易余额比例 1.14% 1.06% 2.69% - 9.保函、信用证及贷款承诺 截至报告期各期末,发行人向关联方提供保函、信用证及贷款承诺余额均为0元。 10.由关联方提供担保的贷款余额 截至报告期各期末,由发行人关联方提供担保的贷款余额分别为22.12亿元、31.35亿元、29.54亿元和27.21亿元,占发行人发放的非信用类贷款和垫款总额的比例分别为4.16%、4.82%、3.76%和3.34%。 11.董事、监事、高级管理人员薪酬 2013年、2014年、2015年和2016年1-6月,发行人支付给董事、监事及高级管理层的薪酬和短期福利分别为1,449.59万元、1,565.15万元、1,435.79万元及598.80万元。 (三)对关联交易的评价 经核查,发行人报告期内发生的关联交易,已根据当时有效的公司章程及《西安银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定的决策权限及程序履行内部决策程序,发行人独立董事对发行人报告期内的关联交易发表专项意见如下:“西安银行股份有限公司(下称“本行”)自成立以来,通过建立健全各项制度,逐步完善本行法人治理结构,并实现规范经营和运作。本行《公司章程》关于关联交易的相关规定以及其他有关关联交易的内部制度符合相关法律、法规及有关规定的要求。本行在报告期(即自2013年1月1日至2016年6月30日)内发生的重大关联交易均依法履行了审议和批准程序,价格公允合理,不存在损害本行利益及股东利益的情形,亦不会对本行的独立性构成影响。” 经查验,本所及经办律师认为,发行人报告期内发生的关联交易均依法履行了审议和批准程序,价格公允合理,不存在损害发行人利益及股东利益的情形,亦不会对发行人的独立性构成影响。 (四)关联交易公允决策程序 1.发行人《公司章程》、《西安银行与内部人和股东关联交易管理办法》的有关规定 《公司章程》第六十五条规定:“董事会行使下列职权……(九)审议批准或者授权董事会关联交易控制委员会审议批准本行重大关联交易;……” 《公司章程》第八十七条规定:“独立董事履行职责时应当独立对股东大会或董事会审议事项发表客观、公正的意见,尤其应当就以下事项发表意见:(一)重大关联交易的合法性和公允性……” 《西安银行与内部人和股东关联交易管理办法》第十四条规定:“董事会下设关联交易控制委员会,负责关联交易的管理,委员会由不少于5名董事组成,其中独立董事不少于2名,并由独立董事担任主任委员,本行控股股东提名的董事不得担任关联交易控制委员会委员,关联交易控制委员会职责如下:(一)接受一般关联交易的备案,审查重大关联交易并提交董事会审议批准;(二)确认本行的关联方,并向董事会和监事会报告;(三)及时向管理层公布其所确认的关联方;(四)拟定有关关联交易的管理制度;(五)检查、监督本行关联交易管理情况,审查本行年度关联交易专项报告,并提交董事会审议;(六)董事会授权的其他事宜。” 《西安银行与内部人和股东关联交易管理办法》第三十一条规定:“授信类关联交易审批程序:授信类的一般关联交易,按照本行现行审查审批流程进行审查通过后,由授信审批部负责报关联交易控制委员会备案;授信类的重大关联交易,按照本行现行审查审批流程进行审查通过后,由授信审批部负责提交关联交易控制委员会,由关联交易控制委员会对其进行合理性、公平性审查,审查通过后提交本行董事会进行审批。” 《西安银行与内部人和股东关联交易管理办法》第三十二条规定:“资产转移类关联交易审批程序:资产转移类的一般关联交易,按照本行现行审批程序报有权审批人审查通过后(须经行长批准),由主办部门负责报关联交易控制委员会备案;资产转移类的重大关联交易,由主办部门按现行审批程序报有权审批人审查通过后(须经行长批准),提交关联交易控制委员会,由关联交易控制委员会对其进行合理性、公平性审查,审查通过后提交本行董事会进行审批。” 第三十三条规定:“其他类型的关联交易审批程序:其他类型的一般关联交易, 由主办部门按本行现有审批程序报有权审批人审查通过后(须经行长批准),报关联交易控制委员会备案;其他类型的重大关联交易,由主办部门按现有审批程序报有权审批人审查通过后(须经行长批准),提交关联交易控制委员会,由关联交易控制委员会对其进行合理性、公平性审查,审查通过后提交本行董事会进行审批。” 《西安银行与内部人和股东关联交易管理办法》第三十四条规定:“在对本行关联交易进行决策时,与该笔交易相关的关联方应当采取必要的回避措施:(一)任何个人只能代表一方签署协议;(二)关联方不得以任何方式干预本行的决定;(三)本行董事会就关联交易表决时,有利害关系的当事人属下列情形的,不得参与表决:1、与董事个人利益有关的关联交易;2、董事个人在关联企业任职或拥有关联企业的控股权或控制权的,该企业与本行的关联交易;3、按照法律、法规和本行章程规定应当回避的。” 《西安银行与内部人和股东关联交易管理办法》第三十五条规定:“关联董事的回避和表决程序为:(一)关联关系董事应主动提出回避申请,否则其他董事有权要求其回避;(二)当出现是否为关联关系董事的争议时,由董事会临时会议过半数通过决议决定该董事是否属关联关系董事,并决定其是否回避;(三)关联董事不得参与审议和列席会议讨论有关关联交易事项;(四)董事会对有关关联交易事项表决时,在扣除关联董事表决票数后,由出席董事会的非关联董事按本行章程的规定表决。” 《西安银行与内部人和股东关联交易管理办法》第三十六条规定:“独立董事应特别关注本行重大关联交易的公允性、合理性以及内部审批程序的履行情况。” 2.发行人《关联交易管理办法》的相关规定 2016年4月28日,发行人2015年度股东大会审议通过了《西安银行股份有限公司关联交易管理办法》(以下简称“《关联交易管理办法》”)。《关联交易管理办法》将自发行人本行首次公开发行A股股票并上市之日起生效。 《关联交易管理办法》第三条规定:“本行关联交易应当遵循以下原则,并按规定进行信息披露:(一)商业原则,关联交易条件不得优于对非关联方同类交易的条件;(二)诚实信用原则;(三)公允原则;(四)回避原则,关联方应在就涉及关联方的交易进行决策时回避,保证决策程序合规。” 《关联交易管理办法》第四条规定:“本行对关联方实行分类管理,按照本办法的规定分类确认银监会、境内证券监督管理机构(包括证监会、上交所,下同)及《企 业会计准则》等相应规则下的关联方范围,分类识别相应规则下的关联方,并按照相应规定履行关联交易审批、信息披露等程序。” 《关联交易管理办法》第五条规定:“本行董事会设立关联交易控制委员会,负责日常关联交易的管理工作。” 《关联交易管理办法》第七条规定:“本行关联方(以下简称关联方)包括关联自然人、关联法人和其他组织。” 《关联交易管理办法》第八条规定:“本行的关联方分为银监会定义的关联方、境内证券监督管理机构定义的关联方以及《企业会计准则》定义的关联方。 银监会定义的关联方是指根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》定义的关联方。 境内证券监督管理机构定义的关联方是指根据证监会《上市公司信息披露管理办法》、《上交所上市规则》、《关联交易实施指引》定义的关联方。 《企业会计准则》定义的关联方是指根据《企业会计准则第36号--关联方披露》定义的关联方。 本办法中除特别说明适用于银监会定义的关联方、境内证券监督管理机构定义的关联方或《企业会计准则》定义的关联方外,其他条款适用于所有关联方。” 《关联交易管理办法》第九条规定:“本行关联交易是指与关联方之间发生的交易。本行将关联交易划分为与银监会定义的关联方发生的关联交易、与境内证券监督管理机构定义的关联方发生的关联交易以及与《企业会计准则》定义的关联方发生的关联交易。” 《关联交易管理办法》第十一条规定:“与银监会定义的关联方发生的关联交易分为一般关联交易和重大关联交易。 本条下的一般关联交易是指本行与一个关联方之间单笔交易金额占本行资本净额1%以下,且该笔交易发生后本行与该关联方的交易余额占本行资本净额5%以下的交易。 本条下的重大关联交易是指本行与一个关联方之间单笔交易金额占本行资本净额1%以上,或本行与一个关联方发生交易后本行与该关联方的交易余额占本行资本 净额5%以上的交易。 在计算关联自然人与本行的交易余额时,其近亲属与本行的交易应当合并计算;计算关联法人或其他组织与本行的交易余额时,与其构成集团客户的法人或其他组织与本行的交易应当合并计算。” 《关联交易管理办法》第十二条规定:“与境内证券监督管理机构定义的关联方发生的关联交易: 本条下的一般关联交易,是指本行或本行控股子公司与关联自然人发生的交易金额在30万元(含)以上,与关联法人发生的交易金额在300万元(含)以上且占本行最近一期经审计净资产绝对值的0.5%(含)以上的关联交易。 本条下的重大关联交易,是指本行或本行控股子公司与关联方之间发生的交易金额在3000万元(含)以上,且占本行最近一期经审计净资产绝对值1%(含)以上的关联交易。 本条下的特别重大关联交易,是指本行或本行控股子公司与关联方发生的交易金额占本行最近一期经审计净资产绝对值5%(含)以上的关联交易。 本行或本行控股子公司提供担保、受赠现金资产、单纯减免本行或控股子公司义务的债务的关联交易应按照本办法第二十八条的规定履行审议及披露程序。” 《关联交易管理办法》第十五条规定:“董事会下设关联交易控制委员会,负责关联交易的管理,关联交易控制委员会职责如下:(一)接受一般关联交易的备案,审查重大关联交易、特别重大关联交易并提交董事会审议批准;(二)确认本行的关联方,并向董事会和监事会报告;(三)及时向管理层公布其所确认的关联方;(四)拟定有关关联交易的管理制度;(五)检查、监督本行关联交易管理情况,审查本行年度关联交易专项报告,并提交董事会审议;(六)董事会授权的其他事宜。” 《关联交易管理办法》第二十八条规定:“本行关联交易的审批程序如下: 与银监会定义的关联方发生的关联交易审批程序如下:一般关联交易按照本行内部授权程序审批,并报关联交易控制委员会备案。一般关联交易可以在会计报表中合并披露。重大关联交易由关联交易控制委员会审查后,提交董事会批准。重大关联交易应当在会计报表中逐笔披露。本行的全体独立董事应当对重大关联交易的公允性以及内部审批程序履行情况发表书面意见。 与境内证券监督管理机构定义的关联方发生的关联交易审批程序如下:一般关联交易应当按规定征求全体独立董事意见并及时披露。重大关联交易应当由关联交易控制委员会审查后提交董事会审议,并及时披露。特别重大关联交易应由具有执行证券、期货相关业务资格的证券服务机构,对交易标的出具的审计或者评估报告,按照本行内部授权审批程序审查后,由关联交易控制委员会审查并经董事会审议后提交股东大会审议,并及时披露。 为境内证券监督管理机构定义的关联方提供商业银行业务之外的担保的,不论数额大小,均应当在董事会审议通过后及时披露,并提交股东大会审议。为境内证券监督管理机构定义的关联方提供商业银行正常业务范围之内的担保的,应当按照本办法第十二条规定的标准进行认定并按照上一款履行审议及披露程序。与境内证券监督管理机构定义的关联方之间发生的本行或控股子公司受赠现金资产、单纯减免本行或控股子公司义务的债务的特别重大关联交易无需按照上一款履行审议及披露程序。 同一关联交易在不同口径下适用不同审批及披露程序的,需同时满足不同口径下的审批及披露要求。” 《关联交易管理办法》第二十九条规定:“办理关联交易的过程中或在对本行关联交易进行决策时,相关方应当采取必要的回避措施:(一)任何个人只能代表一方签署协议;(二)经办单位在办理关联交易过程中,与其有关联关系的人员应当回避;(三)关联方不得以任何方式干预本行的决定;(四)本行董事会就关联交易表决时,应按照本行《董事会议事规则》及其他相关规定执行。关联董事是指具有以下情形之一的董事:1.为交易对方;2.为交易对方的直接或者间接控制人;3.在交易对方任职,或者在能直接或间接控制该交易对方的法人单位、该交易对方直接或间接控制的法人单位任职;4.为交易对方或者其直接或间接控制人的关系密切的家庭成员;5.为交易对方或者其直接或间接控制人的董事、监事或高级管理人员的关系密切的家庭成员;6.银监会、证监会、上交所或者本行根据实质重于形式原则或基于其他理由认定的,其独立商业判断可能受到影响的董事。(五)股东大会审议关联交易事项时,关联股东应当回避表决,也不得代理其他股东行使表决权。关联股东是指具有下列情形之一的股东:1.为交易对方;2.为交易对方的直接或者间接控制人;3.被交易对方直接或者间接控制;4.与交易对方受同一法人或者自然人直接或间接控制;5.因与交易对方或者其关联人存在尚未履行完毕的股权转让协议或者其他协议而使其表决权受到限制和影响的股东;6.银监会、证监会或者上交所认定的可能造成本行利益对其倾斜的股东。” 《关联交易管理办法》第三十七条规定:“关联方业务办理应遵守以下事项:(一)本行不得接受本行股票为质押权标的提供授信;(二)本行不得向银监会定义的关联方发放无担保贷款;(三)股东以本行股票为自己或他人担保的,应当严格遵守法律法规和监管部门的要求,并事前告知本行;主要股东转让本行股份的,应当事前告知本行(主要股东指直接、间接、共同持有或控制本行5%以上股份或表决权的自然人及非自然人股东);(四)股东在本行借款余额超过其持有经审计的上一年度股权净值,不得将本行股票进行质押;(五)股东特别是主要股东在本行授信逾期时,应当对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制;(六)本行对银监会定义的关联方的融资行为不提供担保,但关联方以国债、规定属于低风险业务的银行存单提供足额反担保的除外。” 综上,本所及经办律师认为,发行人《公司章程》、《西安银行与内部人和股东关联交易管理办法》、《关联交易管理办法》、《公司章程(草案)》及其他内部管理制度已明确了关联交易的决策权限与决策程序,符合有关法律、法规、规范性文件的规定。 (五)同业竞争 2014年12月1日,发行人与丰业银行签订《西安银行股份有限公司与加拿大丰业银行关于西安银行股份有限公司之股份认购及战略合作协议》7。该协议第7.5款“丰业银行的排他性义务”约定如下:“(a)在丰业银行持有占总股份的14.5%或以上的股份的期间(为本第7.5款之目的计算丰业银行的持股比例时,非因可归咎于丰业银行的原因导致的丰业银行持股比例的降低除外),丰业银行不得:(i)取得任何在中国设立的、丰业银行拟投资于其之时总部位于陕西、四川或甘肃境内的中国商业银行的的股权(该区域合称为‘排他性区域’,该等商业银行成为‘受限制的实体’);或者(ii)在排他性区域内直接设立任何银行分支机构。” 经核查,一致行动人、大唐西市、陕西烟草公司等关联法人未直接或间接从事与发行人相同或相似的业务。 如本部分“(六)避免同业竞争的承诺”所述,除发行人外,西安投控、西安城投(集团)、长安国际信托、西安金控、陕西烟草公司还持有其他银行或非银行金融机构的股权。经查,上述股东持有其他银行股权的,持股比例很小,对相关银行的业务经营和管理的影响力很小;上述股东持有非银行金融机构股权的,相关非银行金融7发行人与丰业银行于2009年4月3日签订的《西安市商业银行股份有限公司与加拿大丰业银行关于西安市商业银行股份有限公司之股份认购及战略合作协议》因该协议的签署而终止。 机构的业务形态与发行人存在重大差异。因此,西安投控、西安城投(集团)、长安国际信托、西安金控、陕西烟草公司并不因其该等持股行为引起其与发行人之间存在同业竞争。 综上,本所及经办律师认为,一致行动人、持有发行人5%以上股份的股东与发行人之间不存在同业竞争。 (六)避免同业竞争的承诺 1.一致行动人关于避免同业竞争的承诺 (1)一致行动人投资的发行人以外的金融机构的情况 截至本法律意见书出具之日,西安投控、西安城投(集团)、长安国际信托、西安金控已出具以下承诺: 西安投控向发行人承诺:“截至本承诺函出具日,本公司持有西安银行股份有限公司(以下简称“发行人”)614,485,950股股份,占发行人股份总数的比例为15.36%。本公司除持有发行人股权外,还持有 序号 被投资金融机构名称 注册资本 持股数额 持股比例 性质 (万元) (万股) 1 交通银行股份有限公司 7,426,273 3,4960.04708% 国有大型商 业银行 2 长安国际信托 333,000 134,662 40.44% 信托公司 3 陕西省国际信托股份有 309,049 400 0.1294% 信托公司 限公司 4 中邮证券有限责任公司 206,200 19,488 9.46% 证券公司 5 长安期货有限公司 20,000 6,600 33% 期货公司 6 迈科期货经纪有限公司 32,800 8,859 27.01% 期货公司 本公司并不实际控制上述公司。除交通银行股份有限公司外,本公司及本公司参股的其他企业与发行人不存在任何同业竞争关系。” 西安城投(集团)向发行人承诺:“截至本承诺函出具日,本单位/公司持有西安银行股份有限公司(以下简称“发行人”)137,229,856股股份,占发行人股份总数的比例为3.43%。本单位/公司除持有发行人的股权外,还持有西安财金合作发展基金投资管理有限公司出资150万元,持股比例为15%;陕西金融资产管理股份有限公司出资60,000万元,持股比例为13.31%。本单位/公司及本单位/公司参股的其他企业与发行人不存在任何同业竞争关系。本公司并不实际控制西安财金合作发展基金投资管理有限公司、陕西金融资产管理股份有限公司。本单位/公司及本单位/公司参股的其他企业与发行人不存在任何同业竞争关系。” 长安国际信托向发行人承诺:“截至本承诺函出具日,本单位/公司持有西安银行股份有限公司(以下简称“发行人”)76,732,965股股份,占发行人股份总数的比例为1.92%。本单位/公司除持有发行人股权外,还持有广发银行股份有限公司994,723股股份,持股比例为0.006%,还持有徽商银行股份有限公司20,000,000股股份,持股比例为0.18%,还持有长安基金管理有限公司80,000,000股股份,持股比例为29.63%。本单位/公司并不实际控制广发银行股份有限公司、徽商银行股份有限公司、长安基金管理有限公司。除广发银行股份有限公司、徽商银行股份有限公司、长安基金管理有限公司外,本单位/公司及本单位/公司参股的其他企业与发行人不存在任何同业竞争关系。” 西安金控向发行人承诺:“截至本承诺函出具日,本单位/公司持有西安银行股份有限公司(以下简称“发行人”)62,880,769股股份,占发行人股份总数的比例为1.57%。本单位/公司除持有发行人股权外,还持有西安浐灞融资担保有限公司、西安浐灞基金管理有限公司股权,持股比例均为100%。除西安浐灞融资担保有限公司、西安浐灞基金管理有限公司外,本单位/公司及本单位/公司参股的其他企业与发行人不存在任何同业竞争关系。” (2)一致行动人出具的关于避免同业竞争的承诺 一致行动人已分别向发行人出具《避免同业竞争承诺函》,具体情况如下: 西安投控承诺:“本公司将不采取任何行为或措施,从事对发行人构成或可能构成不正当竞争或不合理削弱的业务行为。 本公司将不会基于对上述公司8的持股或未来对除发行人以外的其他银行或非银8指交通银行股份有限公司、长安国际信托股份有限公司、陕西省国际信托股份有限公司、中邮证券有限责任公司、长安期货有限公司、迈科期货经纪有限公司 行金融机构的持股/如果本公司未来持有除发行人以外其他银行或非银行金融机构股权,我们将不会基于对除发行人以外的其他银行或非银行金融机构的持股,而进行对发行人构成或可能构成不正当竞争或不合理削弱的业务行为,且不会对发行人的合法权益进行不法侵害,包括但不限于:将获得的发行人商业秘密泄露给该等银行或非银行金融机构等。且在该等银行或非银行金融机构就对发行人可能构成不正当竞争、不法侵害、不合理削弱的行为而召开股东大会或董事会时,本公司或本公司委派至该等银行或非银行金融机构的代表将不参与提案,并将不投票且不以其他方式对该等议案或审议事宜表示同意。 本公司承诺,因违反本承诺函的任何条款而导致发行人遭受的一切损失、损害和开支,将予以赔偿。本承诺函自本公司盖章且法定代表人或授权代表签字之日起生效,直至发生以下情形为止(以较早为准):1.本公司直接或间接持有发行人的股份低于5%;2.发行人终止在证券交易所上市。 本公司在本承诺函中所作出的保证和承诺均代表本公司及下属全资或控股子公司而作出。” 西安城投(集团)承诺:“本单位/公司将不采取任何行为或措施,从事对发行人构成或可能构成不正当竞争或不合理削弱的业务行为。 本单位/公司将不会基于对除发行人以外的其他银行或非银行金融机构的持股/如果本单位/公司未来持有除发行人以外其他银行或非银行金融机构股权,我们将不会基于对除发行人以外的其他银行或非银行金融机构的持股,而进行对发行人构成或可能构成不正当竞争或不合理削弱的业务行为,且不会对发行人的合法权益进行不法侵害,包括但不限于:将获得的发行人商业秘密泄露给该等银行或非银行金融机构等。且在该等银行或非银行金融机构就对发行人可能构成不正当竞争、不法侵害、不合理削弱的行为而召开股东大会或董事会时,本单位/公司或本单位/公司委派至该等银行或非银行金融机构的代表将不参与提案,并将不投票且不以其他方式对该等议案或审议事宜表示同意。 本单位/公司承诺,因违反本承诺函的任何条款而导致发行人遭受的一切损失、损害和开支,将予以赔偿。本承诺函自本公司盖章且法定代表人或授权代表签字之日起生效,直至发生以下情形为止(以较早为准):1.西安市人民政府及其一致行动人直接和间接持有发行人的股份低于5%;2.发行人终止在证券交易所上市。 本单位/公司在本承诺函中所作出的保证和承诺均代表本单位/公司及下属全资 或控股子企业而作出。” 长安国际信托承诺:“本单位/公司将不采取任何行为或措施,从事对发行人构成或可能构成不正当竞争或不合理削弱的业务行为。 本单位/公司将不会基于对广发银行股份有限公司、徽商银行股份有限公司、长安基金管理有限公司的持股或未来对除发行人以外的其他银行或非银行金融机构的持股/如果本单位/公司未来持有除发行人以外其他银行或非银行金融机构股权,我们将不会基于对除发行人以外的其他银行或非银行金融机构的持股,而进行对发行人构成或可能构成不正当竞争或不合理削弱的业务行为,且不会对发行人的合法权益进行不法侵害,包括但不限于:将获得的发行人商业秘密泄露给该等银行或非银行金融机构等。且在该等银行或非银行金融机构就对发行人可能构成不正当竞争、不法侵害、不合理削弱的行为而召开股东大会或董事会时,本单位/公司或本单位/公司委派至该等银行或非银行金融机构的代表将不参与提案,并将不投票且不以其他方式对该等议案或审议事宜表示同意。 本单位/公司承诺,因违反本承诺函的任何条款而导致发行人遭受的一切损失、损害和开支,将予以赔偿。本承诺函自本单位/公司盖章且法定代表人或授权代表签字之日起生效,直至发生以下情形为止(以较早为准):1.西安市人民政府及其一致行动人直接和间接持有发行人的股份低于5%;2.发行人终止在证券交易所上市。 本单位/公司在本承诺函中所作出的保证和承诺均代表本单位/公司及下属全资或控股子企业而作出。” 西安金控承诺:“本单位/公司将不采取任何行为或措施,从事对发行人构成或可能构成不正当竞争或不合理削弱的业务行为。 本单位/公司将不会基于对西安浐灞融资担保有限公司、西安浐灞基金管理有限公司的持股或未来对除发行人以外的其他银行或非银行金融机构的持股/如果本单位/公司未来持有除发行人以外其他银行或非银行金融机构股权,我们将不会基于对除发行人以外的其他银行或非银行金融机构的持股,而进行对发行人构成或可能构成不正当竞争或不合理削弱的业务行为,且不会对发行人的合法权益进行不法侵害,包括但不限于:将获得的发行人商业秘密泄露给该等银行或非银行金融机构等。且在该等银行或非银行金融机构就对发行人可能构成不正当竞争、不法侵害、不合理削弱的行为而召开股东大会或董事会时,本单位/公司或本单位/公司委派至该等银行或非银行金融机构的代表将不参与提案,并将不投票且不以其他方式对该等议案或审议事宜表示 同意。 本单位/公司承诺,因违反本承诺函的任何条款而导致发行人遭受的一切损失、损害和开支,将予以赔偿。本承诺函自本单位/公司盖章且法定代表人或授权代表签字之日起生效,直至发生以下情形为止(以较早为准):1.西安市人民政府及其一致行动人直接和间接持有发行人的股份低于5%;2.发行人终止在证券交易所上市。 本单位/公司在本承诺函中所作出的保证和承诺均代表本单位/公司及下属全资或控股子企业而作出。” 西安经开城投、西安曲江文化、西安浐灞管委会、西安投融资担保承诺:“本单位/公司将不采取任何行为或措施,从事对发行人构成或可能构成不正当竞争或不合理削弱的业务行为。 本单位/公司将不会基于对除发行人以外的其他银行或非银行金融机构的持股/如果本单位/公司未来持有除发行人以外其他银行或非银行金融机构股权,我们将不会基于对除发行人以外的其他银行或非银行金融机构的持股,而进行对发行人构成或可能构成不正当竞争或不合理削弱的业务行为,且不会对发行人的合法权益进行不法侵害,包括但不限于:将获得的发行人商业秘密泄露给该等银行或非银行金融机构等。且在该等银行或非银行金融机构就对发行人可能构成不正当竞争、不法侵害、不合理削弱的行为而召开股东大会或董事会时,本单位/公司或本单位/公司委派至该等银行或非银行金融机构的代表将不参与提案,并将不投票且不以其他方式对该等议案或审议事宜表示同意。 本单位/公司承诺,因违反本承诺函的任何条款而导致发行人遭受的一切损失、损害和开支,将予以赔偿。本承诺函自本单位/公司盖章且法定代表人或授权代表签字之日起生效,直至发生以下情形为止(以较早为准):1.西安市人民政府及其一致行动人直接和间接持有发行人的股份低于5%;2.发行人终止在证券交易所上市。 本单位/公司在本承诺函中所作出的保证和承诺均代表本单位/公司及下属全资或控股子企业而作出。” 2.持有发行人5%以上股份的股东关于避免同业竞争的承诺 (1)持有发行人5%以上股份的股东投资发行人以外金融机构的情况 陕西烟草公司于2016年3月14日向发行人承诺:“截至本承诺函出具日,本公 司持有西安银行股份有限公司(以下简称“发行人”)600,000,000股股份,占发行人股份总数的15%。本公司除持有发行人的股权外,还持有西部信托有限公司22,959,454股股份,持股比例为1.53%。本公司并不实际控制西部信托有限公司。除西部信托有限公司外,本公司及本公司参股的其他企业与发行人不存在任何同业竞争关系。” (2)持有发行人5%以上股份的股东出具的关于避免同业竞争的承诺 大唐西市承诺:“本公司将不采取任何行为或措施,从事对发行人构成或可能构成不正当竞争或不合理削弱的业务行为。 本公司将不会基于对除发行人以外的其他银行或非银行金融机构的持股/如果本公司未来持有除发行人以外其他银行或非银行金融机构股权,我们将不会基于对除发行人以外的其他银行或非银行金融机构的持股,而进行对发行人构成或可能构成不正当竞争或不合理削弱的业务行为,且不会对发行人的合法权益进行不法侵害,包括但不限于:将获得的发行人商业秘密泄露给该等银行或非银行金融机构等。且在该等银行或非银行金融机构就对发行人可能构成不正当竞争、不法侵害、不合理削弱的行为而召开股东大会或董事会时,本公司或本公司委派至该等银行或非银行金融机构的代表将不参与提案,并将不投票且不以其他方式对该等议案或审议事宜表示同意。 本公司承诺,因违反本承诺函的任何条款而导致发行人遭受的一切损失、损害和开支,将予以赔偿。本承诺函自本公司盖章且法定代表人或授权代表签字之日起生效,直至发生以下情形为止(以较早为准):1.本公司直接和间接持有发行人的股份低于5%;2.发行人终止在证券交易所上市。 本公司在本承诺函中所作出的保证和承诺均代表本公司及下属全资或控股子企业而作出。” 陕西烟草公司承诺:“本公司将不采取任何行为或措施,从事对发行人构成或可能构成不正当竞争或不合理削弱的业务行为。 本公司将不会基于对西部信托有限公司的持股或未来对除发行人以外的其他银行或非银行金融机构的持股/如果本公司未来持有除发行人以外其他银行或非银行金融机构股权,我们将不会基于对除发行人以外的其他银行或非银行金融机构的持股,而进行对发行人构成或可能构成不正当竞争或不合理削弱的业务行为,且不会对发行人的合法权益进行不法侵害,包括但不限于:将获得的发行人商业秘密泄露给该等银 行或非银行金融机构等。且在该等银行或非银行金融机构就对发行人可能构成不正当竞争、不法侵害、不合理削弱的行为而召开股东大会或董事会时,本公司或本公司委派至该等银行或非银行金融机构的代表将不参与提案,并将不投票且不以其他方式对该等议案或审议事宜表示同意。 本公司承诺,因违反本承诺函的任何条款而导致发行人遭受的一切损失、损害和开支,将予以赔偿。本承诺函自本公司盖章且法定代表人或授权代表签字之日起生效,直至发生以下情形为止(以较早为准):1.本公司直接和间接持有发行人的股份低于5%;2.发行人终止在证券交易所上市。 本公司在本承诺函中所作出的保证和承诺均代表本公司及下属全资或控股子企业而作出。” 2014年12月1日,发行人与丰业银行签订《西安银行股份有限公司与加拿大丰业银行关于西安银行股份有限公司之股份认购及战略合作协议》。该协议第7.5款“丰业银行的排他性义务”约定如下:“(a)在丰业银行持有占总股份的14.5%或以上的股份的期间(为本第7.5款之目的计算丰业银行的持股比例时,非因可归咎于丰业银行的原因导致的丰业银行持股比例的降低除外),丰业银行不得:(i)取得任何在中国设立的、丰业银行拟投资于其之时总部位于陕西、四川或甘肃境内的中国商业银行的的股权(该区域合称为‘排他性区域’,该等商业银行成为‘受限制的实体’);或者(ii)在排他性区域内直接设立任何银行分支机构。” 经核查,上述承诺或协议由相关主体签署,其内容符合法律、法规、规范性文件的相关规定。本所及经办律师认为,上述关联方出具的关于避免同业竞争的承诺合法、有效,发行人所采取的上述避免同业竞争的措施合法、有效。 (七)对关联交易和同业竞争的披露 经本所及经办律师核查,发行人在《招股说明书》中已对上述关联交易和同业竞争事项予以充分披露,不存在重大遗漏或重大隐瞒。 十、发行人的主要财产 (一)自有房屋 根据发行人提供的资料并经本所及经办律师核查,截至本法律意见书出具之日,发行人(包括其分支机构)共拥有66处建筑面积总计84,460.60平方米的房屋。 1.已取得房屋所有权证和国有土地使用证的房屋 根据发行人提供的资料并经本所及经办律师核查,发行人及其分支机构已取得15处建筑面积合计64,994.99平方米房屋的房屋所有权证和国有土地使用证(具体情况详见附件七),其中: (1)发行人已经取得13处合计建筑面积为59,851.17平方米房屋的房屋所有权证,该等房屋所占用范围内土地的国有土地使用权系通过出让方式获得,并且发行人已取得了相应的国有土地使用证。本所及经办律师认为,发行人合法拥有上述房屋的所有权和所占用范围内土地的国有土地使用权,有权在国有土地使用证有效期内合法占有、使用、转让、出租、抵押或以其他方式处置该等房屋。 (2)发行人已经取得2处合计建筑面积为5,143.82平方米房屋的房屋所有权证,该房屋所占用范围内土地的国有土地使用权系通过划拨方式获得,并且发行人已取得相应的国有土地使用证。根据发行人提供的资料和说明,发行人正在补办上述房屋所占用范围内的划拨土地的出让手续。本所及经办律师认为,根据《中华人民共和国城市房地产管理法》、《划拨用地目录》等相关法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件,发行人应办理该等土地使用权出让的有偿使用手续。鉴于发行人已经取得该等土地的划拨土地使用证,发行人通过出让方式取得该等国有土地使用证之前,其使用该等房屋不存在重大障碍,但发行人转让、租赁、抵押该等房屋应当取得有关主管机关批准并缴纳土地出让金或土地收益金等费用;发行人通过出让方式取得该等国有土地使用证后,有权在土地使用证有效期内合法占有、使用、转让、出租、抵押或以其他方式处置该等房屋。 2.仅取得房屋所有权证的房屋 根据发行人提供的资料并经本所及经办律师核查,发行人及其分支机构已取得36处建筑面积合计15,009.05平方米的房屋的房屋所有权证(具体情况详见附件八),该等房屋尚未取得占用范围内土地的国有土地使用证。其中: (1)发行人已经取得了35处合计建筑面积为14,772.05平方米房屋的房屋所有权证书,该等房屋尚未办理占用范围内土地的国有土地使用证。本所及经办律师认为,发行人已经取得上述房屋的房屋所有权证书,发行人占用、使用该等房屋不存在法律障碍。在取得相关土地使用证之前,发行人不能自由转让、抵押、处置该等房地产。 (2)发行人拥有1处建筑面积为237平方米的房屋,目前仍然登记在原城市信用社名下,该房屋尚未取得占用范围内土地的国有土地使用证。根据发行人的说明,发行人将尽快办理该房屋的权属证书的更名手续。本所及经办律师认为,上述房屋所有权虽未实际转移至发行人名下,但该处房屋面积较小且目前用作库房使用,对发行人的实际经营不构成重大影响。 3.未取得权属证书的房屋 根据发行人提供的资料并经本所及经办律师核查,发行人及其分支机构实际占有和使用未取得房屋所有权证的自有房产共计15处,建筑面积合计4,456.56平方米。其中, (1)2处建筑面积1,358.56平方米的房屋,为原信用社时期购入,或与第三方联建取得,因该等房屋被政府相关部门划入拆迁范围内,不能办理相应的房屋所有权以及其占用范围内土地的国有土地使用证。 (2)2处建筑面积895平方米的房屋,为原信用社时期自建取得,但因相关建设施工手续不全,无法办理相应的房屋所有权或其占用范围内土地的国有土地使用证。 (3)11处建筑面积2,203平方米的房屋,为发行人通过拆迁安置或、购入取得,但因开发商相关建设施工手续不全,或开发商不配合办理相关的房产过户登记手续等原因,无法办理相应的房屋所有权以及其占用范围内土地的国有土地使用证。 发行人拥有的自有房屋虽然存在上述情形,但占发行人自有房屋总面积的比例很小,且根据发行人的说明,如果由于上述房屋的房屋所有权或占用范围内土地的国有土地使用权瑕疵导致发行人无法继续使用而必须搬迁时,发行人能够在较短时间内,在相关区域内找到替代性的合法经营场所继续办公营业。本所及经办律师认为,前述情形不会对发行人的经营和财务状况产生重大不利影响,亦不会对本次发行上市造成实质影响。 (二)自有土地 陕西省高级人民法院2009年6月22日下发《民事裁定书》(编号:(2007)陕执二公字第209-7号、(2007)陕执二公字第210-2号),裁定将位于西安市高新区锦业一路西高科技国用(2005)第77477号面积22,034平方米的土地使用权变更登记到发行人高新支行名下。虽然上述土地使用权尚未变更登记到发行人名下,但根据 《物权法》第二十八条“因人民法院、仲裁委员会的法律文书或者人民政府的征收决定等,导致物权设立、变更、转让或者消灭的,自法律文书或者人民政府的征收决定等生效时发生效力”的规定,发行人自上述裁定生效之日起取得上述土地使用权。 (三)租赁房屋 截至本法律意见书出具之日,发行人及控股子公司向第三方承租房屋207处用于办公、营业、ATM机布放,发行人向第三方承租房屋的建筑面积共计83,168.71平方米。其中, 1.发行人及控股子公司承租67处合计建筑面积为32,982.63平方米的房屋,出租方持有出租房屋的产权证明文件,租赁协议合法有效。 2.发行人承租的140处合计建筑面积为50,186.08平方米的房屋,出租方未能提供出租房屋的产权证明文件或房屋的所有权人同意出租方转租该等房屋的证明文件,根据《合同法》、《城市房地产管理法》等相关法律法规的规定,发行人存在无法继续承租相关房屋的潜在风险。发行人已就上述房屋中的120处合计建筑面积40,294.87平方米的房屋取得出租方出具的书面确认函,确认其对于该房屋享有所有权或者享有出租该房屋的权利,并承诺赔偿发行人因所租赁房屋存在权利瑕疵而受到的影响或遭受的损失;剩余20处合计建筑面积为9,891.21平方米的出租方尚待出具书面确认函。 3.发行人及控股子公司承租的上述房屋中,有61处合计30,505.15平方米的房屋办理了租赁备案手续,其余房屋未办理租赁备案手续。 本所及经办律师认为,(1)根据《城市房地产管理法》等相关法律、法规、规章规定,若出租方未拥有该房屋的所有权或取得所有权人同意出租/转租的函件,则出租方无权出租相关房屋。此种情形下,若第三方对该等租赁事宜提出异议,则可能影响发行人继续承租使用该等物业。但发行人仍可依据租赁合同或出租方出具的书面确认函向出租方进行索赔。(2)发行人承租的部分房屋未办理租赁备案手续,不符合《城市房地产管理法》的相关规定。根据《合同法》、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国合同法〉若干问题的解释(一)》及《最高人民法院关于审理城镇房屋租赁合同纠纷案件具体应用法律若干问题的解释》的相关规定,法律、行政法规规定合同应当办理登记手续,但未规定登记后生效的,当事人未办理登记不影响合同的效力。因此,前述租赁房屋未办理租赁备案登记不影响房屋租赁合同的有效性。但是,根据《商品房屋租赁管理办法》,建设(房地产)主管部门有权责令限期改正,逾期不改正的, 有权处以罚款。因此,发行人存在被房地产管理部门罚款的潜在风险。(3)根据发行人的说明,如果因租赁物业的权属瑕疵或未办理租赁备案手续等原因导致无法继续租赁关系的,需要相关分支机构搬迁时,相关分支机构能够在较短时间内,在相关区域内找到替代性的能够合法租赁的经营场所,该等搬迁不会对发行人的经营和财务状况产生重大不利影响,亦不会对本次发行上市造成实质性影响。 (四)在建工程 根据发行人的说明,发行人不存在自建或联建的在建工程。 (五)知识产权 1.注册商标 根据发行人提供的商标注册证并经本所及经办律师核查,截至本法律意见书出具之日,发行人已取得以下3项注册商标的《商标注册证》: 编号 注册商标 注册号 注册类别 注册有效期 1 第7979204号 第36类 2011.7.7-2021.7.6 2 第7979208号 第36类 2012.1.21-2022.1.20 3 第7979219号 第36类 2012.1.28-2022.1.27 2.域名 根据发行人提供的资料并经本所及经办律师核查,截至本法律意见书出具之日,发行人拥有并主要使用以下3项互联网域名: 序号 域名 注册国家/地区 有效期限 1 xacbank.com 国际域名 2017年4月5日 2 xacbank.com.cn 国内域名 2017年3月29日 3 96779.com.cn 国内域名 2017年8月1日 (六)对外投资 1.控股子公司 截至本法律意见书出具之日,发行人拥有2家控股子公司,具体如下: (1)洛南村镇银行 2008年6月27日,陕西银监局下发《关于筹建陕西洛南阳光村镇银行有限责任公司的批复》(陕银监复〔2008〕41号),同意筹建洛南村镇银行,并同意洛南村镇银行筹建工作方案和筹建工作小组成员名单。 2008年11月12日,中国银监会商洛监管分局下发《关于陕西洛南阳光村镇银行有限责任公司开业的批复》(商银监复〔2008〕24号),同意洛南村镇银行开业并核准《陕西洛南阳光村镇银行有限责任公司章程》。 2008年11月12日,洛南村镇银行取得商洛银监局核发的《金融许可证》(机构编码:S0002H361100001)。 2008年11月17日,洛南村镇银行取得洛南县市场和质量监督管理局核发的《营业执照》。 洛南村镇银行现持有洛南县市场和质量监督管理局于2016年5月10日核发的《营业执照》(统一社会信用代码:916110216815627294),其住所为陕西省商洛市洛南县四皓街道办事处时代领域小区8幢35号,法定代表人为杨军宏,注册资本为5,000万元,经营范围为:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据承兑与贴现;从事同业拆借;从事银行卡业务;代理发行、代理兑付、承销政府债券;代理收付款项及代理保险业务;经银行业监督管理机构批准的其他业务;村镇银行按照国家有关规定,可代理政策性银行、商业银行和保险公司、证券公司等金融机构的业务(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)。 截至本法律意见书出具之日,发行人持有洛南村镇银行2,550万元出资,占其注册资本的51%。 (2)高陵村镇银行 2009年12月22日,陕西银监局下发《关于筹建西安高陵阳光村镇银行有限责任公司的批复》(陕银监复〔2009〕40号),同意筹建高陵村镇银行,并同意高陵村镇银行筹建工作方案和筹建工作小组成员名单。 2010年5月26日,陕西银监局下发《关于西安高陵阳光村镇银行有限责任公司 开业及高级管理人员任职资格的批复》(陕银监复〔2010〕23号),同意高陵阳光村镇银行开业,同时核准《西安阳光村镇银行有限责任公司章程》。 2010年5月27日,高陵村镇银行取得陕西银监局核发的《金融许可证》(机构编码:S0004H261010001)。 2010年5月31日,高陵村镇银行取得西安市高陵区市场监管局核发的《营业执照》。 高陵村镇银行现持有西安市高陵区市场监管局于2016年6月22日核发的《营业执照》(统一社会信用代码:91610117698646005B),其住所为西安市高陵区文卫路63号,法定代表人为武文忠,注册资本为5,000万元人民币,经营范围为:许可经营项目:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据承兑与贴现;从事同业拆借;从事银行卡业务;代理发行、代理兑付、承销政府债券;代理收付款项及代理保险业务;经银行业监督管理机构批准的其他业务(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)。 截至本法律意见书出具之日,发行人持有高陵村镇银行2,550万元出资,占其注册资本的51%。 2.联营公司 发行人的联营公司为比亚迪汽车金融公司。 2014年5月,发行人与比亚迪股份有限公司签署《比亚迪汽车金融有限公司设立合同》,约定共同发起设立比亚迪汽车金融公司,发行人认缴并出资10,000万元,占注册资本的20%。 2014年8月18日,中国银监会下发《中国银监会关于筹建比亚迪汽车金融有限公司的批复》(银监复〔2014〕568号),同意在陕西省西安市筹建比亚迪汽车金融公司。 2015年1月27日,陕西银监局下发《陕西银监局关于比亚迪汽车金融有限公司开业的批复》(陕银监复〔2015〕2号),同意比亚迪汽车金融公司开业并核准《比亚迪汽车金融有限公司章程》。 2015年1月29日,比亚迪汽车金融公司取得陕西银监局核发的《金融许可证》 (机构编码:N0020H26101001)。 2015年2月6日,比亚迪汽车金融公司取得西安市工商局核发的《营业执照》。 根据西安市工商局于2016年11月23日核发的《营业执照》(统一社会信用代码:916101313224044469),比亚迪汽车金融公司的类型为有限责任公司(外商投资企业投资),住所为西安市高新区科技路38号林凯国际大厦20层2001、2002、2012室,法定代表人为吴经胜,注册资本为15亿元,经营范围为:许可经营项目:接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东3个月(含)以上定期存款;接受汽车经销商采购车辆贷款保证金和承租人汽车租赁保证金;经批准,发行金融债券;从事同业拆借;向金融机构借款;提供购车贷款业务;提供汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款,包括展示厅建设贷款和零配件贷款以及维修设备贷款等;提供汽车融资租赁业务(售后回租业务除外);向金融机构出售或回购汽车贷款应收款和汽车融资租赁应收款业务;办理租赁汽车残值变卖及处理业务;从事与购车融资活动相关的咨询、代理业务;经批准,从事与汽车金融业务相关的金融机构股权投资业务。一般经营项目:经中国银监会批准的其他业务(上述经营范围涉及许可经营项目的,凭许可证明文件或批准证书在有效期内经营,未经许可不得经营)。 截至本法律意见书出具之日,发行人持有比亚迪汽车金融公司30,000万元出资,占其注册资本的20%。 3.其他对外投资 截至本法律意见书出具之日,发行人拥有的其他对外投资如下: (1)中国银联股份有限公司 发行人持有中国银联股份有限公司8,000,000股股份。中国银联股份有限公司持有上海市工商行政管理局核发的《营业执照》(注册号:91310000736239890T)。 (2)城市商业银行资金清算中心 发行人持有城市商业银行资金清算中心40万元出资,占其注册资本的1.3%。城市商业银行资金清算中心持有上海市事业单位登记管理局核发的《事业单位法人证书》(统一社会信用代码:123100007461640527)。 (3)发行人持有的其他公司股份 发行人持有西安曲江文化旅游股份有限公司1,107,174股股份、西安民生集团股份有限公司26,000股股份、陕西广电网络传媒(集团)股份有限公司35,862股股份、西安旅游股份有限公司36,000股股份。 根据《商业银行法》第四十三条的规定,“商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务,不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资,但国家另有规定的除外。”第七十四条规定,“商业银行有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任……(七)违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的……”发行人持有上述上市公司的股票的情况不符合法律规定。但是,上述投资均为发行人在原信用社时期的对外投资。根据发行人出具的说明,发行人根据《商业银行法》的有关规定,一直努力推进上述对外投资的清理工作,但因短时间内无法满足相关上市公司对确权的手续要求,所持上市公司股份尚未清理完毕。发行人承诺将积极与相关上市公司沟通,于2018年12月31日之前处置完毕。本所及其经办律师认为,该等情形不会对本次发行上市产生重大不利影响。 (七)抵债资产 根据发行人提供的资料并经本所及经办律师核查,截至2016年6月30日,发行人因贷款而产生的未在法定期限内处置的抵债资产共计7宗,主要包括黄金首饰、股权、房产和土地。根据发行人的说明,发行人正在积极处置该等抵债资产。 发行人对实际占有的抵债资产未在法定期限内处置的情形,不符合《银行抵债资产管理办法》的有关规定。截至本法律意见书出具之日,陕西银监局未对发行人延迟处置上述抵债资产进行处罚,发行人承诺将积极处置该等抵债资产。因此,本所及经办律师认为,该等情形不会对本次发行上市产生重大不利影响。 十一、发行人的重大债权、债务 截至2016年6月30日,发行人正在履行的对其业务及经营活动有重大影响的债权债务的基本情况如下: (一)重大战略合作协议 2009年4月13日,发行人与丰业银行签订《西安市商业银行股份有限公司与加拿大丰业银行之技术协助协议》。 根据上述协议,丰业银行向发行人提供技术和发展支持,以进一步增强与发行人之间的战略合作关系。丰业银行向发行人提供技术协助的范围主要包括:(1)丰业银行向发行人派遣借调员工;(2)发行人可以在合理行事的基础上,要求丰业银行提供其他技术协助,包括但不限于培训、交流访问和在职培训、内部政策(指经发行人行不时要求的领域的丰业银行现行的内部管理政策)和研究报告(指经发行人行不时要求的由丰业银行准备的关于全球经济和金融市场的分析和研究报告)的支持;(3)丰业银行不时向发行人提供包括但不限于业务领域(包括零售银行业务及产品开发、公司银行业务及商业银行业务)、职能和支持部门(包括风险管理、财务及资金管理、信息技术、人力资源管理、公司治理以及司库与融资管理)等关键领域的技术协助;(4)技术协助可以由丰业银行或由其任何从事技术协助项下的相关业务品种的关联机构提供;(5)在任何情况下,丰业银行均不得通过向发行人提供技术协助赚取任何利润。 经核查,本所及经办律师认为,上述协议的内容、形式均符合现行法律、行政法规、规章及其他规范性文件的规定,其履行不存在法律障碍。 (二)二级资本债券 2013年9月25日,发行人第四届董事会第十五次会议审议通过《关于发行二级资本债券的议案》,2013年10月15日,发行人2013年第一次临时股东大会审议通过上述议案。根据上述决议,发行人决定发行不超过20亿元的二级资本债券。 2013年11月,发行人与中信证券股份有限公司签订《西安银行股份有限公司(作为发行人)与中信证券股份有限公司(作为主承销商并代表承销团)关于西安银行股份有限公司二级资本债券之承销协议》。 2014年12月19日,中国银监会下发《中国银监会关于西安银行发行二级资本债券的批复》(银监复〔2014〕944号),同意发行人发行上述二级资本债券。2015年4月14日,中国人民银行下发《中国人民银行准予行政许可决定书》(银市场许准予字〔2015〕第73号),批准发行人上述二级资本债券的发行。 2015年6月8日,发行人公布《2015年西安银行股份有限公司二级资本债券发行公告》、《2015年西安银行股份有限公司二级资本债券募集说明书》等发行文件。 2015年6月16日,发行人公布《2015年西安银行股份有限公司二级资本债券发行情况公告》,根据该公告文件,发行人2015年6月16日成功发行“2015年西安银行股份有限公司二级资本债券”(债券简称:15西安银行二级,债券代码:1520025),计划发行总额20亿元,实际发行总额20亿元,期限5+5年期,发行价格100元/百元面值,计息方式为固定利率,按年付息,票面利率为5.50%。 经核查,本所及经办律师认为,发行人上述二级资本债券的发行已经必要的内部批准及授权,并获得了中国银监会和中国人民银行的批准,符合法律、法规及规范性文件的规定,发行合法、有效。 (三)单笔合同余额在4亿元以上(含)的贷款合同 根据发行人提供的资料并经本所经办律师核查,截至2016年6月30日,发行人正在履行的单笔合同余额在4亿元以上(含4亿元)的贷款合同的基本情况如下: 序 借款人 贷款行 余额 合同期限 担保情况 号 (万元) 1 陕西煤业股份有 发行人城 100,000 2015.06.26- 无 限公司 北支行 2018.06.25 2 陕西金融控股集 发行人南 60,000 2016.03.16- 无 团有限公司 大街支行 2019.03.15 3 西安市土地储备 发行人高 60,000 2015.05.26- 借款人以储备土地使 交易中心 新支行 2019.05.25 用权抵押担保 陕西省西咸新区泾河 4 陕西西咸新区发 发行人科 60,000 2015.04.28- 新城开发建设(集团) 展集团有限公司 技路支行 2018.04.27 有限公司提供连带责 任保证担保 借款人以国有土地使 用权及在建工程提供 抵押担保,借款人、陕 西中贸商业管理有限 陕西中贸房地产 发行人城 2016.01.30- 公司以租金、物业收入 5 开发有限公司 东支行 58,973 2026.01.29 提供质押担保,陕西中 贸商业管理有限公司、 借款人法定代表人邹 斌及其财产共有人陈 玲提供连带责任保证 担保 借款人以房屋所有权 西安大明宫万达 发行人碑 2014.04.11- 提供抵押担保,大连万 6 广场有限公司 林支行 49,635 2024.04.10 达商业地产股份有限 公司提供连带责任保 证担保 西安市灞桥区纺 西安市灞桥区基础设 7 织城地区开发建 发行人纺 50,000 2016.01.04- 施建设投资有限公司 设有限公司 织城支行 2019.01.03 提供连带责任保证担 保 8 陕西榆林能源集 发行人榆 50,000 2015.08.31- 无 团有限公司 林分行 2018.08.30 9 西安城投(集团) 发行人科 50,000 2015.01.28- 无 技路支行 2018.01.27 西安国际陆港城 发行人城 2014.11.28- 西安国际陆港投资发 10乡统筹建设开发 北支行 50,000 2019.11.28 展集团有限公司提供 有限公司 连带责任保证担保 11陕西省西咸新区 49,800 2015.06.26- 借款人以单位定期存 沣东新城土地储 发行人雁 2018.06.25 单提供质押担保 12 备中心 塔支行 46,820 2015.06.26- 借款人以单位定期存 2018.06.25 单提供质押担保 13西安曲江新区土 发行人雁 49,500 2015.12.29- 借款人以国有土地使 地储备中心 塔支行 2020.12.28 用权提供抵押担保 延安市新区投资 发行人延 2015.11.10- 延安市新区管理委员 14开发建设有限公 安分行 48,000 2018.11.09 会以国有土地使用权 司 提供抵押担保 借款人以西安市城市 15西安市地下铁道 发行人 47,235 2007.10.08- 快速轨道交通二号线 有限责任公司 2032.09.30 项目运营票款提供质 押担保 西安高新区草堂 发行人高 2014.12.29- 西安高新控股有限公 16科技产业基地发 新支行 42,500 2017.12.29 司提供连带责任保证 展有限公司 担保 西安市常宁开发 发行人长 2015.03.31- 西安市长安基础建设 17 建设有限公司 安支行 50,000 2018.03.30 有限责任公司提供连 带责任保证担保 18陕西煤业化工集 发行人城 43,000 2013.12.31- 无 团有限责任公司 北支行 2016.12.30 19郑西铁路客运专 发行人高 40,000 2015.8.20- 无 线有限责任公司 新支行 2016.8.19 韩城市城市建设 发行人渭 2015.12.23- 借款人以国有土地使 20投资开发有限责 南分行 40,000 2018.12.22 用权提供抵押担保 任公司 借款人以国有土地使 中大中方信控股 发行人高 2014.1.16- 用权及在建工程提供 21 有限公司 新支行 40,000 2019.1.15 抵押担保,陕西中大国 际大厦有限公司提供 连带责任保证担保 本所及经办律师认为,上述合同的内容、形式均符合现行法律、行政法规、规章及其他规范性文件的规定,其履行不存在法律障碍。 十二、发行人的重大资产变化及收购兼并 (一)发行人历次增资 发行人历次增资情况详见本法律意见书正文“七、发行人的股本及其演变”。 (二)重大不良资产处置 根据发行人提供的资料并经本所及经办律师核查,发行人报告期内发生的重大不良资产处置情况如下: 2015年9月29日,发行人与中国长城资产管理公司西安办事处(以下简称“长城西安办事处”)签署2份《中国长城资产管理公司西安办事处与西安银行股份有限公司债权转让协议》。根据该等协议,发行人将截至协议签订日的15笔本息合计3.32亿元的不良贷款转让给长城西安办事处,转让价款为2.98亿元。 发行人上述不良贷款处置经发行人风险控制委员会2015年9月23日召开的2015年度第15次会议审议批准,作出2015年013-1号、2015年013-2号《西安银行风险控制委员会会议决议》,并于2015年9月28日签发2015年013-1号、2015年013-2号《西安银行风险控制委员会业务处理通知书》确认执行。根据该等决议和业务处理通知书,此次转让的不良贷款共15笔,涉及14户借款人,以贷款本金的价格转让。 长城西安办事处于2015年9月30日向发行人支付了上述转让价款,合计2.98亿元。 经审查与发行人上述重大不良资产处置有关的内部决议文件、债权转让协议、收款凭证等材料,本所及经办律师认为,发行人上述重大不良资产的处置已经必要的内部批准及授权,不存在法律纠纷。 (三)重大信贷资产转让 1.2015年6月重大信贷资产转让 发行人先后于2015年6月29日、2015年6月30日与爱建证券有限责任公司(分别代表爱建证券陆金9号、10号和11号定向资产管理计划)签署3份《债权转让协议》。根据该等协议,发行人将本息合计6.49亿元的信贷资产转让至爱建证券有限责任公司管理的爱建证券陆金9号、10号和11号定向资产管理计划,转让价款为6.49亿元。 发行人此次债权转让经发行人投融资决策委员会2015年6月12日第9次会议审议批准,作出2015年第10号《西安银行投融资决策委员会会议决议》,并于2015年6月15日签发《西安银行结构化融资业务处理通知书》(西行投字[2015]016号) 确认执行。 发行人先后于2015年6月29日、2015年6月30日收到爱建证券陆金9号、10号和11号定向资产管理计划支付的上述信贷资产的转让价款,合计6.49亿元。 2.2015年12月重大信贷资产转让 2015年12月11日,发行人与爱建证券有限责任公司(代表爱建证券陆金22号、23号和25号定向资产管理计划)签署3份《债权转让协议》。根据该等协议,发行人将本息合计13.13亿元的信贷资产转让给爱建证券有限责任公司管理的爱建证券陆金22号、23号和25号定向资产管理计划,转让价款为13.13亿元。 发行人此次债权转让经发行人投融资决策委员会2015年12月9日第13次会议审议批准,作出2015年第14号《西安银行投融资决策委员会会议决议》,并于2015年12月10日签发《西安银行结构化融资业务处理通知书》(西行投字[2015]022号)确认执行。 发行人于2015年12月11日收到爱建证券陆金22号、23号和25号定向资产管理计划支付的上述信贷资产的转让价款,合计13.13亿元。 经审查与发行人上述信贷资产转让有关的内部决议文件、债权转让协议、收款凭证等材料,本所及经办律师认为,发行人上述重大信贷资产转让已经必要的内部批准及授权,不存在法律纠纷。 十三、发行人章程的制定与修改 (一)发行人章程的制定及近三年的修改情况 1.发行人章程的制定 发行人设立时的章程于1997年3月10日经发行人创立大会暨第一次股东大会审议通过,于1997年4月23日经中国人民银行下发的《关于西安城市合作银行开业的批复》(银复〔1997〕169号)核准,并在西安市工商局进行了登记备案。 综上,本所及经办律师认为,发行人设立时章程的制定已履行法定程序。 2.发行人章程近三年的修改情况 自2013年1月1日至今,发行人章程共有3次修改,具体情况如下: (1)2015年4月29日发行人2014年度股东大会审议通过《关于修订〈章程〉的议案》,修改后的章程已经陕西银监局于2015年6月29日下发的《关于核准〈西安银行股份有限公司章程〉的批复》(陕银监复〔2015〕46号)核准,自批复之日起生效。 (2)2016年4月28日发行人2015年度股东大会审议通过《关于修订〈公司章程〉(上市前生效)的议案》,并经陕西银监局于2016年8月8日下发的《关于西安银行股份有限公司修改公司章程的批复》(陕银监复〔2016〕44号)核准,《公司章程》自批复之日起生效。 (3)2016年4月28日发行人2015年度股东大会审议通过《关于修订〈公司章程〉(上市后生效)的议案》,并经陕西银监局于2016年11月29日下发的《关于西安银行股份有限公司修改公司章程的批复》(陕银监复〔2016〕69号)同意,《公司章程(草案)》将自发行人公开发行A股股票并上市之日生效。 经本所及经办律师核查,自2013年1月1日至今,发行人的历次章程修改已履行必要的内部及外部核准等法定程序,发行人报告期内历次章程的修改合法合规,真实有效。 (二)发行人章程的内容符合现行法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件的规定。 (三)发行人已按照《上市公司章程指引》(2014年第二次修订)及其他有关制定上市公司章程的规定对其章程进行了修订。 十四、发行人股东大会、董事会、监事会议事规则及规范运作 (一)发行人的组织机构 经本所及经办律师核查,发行人具有健全的组织机构。发行人按照《公司法》及《公司章程》的规定,设立了股东大会、董事会和监事会,选举了董事、监事并聘请了行长、副行长、首席信息官、合规总监、董事会秘书等高级管理人员,在董事会下设关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会、战略委员会和审计委员会,在监事会下设监督委员会和提名委员会。《公司章程》对股东大会、董事会和监事会的职责进行了明确的规定。发行人参照《股份制商业银行独立董事和外部监事 制度指引》等有关文件建立了独立董事制度和外部监事制度。 (二)股东大会、董事会、监事会议事规则 发行人制定了专门的股东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则,经本所及经办律师核查,上述规则符合《公司法》等法律、法规的规定。 (三)历次股东大会、董事会、监事会召开情况 截至本法律意见书出具之日,发行人最近三年股东大会、董事会和监事会的召开程序、决议内容及签署合法、真实、有效,具体情况如下: 1.股东大会 (1)2013年4月25日,发行人召开2012年度股东大会,审议通过《2012年度董事会工作报告》、《2012年度监事会工作报告》、《2012年度财务决算报告》、《2013年度财务预算方案》、《2012年度利润分配方案》。 (2)2013年10月15日,发行人召开2013年第一次临时股东大会,审议通过《关于发行二级资本债券的议案》、《关于增补陈永健先生为西安银行第四届董事会董事的议案》。 (3)2014年4月24日,发行人召开2013年度股东大会,审议通过《2013年度董事会工作报告》、《2013年度监事会工作报告》、《2013年度财务决算报告》、《2014年度财务预算方案》、《2013年度利润分配方案》、《西安银行增资扩股方案》。 (4)2015年4月29日,发行人召开2014年度股东大会,审议通过《2014年度董事会工作报告》、《2014年度监事会工作报告》、《2014年度财务决算报告》、《2015年度财务预算方案》、《2014年度利润分配方案》、《关于增补李勇先生为西安银行第四届董事会董事的议案》、《关于修订〈章程〉的议案》、《关于修订〈股东大会议事规则〉的议案》。 (5)2015年11月23日,发行人召开2015年第一次临时股东大会,审议通过《关于首次公开发行A股股票并上市的议案》、《关于授权办理首次公开发行A股股票并上市具体事宜的议案》、《关于处置城镇集体资本金的议案》、《关于增补黄嵬先生为西安银行第四届董事会董事的议案》。 (6)2016年4月28日,发行人召开2015年度股东大会,审议通过《2015年度董事会工作报告》、《2015年度监事会工作报告》、《2015年度财务决算报告》、《2015年度利润分配方案》、《2016年度财务预算方案》、《关于修订〈公司章程〉(上市前生效)的议案》、《关于修订〈公司章程〉(上市后生效)的议案》、《关于修订〈股东大会议事规则〉(上市前生效)的议案》、《关于修订〈股东大会议事规则〉(上市后生效)的议案》、《关于修订〈董事会议事规则〉(上市后生效)的议案》、《监事会议事规则(上市后生效)》、《关联交易管理办法(上市后生效)》。 (7)2016年8月16日,发行人召开2016年第一次临时股东大会,审议通过《关于首次公开发行A股股票并上市募集资金用途及可行性的议案》、《关于首次公开发行A股股票并上市前滚存利润分配方案的议案》、《关于首次公开发行A股股票并上市后三年分红回报规划的议案》、《关于首次公开发行A股股票并上市后三年内稳定公司A股股价预案的议案》、《关于首次公开发行A股股票并上市出具相关承诺的议案》、《关于首次公开发行A股股票摊薄即期回报及填补措施的议案》、《关于审议〈募集资金管理办法〉的议案》、《关于审议2016-2020年资本规划的议案》、《关于董事会换届选举的议案》、《关于监事会换届选举的议案》。 (8)2016年11月28日,发行人召开2016年第二次临时股东大会,审议通过《关于延长首次公开发行A股股票并上市方案有效期的议案》、《关于延长授权办理首次公开发行A股股票并上市有关事宜的议案》。 2.董事会 (1)2013年3月28日,发行人召开第四届董事会第十二次会议,审议通过《2012年度财务决算报告》、《2012年度利润分配方案》、《2013年度财务预算方案》、《2012年年度报告》、《2012年度社会责任报告》、《2012年度董事会工作报告》、《2012年度行长工作报告》、《关于将投资银行部调整为总行一级部门的议案》、《2013年度高级管理人员绩效考核指标设置方案》、《关于与加拿大丰业银行开展资金及贸易融资业务合作的议案》、《关于申请“山东东营农信社5560万元票据回购案”损失核销的议案》、《关于召开2012年度股东大会的议案》。 (2)2013年4月25日,发行人召开第四届董事会第十三次会议,通报并专题讨论增资扩股相关问题。 (3)2013年6月26日,发行人召开第四届董事会第十四次会议,审议通过《关于修订〈西安银行资本管理政策〉的议案》、《关于提名陈永健为本行第四届董 事会董事候选人的议案》、《关于西安银行2013年增资扩股原则方案的议案》、《关于向陕西洛南阳光村镇银行和西安高陵阳光村镇银行增加投资的议案》、《关于参股比亚迪汽车金融公司的议案》、《关于傅琼董事代理行使吕志超董事相关专门委员会职责的议案》。 (4)2013年9月25日,发行人召开第四届董事会第十五次会议,审议通过《关于变更设立科技支行及调整变更高新路支行的议案》、《关于设立总行营业部的议案》、《关于聘请会计师事务所的议案》、《关于陕西新桃花源文化旅游股份有限公司股份转让的议案》、《关于发行二级资本债券的议案》、《关于召开2013年第一次临时股东大会的议案》。 (5)2013年12月18日,发行人召开第四届董事会第十六次会议,审议通过《关于增资扩股原则方案的议案》、《关于设立渭南分行的议案》、《关于调整董事会专门委员会委员的议案》、《关于修订〈股权管理制度〉的议案》、《关于修订〈西安银行与内部人及股东关联交易管理办法〉的议案》、《关于修订〈董事会关联交易控制委员会工作规则〉的议案》、《关于与信达财产保险股份有限公司开展贷款履约保证保险业务的议案》。 (6)2014年3月27日,发行人召开第四届董事会第十七次会议,审议通过《2013年度财务决算报告》、《2013年度利润分配方案》、《2014年度财务预算方案》、《2013年度董事会工作报告》、《2013年度行长工作报告》、《关于聘任陈国红为西安银行副行长的议案》、《关于将小企业金融业务部调整为总行一级部门的议案》、《关于修订〈信息披露管理制度〉的议案》、《关于修订〈董事会风险管理委员会工作规则〉的议案》、《西安银行业务连续性管理规定》、《2013年年度报告》、《关于增资扩股方案及意向投资人的议案》、《关于召开2013年度股东大会的议案》、《2014年度高级管理人员绩效考核指标设置方案》、《关于与加拿大丰业银行开展资金及贸易融资业务合作的议案》。 (7)2014年5月23日,发行人召开第四届董事会第十八次会议,审议通过《关于修订〈章程〉的议案》、《关于修订〈股东大会议事规则〉的议案》、《关于修订〈董事会议事规则〉的议案》、《关于修订〈董事会战略委员会工作规则〉的议案》、《关于修订〈董事会审计委员会工作规则〉的议案》、《西安银行案件防控工作规定》、《关于西安经济技术开发区管理委员会股权转让的议案》。 (8)2014年9月25日,发行人召开第四届董事会第十九次会议,审议通过《关于确定增资扩股投资人认购份额的议案》、《西安银行全面风险管理规定》、《关 于在金融市场部、零售业务部下增设二级部门的议案》、《关于提名李勇先生为本行第四届董事会董事候选人的议案》、《关于西安开元投资集团股份有限公司等股东股权转让的议案》、《关于陕西业通实业有限公司股权转让的议案》、《关于调整2014年度财务预算指标的议案》。 (9)2014年12月1日,发行人召开第四届董事会第二十次会议,审议通过《关于投资入股城市商业银行资金清算中心股份制改革后新公司的议案》、《关于设立汉中、安康分行的议案》、《关于我行职工住房占用资金申报核销的议案》、《西安银行与中国烟草总公司陕西省公司股份认购及战略合作协议》、《西安银行与西安经开城市投资建设管理有限责任公司股份认购协议》、《西安银行与西安投资控股有限公司股份认购及战略合作协议》、《西安银行与加拿大丰业银行股份认购及战略合作协议》、《关于申报中国烟草总公司陕西省公司股东资格的议案》、《关于西安经开城市投资建设管理有限责任公司股东资格的议案》、《关于申报西安投资控股有限公司股东资格的议案》、《关于申报加拿大丰业银行股东资格的议案》、《关于修订〈章程〉的议案》、《关于与西安高新区国信小额贷款有限公司、西安西投置业有限公司和宝信国际融资租赁有限公司开展信贷业务合作的议案》。 (10)2015年2月10日,发行人召开了第四届董事会第二十一次会议,审议通过《关于中国信达资产管理股份有限公司股份转让的议案》、《关于中国信达资产管理股份有限公司委托资产处置授权的议案》、《关于与西安投资控股有限公司等关联法人开展理财等负债业务合作授权的议案》、《关于增设铜川分行的议案》。 (11)2015年4月8日,发行人召开第四届董事会第二十二次会议,通报石春贵独立董事的辞职报告、发行人增资扩股方案和股东资格批复情况,审议通过了《2014年度财务决算报告》、《2014年度利润分配方案》、《2015年度财务预算方案》、《2014年度董事会工作报告》、《2014年度行长工作报告》、《2015年度高级管理人员绩效考核指标设置方案》、《2014年年度报告》、《西安银行反洗钱工作制度》、《关于与加拿大丰业银行开展资金及贸易融资业务合作的议案》、《关于召开2014年度股东大会的议案》。 (12)2015年4月28日,发行人召开第四届董事会第二十三次会议,通报了王西省辞去发行人董事长及董事职务的报告,审议通过《关于选举郭军为西安银行第四届董事会董事长的议案》、《关于郭军继续行使西安银行行长职责的议案》。 (13)2015年6月17日,发行人召开第四届董事会第二十四次会议,审议通过《关于变更董事会战略委员会和提名与薪酬委员会主任委员的议案》、《西安银行 关于A股IPO聘请中介机构的议案》中关于聘请律师事务所和会计师事务所的事项。 (14)2015年10月10日,发行人召开第四届董事会第二十五次会议,审议通过《关于增设消费者权益保护办公室的议案》、《西安银行消费者权益保护管理规定》、《关于进行股份托管的议案》、《关于处置城镇集体资本金的议案》、《关于发起设立金融租赁公司的议案》。 (15)2015年11月6日,发行人召开第四届董事会第二十六次会议,审议通过《关于首次公开发行A股股票并上市的议案》、《关于授权办理首次公开发行A股股票并上市具体事宜的议案》、《关于召开2015年第一次临时股东大会的议案》、《关于李勇董事在专门委员会任职的议案》、《关于提名黄嵬先生为本行第四届董事会董事候选人的议案》。 (16)2016年1月28日,发行人召开第四届董事会第二十七次会议,审议通过《关于解聘付占青副行长职务的议案》、《关于修订〈公司章程〉(上市前生效)的议案》、《关于修订〈公司章程〉(上市后生效)的议案》、《关于修订〈股东大会议事规则〉(上市前生效)的议案》、《关于修订〈股东大会议事规则〉(上市后生效)的议案》、《关于修订〈董事会议事规则〉(上市前生效)的议案》、《关于修订〈董事会议事规则〉(上市后生效)的议案》、《关于修订〈内部控制管理规定〉的议案》、《关联交易管理办法》、《信息披露管理办法》、《内幕信息及知情人管理制度》、《重大信息内部报告制度》、《年度报告信息披露重大差错责任追究制度》。 (17)2016年4月6日,发行人召开第四届董事会第二十八次会议,审议通过《2015年度财务决算报告》、《2015年度利润分配方案》、《2016年度财务预算方案》、《2015年度董事会工作报告》、《2015年度行长工作报告》、《2016年度高管人员绩效考核指标设置方案》、《2015年年度报告》、《关于修订〈公司章程〉(上市后生效)以及〈董事会议事规则〉(上市后生效)的议案》、《关于与加拿大丰业银行开展资金及贸易融资业务合作的议案》、《关于拟核销榆林分行3笔2350.97万元不良贷款的议案》、《关于西安曲江新区管理委员会股权转让的议案》、《关于召开2015年度股东大会的议案》、《关于黄嵬董事在专门委员会任职的议案》。 (18)2016年5月27日,发行人召开第四届董事会第二十九次会议,审议通过《关于开展投贷联动试点工作的议案》。 (19)2016年7月27日,发行人召开第四届董事会第三十次会议,审议通过《关于董事会换届选举的议案》、《关于召开2016年第一次临时股东大会的议案》、 《关于向比亚迪汽车金融公司增资的议案》、《关于首次公开发行A股股票并上市募集资金用途及可行性的议案》、《关于首次公开发行A股股票并上市滚存利润分配方案的议案》、《关于首次公开发行A股股票并上市后三年分红回报规划的议案》、《关于首次公开发行A股股票并上市后三年内稳定公司A股股价预案的议案》、《关于首次公开发行A股并上市出具相关承诺的议案》、《关于首次公开发行A股股票摊薄即期回报及填补措施的议案》、《西安银行股份有限公司募集资金管理办法》。 (20)2016年8月16日,发行人召开第五届董事会第一次会议,审议通过《关于选举第五届董事会董事长的议案》、《关于聘任行长的议案》、《关于聘任董事会秘书的议案》、《关于聘任副行长的议案》、《关于第五届董事会专门委员会组成的议案》。 (21)2016年10月21日,发行人召开第五届董事会第二次会议,审议通过《行长工作规则》、《董事会秘书工作细则》、《内部信息报告制度》、《投资者关系管理办法》、《独立董事工作规则》、《董事、监事及高级管理人员持有及变动公司股份管理办法》、《关于修订〈董事会风险管理委员会工作规则〉的议案》、《关于修订〈董事会战略委员会工作规则〉的议案》、《关于修订〈董事会关联交易控制委员会工作规则〉的议案》、《关于修订〈董事会审计委员会工作规则〉的议案》、《审计委员会年报工作规程》、《关于聘任首席信息官的议案》、《关于深圳市九策投资有限公司股份转让的议案》、《关于修订〈董事会提名与薪酬委员会工作规则〉的议案》、《第五届董事会对高级管理层的授权书》、《关于城镇集体资金继承方股东资格的议案》。 (22)2016年11月11日,发行人召开第五届董事会第三次会议,审议通过《西安银行股份有限公司基准日三年一期财务报表及审计报告》、《西安银行股份有限公司内部控制自我评价报告》、《关于延长授权办理首次公开发行A股股票并上市有关事宜的议案》、《关于延长首次公开发行A股股票并上市方案有效期的议案》、《关于召开2016年第二次临时股东大会的议案》、《关于聘任合规总监的议案》。 3.监事会 (1)2013年3月29日,发行人召开第四届监事会第十三次会议,审议通过《西安银行2012年度监事会工作报告(草案)》。 (2)2013年4月18日,发行人召开第四届监事会第十四次会议,审议通过《西安银行监事会2012年度对董事会、高级管理层及其成员履职尽职监督评价报 告》。 (3)2013年5月29日,发行人召开第四届监事会第十五次会议,学习了陕西银监局《金融监管提示通知书》,并审议通过《西安银行监事会关于贯彻落实陕西银监局〈金融监管提示通知书〉整改意见的报告》。 (4)2013年10月14日,发行人召开第四届监事会第十六次会议,学习了《商业银行监事会工作指引》。 (5)2013年11月28日,发行人召开第四届监事会第十七次会议,审议通过《西安银行股份有限公司监事会工作规则(试行)》(修订稿)、《西安银行股份有限公司监事会对董事会、高级管理层及其成员履职监督评价办法(试行)》(修订稿)、《西安银行股份有限公司监事履职评价办法(试行)》。 (6)2013年12月19日,发行人召开第四届监事会第十八次会议,审议通过陕西正源会计师事务所出具的《西安银行信贷风险管理专项审计报告》、《西安银行监事会关于我行信贷风险管理专项审计的建议与意见》。 (7)2014年3月10日,发行人召开第四届监事会第十九次会议,审议通过《西安银行股份有限公司2013年度监事会工作报告(草案)》、《2014年西安银行监事会工作重点》、《西安银行股份有限公司2013年度利润分配方案(草案)》、《西安银行股份有限公司监事会监督委员会工作规则(试行)》、《西安银行股份有限公司监事会提名委员会工作规则(试行)》、《关于设置监事会专门委员会秘书的议案》。 (8)2014年4月28日,发行人召开第四届监事会第二十次会议,审议通过《西安银行股份有限公司监事会关于2013年度对董事会、高级管理层及其成员履职尽职监督评价的报告》、《西安银行股份有限公司2013年度监事会及监事履职评价的报告》。 (9)2014年9月11日,发行人召开第四届监事会第二十一次会议,通报了发行人2014年1-8月经营情况、近期股权变动情况、增资扩股进展情况、监事会对分支机构调研的情况。 (10)2014年12月11日,发行人召开第四届监事会第二十二次会议,审议通过陕西正源会计师事务所出具的《西安银行办公大楼装修工程复审报告》 (11)2015年3月13日,发行人召开第四届监事会第二十三次会议,审议通过《西安银行监事会2014年工作总结与2015年工作要点》。 (12)2015年4月17日,发行人召开第四届监事会第二十四次会议,审议通过《西安银行股份有限公司2014年度监事会工作报告(草案)》、《西安银行监事会2014年度对董事会、高级管理层及其成员履职尽职监督评价报告》和《西安银行股份有限公司2014年度监事会及监事履职评价报告》。 (13)2015年9月25日,发行人召开第四届监事会第二十五次会议,审议通过陕西正源会计师事务所出具的《西安银行股份有限公司固定资产管理专项审计报告》。 (14)2015年12月16日,发行人召开第四届监事会第二十六次会议,审议通过《西安银行监事会赴延安分行、渭南分行、临潼支行和高陵阳光村镇银行的调研报告》。 (15)2016年3月29日,发行人召开第四届监事会第二十七次会议,审议通过《西安银行股份有限公司2015年度监事会工作报告(草案)》、《西安银行股份有限公司监事会2015年工作总结与2016年工作要点》、《西安银行股份有限公司监事会议事规则(草案)》。 (16)2016年4月15日,发行人召开第四届监事会第二十八次会议,审议通过《西安银行股份有限公司监事会2015年度对董事会、高级管理层及其成员履职尽职监督评价报告》、《西安银行股份有限公司2015年度监事会及监事履职评价报告》。 (17)2016年4月28日,发行人召开第四届监事会第二十九次会议,审议通过《西安银行监事会学习落实“市委第三巡视组对西安银行的巡视反馈意见”的意见》。 (18)2016年7月27日,发行人召开第四届监事会第三十次会议,审议通过《关于监事会换届选举的议案》。 (19)2016年8月16日,发行人召开第五届监事会第一次会议,审议通过《关于选举第五届监事会监事长的议案》、《关于设立第五届监事会专门委员会的议案》。 (20)2016年10月20日,发行人召开第五届监事会第二次会议,学习了《商业银行监事会工作指引》、《西安银行监事会工作规则》等监事会相关制度,听取了计划财务部关于发行人2016年三季度末经营情况的汇报,审阅了发行人2015年度 内控自评报告。 根据发行人提供的资料并经本所及经办律师核查,发行人的股东大会、董事会个别会议的召集和召开存在股东大会会议登记资料不齐全、董事会授权委托书不规范等问题。本所及经办律师认为,发行人报告期内股东大会、董事会的召集和召开虽存在上述瑕疵,但该等瑕疵不会对相关决议的合法性、有效性造成重大影响,亦不会对发行人本次发行上市构成重大影响。 (四)股东大会或董事会历次授权或重大决策 经核查,发行人股东大会或董事会历次授权或重大决策等行为合法、合规、真实、有效。 十五、发行人董事、监事和高级管理人员及其变化 (一)董事、监事和高级管理人员的任职 截至本法律意见书出具之日,发行人共有董事13名,监事9名,高级管理人员8名,该等人员在发行人处的任职及主要兼职情况如下: 姓名 现任职务 任职资格核准文件 主要兼职单位 兼职职务 郭军 董事长 陕银监复〔2015〕44号无 无 陈国红 董事,行长陕银监复〔2016〕68号无 无 董事,副行陕银监复〔2016〕68号 王欣 长,首席信 陕银监复〔2009〕7号 无 无 息官 巩宝生 董事 陕银监复〔2016〕68号西安投控 董事长 李勇 董事 陕银监复〔2015〕69号加拿大丰业银行(香亚太区企业 港) 发展部总监 陈永健 董事 陕银监复〔2014〕6号 加拿大丰业银行上行长 海分行 胡军 董事 陕银监复〔2016〕68号大唐西市 高级经理 黄嵬 董事 陕银监复〔2016〕3号 陕西烟草投资管理董事长 有限公司 廖志生 独立董事 陕银监复〔2016〕68号无 无 刘欣 独立董事 陕银监复〔2016〕68号北京春雨天下软件首席财务官 有限公司 雎国余 独立董事 陕银监复〔2016〕68号无 无 大华会计师事务所管委会委 (特殊普通合伙) 员、执行合 伙人 中国民生银行股份 韩建旻 独立董事 陕银监复〔2016〕68号有限公司 独立董事 东兴证券股份有限 公司 北京外企服务集团外部董事 有限责任公司 万通投资控股股份董事长 有限公司 北京万通立体之城董事长 投资有限公司 冯仑 独立董事 陕银监复〔2016〕68号海通证券股份有限 公司 网易公司 独立董事 中国光大银行股份 有限公司 刘志顺 监事长 不适用 无 无 西安经开管委会 金融服务办 黄顺绪 监事 不适用 副主任 西安经开城投 总经理 李晶 监事 不适用 西安城投(集团) 财务管理部 副部长 张胜 外部监事 不适用 无 无 欧阳日 外部监事 不适用 无 无 辉 傅瑜 外部监事 不适用 长安期货有限公司 独立董事 榆林康隆石油技术 服务有限公司 青岛市恒顺众昇集 团股份有限公司 刘强 职工监事 不适用 无 无 马莉 职工监事 不适用 无 无 李学军 职工监事 不适用 无 无 黄长松 副行长 陕银监复〔2012〕33号无 无 李富国 副行长 陕银监复〔2016〕68号无 无 张成喆 副行长 陕银监复〔2016〕68号无 无 狄浩 副行长 陕银监复〔2016〕68号无 无 石小云 董事会秘 陕银监复〔2016〕68号无 无 书 陈凯 合规总监 尚待陕西银监局核准 无 无 根据发行人股东大会决议、董事会决议及银监部门出具的任职资格核准文件,并经本所及经办律师核查,除陈凯发行人合规总监的任职资格尚需取得陕西银监局的核准外,发行人现有董事、监事和其他高级管理人员的任职均符合《公司法》、《行政许可事项实施办法》等法律、法规和规范性文件以及《公司章程》的规定。 (二)近三年董事、监事和高级管理人员的变化 发行人近三年董事、监事和高级管理人员的变化如下: 1.董事的变化 (1)2013年12月1日,发行人董事共14名,其中非独立董事10名,分别为王西省、郭军、付占青、刘志顺、肖西萍、贾生林、李月瑾、王克楠、傅琼、陈永健;独立董事4名,分别为石春贵、李大成、刘锡良、欧明刚。 (2)2014年5月19日,傅琼提交《辞职申请》,申请因工作调动辞去董事职务。2014年9月25日,发行人第四届董事会第十九次会议审议通过《关于提名李 勇先生为本行第四届董事会董事候选人的议案》,2015年4月29日,发行人2014年度股东大会审议通过《关于增补李勇先生为西安银行第四届董事会董事的议案》,增补李勇为董事。 (3)2015年3月6日,石春贵提交《辞职申请》,申请辞去独立董事职务。2015年4月8日,发行人第四届董事会第二十二次会议通报了石春贵独立董事的辞职报告。 (4)2015年4月28日,王西省提交《辞职申请》,申请因退休辞去董事长及董事职务。2015年4月28日,发行人第四届董事会第二十三次会议审议通过《关于王西省辞去西安银行董事长及董事职务的报告》;审议通过《关于选举郭军为西安银行第四届董事会董事长的议案》、《关于郭军继续行使西安银行行长职责的议案》,选举郭军为第四届董事会董事长,并决定在新任行长由董事会聘任产生前(6个月内),由郭军继续行使行长职责。 (5)2015年11月23日,发行人2015年第一次临时股东大会审议通过《关于增补黄嵬先生为西安银行第四届董事会董事的议案》,增补黄嵬为董事。 (6)2015年12月30日,付占青提交《辞职申请》,申请因退休而辞去董事职务。 (7)鉴于发行人第四届董事会任期届满,2016年7月27日,发行人第四届董事会第三十次会议审议通过《关于董事会换届选举的议案》,提名郭军、陈国红、王欣、巩宝生、李勇、陈永健、胡军、黄嵬、廖志生、刘欣、雎国余、韩建旻、冯仑为发行人第五届董事会董事候选人。2016年8月16日,发行人2016年第一次临时股东大会审议通过《关于董事会换届选举的议案》,选举郭军、陈国红、王欣、巩宝生、李勇、陈永健、胡军、黄嵬为发行人第五届董事会非独立董事,选举廖志生、刘欣、雎国余、韩建旻、冯仑为发行人第五届董事会独立董事。 2.监事的变化 (1)2013年12月1日,发行人监事共9名,其中非职工监事6名,分别为张忠泽、高成程、孙文国、秦川、李夏河、肖寒梅;职工监事3名,分别为李文琦、陈凯、姚瑛。 (2)鉴于发行人第四届监事会任期届满,2016年7月26日,发行人首届职工代表大会五次会议审议通过《关于选举西安银行股份有限公司第五届监事会职工监 事候选人的议案》,选举刘强、李学军、马莉为发行人第五届监事会职工监事。2016年7月27日,发行人第四届监事会第三十次会议审议通过《关于监事会换届选举的议案》,提名刘志顺、黄顺绪、李晶、张胜、欧阳日辉、傅瑜为发行人第五届监事会监事候选人。2016年8月16日,发行人2016年第一次临时股东大会审议通过《关于监事会换届选举的议案》,选举刘志顺、黄顺绪、李晶、张胜、欧阳日辉、傅瑜为发行人第五届监事会成员。 3.高级管理人员的变化 (1)2013年12月1日,发行人高级管理人员共6名,分别为郭军、付占青、刘志顺、王欣、黄长松、李富国。 (2)2014年3月27日,发行人第四届董事会第十七次会议审议通过《关于聘任陈国红为西安银行副行长的议案》,聘任陈国红为副行长。 (3)2016年1月28日,发行人第四届董事会第二十七次会议审议通过《关于解聘付占青副行长职务的议案》,同意解聘付占青副行长职务。 (4)2016年8月16日,发行人第五届董事会第一次会议审议通过《关于聘任行长的议案》、《关于聘任副行长的议案》、《关于聘任董事会秘书的议案》,聘任陈国红为行长,王欣、黄长松、李富国、张成喆、狄浩为副行长,石小云为董事会秘书。 (5)2016年10月21日,发行人第五届董事会第二次会议审议通过《关于聘任首席信息官的议案》,聘任王欣兼任首席信息官。 (6)2016年11月11日,发行人第五届董事会第三次会议审议通过《关于聘任合规总监的议案》,聘任陈凯为合规总监。 截至2013年12月1日,发行人非独立董事、高级管理人员共13人,独立董事4人。截至本法律意见书出具日,发行人非独立董事、高级管理人员共14人,独立董事5人。较之2013年12月1日的情况,发行人4名独立董事因任期满六年,按照相关法律规定不再继续担任,且发行人新增1名独立董事;13名非独立董事、高级管理人员中的5名没有发生变化,分别为郭军、王欣、陈永健、黄长松、李富国,新增董事会秘书、合规总监2个高级管理职务,。 王西省因退休不再担任董事长,付占青因退休不再担任董事、副行长,肖西萍因 在推荐股东单位退休不再担任董事,刘志顺因换届选举担任监事长不再担任董事、副行长,傅琼因在推荐股东单位的工作变动不再担任董事,李月瑾、王克楠因推荐股东股权转让不再担任董事。新任非独立董事、高级管理人员9名,分别为陈国红、巩宝生、黄嵬、胡军、李勇、张成喆、狄浩、石小云、陈凯。行长陈国红自2014年3月至2016年8月担任副行长,自2016年8月起担任行长。新任高级管理人员张成喆、狄浩、石小云、陈凯长期在发行人处工作,张成喆在发行人处历任发行人钟楼支行办公室主任、城北支行副总经理、城东支行副总经理、城东支行总经理(主持工作)、城东支行总经理、市场营销部总经理、公司金融业务部总经理、碑林支行总经理、个人金融业务部总经理、异地分行筹建办公室主任、宝鸡分行行长;狄浩历任发行人西大街支行行长、土门支行行长、人力资源部副总经理、高新支行副行长(主持工作)、高新支行行长;石小云历任发行人投资银行部总经理、董事会办公室主任;陈凯历任城北支行副行长、城北支行副行长(主持工作)、国际业务部总经理、纪检监察保卫部总经理、行长办公室主任,且张成喆担任宝鸡分行行长、狄浩担任高新支行行长、陈凯担任行长办公室主任、石小云担任董事会办公室主任的期限均已满36个月。 本所及经办律师认为,发行人近三年上述董事、高级管理人员的变动系因相关人员正常退休、推荐股东单位人事调整及换届选举等正常原因引起,且发行人已对该等情况的发生作了合理预期,并及时采取行动甄选合格的继任者,新选任或聘用的高级管理人员均长期在发行人工作,经营决策层的人员构成相对稳定,上述董事、高级管理人员的变动情况不会导致其经营决策等方面发生重大变化,发行人近三年董事、高级管理人员未发生重大变化。 根据发行人报告期内的股东大会、董事会、监事会及职工代表大会的会议决议及银监部门出具的任职资格批复等文件,并经本所及经办律师核查,除陈凯的发行人合规总监的任职资格尚需取得陕西省银监局的核准外,发行人董事、监事及其他高级管理人员的上述变化均履行了必要的内部决议和外部审批程序。本所及经办律师认为,发行人报告期内的董事、监事和高级管理人员的变化符合法律、法规、规范性文件及发行人章程的规定,发行人近三年董事、高级管理人员未发生重大变化。 (三)独立董事 发行人现有独立董事5人,分别为廖志生、刘欣、雎国余、韩建旻、冯仑。经核查,发行人独立董事的任职资格符合《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》、《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》等有关法律、法规和规范性文件的规定。 十六、发行人的税务 (一)发行人目前执行的主要税种和税率 根据《审计报告》、《主要税种纳税情况的专项报告》及发行人提供的纳税申报表等资料,并经本所及经办律师核查,截至本法律意见书出具之日,发行人及其控股子公司执行的主要税种和税率如下: 税种 计税依据 税率 按税法规定计算的应税劳务收入为基础计算 增值税注1 销项税额,在扣除当期允许抵扣的进项税额 3%、6% 后,差额部分应缴增值税 城市维护建设税按实际缴纳营业税及应交增值税计征 5%-7% 教育费附加 按实际缴纳营业税及应交增值税计征 5% 企业所得税 按应纳税所得额计征 15%-25% 注1:根据中国财政部、国家税务总局《关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》(财税〔2016〕36号)、《关于进一步明确全面推开营改增试点金融业有关政策的通知》(财税〔2016〕46号)、《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通知》(财税〔2016〕70号)等相关文件,自2016年5月1日起,发行人及其控股子公司停止缴纳营业税,改征增值税。 根据《财政部、国家税务总局关于进一步明确全面推开营改增试点金融业有关政策的通知》(财税〔2016〕46号),“农村信用社、村镇银行、农村资金互助社、由银行业机构全资发起设立的贷款公司、法人机构在县(县级市、区、旗)及县以下地区的农村合作银行和农村商业银行提供金融服务收入,可以选择适用简易计税方法按照3%的征收率计算缴纳增值税。”根据发行人提供的资料并经本所及经办律师核查,洛南村镇银行、高陵村镇银行已分别于2016年5月10日、2016年5月18日就选择适用简易计税方法缴纳增值税事宜向洛南县国家税务局、西安市高陵区国家税务局进行了备案,并取得《增值税一般纳税人选择简易办法征收备案表》。 本所及经办律师认为,发行人执行的税种、税率符合现行法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件的要求。 (二)发行人的控股子公司报告期内享受的主要税收优惠 根据《中共中央国务院关于深入实施西部大开发战略的若干意见》(中发〔2010〕10号)、《产业结构调整指导目录(2011年版)》(发改委令第9号)、《财政部、海关总署、国家税务总局关于深入实施西部大开发战略有关税收政策问题的通知》(财税〔2011〕58号),“自2011年1月1日至2020年12月31日,对设在西部地区的鼓励类产业企业减按15%的税率征收企业所得税”。 根据发行人提供的资料并经本所及经办律师核查,洛南村镇银行、高陵村镇银行2013年度、2014年度、2015年度享受西部大开发企业所得税优惠政策,减按15%税率缴纳企业所得税。 (三)发行人及其控股子公司报告期内享受的财政补贴 根据发行人提供的资料并经本所及经办律师核查,发行人及其分支机构报告期内取得的单笔金额在50万元以上的财政补贴的具体情况如下: 序 拨款单位 项目名称 拨款依据 拨款金额 号 (元) 支持西安经济发 《西安市人民政府关于表彰2012 1 西安市财 展突出贡献金融 年度支持西安经济发展成绩显著 800,000 政局 机构奖励(2012 金融机构的通报》(市政函〔2013〕 年度) 18号) 西安高新 金融机构中小企 《西安市财政局关于拨付2011年 2 技术产业 业贷款增量奖励 度金融机构贷款增量奖励资金的 967,700 开发区管 (2011) 通知》(市财发〔2012〕1570号) 理委员会 2012年度农村金 《洛南县财政局关于拨付2012年 3 洛南县财 融机构定向费用 度农村金融机构定向费用补贴资 725,900 政局 补贴 金的通知》(洛财发〔2014〕36 号) 2013年度县域金 《洛南县财政局关于拨付2013年 4 洛南县财 融机构涉农贷款 度县域金融机构涉农贷款增量奖 653,800 政局 增量奖励 励资金的通知》(洛财专发〔2014〕 115号) 2013年度农村金 《洛南县财政局关于拨付2013年 5 洛南县财 融机构定向费用 度农村金融机构定向费用补贴资 1,453,000 政局 补贴 金的通知》(洛财专发〔2014〕116 号) 《陕西省财政厅中国人民银行西 陕西省财 2013年度金融机 安分行关于2013年陕西省金融机 6 政厅 构小微企业贷款 构小微企业贷款增量奖励金考评 1,000,000 增量奖励 结果的通报》(陕财办金〔2014〕 25号) 西安市财 2013年度西安市 《西安市财政局关于拨付2013年 7 政局 纳税先进企业奖 度纳税先进企业奖励资金的通知》1,000,000 励 (市财函〔2014〕461号) 西安市经开区中 《西安市经济技术开发区管委会 8 西安经开 小企业提供资金 关于兑现2012年度金融机构奖励 1,580,750 管委会 支持银行奖励 及补贴的通知》 (2012年度) 西安市社 《西安市财政局关于拨付2013年 9 会保障基 2013年大学生创 大学生创业贷款奖励资金的函》 1,626,000 金财政专 业贷款奖励 (市财函〔2014〕2070号) 户 西安市就 2012年大学生创 《西安市财政局关于拨付2012年 10 业服务中 业贷款奖励 大学生创业贷款奖励资金的函》 532,925 心 (市财函〔2013〕1122号) 洛南县财 2014年金融支农 《洛南县财政局关于下达2014年 11 政局 奖补资金 度金融支农奖补资金的通知》(洛 684,100 财发〔2015〕795号) 西安市高 2014年县域金融 《西安市财政局关于拨付2014年 12 陵区财政 机构涉农贷款增 度县域金融机构涉农贷款增量奖 618,800 局 量奖励 励资金的通知》(市财函〔2015〕 2618号) 2014年度陕西省 《陕西省财政厅关于拨付2014年 13 陕西省财 金融机构小微企 度金融机构小微企业贷款增量奖励1,000,000 政厅 业贷款增量奖励 资金的通知》(陕财办金〔2015〕 金 55号) 延安市财 新设金融机构营 《延安市财政局关于下达市级专项 14 政局 业网点建设补助 资金预算的通知》(延财办建 1,000,000 资金 〔2015〕374号) 西安市莲 《西安市财政局关于拨付2011年 15 湖区财政 中小企业贷款增 度金融机构对中小企业贷款增量奖1,326,800 局 量奖励资金 励资金的通知》(市财发〔2012〕 1570号) 西安市社 《西安市财政局关于拨付2014年 16 会保障基 2014年大学生创大学生创业贷款奖励资金的函》(市1,489,000 金财政专 业贷款奖励 财函〔2015〕2382号) 户 2014年经济发展 《西安市人民政府关于表彰2014 17 西安市财 突出贡献企业奖 年度支持西安经济发展成绩显著金1,500,000 政局 励 融单位的通报》(市政函〔2015〕 27号) 本所及经办律师认为,发行人享受上述财政补贴的情形合法、合规、真实、有效。 (四)发行人及其控股子公司报告期内依法纳税,不存在受到税务部门重大处罚情形 根据《审计报告》、发行人及其控股子公司的主管税务机关出具的证明文件并经本所律师查验,发行人及其控股子公司报告期内依法纳税,不存在受到税务部门重大处罚的情形。 如本法律意见书正文“二十、诉讼、仲裁或行政处罚”之“(一)发行人的诉讼、仲裁或行政处罚情况”所述,2014年11月6日,陕西省国家税务局稽查局下发《税务行政处罚决定书》(陕国税稽罚〔2014〕6号),对发行人自2010年1月1日至2012年12月31日期间存在的发票违规等行为处以罚款418,293.17元。 根据《中国人民共和国税收征收管理法(2013修订)》、《中华人民共和国发票管理办法(2010修订)》的相关规定,发行人受到陕西省国家税务局上述行政处罚的情形,不属于情节严重的情形。根据对发行人的国税主管部门西安市新城区国家税务局的访谈,并根据西安市新城区国家税务局出具的证明文件,发行人报告期内不存在因严重违反税收法律、法规及规范性文件被给予行政处罚的情形。因此,本所及经办律师认为,发行人受到的上述行政处罚,不属于情节较重或情节严重的情况,上 述违法违规行为不属于重大违法违规行为,不会对发行人的经营和财务状况产生重大不利影响,也不构成发行人本次发行上市的实质性法律障碍。 十七、发行人的环境保护和产品质量、技术等标准 (一)根据发行人提供的资料并经本所及经办律师的核查,近三年发行人的经营活动及拟投资项目符合有关环境保护的要求。 (二)根据发行人提供的资料并经本所及经办律师的核查,近三年发行人不存在因经营活动违反环境保护法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件而受到处罚的情况。 (三)根据发行人提供的资料并经本所及经办律师的核查,近三年发行人不存在因违反有关产品质量和技术监督方面的法律法规而受到处罚的情况。 据此,发行人在环境保护、产品质量和技术方面符合现行法律、行政法规、部门规章和其他规范性文件的有关规定。 十八、发行人募集资金的运用 根据2015年11月23日发行人2015年第一次临时股东大会审议通过的《关于首次公开发行A股股票并上市募集资金用途及可行性的议案》、2016年11月28日发行人2016年第二次临时股东大会审议通过的《关于延长首次公开发行A股股票并上市方案有效期的议案》,发行人拟将募集资金扣除发行费用后,全部用于充实核心一级资本,提高资本充足率。 根据陕西银监局于2016年11月29日下发的《中国银监会关于西安银行首次公开发行A股股票并上市的批复》(银监复〔2016〕70号),发行人募集资金用途获得批准。 十九、发行人业务发展目标 根据发行人《招股说明书》,发行人的主要发展目标是:建设成为“商业银行+投资银行+消费金融+金融租赁+资产管理+基金管理+投贷联动”等综合化、多元化和相对全功能的区域性金融服务商,打造西部领先、国内一流,兼具综合化与特色化优势的商业银行。 本所及经办律师认为,发行人业务发展目标与其主营业务一致,符合国家法律、 行政法规、部门规章及其他规范性文件的规定,不存在潜在的法律风险。 二十、诉讼、仲裁或行政处罚 (一)发行人的诉讼、仲裁或行政处罚情况 1.发行人的诉讼、仲裁 (1)发行人作为原告的诉讼、仲裁案件 根据发行人提供的资料并经本所及经办律师核查,截至2016年6月30日,发行人作为原告的争议标的金额在100万元以上、相应贷款未作核销处理的尚未了结的重大诉讼、仲裁案件共18宗,争议标的金额合计4,797.78万元。该等案件截至2016年6月30日的基本情况、进展和执行情况见附件九。 本所及经办律师认为,截至2016年6月30日,发行人作为原告的争议标的金额在100万元以上、相应贷款未作核销处理的尚未了结的重大诉讼案件的争议标的金额合计4,797.78万元,占发行人最近一期经审计总资产和净资产的比重较小,不会对发行人的正常经营和本次发行上市构成重大不利影响。 另经本所及经办律师核查,截至2016年6月30日,发行人存在作为原告的争议标的金额在100万元以上、相应贷款已作核销处理的尚未了结的诉讼、仲裁案件。但鉴于该等案件时间久远,且其争议标的金额较小,占发行人最近一期经审计总资产和净资产的比重较小,不会对发行人的正常经营和本次发行上市构成重大不利影响。 (2)发行人作为被告的诉讼、仲裁案件 根据发行人提供的资料并经本所及经办律师核查,截至2016年6月30日,发行人作为被告的争议标的金额在100万元以上的尚未了结的诉讼、仲裁案件共2宗,争议标的金额合计3,600万元。该等案件截至2016年6月30日的基本情况、进展及执行情况见附件十。 本所及经办律师认为,上述案件不会对发行人的正常经营和本次发行上市构成重大不利影响。 (3)发行人作为第三人的诉讼、仲裁案件 根据发行人提供的资料并经本所及经办律师核查,截至2016年6月30日,发 行人作为第三人的争议标的金额在100万元以上的尚未了结的诉讼、仲裁案件共3宗,争议标的金额合计486.27万元,该等案件截至2016年6月30日的基本情况、进展及执行情况见附件十一。 本所及经办律师认为,上述案件不会对发行人的正常经营和本次发行上市构成重大不利影响。 2.发行人的行政处罚 根据发行人提供的资料并经本所及经办律师核查,自2013年1月1日至本法律意见书出具之日,发行人发生行政处罚案件5宗,罚款金额合计6,595,473.17元,具体情况如下: (1)2013年4月7日,西安市工商局灞桥分局下发《行政处罚决定书》(西工商灞处字〔2013〕093号),对发行人纺织城支行未经登记擅自发布户外广告的违法行为,责令限期办理登记手续并处罚款3,000元。 (2)2014年5月9日,西安市物价局下发《行政处罚决定书》(市物检罚[2014]010号),对发行人2012年1月1日至2013年12月31日期间的转嫁应由发行人承担的房屋抵押登记费、不按规定收取银团贷款承诺费及收取的财务顾问费质价不符(即收费后少服务)的价格违法行为,处以罚款6,169,180元。 (3)2014年9月30日,西安市市政公用局下发《行政处罚决定书》(市政行处罚字[2014]第002号),对发行人未及时修复污水井框盖的行为,要求立即修复缺损设施并处以罚款5,000元。 (4)2014年11月6日,陕西省国家税务局稽查局下发《税务行政处罚决定书》(陕国税稽罚〔2014〕6号),对发行人自2010年1月1日至2012年12月31日期间存在的发票违规等行为处以罚款418,293.17元。 (5)2015年11月6日,中国人民银行西安分行下发《行政处罚决定书》(西银罚字〔2015〕第16号),对发行人未对支付机构发起的支付指令进行审核,以及未开展客户备付金信息核对校验工作的行为处以警告。 经本所及经办律师核查,发行人已按期缴纳上述各项罚款。 根据《户外广告登记管理规定》(国家工商行政管理总局第25号),发行人纺 织城支行受到西安市工商局灞桥分局上述行政处罚的情形,不属于情节较重或情节严重的情形。根据对西安市工商局的访谈,发行人及其各分支机构、控股子公司报告期内不存在被工商行政管理部门给予重大处罚的情形。 根据《中华人民共和国价格法》、《价格违法行为行政处罚规定》、《中华人民共和国行政处罚法》、《规范价格行政处罚权的若干规定》(发改价监〔2014〕1223号))的相关规定,发行人受到西安市物价局上述行政处罚的情形,不属于情节严重的情形。根据陕西省物价局出具的证明文件,发行人报告期内不存在违反有关物价管理方面的法律、法规的情节严重的行为。 《根据城市道路管理条例》(国务院令第588号)的相关规定,发行人受到西安市市政公用局上述行政处罚的情形,不属于情节较重或情节严重的情形。 根据《中国人民共和国税收征收管理法(2013修订)》、《中华人民共和国发票管理办法(2010修订)》的相关规定,发行人受到陕西省国家税务局上述行政处罚的情形,不属于情节严重的情形。根据对发行人的国税主管部门西安市新城区国家税务局的访谈,并根据西安市新城区国家税务局出具的证明文件,发行人报告期内不存在因严重违反税收法律、法规及规范性文件被给予行政处罚的情形。 根据《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令〔2010〕第2号)的相关规定,发行人受到中国人民银行西安分行上述行政处罚不属于情节严重的情形。根据中国人民银行西安分行出具的证明文件,发行人报告期内不存在因违反有关人民银行金融行政管理的法律、法规而受到重大行政处罚的情形。 综上,本所及经办律师认为,发行人及其各分支机构受到的上述行政处罚,不属于情节较重或情节严重的情况,相关的违法违规行为不属于重大违法违规行为,不会对发行人的经营和财务状况产生重大不利影响,也不构成发行人本次发行上市的实质性法律障碍。 (二)发行人的实际控制人、主要股东的诉讼、仲裁或行政处罚情况 根据发行人提供的资料并经本所及经办律师核查,截至2016年6月30日,发行人实际控制人及持有发行人5%以上股份的股东不存在尚未了结的或可预见的重大诉讼、仲裁及行政处罚案件。 (三)发行人董事长、行长的诉讼、仲裁或行政处罚情况 经本所及经办律师核查,截至本法律意见书出具之日,发行人现任董事长、行长不存在尚未了结的或可预见的重大诉讼、仲裁及行政处罚案件。 二十一、发行人《招股说明书》法律风险的评价 经审阅发行人《招股说明书》引用本法律意见书相关内容的部分,本所及经办律师认为,发行人《招股说明书》及其摘要引用本法律意见书相关内容与本法律意见书无矛盾之处。本所对发行人《招股说明书》及其摘要中引用本法律意见书的相关内容无异议,确认《招股说明书》不致因引用本法律意见书的内容而出现虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 二十二、本次发行涉及的相关承诺及约束措施的合法性 (一)本次发行涉及的相关责任主体的主要承诺的合法性 经查验,发行人、一致行动人、持有发行人5%以上股份的股东、发行人董事、监事及高级管理人员已作出的承诺主要包括: 序号 承诺的主要内容 承诺主体 股份流通限制和股东对一致行动人、持有发行人5%以上股份的股东、 1 所持股份自愿锁定承诺 持有发行人股份的董事、监事、高级管理人员、 持有发行人5万股以上股份的职工股东 2 股东持股意向及减持意持有发行人5%以上股份的股东 向承诺 3 稳定股价预案 发行人、一致行动人、持有发行人5%以上股份 的股东、发行人非独立董事、高级管理人员 4 摊薄即期回报及填补措发行人、发行人董事、高级管理人员 施的承诺 5 对招股说明书内容的承发行人、一致行动人、发行人董事、监事、高 诺 级管理人员 上述承诺的详细内容详见附件十二。 经查验,上述承诺已由相关承诺主体签署,其内容符合法律法规的相关规定;发行人作出上述承诺已履行相应的决策程序。本所及经办律师认为,上述承诺内容合法、合规并已履行了相应的决策程序。 (二)承诺履行的约束措施 就上述承诺的履行,发行人、一致行动人、持有发行人5%以上股份的股东、发行人全体董事、监事、高级管理人员已按照《新股发行改革意见》的相关要求,签署了《关于违反作出公开承诺事项约束性措施的承诺》,具体情况见附件十二。 本所及经办律师认为,上述关于未履行相关承诺的约束措施已经由等相关责任主体签署,内容合法、合规,符合《新股发行改革意见》对相关责任主体作出公开承诺事项应同时提出未履行承诺时的约束措施的要求。 二十三、本次发行上市的总体结论性意见 基于上述事实,本所及经办律师认为,除本法律意见书正文“一、本次发行上市的批准和授权”中“(二)有关监督管理机关关于发行人本次发行上市的批准”所述本次发行上市所需核准外, (一)发行人符合股票发行上市法定条件,不存在重大违法违规行为。 (二)《招股说明书》及其摘要所引用的法律意见书和本法律意见书的内容适当。 本法律意见书正本一式三份。 附件一:发行人截至2016年11月30日未确权法人股东统计表 序号 股东名称 持股数量(股)持股比例(%) 1 西安市三阳工贸公司9 4,195,118 0.1049 2 西安思创金融电脑公司 2,644,462 0.0661 3 西安海姆营销有限公司 1,384,389 0.0346 4 西安建信实业总公司 1,360,057 0.0340 5 华生工贸公司 1,231,407 0.0308 6 西安建信中介公司 1,133,381 0.0283 7 西安北方电气有限公司 1,014,659 0.0254 8 西安市建行劳动服务公司 699,186 0.0175 9 陕西广福工程咨询有限公司 642,132 0.0161 10 陕西信和贸易发展公司 604,097 0.0151 11 市工行东大街办事处职工技协服务部 559,349 0.0140 12 西安市劳动就业训练中心服务部 469,154 0.0117 13 西安互助路商场 469,154 0.0117 14 西安联兴电脑有限公司 468,035 0.0117 15 省建行劳动服务公司副食商店 453,352 0.0113 16 西安市建行招待所 453,352 0.0113 17 陕西国营六一二一工厂 397,137 0.0099 18 西安煤矿机电设备厂 391,071 0.0098 19 陕西万通房地产开发公司 370,149 0.0093 20 西安市卫生物资供销服务总公司 335,609 0.0084 21 中国工商银行西安市分行职工技术协 335,609 0.0084 会 22 陕西银行学校 333,372 0.0083 23 长安信息产业(集团)股份有限公司 332,113 0.0083 24 西安莲湖跃进家电商店 330,855 0.0083 25 西安琴行 330,855 0.0083 26 西安立新工商装修综合服务部 330,855 0.0083 27 西安天华建筑装饰制品有限公司 330,855 0.0083 9因股权证尚未合并,该股东持有另外一份股权证,见本表第39行。 28 沣东面粉厂 280,094 0.0070 29 西兰面粉厂 280,094 0.0070 30 西安先锋电子仪器设备有限公司 279,674 0.0070 31 西安摩登装饰工程有限责任公司 268,068 0.0067 32 陕西骊山电子公司 251,707 0.0063 33 西安新技术新产品实业发展公司10 251,707 0.0063 34 西安开民电子电器新技术应用研究所 251,707 0.0063 35 西安海洋建设开发公司 245,694 0.0061 36 陕西华立房地产开发有限公司 240,240 0.0060 37 西安新技术新产品实业发展公司 240,100 0.0060 38 莱格实业有限公司 234,646 0.0059 39 西安市三阳工贸公司 228,214 0.0057 40 西安海天科技实业公司 215,349 0.0054 41 西安中糖洋酒公司 187,381 0.0047 42 西安市化工轻工总公司物资供应公司 182,068 0.0046 43 西安港联印刷新技术有限公司 181,648 0.0045 44 西安市碑林区秦都饭店 176,754 0.0044 45 渭南开发城市信用合作社 166,686 0.0042 46 咸阳市商业银行 166,686 0.0042 47 渭南市金桥城市信用社 166,686 0.0042 48 陕西省建联物资公司 160,113 0.0040 49 西安荣发商贸部 158,575 0.0040 50 西安激光电脑技术公司 152,003 0.0038 51 西安通达房地产开发公司 152,003 0.0038 52 西安培华科工贸公司 152,003 0.0038 53 陕西省商检局劳司神龙副食经营部 152,003 0.0038 54 碑林区友谊印刷厂 152,003 0.0038 55 省石化工贸公司西安正泰保健品厂 152,003 0.0038 56 省建工程总公司职工医院劳动服务公 152,003 0.0038 司 57 西安市神火新能源燃具公司 152,003 0.0038 58 泾阳县第二建筑工程公司 152,003 0.0038 10因股权证尚未合并,该股东持有另外一份股权证,见本表第37行。 59 西安市顺达汽车装饰有限公司 152,003 0.0038 60 西安供电局电气公司 150,185 0.0038 61 西安人民塘瓷厂劳动服务公司物资供 150,185 0.0038 应站 62 西安供电局变电修试队 150,185 0.0038 63 陕西陆兴重型机械备件有限责任公司 150,185 0.0038 64 西安市厘鑫工贸公司 148,367 0.0037 65 陕西省国防科工委教育培训中心 146,409 0.0037 66 陕西忠信诚律师事务所 143,473 0.0036 67 陕西国泰物资工贸供应站 138,858 0.0035 68 西安市海燕电子技术研究所 125,853 0.0031 69 西安鑫鑫商贸有限责任公司 125,853 0.0031 70 西安信友机电发展有限公司11 125,853 0.0031 71 中国航空工业集团公司西安航空计算 125,853 0.0031 技术研究所 72 西安立山医院 123,336 0.0031 73 西安市蒙莉莎皮业发展有限公司12 115,365 0.0029 74 西安谊通钣金铸造厂 106,556 0.0027 75 省经协贸易公司三环装饰工程部 100,263 0.0025 76 秦融百货商店 93,690 0.0023 77 西安市锦新工贸有限责任公司 83,902 0.0021 78 西安锅炉环保仪器设备服务部 81,385 0.0020 79 阎良区通信服务公司 73,134 0.0018 80 高陵银鹰服务公司 73,134 0.0018 81 西安市开元化工厂 72,715 0.0018 82 莲湖区卫生防疫站 72,575 0.0018 83 陕西钢铁研究所元器件工业公司 70,477 0.0018 84 西安百科实业公司 68,380 0.0017 85 长安县工业供销公司 67,121 0.0017 86 育新沙发厂 66,842 0.0017 87 陕西华隆印刷服务部 65,164 0.0016 11因股权证尚未合并,该股东持有另外一份股权证,见本表第118行。 12因股权证尚未合并,该股东持有另外一份股权证,见本表第140行。 88 陕西博硕律师事务所 64,461 0.0016 89 西安华伟专利技术开发公司 62,926 0.0016 90 西安市灞桥区翠云娱乐园 61,668 0.0015 91 西安市莲湖区永明木器沙发厂 58,731 0.0015 92 东方商厦贸易公司 57,752 0.0014 93 西安东方漂染经销有限责任公司 55,934 0.0014 94 陕西省华侨经济技术公司 55,934 0.0014 95 西安永信清真肉类联合开发公司 55,934 0.0014 96 西安金花糖酒副食公司 55,934 0.0014 97 西安兴业发展经贸有限公司 55,934 0.0014 98 西安市资信评级委员会 52,438 0.0013 99 西安市人民银行老干协会 52,438 0.0013 100 陕西贵德实业发展有限公司 47,544 0.0012 101 陕西兵器工业西北公司 47,544 0.0012 102 西宝金店 46,146 0.0012 103 西安市汇丰五金百货商店 45,586 0.0011 104 国营西北第四棉纺织厂劳动服务公司 43,629 0.0011 105 黄河元件厂 43,629 0.0011 106 咸阳市秦都区沣东造纸七厂 43,629 0.0011 107 中外合资西安大西北摄影图片有限公 41,951 0.0010 司 108 陕西天乙实业开发有限公司 41,951 0.0010 109 西安市碑林区腾飞建材化工供应处 39,713 0.0010 110 陕西登兰服装公司 39,713 0.0010 111 南院门生产生活服务公司 35,238 0.0009 112 西安市税务三分局西门青年旅社 34,120 0.0009 113 西安现代控制技术研究所 34,120 0.0009 114 西安市碑林区兰禺电子厂 32,022 0.0008 115 省物资工贸第一公司 28,666 0.0007 116 西安市灞桥区长乐包装用品厂 27,967 0.0007 117 西安川秦酒家 27,967 0.0007 118 西安信友机电发展有限公司 26,569 0.0007 119 西安亿州商贸有限责任公司 22,793 0.0006 120 西安碑林区长乐工业贸易总公司 22,373 0.0006 121 西安七重天饭店 21,814 0.0005 122 西安灞桥热电有限责任公司 21,814 0.0005 123 西安绒布印染总厂 20,975 0.0005 124 纺织城印染厂 17,339 0.0004 125 西安八达压缩机有限公司 17,152 0.0004 126 西安异型轧钢厂 16,780 0.0004 127 陕西长虹汽车贸易有限责任公司 16,780 0.0004 128 西安咸宁仪器器材厂 16,780 0.0004 129 西安新城鑫鑫综合商店 16,780 0.0004 130 西安市未央区陕川五金百货经销部 16,081 0.0004 131 西安市西铁碑林经销部 15,941 0.0004 132 西安市瑞奇电子有限责任公司 15,941 0.0004 133 西安智德环保电子有限公司 15,941 0.0004 134 艺星商场 14,682 0.0004 135 未央区龙首娱乐场 14,403 0.0004 136 陕西省商业兴华综合贸易公司 14,263 0.0004 137 西安西信科技实业股份有限公司 14,263 0.0004 138 西安市新城区利民铝制品厂 14,263 0.0004 139 西安恒通电信技术安装工程处 14,263 0.0004 140 西安市蒙莉莎皮业发展有限公司 13,983 0.0003 141 江涛商店 13,983 0.0003 142 西安耀华装饰装璜公司 13,983 0.0003 143 西安腾图科技发展有限公司 13,983 0.0003 144 西安制革制鞋厂劳司制鞋服装厂 13,424 0.0003 145 西北一印劳司锦城织布厂 13,004 0.0003 146 西安北方石化能源管阀制造有限公司 11,886 0.0003 147 西安市复新针棉织品加工厂 11,186 0.0003 148 西安碑林区长乐坊机械打桩队 11,186 0.0003 149 西安长乐资产管理服务有限责任公司 11,186 0.0003 150 南院实业公司13 11,186 0.0003 13因股权证尚未合并,该股东持有另外一份股权证,见本表第154行。 151 陕西省机电产品贸易中心工矿企业供 11,186 0.0003 应站 152 西安华兴炊事机具有限责任公司 11,186 0.0003 153 山西永济西安永光经理部 7,970 0.0002 154 南院实业公司 7,970 0.0002 155 西安电信通信建设发展公司 7,411 0.0002 156 西安市兰达贸易公司 6,991 0.0002 157 莲湖橡胶密封厂 6,991 0.0002 158 西安市莲湖区爆破工程公司 6,991 0.0002 159 西京五交化商店 6,991 0.0002 160 西安市伊联车队 6,991 0.0002 161 红月回族肉畜加工厂 6,991 0.0002 162 西安市北院门工贸公司 6,991 0.0002 163 腾图选矿厂 6,991 0.0002 164 西北地质公司劳动服务公司 6,991 0.0002 165 西安市建兴百货商店 5,593 0.0001 166 西安市工商业联合会劳动服务公司 5,593 0.0001 167 市民主建国会劳动服务公司 5,593 0.0001 168 西安华联真空电器成套工业公司 5,593 0.0001 169 西安市黄河设备安装公司 5,593 0.0001 170 南院门劳司企管处 5,593 0.0001 171 西安煤矿机械供销公司 5,593 0.0001 172 西安新城五金交电商店 4,614 0.0001 173 新城钢窗厂 4,614 0.0001 174 西安秦骊实业总公司家具厂 4,614 0.0001 175 西安开源城市信用社职工技协服务部 4,195 0.0001 176 西安市太华五金机电工业产品经销部 3,076 0.0001 附件二:发行人截至2016年11月30日未确权自然人股东统计表 序号 股东姓名 持股数量(股) 持股比例(%) 1 王正 143,471 0.0036 2 贾久哲 120,260 0.0030 3 王伯如 86,279 0.0022 4 王恒美 67,960 0.0017 5 赵天祥 67,121 0.0017 6 贺俊文 57,612 0.0014 7 严斌 56,214 0.0014 8 靳坤 54,676 0.0014 9 皮国庆 54,536 0.0014 10 孙文利 53,672 0.0013 11 范秀功 50,061 0.0013 12 高婧 46,227 0.0012 13 任长荣 43,769 0.0011 14 王人豪 43,769 0.0011 15 智平 43,489 0.0011 16 吴宏明 43,489 0.0011 17 王忠奎 42,937 0.0011 18 倪楚 42,790 0.0011 19 朱长禄 42,230 0.0011 20 张笃徐 42,230 0.0011 21 武乐 42,230 0.0011 22 赵安娜 41,951 0.0010 23 李晋隆 40,273 0.0010 24 袁晓峰 40,000 0.0010 25 张玉方 39,853 0.0010 26 李莉 39,853 0.0010 27 李宝庆 39,853 0.0010 28 周雪梅 35,658 0.0009 29 万采蘩 34,670 0.0009 30 薛鑑 32,203 0.0008 31 买永福 32,203 0.0008 32 马同民 30,344 0.0008 33 李伟 29,925 0.0007 34 谭宏富 27,268 0.0007 35 彭渌亚 27,268 0.0007 36 赵长河 26,848 0.0007 37 邰敏 26,848 0.0007 38 高建新 26,149 0.0007 39 闫潜楣 26,149 0.0007 40 徐国柱 26,149 0.0007 41 蒋敬德 26,149 0.0007 42 董金娥14 26,149 0.0007 43 仵银珠 26,149 0.0007 44 戚汉财 26,149 0.0007 45 马建国 25,424 0.0006 46 王宝凤 25,170 0.0006 47 张友仁 24,751 0.0006 48 秦守贵 24,751 0.0006 49 梅钰 24,751 0.0006 50 陶军 24,331 0.0006 51 段景亭 23,772 0.0006 52 何容光 23,492 0.0006 53 张予章 23,352 0.0006 54 朱秀芳 23,212 0.0006 55 马广兰 23,113 0.0006 56 杨连保 23,017 0.0006 57 帅丽君 22,818 0.0006 58 姜群 22,793 0.0006 59 卫新强 22,513 0.0006 60 代光君 22,373 0.0006 61 王博 21,814 0.0005 62 李林东 21,814 0.0005 63 陈克刚 21,534 0.0005 64 付雪云 20,416 0.0005 65 胡晓霞 20,136 0.0005 66 孙满莉 20,136 0.0005 67 吴英战 20,136 0.0005 68 唐拥军 19,577 0.0005 69 王淑娥 19,577 0.0005 14本表内存在部分股东持有多个股权证的情形。 70 蒋福明 18,458 0.0005 71 王云 17,899 0.0004 72 王参寿 17,759 0.0004 73 牛均镇 17,479 0.0004 74 李善智 17,479 0.0004 75 王巍 17,479 0.0004 76 焦士林 17,479 0.0004 77 陈绍昆 17,335 0.0004 78 姜淑华 16,780 0.0004 79 石磊 16,780 0.0004 80 闫拉大 16,780 0.0004 81 王明理 16,500 0.0004 82 刘玲 16,360 0.0004 83 张桂兰 16,221 0.0004 84 胡晓霞 16,101 0.0004 85 邱崇廉 15,941 0.0004 86 徐秀根 15,102 0.0004 87 方月霞 15,102 0.0004 88 腰丽莉 15,102 0.0004 89 李莲英 15,102 0.0004 90 耿兴发 15,102 0.0004 91 王水存 15,102 0.0004 92 王天剑 15,102 0.0004 93 李耘迈 14,682 0.0004 94 王桂莲 14,682 0.0004 95 刘长生 13,983 0.0003 96 郭改婵 13,983 0.0003 97 邢永东 13,983 0.0003 98 孙宽威 13,983 0.0003 99 陆丁 13,983 0.0003 100 杨鹏程 13,983 0.0003 101 白映萱 13,843 0.0003 102 闫有志 13,843 0.0003 103 代刚 13,704 0.0003 104 陈天芝 13,564 0.0003 105 王炳炎 13,564 0.0003 106 赵喜民 13,424 0.0003 107 张明中 13,424 0.0003 108 侯汉英 13,424 0.0003 109 邵继尧 13,424 0.0003 110 杨耀祖 13,424 0.0003 111 林晓炜 13,424 0.0003 112 苏智 13,424 0.0003 113 赵虎 13,424 0.0003 114 丁友 13,424 0.0003 115 李晓霞 13,004 0.0003 116 李金霞 13,004 0.0003 117 王国顺 13,004 0.0003 118 唐育民 13,004 0.0003 119 陈保安 13,004 0.0003 120 董菊英 12,865 0.0003 121 王霞云 12,725 0.0003 122 边撑峰 12,305 0.0003 123 宋树德 12,165 0.0003 124 王涤新 12,165 0.0003 125 张鸿斌 11,886 0.0003 126 高全成 11,886 0.0003 127 田振平 11,886 0.0003 128 曾堃 11,886 0.0003 129 崔树新 11,746 0.0003 130 王培栋 11,606 0.0003 131 延桂兰 11,606 0.0003 132 刘培山 11,606 0.0003 133 王西民 11,606 0.0003 134 魏玲 11,606 0.0003 135 李菊兰 11,606 0.0003 136 袁平 11,606 0.0003 137 赵伟 11,606 0.0003 138 孙涛 11,606 0.0003 139 林晓燕 11,606 0.0003 140 姜乃云 11,606 0.0003 141 任鸽 11,556 0.0003 142 王立霞 11,556 0.0003 143 张秀蓉 11,556 0.0003 144 杨丽 11,556 0.0003 145 李永平 11,556 0.0003 146 赵纯 11,556 0.0003 147 陈乐光 11,556 0.0003 148 张凡令 11,556 0.0003 149 马莉莉 11,556 0.0003 150 段桂芬 11,556 0.0003 151 武文荣 11,556 0.0003 152 刘光贤 11,186 0.0003 153 边淑范 11,186 0.0003 154 贾静云 11,186 0.0003 155 江山 11,186 0.0003 156 岳兰 11,186 0.0003 157 孙文定 11,186 0.0003 158 芦安丽 11,186 0.0003 159 李林范 10,907 0.0003 160 王玉梅 10,907 0.0003 161 王鸿起 10,907 0.0003 162 高崇林 10,907 0.0003 163 李晋隆 10,767 0.0003 164 吴根莲 10,767 0.0003 165 张金菊 10,767 0.0003 166 惠世恭 10,767 0.0003 167 孙克华 10,767 0.0003 168 云汉昌 10,767 0.0003 169 蒋圣爱 10,767 0.0003 170 鱼讯 10,767 0.0003 171 王彭苓 10,767 0.0003 172 李建勋 10,767 0.0003 173 石伟 10,767 0.0003 174 张亚杰 10,767 0.0003 175 雷崇亮 10,734 0.0003 176 李广利 10,734 0.0003 177 梁永平 10,734 0.0003 178 郑描 10,734 0.0003 179 朱江 10,734 0.0003 180 田宝民 10,734 0.0003 181 曹岚 10,627 0.0003 182 党文鹏 10,347 0.0003 183 张如乾 10,208 0.0003 184 吕剑人 10,208 0.0003 185 陈明 10,208 0.0003 186 安新龙 10,208 0.0003 187 王起洋 10,208 0.0003 188 曹凤琴 10,208 0.0003 189 孙克华 10,001 0.0003 190 于亚玲 9,928 0.0002 191 李小维 9,928 0.0002 192 刘惠 9,928 0.0002 193 朱光华 9,928 0.0002 194 高增成 9,928 0.0002 195 王聪 9,928 0.0002 196 王惠珍 9,928 0.0002 197 席亚锋 9,928 0.0002 198 罗松灵 9,788 0.0002 199 朱金虎 9,648 0.0002 200 刘慧珍 9,229 0.0002 201 刘荣阁 9,089 0.0002 202 张志孝 9,089 0.0002 203 郑守全 8,949 0.0002 204 张毓安 8,809 0.0002 205 徐荣芝 8,669 0.0002 206 蔡京辉 8,669 0.0002 207 周健 8,669 0.0002 208 张道襄 8,669 0.0002 209 高军 8,669 0.0002 210 高成利 8,669 0.0002 211 冯建利 8,669 0.0002 212 胡碧霞 8,669 0.0002 213 王昆 8,390 0.0002 214 宇立仙 8,390 0.0002 215 张笃徐 8,390 0.0002 216 曹增尧 8,390 0.0002 217 段小雯 8,390 0.0002 218 沈潇 8,390 0.0002 219 曹鸿钧 8,390 0.0002 220 杨瑾 8,390 0.0002 221 冯延庆 8,390 0.0002 222 崔勇 8,390 0.0002 223 张从会 8,390 0.0002 224 曹克让 8,390 0.0002 225 冯秀琴 8,390 0.0002 226 赵凤琴 8,250 0.0002 227 王斌 8,250 0.0002 228 高玲 8,110 0.0002 229 高虹 8,110 0.0002 230 陈国平 8,110 0.0002 231 路平 7,970 0.0002 232 商维岗 7,970 0.0002 233 行军 7,970 0.0002 234 杨碧涛 7,970 0.0002 235 吴皋森 7,970 0.0002 236 滕志立 7,970 0.0002 237 柏红 7,970 0.0002 238 王远明 7,970 0.0002 239 杨晓东 7,691 0.0002 240 贾座德 7,691 0.0002 241 吴虎 7,691 0.0002 242 周伯勉 7,551 0.0002 243 王战平 7,551 0.0002 244 丁峰 7,551 0.0002 245 刘东 7,551 0.0002 246 刘璐玮 7,551 0.0002 247 王天剑 7,551 0.0002 248 刘夏至 7,411 0.0002 249 艾百鸣 7,411 0.0002 250 周培标 7,411 0.0002 251 邢晓军 7,131 0.0002 252 张清风 7,131 0.0002 253 李文光 7,131 0.0002 254 李书印 7,131 0.0002 255 戴兰英 7,131 0.0002 256 王西京 7,131 0.0002 257 赵瑞华 6,991 0.0002 258 张剑宁 6,991 0.0002 259 骞芳莉 6,852 0.0002 260 徐瑢 6,712 0.0002 261 刘玉芳 6,712 0.0002 262 高山 6,712 0.0002 263 赵聪 6,712 0.0002 264 郝彬 6,712 0.0002 265 董玉娥 6,712 0.0002 266 梁振欧 6,432 0.0002 267 李侃 6,432 0.0002 268 马明 6,318 0.0002 269 董卫民 6,292 0.0002 270 徐瑢 6,234 0.0002 271 李帝晓 6,152 0.0002 272 杨鸿媛 6,013 0.0002 273 杨楷 6,013 0.0002 274 王安乐 6,013 0.0002 275 王颍璞 5,873 0.0001 276 魏知 5,873 0.0001 277 孟自新 5,873 0.0001 278 吴文杰 5,873 0.0001 279 马琴英 5,778 0.0001 280 邱福林 5,778 0.0001 281 刘占兰 5,778 0.0001 282 杨秀华 5,778 0.0001 283 杨汝洲 5,593 0.0001 284 赵醒民 5,593 0.0001 285 马景辉 5,593 0.0001 286 焦睿 5,593 0.0001 287 张超英 5,593 0.0001 288 许济光 5,593 0.0001 289 杨玉芝 5,593 0.0001 290 刘世昌 5,593 0.0001 291 董小宁 5,593 0.0001 292 刘克宽 5,593 0.0001 293 王少波 5,593 0.0001 294 李雁文 5,593 0.0001 295 苟慧玉 5,593 0.0001 296 李延 5,593 0.0001 297 赵伟 5,593 0.0001 298 慕靳革 5,592 0.0001 299 薛俊英 5,453 0.0001 300 杜省民 5,453 0.0001 301 田忠汝 5,453 0.0001 302 周莉萍 5,453 0.0001 303 张丽玲 5,453 0.0001 304 王来田 5,453 0.0001 305 卢宏斌 5,453 0.0001 306 何相汉 5,453 0.0001 307 张廷芝 5,453 0.0001 308 桂复荪 5,453 0.0001 309 崔维光 5,453 0.0001 310 周其 5,453 0.0001 311 王泰管 5,453 0.0001 312 田丛香 5,367 0.0001 313 李燕 5,367 0.0001 314 皎宝林 5,313 0.0001 315 赵振帮 5,313 0.0001 316 雷西展 5,313 0.0001 317 赵师雄 5,313 0.0001 318 赵丁合 5,313 0.0001 319 李靖 5,313 0.0001 320 张永祥 5,313 0.0001 321 邓孝兰 5,313 0.0001 322 刘明宏 5,313 0.0001 323 冯俊德 5,313 0.0001 324 徐常磊 5,313 0.0001 325 段佩秋 5,173 0.0001 326 王香荣 5,173 0.0001 327 安素兰 5,173 0.0001 328 安维诚 5,173 0.0001 329 陆少清 5,173 0.0001 330 王强 5,173 0.0001 331 张华贤 5,173 0.0001 332 黄鹂 5,034 0.0001 333 樊万才 5,034 0.0001 334 蒋孟秦 5,034 0.0001 335 潘家祥 5,034 0.0001 336 张玉骞 5,034 0.0001 337 卫洪 5,034 0.0001 338 曹获 5,034 0.0001 339 王朴 5,034 0.0001 340 王季芳 5,034 0.0001 341 陈又林 5,034 0.0001 342 丁岚 5,034 0.0001 343 顾令全 5,034 0.0001 344 陈九英 5,034 0.0001 345 张淑惠 5,034 0.0001 346 段彩娥 5,000 0.0001 347 王星 4,894 0.0001 348 张清风 4,894 0.0001 349 王峰 4,894 0.0001 350 王俊海 4,894 0.0001 351 常国忠 4,894 0.0001 352 周雪梅 4,894 0.0001 353 杨琳 4,894 0.0001 354 赵升 4,754 0.0001 355 马明 4,754 0.0001 356 贾文举 4,754 0.0001 357 王茜 4,754 0.0001 358 王俊恩 4,614 0.0001 359 贺炜 4,614 0.0001 360 肖捷 4,614 0.0001 361 崔思成 4,474 0.0001 362 文秋莲 4,474 0.0001 363 徐彬 4,474 0.0001 364 刘乐 4,474 0.0001 365 王文清 4,474 0.0001 366 寇治德 4,474 0.0001 367 吴宁 4,474 0.0001 368 王仁甫 4,474 0.0001 369 邓志锋 4,474 0.0001 370 赵琴琴 4,474 0.0001 371 李芬和 4,474 0.0001 372 徐金娥 4,474 0.0001 373 邹川永 4,474 0.0001 374 席怀善 4,474 0.0001 375 吴茂烨 4,474 0.0001 376 王振斌 4,474 0.0001 377 石廷库 4,474 0.0001 378 沈庆廷 4,474 0.0001 379 赵毓华 4,474 0.0001 380 林建东 4,437 0.0001 381 陈洁 4,334 0.0001 382 马陆霞 4,334 0.0001 383 刘文阁 4,334 0.0001 384 辛庆华 4,334 0.0001 385 王坤让 4,334 0.0001 386 闫继昌 4,334 0.0001 387 黄雪邨 4,334 0.0001 388 但坤荣 4,195 0.0001 389 陈淑玉 4,195 0.0001 390 何卫群 4,195 0.0001 391 张尚勇 4,195 0.0001 392 刘安军 4,195 0.0001 393 梁殿朝 4,195 0.0001 394 成妤 4,195 0.0001 395 倪子渝 4,195 0.0001 396 高军 4,055 0.0001 397 杨秋霞 4,055 0.0001 398 董伟民 4,026 0.0001 399 刘培武 3,915 0.0001 400 李海东 3,915 0.0001 401 王卫 3,915 0.0001 402 张晓杰 3,915 0.0001 403 宇文科 3,915 0.0001 404 刘延华 3,915 0.0001 405 刘双林 3,915 0.0001 406 王建军 3,915 0.0001 407 张娟 3,915 0.0001 408 李焱 3,915 0.0001 409 赵科 3,915 0.0001 410 冯永昌 3,915 0.0001 411 崔檀香 3,915 0.0001 412 丁西玲 3,915 0.0001 413 汪东胜 3,915 0.0001 414 卢若夫 3,915 0.0001 415 王火炎 3,915 0.0001 416 邓晓龙 3,915 0.0001 417 周社义 3,915 0.0001 418 雍应祖 3,915 0.0001 419 陈国云 3,915 0.0001 420 李淑珍 3,915 0.0001 421 田单若 3,915 0.0001 422 孔金才 3,915 0.0001 423 白蓉 3,915 0.0001 424 陆飞龙 3,915 0.0001 425 唐华初 3,915 0.0001 426 吴雨时 3,915 0.0001 427 张振发 3,775 0.0001 428 张静 3,775 0.0001 429 康文 3,775 0.0001 430 张郁 3,636 0.0001 431 史慧敏 3,636 0.0001 432 杜莹 3,635 0.0001 433 王秀绵 3,635 0.0001 434 李明岐 3,635 0.0001 435 张毓安 3,495 0.0001 436 徐靖荏 3,495 0.0001 437 张敏 3,495 0.0001 438 王天铎 3,495 0.0001 439 李世卫 3,356 0.0001 440 郭兰兰 3,356 0.0001 441 徐海娟 3,356 0.0001 442 刘平 3,356 0.0001 443 李卫 3,356 0.0001 444 吕兵 3,356 0.0001 445 索绪权 3,356 0.0001 446 辛纯 3,356 0.0001 447 张远平 3,356 0.0001 448 王蕾 3,356 0.0001 449 冷富宝 3,356 0.0001 450 姜涛 3,356 0.0001 451 王加奇 3,356 0.0001 452 薛 3,356 0.0001 453 刘国红 3,356 0.0001 454 赵航 3,356 0.0001 455 陈廷贵 3,356 0.0001 456 李晖 3,220 0.0001 457 房俊 3,216 0.0001 458 刘素文 3,216 0.0001 459 孙延春 3,216 0.0001 460 刘永红 3,216 0.0001 461 赵宏秦 3,216 0.0001 462 李经海 3,216 0.0001 463 何金碧 3,216 0.0001 464 刑润雨 3,076 0.0001 465 方桂玲 3,076 0.0001 466 刘建仁 3,076 0.0001 467 杨昌荣 3,076 0.0001 468 赵存玺 3,076 0.0001 469 张勇 3,076 0.0001 470 付冰梅 3,076 0.0001 471 杨红英 3,076 0.0001 472 张哓娟 3,076 0.0001 473 王振德 3,076 0.0001 474 杨玉侠 3,076 0.0001 475 张宝国 3,076 0.0001 476 周利儒 3,076 0.0001 477 梁万虎 3,076 0.0001 478 高建清 3,076 0.0001 479 李天泰 3,076 0.0001 480 肖根林 3,076 0.0001 481 李维明 3,076 0.0001 482 刘莉 3,076 0.0001 483 王政 3,076 0.0001 484 吕平西 3,076 0.0001 485 张忠效 3,076 0.0001 486 王彩芹 3,076 0.0001 487 段淑霞 3,076 0.0001 488 王彩宁 3,076 0.0001 489 程燕侠 3,076 0.0001 490 雄伟 3,076 0.0001 491 吕风兰 2,936 0.0001 492 张蕴芳 2,936 0.0001 493 刘良湛 2,936 0.0001 494 仲永仓 2,936 0.0001 495 党玲 2,936 0.0001 496 刘萍 2,936 0.0001 497 金静亭 2,796 0.0001 498 王秋莲 2,796 0.0001 499 任之敬 2,796 0.0001 500 殷红雷 2,796 0.0001 501 夏宝清 2,796 0.0001 502 王子洲 2,796 0.0001 503 郝秀兰 2,796 0.0001 504 白永志 2,796 0.0001 505 贾爱英 2,796 0.0001 506 杨筱娥 2,796 0.0001 507 彭自风 2,796 0.0001 508 于瑞娴 2,796 0.0001 509 张北京 2,796 0.0001 510 屈丽娟 2,796 0.0001 511 赵应壁 2,796 0.0001 512 夏勇 2,796 0.0001 513 樊秀芝 2,796 0.0001 514 龚承乾 2,796 0.0001 515 王庆生 2,796 0.0001 516 徐彬 2,796 0.0001 517 徐敏 2,796 0.0001 518 王多浩 2,796 0.0001 519 尹秀云 2,796 0.0001 520 丁海筠 2,796 0.0001 521 赵恒 2,796 0.0001 522 石伟 2,796 0.0001 523 夏涛 2,796 0.0001 524 陈红萍 2,796 0.0001 525 董菊英 2,796 0.0001 526 杜勇 2,796 0.0001 527 李治国 2,796 0.0001 528 高瑞花 2,796 0.0001 529 邵淑兰 2,796 0.0001 530 李光英 2,796 0.0001 531 张洲生 2,796 0.0001 532 卢吟菊 2,796 0.0001 533 汪秀松 2,796 0.0001 534 吴兆荪 2,796 0.0001 535 高士古 2,796 0.0001 536 杨小红 2,796 0.0001 537 冯云 2,796 0.0001 538 穆飞 2,796 0.0001 539 高文军 2,796 0.0001 540 孔兴运 2,796 0.0001 541 云峰 2,796 0.0001 542 轩润基 2,796 0.0001 543 卢力 2,796 0.0001 544 费智华 2,796 0.0001 545 霍晓龙 2,796 0.0001 546 徐淼 2,796 0.0001 547 侯世录 2,796 0.0001 548 马璐 2,796 0.0001 549 丘滨雁 2,796 0.0001 550 陈万铭 2,796 0.0001 551 陈慧园 2,796 0.0001 552 杨景原 2,796 0.0001 553 高怀林 2,796 0.0001 554 吴滨 2,796 0.0001 555 王瑞 2,796 0.0001 556 党金民 2,796 0.0001 557 姚晓萍 2,796 0.0001 558 于瑛甫 2,796 0.0001 559 焦鹏 2,796 0.0001 560 强福安 2,796 0.0001 561 宗学友 2,796 0.0001 562 党颖辉 2,796 0.0001 563 高晓燕 2,796 0.0001 564 马原 2,796 0.0001 565 尹永淑 2,796 0.0001 566 全金良 2,796 0.0001 567 杨亚珍 2,796 0.0001 568 张文玲 2,796 0.0001 569 李根霞 2,796 0.0001 570 孙艳枫 2,796 0.0001 571 杜国勋 2,796 0.0001 572 金圃生 2,796 0.0001 573 黄丽 2,796 0.0001 574 张新 2,796 0.0001 575 田伟 2,796 0.0001 576 袁胜林 2,796 0.0001 577 范金玖 2,796 0.0001 578 王波 2,796 0.0001 579 王奇 2,796 0.0001 580 杨春玲 2,796 0.0001 581 罗红红 2,796 0.0001 582 王虎 2,796 0.0001 583 王春瑾 2,796 0.0001 584 赵英顺 2,796 0.0001 585 路颖 2,796 0.0001 586 张玲 2,796 0.0001 587 国防 2,796 0.0001 588 姬安俊 2,796 0.0001 589 彭海萍 2,796 0.0001 590 张宏实 2,796 0.0001 591 崔建平 2,796 0.0001 592 王立 2,796 0.0001 593 薛永红 2,796 0.0001 594 刘国江 2,796 0.0001 595 王琪 2,796 0.0001 596 杨根芳 2,796 0.0001 597 李生生 2,796 0.0001 598 祝国栋 2,796 0.0001 599 刘勇 2,796 0.0001 600 徐克勤 2,796 0.0001 601 崔恭梁 2,796 0.0001 602 杨瑞彬 2,796 0.0001 603 苗廉 2,796 0.0001 604 邵文雅 2,796 0.0001 605 米格聪 2,796 0.0001 606 马修 2,796 0.0001 607 孔令泉 2,796 0.0001 608 张维林 2,796 0.0001 609 刘秉善 2,796 0.0001 610 王莉 2,796 0.0001 611 张秀英 2,796 0.0001 612 魏端 2,796 0.0001 613 郑文利 2,796 0.0001 614 郑泽忠 2,796 0.0001 615 胡景伟 2,796 0.0001 616 周至德 2,796 0.0001 617 赵景 2,796 0.0001 618 朱蔚波 2,796 0.0001 619 刘宏伟 2,796 0.0001 620 张卫强 2,796 0.0001 621 孙杰 2,796 0.0001 622 张真 2,796 0.0001 623 李力 2,796 0.0001 624 郗颖 2,796 0.0001 625 李瑞瑜 2,796 0.0001 626 魏红莉 2,796 0.0001 627 高鹏俊 2,796 0.0001 628 任登洲 2,796 0.0001 629 李秀英 2,796 0.0001 630 贺燕玲 2,796 0.0001 631 程玮 2,796 0.0001 632 李曦华 2,796 0.0001 633 吕红斌 2,796 0.0001 634 田东 2,796 0.0001 635 王长奎 2,796 0.0001 636 蔺春 2,796 0.0001 637 成晓霞 2,796 0.0001 638 景思泽 2,656 0.0001 639 延焕梧 2,656 0.0001 640 刘迎春 2,656 0.0001 641 王骥洲 2,656 0.0001 642 丁改叶 2,656 0.0001 643 贺雪花 2,656 0.0001 644 李振兴 2,656 0.0001 645 姚莉 2,656 0.0001 646 孙培玲 2,656 0.0001 647 马正午 2,517 0.0001 648 钱锦清 2,517 0.0001 649 王丽萍 2,517 0.0001 650 耿智平 2,517 0.0001 651 徐杰 2,517 0.0001 652 张陆明 2,517 0.0001 653 刘怀忠 2,517 0.0001 654 王亚军 2,517 0.0001 655 李岩 2,517 0.0001 656 刘秀枝 2,517 0.0001 657 夏炳诚 2,517 0.0001 658 杜亚萍 2,517 0.0001 659 朱虹 2,517 0.0001 660 吕健鸣 2,517 0.0001 661 程燕侠 2,517 0.0001 662 黄枚香 2,517 0.0001 663 孟声 2,517 0.0001 664 杨和平 2,517 0.0001 665 魏晓明 2,517 0.0001 666 李锡纯 2,517 0.0001 667 张建之 2,517 0.0001 668 陈彤 2,517 0.0001 669 侯朝军 2,517 0.0001 670 李明 2,377 0.0001 671 刘家彦 2,377 0.0001 672 彭逢瑞 2,377 0.0001 673 王颖 2,377 0.0001 674 王国辉 2,377 0.0001 675 李宝华 2,377 0.0001 676 陆飞龙 2,377 0.0001 677 李维杰 2,377 0.0001 678 张明珍 2,377 0.0001 679 薛耀辰 2,377 0.0001 680 曹同喜 2,237 0.0001 681 王进业 2,237 0.0001 682 阳辉 2,237 0.0001 683 赵新安 2,237 0.0001 684 许光前 2,237 0.0001 685 林保芬 2,237 0.0001 686 王天剑 2,237 0.0001 687 许放民 2,237 0.0001 688 杨存良 2,237 0.0001 689 宋增萍 2,237 0.0001 690 王丕谟 2,237 0.0001 691 王耀祥 2,237 0.0001 692 王玮 2,237 0.0001 693 孟自新 2,237 0.0001 694 王丽君 2,237 0.0001 695 孙秀兰 2,237 0.0001 696 贺伟 2,237 0.0001 697 周利民 2,237 0.0001 698 张志立 2,237 0.0001 699 薛永忠 2,237 0.0001 700 朱义红 2,237 0.0001 701 蒋文忠 2,237 0.0001 702 各峰 2,237 0.0001 703 王兰生 2,237 0.0001 704 刘西军 2,237 0.0001 705 郑平 2,237 0.0001 706 张建峰 2,237 0.0001 707 刘益宁 2,237 0.0001 708 赵秦川 2,237 0.0001 709 宋保奇 2,237 0.0001 710 马丽萍 2,237 0.0001 711 蒋冠民 2,237 0.0001 712 李红根 2,237 0.0001 713 季渭芬 2,097 0.0001 714 王鸿文 2,097 0.0001 715 鲁毅芳 2,097 0.0001 716 余文革 2,097 0.0001 717 王淑贤 2,097 0.0001 718 张乾旺 2,097 0.0001 719 张锦秀 2,097 0.0001 720 黄超 2,097 0.0001 721 丁伟志 2,097 0.0001 722 刘靖 2,097 0.0001 723 汝志道 2,097 0.0001 724 范存良 2,097 0.0001 725 吴宏明 2,097 0.0001 726 吴效竹 2,097 0.0001 727 王炜 2,097 0.0001 728 周颖 2,097 0.0001 729 李桂莲 2,097 0.0001 730 赵西龙 2,097 0.0001 731 马力 2,097 0.0001 732 王志杰 2,097 0.0001 733 杨晰 2,097 0.0001 734 刘佰伶 2,078 0.0001 735 许光前 2,078 0.0001 736 温安莉 1,957 0.0000 737 吴宏明 1,948 0.0000 738 吴效竹 1,948 0.0000 739 艾彩萍 1,817 0.0000 740 张华贤 1,717 0.0000 741 段琪 1,678 0.0000 742 李桂兰 1,678 0.0000 743 吴院珍 1,678 0.0000 744 张文胜 1,678 0.0000 745 许长庚 1,678 0.0000 746 陶凌云 1,678 0.0000 747 姜振东 1,678 0.0000 748 尹灿 1,678 0.0000 749 姚风华 1,678 0.0000 750 周勇 1,678 0.0000 751 任军 1,678 0.0000 752 任爱芳 1,678 0.0000 753 陶娟 1,678 0.0000 754 张广新 1,678 0.0000 755 李平安 1,678 0.0000 756 洪海燕 1,678 0.0000 757 李勇 1,678 0.0000 758 姜星泰 1,678 0.0000 759 王鹏飞 1,678 0.0000 760 李靖 1,678 0.0000 761 王国政 1,678 0.0000 762 李金霞 1,678 0.0000 763 郭庆全 1,678 0.0000 764 李洁 1,678 0.0000 765 白支甫 1,678 0.0000 766 张禹 1,678 0.0000 767 杨金凯 1,678 0.0000 768 张友致 1,678 0.0000 769 潘青 1,678 0.0000 770 王学东 1,678 0.0000 771 李长胜 1,678 0.0000 772 董旭明 1,678 0.0000 773 楼飞龙 1,678 0.0000 774 宗德洲 1,678 0.0000 775 王选利 1,678 0.0000 776 王学义 1,678 0.0000 777 黄琪 1,678 0.0000 778 李军峰 1,678 0.0000 779 王武胜 1,678 0.0000 780 杨淑霞 1,678 0.0000 781 杜成根 1,678 0.0000 782 柴玉珍 1,678 0.0000 783 张谋旺 1,678 0.0000 784 张文英 1,678 0.0000 785 王润生 1,678 0.0000 786 严国锋 1,678 0.0000 787 高秦林 1,678 0.0000 788 魏永周 1,678 0.0000 789 魏小燕 1,678 0.0000 790 王明霞 1,678 0.0000 791 勾印芳 1,678 0.0000 792 金家镏 1,678 0.0000 793 赵定方 1,678 0.0000 794 卫琪 1,678 0.0000 795 周闺醒 1,678 0.0000 796 穆世祥 1,678 0.0000 797 阮章龙 1,678 0.0000 798 刘殿卿 1,678 0.0000 799 张文伦 1,678 0.0000 800 任全福 1,678 0.0000 801 蔡士壮 1,678 0.0000 802 张波 1,678 0.0000 803 杨锐 1,678 0.0000 804 李文中 1,678 0.0000 805 邹玉琴 1,678 0.0000 806 刘文辉 1,678 0.0000 807 陈炎亮 1,678 0.0000 808 党增虎 1,678 0.0000 809 魏健 1,678 0.0000 810 章家贵 1,678 0.0000 811 马悦 1,678 0.0000 812 王涛 1,678 0.0000 813 王孟莉 1,678 0.0000 814 冯朝晖 1,678 0.0000 815 章志毅 1,678 0.0000 816 陶立群 1,678 0.0000 817 郑士显 1,678 0.0000 818 刘勇 1,678 0.0000 819 李文莉 1,678 0.0000 820 徐梅香 1,678 0.0000 821 刘宁 1,678 0.0000 822 马江红 1,678 0.0000 823 王淑珍 1,678 0.0000 824 王愫怡 1,678 0.0000 825 兰芝桂 1,678 0.0000 826 韩英 1,678 0.0000 827 张彦 1,678 0.0000 828 宋红霞 1,678 0.0000 829 薛惠兰 1,678 0.0000 830 贾玉贤 1,678 0.0000 831 张文胜 1,558 0.0000 832 柴玉珍 1,558 0.0000 833 刘殿卿 1,558 0.0000 834 高奇 1,538 0.0000 835 刘胤魁 1,538 0.0000 836 付华 1,538 0.0000 837 赵惠珍 1,538 0.0000 838 张玉芳 1,538 0.0000 839 李淑亭 1,538 0.0000 840 朱淑敏 1,538 0.0000 841 袁素娥 1,538 0.0000 842 李进宝 1,538 0.0000 843 薛少峰 1,538 0.0000 844 刘昌永 1,538 0.0000 845 张树生 1,538 0.0000 846 虞先忠 1,538 0.0000 847 张宏 1,538 0.0000 848 蔡益亭 1,538 0.0000 849 王萍 1,538 0.0000 850 张平印 1,538 0.0000 851 李西瑞 1,538 0.0000 852 田爱丽 1,538 0.0000 853 邹亚玲 1,538 0.0000 854 汪榆生 1,538 0.0000 855 贾一耕 1,538 0.0000 856 郑起钰 1,538 0.0000 857 齐歆 1,538 0.0000 858 罗建南 1,538 0.0000 859 王雨禾 1,538 0.0000 860 孙秀娥 1,538 0.0000 861 李爱珍 1,538 0.0000 862 董金娥 1,538 0.0000 863 赵吉庆 1,538 0.0000 864 李水萍 1,538 0.0000 865 孟丽 1,538 0.0000 866 闫秀绵 1,538 0.0000 867 邓强 1,428 0.0000 868 殷梅仙 1,398 0.0000 869 林仪萍 1,398 0.0000 870 贾镛 1,398 0.0000 871 余宏哲 1,398 0.0000 872 宫亚娟 1,398 0.0000 873 刘玉风 1,398 0.0000 874 王世刚 1,398 0.0000 875 王晓平 1,398 0.0000 876 李秋 1,398 0.0000 877 曹西盛 1,398 0.0000 878 李福孝 1,398 0.0000 879 李改草 1,398 0.0000 880 杨成刚 1,398 0.0000 881 丁碧玲 1,398 0.0000 882 杨永红 1,398 0.0000 883 陈淑贞 1,398 0.0000 884 张有仁 1,398 0.0000 885 刘刚 1,398 0.0000 886 武志娥 1,398 0.0000 887 常彩琳 1,398 0.0000 888 张沛 1,398 0.0000 889 冯亚强 1,398 0.0000 890 王鹏 1,398 0.0000 891 冯子保 1,398 0.0000 892 张春剑 1,398 0.0000 893 赵景社 1,398 0.0000 894 刘智勇 1,398 0.0000 895 陈金霞 1,398 0.0000 896 黄超 1,398 0.0000 897 王军 1,398 0.0000 898 王锋 1,398 0.0000 899 程敏娟 1,398 0.0000 900 周咏雪 1,398 0.0000 901 李伙穆 1,398 0.0000 902 李笑春 1,398 0.0000 903 张涛 1,398 0.0000 904 刘娜 1,398 0.0000 905 胡亚琳 1,398 0.0000 906 孙艳霞 1,398 0.0000 907 丁莉 1,398 0.0000 908 朱大周 1,398 0.0000 909 张帆 1,398 0.0000 910 李宏 1,398 0.0000 911 刘立航 1,398 0.0000 912 刘小军 1,398 0.0000 913 蔡登科 1,398 0.0000 914 王琳 1,398 0.0000 915 苏小军 1,398 0.0000 916 王琪 1,398 0.0000 917 王萌 1,398 0.0000 918 张虹 1,398 0.0000 919 张常怀 1,398 0.0000 920 支宇宏 1,398 0.0000 921 薛冬云 1,398 0.0000 922 李红 1,398 0.0000 923 蒋艳 1,398 0.0000 924 刘强 1,398 0.0000 925 张剑 1,398 0.0000 926 吴小青 1,398 0.0000 927 宋雪梅 1,398 0.0000 928 潘莉 1,398 0.0000 929 卢涛 1,398 0.0000 930 黄令峰 1,398 0.0000 931 蔡军辉 1,398 0.0000 932 谢宏儒 1,398 0.0000 933 沙瑞玲 1,398 0.0000 934 吴莹 1,398 0.0000 935 张安明 1,398 0.0000 936 张宏 1,398 0.0000 937 孟刚 1,398 0.0000 938 李敏 1,398 0.0000 939 王炜 1,398 0.0000 940 姜雪峰 1,398 0.0000 941 唐晴 1,398 0.0000 942 王国英 1,398 0.0000 943 田军 1,398 0.0000 944 张微 1,398 0.0000 945 刘哲 1,398 0.0000 946 刘凌云 1,398 0.0000 947 庞彩清 1,398 0.0000 948 张艳 1,398 0.0000 949 冯继芳 1,398 0.0000 950 王芳 1,398 0.0000 951 朱军华 1,398 0.0000 952 赵清 1,398 0.0000 953 褚勇 1,398 0.0000 954 贾文珠 1,398 0.0000 955 党小宏 1,398 0.0000 956 刘工 1,398 0.0000 957 朱静婷 1,398 0.0000 958 黄玮 1,398 0.0000 959 刘红燕 1,398 0.0000 960 夏莹 1,398 0.0000 961 张艳 1,398 0.0000 962 尹香红 1,398 0.0000 963 谷岍 1,398 0.0000 964 孙淑玉 1,398 0.0000 965 王炳恩 1,398 0.0000 966 郝世峰 1,398 0.0000 967 张峰 1,398 0.0000 968 张方 1,398 0.0000 969 唐文萍 1,398 0.0000 970 何莉 1,398 0.0000 971 郭平 1,398 0.0000 972 韩红霞 1,398 0.0000 973 李中林 1,398 0.0000 974 王慧利 1,398 0.0000 975 张立新 1,398 0.0000 976 王锐 1,398 0.0000 977 孙景平 1,398 0.0000 978 沈丹骊 1,398 0.0000 979 陈晖 1,398 0.0000 980 张雨 1,398 0.0000 981 杨莉莉 1,398 0.0000 982 姜彬 1,398 0.0000 983 刘茜 1,398 0.0000 984 张胜梅 1,398 0.0000 985 曹建戈 1,398 0.0000 986 张薇 1,398 0.0000 987 樊志斌 1,398 0.0000 988 路洁 1,398 0.0000 989 郭晓泉 1,398 0.0000 990 徐伦忠 1,398 0.0000 991 郭煜 1,398 0.0000 992 侯克斌 1,398 0.0000 993 王颖 1,398 0.0000 994 李春元 1,398 0.0000 995 刘琦 1,398 0.0000 996 康根海 1,398 0.0000 997 樊振军 1,398 0.0000 998 严王建 1,398 0.0000 999 薛岭 1,398 0.0000 1000 王凤 1,398 0.0000 1001 桂军 1,398 0.0000 1002 张锦堂 1,398 0.0000 1003 何明慧 1,398 0.0000 1004 杜洁 1,398 0.0000 1005 刘丹 1,398 0.0000 1006 周珂 1,398 0.0000 1007 付春宁 1,398 0.0000 1008 王月亭 1,398 0.0000 1009 刘小鹏 1,398 0.0000 1010 齐毅 1,398 0.0000 1011 申秋萍 1,398 0.0000 1012 赵巍 1,398 0.0000 1013 张勇 1,398 0.0000 1014 周洁 1,398 0.0000 1015 詹雪琴 1,398 0.0000 1016 陈杰 1,398 0.0000 1017 李国伟 1,398 0.0000 1018 董争发 1,398 0.0000 1019 魏丹丹 1,398 0.0000 1020 魏茵茵 1,398 0.0000 1021 焦晓莉 1,298 0.0000 1022 何旭东 1,271 0.0000 1023 余晓华 1,258 0.0000 1024 李亚玲 1,258 0.0000 1025 童建萍 1,258 0.0000 1026 杨宁 1,258 0.0000 1027 高汉夫 1,258 0.0000 1028 董春云 1,258 0.0000 1029 苏桂芳 1,258 0.0000 1030 惠军 1,258 0.0000 1031 张艳 1,258 0.0000 1032 李百顺 1,258 0.0000 1033 何建军 1,258 0.0000 1034 樊美丽 1,155 0.0000 1035 王军 1,118 0.0000 1036 毛鹏飞 1,118 0.0000 1037 亢文龙 1,118 0.0000 1038 王冬梅 1,118 0.0000 1039 罗健 1,118 0.0000 1040 杨自成 1,118 0.0000 1041 张晖 1,118 0.0000 1042 黄玲 1,118 0.0000 1043 李蓉 1,118 0.0000 1044 张晓课 1,118 0.0000 1045 梁梅玉 1,118 0.0000 1046 屈鸿涛 1,118 0.0000 1047 王永江 1,118 0.0000 1048 武衡臣 1,118 0.0000 1049 桂俊慈 1,118 0.0000 1050 刘生敏 1,118 0.0000 1051 李雪婷 1,118 0.0000 1052 彭丰 1,118 0.0000 1053 杨院利 1,118 0.0000 1054 李明杰 1,118 0.0000 1055 马贵宁 1,118 0.0000 1056 王小真 1,118 0.0000 1057 黄文 1,118 0.0000 1058 范兴利 978 0.0000 1059 王小芹 978 0.0000 1060 刘振兴 978 0.0000 1061 刘清华 978 0.0000 1062 王义海 978 0.0000 1063 胡迎棣 978 0.0000 1064 王芝荣 978 0.0000 1065 戴金荣 978 0.0000 1066 田渊 978 0.0000 1067 张凤英 978 0.0000 1068 许锋 978 0.0000 1069 刘国红 978 0.0000 1070 罗世德 978 0.0000 1071 吕春荣 978 0.0000 1072 雷菁 978 0.0000 1073 张乐群 978 0.0000 1074 康正国 978 0.0000 1075 崔联 978 0.0000 1076 花清秀 978 0.0000 1077 王永玺 978 0.0000 1078 赵齐荣 978 0.0000 1079 王敏 909 0.0000 1080 李士英 839 0.0000 1081 杜转英 839 0.0000 1082 郭爱菊 839 0.0000 1083 刘英 839 0.0000 1084 葛风仙 839 0.0000 1085 闫平 839 0.0000 1086 周建光 839 0.0000 1087 王永清 839 0.0000 1088 刘娟 839 0.0000 1089 许今中 839 0.0000 1090 任雁波 839 0.0000 1091 管维一 699 0.0000 1092 孙恩庆 699 0.0000 1093 程信林 699 0.0000 1094 黄秀玲 699 0.0000 1095 杨聪贤 699 0.0000 1096 王锡成 699 0.0000 1097 王宁 699 0.0000 1098 赵玉芬 699 0.0000 1099 刘国伟 699 0.0000 1100 张立海 699 0.0000 1101 童碧荣 699 0.0000 1102 尹维代 699 0.0000 1103 马建军 699 0.0000 1104 宋保国 699 0.0000 1105 周媛 699 0.0000 1106 张保明 699 0.0000 1107 戴秀文 699 0.0000 1108 古发权 699 0.0000 1109 李清 699 0.0000 1110 刘梅芬 699 0.0000 1111 申纪华 699 0.0000 1112 郭秀侠 699 0.0000 1113 吴斌 699 0.0000 1114 李长新 699 0.0000 1115 张靖候 699 0.0000 1116 王德惠 699 0.0000 1117 肖瑾 699 0.0000 1118 焦西艳 699 0.0000 1119 王英平 699 0.0000 1120 陶彦峰 699 0.0000 1121 邹西亚 699 0.0000 1122 姚红卫 699 0.0000 1123 王秋芹 699 0.0000 1124 候冬娟 699 0.0000 1125 吴玉 699 0.0000 1126 薛敏博 699 0.0000 1127 马见卫 699 0.0000 1128 朱建锋 699 0.0000 1129 陈和平 699 0.0000 1130 钟西岳 699 0.0000 1131 邹颂南 699 0.0000 1132 田玉姣 699 0.0000 1133 金元吉 699 0.0000 1134 马莲亭 699 0.0000 1135 张贵玺 699 0.0000 1136 王莲英 699 0.0000 1137 马希彦 699 0.0000 1138 孙金珀 699 0.0000 1139 郝天禄 699 0.0000 1140 徐立荣 699 0.0000 1141 崔晓娟 699 0.0000 1142 李龙 699 0.0000 1143 戴秀文 649 0.0000 1144 樊异珠 590 0.0000 1145 姚玉秀 559 0.0000 1146 孙锦 559 0.0000 1147 张连华 559 0.0000 1148 董淑娥 559 0.0000 1149 焦纪英 559 0.0000 1150 冯贵儒 559 0.0000 1151 褚敏乾 559 0.0000 1152 田素玲 559 0.0000 1153 冼长雄 559 0.0000 1154 朱彩芹 559 0.0000 1155 解有乐 559 0.0000 1156 王占梅 559 0.0000 1157 张孝先 559 0.0000 1158 史长青 559 0.0000 1159 王永丽 559 0.0000 1160 赵军 485 0.0000 1161 王卫华 419 0.0000 1162 张力 419 0.0000 1163 彭玲 419 0.0000 1164 候学军 419 0.0000 1165 唐新娥 419 0.0000 1166 巍玉歌 419 0.0000 1167 牛森 419 0.0000 1168 张磊 419 0.0000 1169 孟永安 419 0.0000 1170 张桂云 419 0.0000 1171 王桂芳 419 0.0000 1172 牛栗 419 0.0000 1173 张荣梅 419 0.0000 1174 董明 419 0.0000 1175 于宝荣 419 0.0000 1176 孙桂芝 419 0.0000 1177 任巧君 419 0.0000 1178 马文华 419 0.0000 1179 张本忠 419 0.0000 1180 叶清芳 419 0.0000 1181 林建东 419 0.0000 1182 李卫 419 0.0000 1183 白益海 279 0.0000 1184 李桂香 279 0.0000 1185 刘光耀 279 0.0000 1186 尚忠仁 279 0.0000 1187 张锋 279 0.0000 1188 李光月 279 0.0000 1189 张茂才 279 0.0000 1190 李振海 279 0.0000 1191 王自立 279 0.0000 1192 张高升 279 0.0000 1193 马安正 279 0.0000 1194 杜建举 279 0.0000 1195 高选毅 279 0.0000 1196 潘传机 279 0.0000 1197 党莉 279 0.0000 1198 李月茹 279 0.0000 1199 刘维序 279 0.0000 1200 蒋耀哲 279 0.0000 1201 陈爱萍 279 0.0000 1202 朱秀芳 279 0.0000 1203 宋梅 279 0.0000 1204 周瑞君 279 0.0000 1205 李梅 279 0.0000 1206 姬志生 279 0.0000 1207 徐克民 279 0.0000 1208 韩立谦 279 0.0000 1209 曾清华 279 0.0000 1210 张建森 279 0.0000 1211 张建森 259 0.0000 1212 王晓红 139 0.0000 1213 赵存兰 139 0.0000 1214 贾午宏 139 0.0000 1215 丁士杰 139 0.0000 1216 秦文 139 0.0000 1217 杨希天 139 0.0000 1218 李惠芳 139 0.0000 1219 毛天敏 139 0.0000 1220 杨力文 139 0.0000 1221 叶瑛 139 0.0000 1222 徐新民 139 0.0000 1223 崔维光 139 0.0000 1224 鲁新安 139 0.0000 1225 张笑宣 139 0.0000 1226 丁伟志 139 0.0000 1227 严东琳 139 0.0000 1228 张博 139 0.0000 附件三:发行人自2013年1月1日至2016年11月30日期间的股份变动情况序号变更前股东变更股份数变更后股东变更类型 变更时间价格(元/股) (股) 1 秦正平 180,107 闫鸿珍 赠与 2013.3.28 / 2 白顺卿 2,796 白宝珍 赠与 2013.3.31 / 3 刘芬玲 2,796 白宝珍 赠与 2013.3.31 / 4 席学柏 3,356 乔小庆 赠与 2013.4.1 / 5 柴水莲 7,600 杨旦锋 赠与 2013.4.1 / 6 何玉玲 13,983 冯平 赠与 2013.4.1 / 7 冯宗和 13,983 冯平 赠与 2013.4.1 / 8 李忠斌 1,118 李峰涛 赠与 2013.4.1 / 9 席瑞云 14,542 马卫红 赠与 2013.4.1 / 10 王翠琴 63,562 薛公成 赠与 2013.4.1 / 11 段文德 1,678 段宝军 继承、赠与2013.4.1 / 12 张民生 11,606 张加信 赠与 2013.4.1 / 13 岳金玉 41,951 蒋君颜 协议转让 2013.4.1 1.00 14 郭新华 6,712 李一鸣 赠与 2013.4.1 / 15 张秀丽 48,803 张维真 赠与 2013.4.1 / 16 张志贤 48,803 张维真 赠与 2013.4.1 / 17 高淑珍 8,390 姚高霞 继承、赠与2013.4.1 / 18 沈其翠 2,517 赵敏 继承 2013.4.1 / 19 李金川 2,517 李金锋 赠与 2013.4.1 / 20 程峰 10,734 李晋瑄 协议转让 2013.4.1 1.00 21 张达辉 8,669 张逸驰 赠与 2013.4.1 / 22 张琳 978 益俊 赠与 2013.4.1 / 23 王选 13,983 吕秋霖 赠与 2013.4.1 / 24 史桂珍 3,236 王秉贤 继承 2013.4.1 / 25 于方琦 1,678 王旭 赠与 2013.4.1 / 26 王志超 1,678 王旭 继承、赠与2013.4.1 / 27 田云崎 28,946 田冻玉 继承 2013.4.1 / 28 陈建业 8,250 陈和平 赠与 2013.4.1 / 29 杨桂芳 4,474 吉小侠 赠与 2013.4.1 / 30 翟武 15,102 翟钰 继承、赠与2013.4.1 / 31 马希明 3,495 马龙江 继承 2013.4.1 / 序号变更前股东变更股份数变更后股东变更类型 变更时间价格(元/股) (股) 32 卓培荣 8,530 孙伟 继承 2013.4.1 / 33 王可 2,517 王珂 解除代持 2013.4.1 / 34 刘水燕 20,000 李清江 赠与 2013.4.1 / 35 刘水燕 20,767 李青萍 赠与 2013.4.1 / 36 刘水燕 20,760 李小江 赠与 2013.4.1 / 37 赵晓媛 24,751 赵艳媛 赠与 2013.4.1 / 38 苏晖 20,975 苏世学 赠与 2013.4.1 / 39 孟秀兰 419 朱青 赠与 2013.4.1 / 40 李玉环 5,593 周金文 赠与 2013.4.1 / 41 梁春田 5,313 梁心颜 赠与 2013.4.1 / 42 李清平 8,250 冯明黎 赠与 2013.4.1 / 43 吕青恒 5,593 杨积厚 赠与 2013.4.1 / 44 邢海瑞 42,230 秦伟萍 赠与 2013.4.1 / 45 卫大兴 17,115 赵秀琴 赠与 2013.4.1 / 46 王建安 2,517 王建英 赠与 2013.4.1 / 47 王震中 17,339 王媛 赠与 2013.4.1 / 48 王震中 17,339 王媛 赠与 2013.4.1 / 49 黄重群 4,334 王媛 赠与 2013.4.1 / 50 李玉芳 7,551 胡蓬舟 赠与 2013.4.1 / 51 汪玉琴 10,767 王淑琴 赠与 2013.4.1 / 52 焦武杰 4,334 周淑英 赠与 2013.4.1 / 53 吴哲元 1,538 张环香 继承 2013.4.1 / 54 曹君 48,103 王亚刚 赠与 2013.4.1 / 55 高治艳 1,398 张欣 赠与 2013.4.1 / 56 杨兆瑞 17,759 常亚梅 赠与 2013.4.1 / 57 王宏谋 50,000 王普 赠与 2013.4.1 / 58 王宏谋 50,000 王丰 赠与 2013.4.1 / 59 王宏谋 14,063 王顶 赠与 2013.4.1 / 60 韦玉珍 9,788 王顶 赠与 2013.4.1 / 61 韦玉珍 26,149 王顶 赠与 2013.4.1 / 62 王宏谋 60,000 王晨 赠与 2013.4.1 / 63 闫秀芹 5,173 董敏 继承、赠与2013.4.1 / 序号变更前股东变更股份数变更后股东变更类型 变更时间价格(元/股) (股) 64 王惠珍 6,292 王燕 赠与 2013.4.1 / 65 于永昌 24,610 何莹 赠与 2013.4.1 / 西安新富资 福建碧江食 66 产管理有限 2,408,277品有限公司协议转让2013.4.26 3.20 公司 西安万股实 福建碧江食 67 业集团有限 608,152 品有限公司协议转让2013.4.26 3.20 公司 陕西省国防 福建碧江食 68 科技工业教 190,458 品有限公司协议转让2013.4.26 3.20 育学会 69 陕西省电力 794,275 福建碧江食协议转让2013.4.26 3.10 公司 品有限公司 陕西重型机 70 器厂工贸实 47,404 福建碧江食协议转让2013.4.26 3.10 业开发总公 品有限公司 司 71 市莲湖区勤 41,951 福建碧江食协议转让2013.4.26 3.10 工铸印厂 品有限公司 72 任浩 50,000 福建碧江食协议转让2013.4.26 3.50 品有限公司 73 朱梅 50,000 福建碧江食协议转让2013.4.26 3.50 品有限公司 74 雷蓓 50,000 福建碧江食协议转让2013.4.26 3.50 品有限公司 75 杨至义 19,150 杨至勇 赠与 2013.4.26 / 76 杨至义 1,413 杨聪锟 赠与 2013.4.26 / 77 杨至义 19,150 杨蕾 赠与 2013.4.26 / 78 张云龙 8,250 张宁远 赠与 2013.5.27 / 79 张坤向 8,250 张宁远 赠与 2013.5.27 / 80 阎凤琴 20,136 周海涛 赠与 2013.5.27 / 81 冯广利 2,517 宋凡 继承 2013.5.27 / 82 张贤 15,102 于永花 赠与 2013.5.27 / 83 倪健 12,712 来玲 赠与 2013.5.27 / 序号变更前股东变更股份数变更后股东变更类型 变更时间价格(元/股) (股) 84 赵瑾 5,034 李汉成 继承 2013.5.27 / 85 赵瑾 10,767 李汉成 继承 2013.5.27 / 86 李天福 118,721 李萍 赠与 2013.5.27 / 87 李芳 39,853 董岚 赠与 2013.5.27 / 88 张会贤 978 王杰性 赠与 2013.5.27 / 89 王任贤 24,751 王志刚 赠与 2013.5.27 / 90 王任贤 22,542 王志刚 赠与 2013.5.27 / 91 杨世俊 9,928 刘璐 赠与 2013.5.27 / 92 邢云侠 4,265 邢加彬 赠与 2013.6.10 / 93 姜立昌 19,577 姜莹莹 继承、赠与2013.6.10 / 94 李凤琴 419 王文 协议转让2013.6.10 1.19 95 王锦丽 26,149 王潍麟 赠与 2013.6.10 / 96 沈秀钰 9,648 朱博 赠与 2013.6.10 / 97 周新民 11,415 赵敏 赠与 2013.6.10 / 98 李爱琴 1,258 李秋娥 赠与 2013.6.10 / 99 邓素清 11,606 郭西莉 继承 2013.6.10 / 100 邢云侠 4,265 张艳 赠与 2013.6.10 / 101 邢云梅 8,530 张艳 继承、赠与2013.6.10 / 102 姜竹英 17,759 周奔波 继承、赠与2013.6.10 / 103 李新 1,678 张超芳 继承 2013.6.28 / 104 李桂 23,348 刘芳昭 赠与 2013.6.28 / 105 李桂 20,000 刘腾 赠与 2013.6.28 / 106 赵泓 2,936 李国忠 赠与 2013.6.28 / 107 弋元元 6,292 郑明霞 赠与 2013.6.28 / 108 赵清环 30,748 翟关中 赠与 2013.6.28 / 109 姚美珍 23,912 程兵 继承 2013.6.28 / 110 罗国伟 11,606 邵晓勤 赠与 2013.6.28 / 111 刘象炎 11,186 刘新 继承 2013.6.28 / 112 刘象炎 5,453 刘新 继承 2013.6.28 / 113 张会芳 62,305 马丰茂 赠与 2013.6.28 / 114 王尚武 978 潘生信 继承 2013.6.28 / 115 吴功民 7,131 侯玲 赠与 2013.6.28 / 序号变更前股东变更股份数变更后股东变更类型 变更时间价格(元/股) (股) 116 刘清云 11,466 张西珍 赠与 2013.6.28 / 117 张西玲 7,131 张喜爱 赠与 2013.6.28 / 118 高中夫 5,453 高红卫 继承 2013.6.28 / 北京国际信 北方导航科 119 托有限公司10,000,000技集团有限协议转让 2013.7.2 3.00 公司 陕西华银投 西安天邦企 120 资顾问有限 1,112,125业文化有限 赠与 2013.7.19 / 责任公司 公司 西安恒通租 西安天邦企 121 赁有限责任 434,334 业文化有限 赠与 2013.7.19 / 公司 公司 122 高淑英 16,780 高瑜遥 赠与 2013.7.31 / 123 杨香珠 20,000 杨长春 赠与 2013.7.31 / 124 郭巨清 7,970 梁坚 赠与 2013.7.31 / 125 赵宏 5,593 石水英 赠与 2013.7.31 / 126 刘强 4,474 赵春华 赠与 2013.7.31 / 127 乌志荣 23,772 乌益民 赠与 2013.7.31 / 128 龚嘉琪 2,517 朱滢 赠与 2013.7.31 / 129 岳少清 11,606 岳燕 赠与 2013.7.31 / 130 萧养望 4,754 安捷敏 赠与 2013.7.31 / 131 萧养望 11,606 安捷敏 赠与 2013.7.31 / 132 余秉常 1,678 肖鸣 协议转让2013.7.31 2.00 133 林肖松 1,398 肖鸣 协议转让2013.7.31 1.00 134 李悦盛 699 郭红霞 赠与 2013.7.31 / 135 杜安民 419 姚海娟 赠与 2013.7.31 / 136 樊素琴 30,344 段晓文 赠与 2013.7.31 / 137 刘尔强 17,479 王鑫 赠与 2013.7.31 / 138 莫秦生 17,479 王鑫 赠与 2013.7.31 / 139 韩珂梅 8,669 王鑫 赠与 2013.7.31 / 140 王长印 15,102 王素清 继承 2013.7.31 / 141 李瑜 11,606 许晓蕊 赠与 2013.7.31 / 142 赵玉敏 7,970 马桂荣 赠与 2013.7.31 / 序号变更前股东变更股份数变更后股东变更类型 变更时间价格(元/股) (股) 143 曹娟 5,593 李妤 赠与 2013.7.31 / 144 赵振华 978 李妤 赠与 2013.7.31 / 145 周爱全 24,751 周璐 赠与 2013.7.31 / 146 许书芳 53,138 和芸 赠与 2013.7.31 / 147 许书芳 7,621 和芸 赠与 2013.7.31 / 148 朱克强 13,564 孙小莉 赠与 2013.7.31 / 149 白风莲 23,772 乌建民 继承、赠与2013.7.31 / 150 郑英娣 419 隋宝芸 赠与 2013.7.31 / 151 荣颖涛 10,734 高丰收 协议转让2013.8.14 1.00 152 李玉琴 7,691 岳鹏 赠与 2013.8.14 / 153 李继存 1,398 李纲 赠与 2013.8.14 / 154 宇世发 10,788 高宇 赠与 2013.8.14 / 155 吴建茹 11,932 吴星原 赠与 2013.8.14 / 156 王功成 112,288 王彩娥 赠与 2013.8.14 / 157 张碧云 1,118 何刚 继承、赠与2013.8.14 / 158 舒章谦 389 舒清利 赠与 2013.8.14 / 159 舒章谦 419 舒清利 赠与 2013.8.14 / 160 崔立国 1,678 崔娟 赠与 2013.8.14 / 西安市小型 陕西格森特 161 市政工程设 711,631 科技发展有协议转让2013.8.14 1.60 计事务所 限公司 西安市五金 西安金宁实 162 家电工业公 11,186 业有限公司 改制 2013.8.14 / 司 西安高压电 西安西电高 163 器研究所电 228,214 压开关有限吸收合并2013.8.14 / 器制造有限 责任公司 责任公司 西安秦海机 西安上好茶 164 械电子设备 68,380 叶文化有限协议转让2013.8.14 1.02 厂 公司 陕西汇生源 165 大金元商场 47,404 生态农业有协议转让2013.8.14 1.00 限公司 序号变更前股东变更股份数变更后股东变更类型 变更时间价格(元/股) (股) 166 章丰年 29,062 杜瑞华 解除代持2013.8.14 / 167 章丰年 1,278,683 惠红光 解除代持2013.8.14 / 168 杜瑞华 29,062 惠红光 赠与 2013.8.14 / 169 崔战友 7,970 崔小建 赠与 2013.9.10 / 170 焦青林 22,933 冯高峰 赠与 2013.9.10 / 171 梁绯 10,734 刘莺 赠与 2013.9.10 / 172 赵建成 24,751 赵骏 继承、赠与2013.9.10 / 173 郭景芳 16,500 郭红霞 继承 2013.9.10 / 174 郭景芳 33,560 郭红霞 继承 2013.9.10 / 175 王淑芳 699 郭红霞 继承 2013.9.10 / 176 王高胜 1,678 王晓峰 赠与 2013.9.10 / 177 邵康本 279 王文 协议转让2013.9.10 1.20 178 沈行良 5,453 刘争栓 协议转让2013.9.10 2.00 179 王秉正 11,186 张再林 继承 2013.9.10 / 180 王秉正 11,188 张在荣 继承 2013.9.10 / 181 王秉正 11,186 张在明 继承 2013.9.10 / 182 王荣花 58,871 伍乐 赠与 2013.9.10 / 183 刘应丰 1,538 刘荇 赠与 2013.9.10 / 184 傅明辉 5,313 林宇 赠与 2013.9.10 / 185 史惠敏 3,915 张毓 赠与 2013.9.10 / 186 孙进生 2,517 袁西刚 赠与 2013.9.11 / 187 康有汤 2,796 康伟 赠与 2013.9.11 / 188 张中安 12,725 张中新 协议转让2013.9.11 1.00 189 靳米娜 10,907 韩军 赠与 2013.9.11 / 190 韩国隆 10,907 韩军 赠与 2013.9.11 / 陕西新桃花 陕西康泽经 191 源文化旅游45,084,480贸有限责任 赠与 2013.9.26 / 股份有限公 公司 司 192 冯伟林 11,606 李广平 继承 2013.9.26 / 193 肖佐 1,678 李桂云 继承 2013.9.26 / 194 申克英 33,560 孙妮娜 赠与 2013.9.26 / 195 张炳涛 27,827 聂晓丽 赠与 2013.9.26 / 序号变更前股东变更股份数变更后股东变更类型 变更时间价格(元/股) (股) 陕西广隆企 196 业管理咨询 101,121 艾欣 协议转让2013.9.26 1.70 有限公司 197 杨宝明 4,474 徐京安 赠与 2013.9.26 / 198 杜昌 1,398 杜铮 赠与 2013.9.26 / 199 牛亮武 49,082 赵慧 赠与 2013.9.26 / 200 梁爽 2,517 梁茜 赠与 2013.9.26 / 201 胡晓萱 11,326 袁长青 继承 2013.9.26 / 202 冯云秀 9,089 吉金泉 赠与 2013.9.26 / 203 古思尧 24,611 古华 赠与 2013.9.26 / 204 周道亮 4,334 周媛 继承 2013.9.26 / 205 王少先 5,593 杨五三 继承 2013.9.26 / 206 霍冰 1,398 王依 继承 2013.9.26 / 207 马茂兴 3,356 刘思格 赠与 2013.9.26 / 208 薛贵真 7,131 周长泰 赠与 2013.10.28 / 209 王文博 9,928 王春平 赠与 2013.10.28 / 210 侯满仓 1,538 侯娥娟 继承、赠与2013.10.28 / 211 关勇平 10,000 刘秦顺 赠与 2013.10.28 / 212 周惠兰 9,170 陈亚娣 继承、赠与2013.10.28 / 213 刘秋芳 8,669 刘银芳 赠与 2013.10.28 / 214 何国勋 5,173 何文俊 赠与 2013.10.28 / 215 武忠勤 9,928 闵丽君 赠与 2013.10.28 / 216 卢素芳 28,946 陈莉莉 继承 2013.10.28 / 217 卢素芳 4,474 陈莉莉 继承 2013.10.28 / 218 卢素芳 16,081 陈端莉 继承 2013.10.28 / 219 卢素芳 17,759 陈端莉 继承 2013.10.28 / 220 卢素芳 7,551 陈新建 继承 2013.10.28 / 221 卢素芳 3,915 陈新建 继承 2013.10.28 / 222 卢素芳 23,492 陈新建 继承 2013.10.28 / 223 折援朝 11,606 折玲玲 赠与 2013.11.13 / 224 姜万钧 8,390 姜鹏 赠与 2013.11.13 / 225 饶火荣 5,453 饶易旻 赠与 2013.11.13 / 226 侯少峰 21,814 牛淑芳 继承 2013.11.13 / 序号变更前股东变更股份数变更后股东变更类型 变更时间价格(元/股) (股) 227 孙希惠 2,097 王红 赠与 2013.11.13 / 228 马维禄 8,669 马志霞 赠与 2013.11.13 / 229 邹金陵 1,118 邹继 继承、赠与2013.11.13 / 230 张彩枫 10,767 朱西静 赠与 2013.11.13 / 231 赵弓昌 4,195 崔六玲 赠与 2013.11.13 / 232 李呈瑞 41,950 李卓吾 继承 2013.11.13 / 233 刘宽全 1,678 张素萍 赠与 2013.11.13 / 234 皇甫其华 16,867 刘峰 赠与 2013.12.13 / 235 曹玉梅 15,941 同昌林 继承 2013.12.13 / 236 潘玉兰 2,796 李小杰 赠与 2013.12.13 / 237 杨毓镇 52,595 杨建红 赠与 2013.12.13 / 238 娄岳忠 27,967 屠香娥 继承 2013.12.13 / 239 何珊珍 2,796 张乐民 赠与 2013.12.13 / 240 轻工部钟研 8,390 轻工业钟表 赠与 2013.12.13 / 所展销部 研究所 西安友联税 西安鸿达财 241 务师事务 22,793 税咨询有限 赠与 2013.12.13 / (所)有限责 公司 任公司 西安税务咨 西安新元税 242 询事务所莲 79,847 务师事务所 改制 2013.12.13 / 湖服务部 有限责任公 司 西安华海医 西安冠林智 243 疗信息技术 526,767 能科技有限协议转让2013.12.13 1.45 股份有限公 公司 司 凯利(国际) 西安雁塔商 244 公司 671,218 业大厦有限协议转让2013.12.13 2.42 公司 245 王波 39,900 曹若男 赠与 2013.12.31 / 246 王波 39,900 丁笑亮 赠与 2013.12.31 / 247 王波 9,975 高龙 赠与 2013.12.31 / 248 高云飞 29,925 高龙 赠与 2013.12.31 / 序号变更前股东变更股份数变更后股东变更类型 变更时间价格(元/股) (股) 249 田英丽 12,585 郭晨 赠与 2013.12.31 / 250 田英丽 10,767 郭晨 赠与 2013.12.31 / 251 文左联 11,186 肖占芝 继承 2013.12.31 / 252 李梅 21,468 倪向萍 赠与 2013.12.31 / 253 茹启 1,398 茹嘉明 赠与 2013.12.31 / 254 茹启 11,606 茹嘉明 赠与 2013.12.31 / 255 徐冰 839 徐凌 赠与 2013.12.31 / 256 余也愚 26,708 雷爱红 赠与 2013.12.31 / 257 闫秀芹 4,293 董敏 继承、赠与2013.12.31 / 258 李碧琴 9,978 王鸿哲 赠与 2013.4.1 / 259 杨至义 3,552 杨聪锟 赠与 2013.4.26 / 260 杨至义 14,185 杨至爱 赠与 2013.4.26 / 261 张引花 15,941 席伟 赠与 2014.2.8 / 262 王粤玲 35,327 王长洪 赠与 2014.2.8 / 263 杨德新 17,479 刘洁 赠与 2014.2.8 / 264 丘麟新 2,517 丘建中 赠与 2014.2.8 / 265 杜笑源 699 宋新宽 赠与 2014.2.8 / 266 王登秦 5,593 李耀红 继承 2014.2.8 / 267 周玉平 30,344 高桂兰 继承 2014.2.8 / 268 郭宝全 3,356 郭群 赠与 2014.2.8 / 269 吉晓宝 6,152 吉敏 赠与 2014.2.8 / 270 苏文英 6,991 卢迪 赠与 2014.2.8 / 271 苏文英 699 卢迪 赠与 2014.2.8 / 272 王玉华 19,157 王军 继承、赠与2014.2.8 / 273 马正义 1,398 马建林 继承 2014.2.8 / 274 唐刚生 32,203 吕晨晖 协议转让 2014.2.8 1.00 275 李红利 20,136 鹿忠科 赠与 2014.3.24 / 276 黄昱 10,000 肖鸣 协议转让2014.3.24 0.90 277 黄昱 10,000 李卉 协议转让2014.3.24 0.90 278 黄昱 10,000 张国欣 协议转让2014.3.24 0.90 279 黄昱 5,658 胡瑛 协议转让2014.3.24 0.90 280 袁东海 5,593 刘晓荣 继承 2014.3.24 / 序号变更前股东变更股份数变更后股东变更类型 变更时间价格(元/股) (股) 281 王少先 5,195 姜明霞 继承、赠与2014.3.24 / 282 李京 11,186 李珣敏 赠与 2014.3.24 / 283 吴新湘 2,796 戴梦圆 赠与 2014.3.24 / 284 管兴久 2,237 管超 赠与 2014.3.24 / 285 李天世 8,390 李建明 继承、赠与2014.3.24 / 286 柴水莲 23,148 杨红英 赠与 2014.3.24 / 287 付燕林 44,608 王乐民 赠与 2014.3.24 / 288 李家豪 21,534 李强 继承 2014.3.24 / 289 李家豪 8,530 李强 继承 2014.3.24 / 290 李家豪 8,809 李强 继承 2014.3.24 / 291 彭继宪 16,780 何英兰 赠与 2014.3.24 / 292 高爱华 10,734 韩浩 赠与 2014.3.24 / 293 赵芳侠 13,983 张莉 赠与 2014.3.24 / 294 邹经营 13,424 邹选乔 继承 2014.4.25 / 295 韩玉卿 23,212 周新娥 赠与 2014.4.25 / 296 许维强 72,575 许天民 赠与 2014.4.25 / 297 焦秀兰 11,186 任建民 继承 2014.4.25 / 298 任志竟 5,593 任建民 继承 2014.4.25 / 299 叶学诗 7,271 李茜 赠与 2014.4.25 / 300 雍秋云 10,734 谭彩娟 协议转让2014.4.25 1.00 301 余桂珍 2,517 杨学康 赠与 2014.4.25 / 302 吴惠清 5,173 杨晓燕 赠与 2014.4.25 / 303 董淑华 70,337 张田贤 赠与 2014.4.25 / 304 李德明 17,759 李芹贤 赠与 2014.4.25 / 305 张法孔 154,797 张田贤 赠与 2014.4.25 / 306 陈庆运 8,390 陈亚敏 赠与 2014.4.25 / 307 潘春芳 1,398 张军利 赠与 2014.4.25 / 308 王剑文 279 张新亚 赠与 2014.4.25 / 309 张贵民 6,356 赵晓卫 继承、赠与2014.4.25 / 310 陈惠卿 47,293 王利刚 继承、赠与2014.4.25 / 陕西百诚经 西安盈讯投 311 贸有限责任 342,461 资有限公司协议转让2014.4.25 2.00 公司 序号变更前股东变更股份数变更后股东变更类型 变更时间价格(元/股) (股) 西安市锅炉 西安市特种 312 压力容器检 130,328 设备安全附 改制 2014.4.25 / 验研究所 件检测站 西安市市级 西安五岳加 313 机关机动车 209,755 油站 改制 2014.4.25 / 辆加油站 西安太平建 大荔蔡伦纸 314 筑租赁有限 946,978 业有限公司协议转让2014.4.25 1.00 公司 陕西英华设 陕西英华实 315 备安装工程 13,983 业有限公司 改制 2014.4.25 / 公司 316 张性忱 48,803 姜小忱 继承 2014.5.8 / 317 徐增涛 2,237 刘建伟 赠与 2014.5.8 / 318 骆瑜 30,484 梁倩 赠与 2014.5.8 / 319 李宪章 139 李卓壮 赠与 2014.5.8 / 320 孙廷佐 6,432 孙睿 赠与 2014.5.8 / 321 盛兰琴 16,081 季兴乔 继承 2014.5.8 / 322 关柏茂 20,416 关慧霞 赠与 2014.5.8 / 323 赵鑑 10,627 江纪红 赠与 2014.5.8 / 陕西英博商 陕西玢琳工 324 务有限公司 623,114 程科技有限协议转让2014.5.14 1.00 公司 西安旅游集 西安投资控 325 团有限责任45,000,000股有限公司上级划拨2014.5.14 / 公司 326 西安市财政389,998,758西安投资控上级划拨2014.5.14 / 局 股有限公司 西安经济技 西安经开城 327 术开发区管130,000,000市投资建设协议转让2014.5.26 3.25 理委员会 管理有限责 任公司 328 杨沛 54,536 杨志忠 继承、赠与2014.6.5 / 329 周桂贤 1,118 卫胜利 继承 2014.6.5 / 序号变更前股东变更股份数变更后股东变更类型 变更时间价格(元/股) (股) 330 卫智江 2,237 卫胜利 继承 2014.6.5 / 331 唐晓春 11,556 高晓兰 赠与 2014.6.5 / 332 杜慎万 36,917 杜雪玉 继承 2014.6.5 / 333 党善祥 5,453 党晓梅 继承 2014.6.5 / 334 杜慎万 36,917 党晓梅 继承 2014.6.5 / 335 尹红 2,237 王柯丹 赠与 2014.6.5 / 336 彭载祜 5,593 彭继红 司法裁定 2014.6.5 / 337 曹士凯 10,518 曹波 赠与 2014.6.5 / 338 罗雅芬 1,398 忻利萍 赠与 2014.6.5 / 339 杜伊纲 11,606 杜长喜 继承、赠与2014.6.5 / 340 刘书慧 3,915 汤萍 协议转让 2014.6.5 2.00 341 刘秀英 27,967 周景娥 继承、赠与2014.6.5 / 342 倪向萍 21,468 田潼关 赠与 2014.6.5 / 343 张巨川 9,369 张爱民 赠与 2014.7.14 / 344 李永秀 10,907 王天庆 赠与 2014.7.14 / 345 姚文学 2,656 任荣 继承 2014.7.14 / 346 吕琬 978 华建民 继承 2014.7.14 / 347 华桂生 1,538 华建民 继承 2014.7.14 / 348 张伟 1,678 付中科 赠与 2014.7.14 / 349 程茂芹 30,344 程敏君 赠与 2014.7.14 / 350 吕琬 699 华建民 继承 2014.7.14 / 351 赵程 1,398 胡瑛 协议转让2014.7.14 1.00 352 王琴玲 978 王箫玲 赠与 2014.7.14 / 353 郭涛 13,983 张玫 赠与 2014.7.14 / 354 王刚 53,837 王彩娥 赠与 2014.7.14 / 355 于桂芳 26,149 宁春梅 赠与 2014.7.14 / 356 柳音 71,176 王西娥 赠与 2014.7.14 / 357 吴喜英 31,043 白志刚 赠与 2014.7.14 / 358 夏立群 4,334 夏沛森 赠与 2014.7.14 / 359 李德芳 15,941 刘相闻 赠与 2014.7.14 / 360 王顺仓 54,536 王日莉 赠与 2014.7.14 / 361 张月玲 127,121 张月芬 赠与 2014.7.14 / 序号变更前股东变更股份数变更后股东变更类型 变更时间价格(元/股) (股) 362 尹鸿初 5,313 尹娜 继承、赠与2014.7.14 / 363 李琳 1,538 曹泽源 赠与 2014.7.14 / 364 李忠光 12,946 陈麦玲 继承 2014.7.14 / 365 田志忠 1,678 田卫民 赠与 2014.7.21 / 366 王荣莲 3,495 杜雄飞 赠与 2014.7.21 / 367 郭明 2,517 李彦 赠与 2014.7.21 / 368 黄自祥 9,978 陈淑芳 赠与 2014.7.21 / 369 徐伯清 3,236 徐伟 赠与 2014.7.21 / 370 许福和 12,725 许雷 继承 2014.7.21 / 371 程晓侠 2,517 程荷 赠与 2014.7.21 / 372 王家冰 17,479 王华芳 赠与 2014.7.21 / 373 李培荣 27,407 时银玲 协议转让2014.7.21 1.00 374 黄玉印 42,936 黄玉勤 赠与 2014.7.21 / 375 郑福明 15,102 周春玲 赠与 2014.7.21 / 376 王雪英 12,725 周兵 赠与 2014.7.21 / 377 张铁军 70,337 张田强 赠与 2014.7.21 / 378 张文博 10,000 张田强 赠与 2014.7.21 / 379 尹群 26,569 尹振铎 赠与 2014.7.21 / 380 何春熙 36,916 何琳纹 赠与 2014.7.21 / 381 董庆嘉 55,403 董万驹 赠与 2014.7.21 / 382 康世孝 9,788 康洋 赠与 2014.7.21 / 383 郑卫华 2,796 陈小玲 赠与 2014.7.21 / 384 李生旺 12,725 李保安 继承 2014.7.21 / 385 李生旺 11,807 李保安 继承 2014.7.21 / 386 恒淑贤 20,416 郑随社 继承 2014.7.21 / 387 王福利 20,416 郑随社 继承 2014.7.21 / 388 张复蘅 2,796 史健 赠与 2014.7.21 / 389 何长志 808 田秋兰 赠与 2014.7.21 / 390 李云仙 28,247 陈英年 继承 2014.8.6 / 391 李云仙 11,047 陈卫东 继承 2014.8.6 / 392 李云仙 14,123 陈树东 继承 2014.8.6 / 393 陈宗民 3,076 陈卫东 继承 2014.8.6 / 序号变更前股东变更股份数变更后股东变更类型 变更时间价格(元/股) (股) 394 陈宗民 28,247 陈太年 继承 2014.8.6 / 395 吴松岳 20,409 吴建明 赠与 2014.8.6 / 396 吴松岳 20,000 吴琳君 赠与 2014.8.6 / 397 吴松岳 20,000 吴建华 赠与 2014.8.6 / 398 杜耀先 24,821 杜薇 继承、赠与2014.8.6 / 399 杜耀先 24,820 杜捷 继承 2014.8.6 / 400 雷朝印 6,432 雷济玉 继承、赠与2014.8.6 / 401 魏凯 3,915 魏杨朝 继承、赠与2014.8.6 / 402 张宝麟 6,432 张颖 继承 2014.8.6 / 403 张长山 25,623 张振元 赠与 2014.8.6 / 404 石爱科 4,334 石宝萍 赠与 2014.8.6 / 405 白映品 3,216 白正钧 继承、赠与2014.8.6 / 406 唐宏 6,537 唐秋明 赠与 2014.8.6 / 407 李琴芬 6,538 唐秋明 赠与 2014.8.6 / 408 李琴芬 13,074 唐姝丽 赠与 2014.8.6 / 409 田强 11,606 管小红 赠与 2014.8.6 / 410 王春英 5,593 雷济芳 赠与 2014.8.6 / 411 张光明 25,310 张雪明 赠与 2014.8.6 / 412 花宝仓 22,513 张雪明 赠与 2014.8.6 / 陕西康泽经 西安城市基 413 贸有限责任45,558,947础设施建设协议转让2014.9.26 3.25 公司 投资集团有 限公司 北京瑞建设 西安城市基 414 备安装有限30,000,000础设施建设协议转让2014.9.26 3.25 公司 投资集团有 限公司 西安永特实 西安城市基 415 业有限责任 5,442,514础设施建设协议转让2014.9.26 3.25 公司 投资集团有 限公司 陕西新桃花 西安城市基 416 源旅游经贸 4,392,616础设施建设协议转让2014.9.26 3.25 实业有限公 投资集团有 序号变更前股东变更股份数变更后股东变更类型 变更时间价格(元/股) (股) 司 限公司 西安市碑林 西安城市基 417 区锅炉辅机 440,767 础设施建设协议转让2014.9.26 3.25 厂 投资集团有 限公司 陕西天元石 西安城市基 418 化产品经销 406,087 础设施建设协议转让2014.9.26 3.25 部 投资集团有 限公司 西安利德发 西安城市基 419 厨房用具公 293,658 础设施建设协议转让2014.9.26 3.25 司 投资集团有 限公司 陕西金裕房 西安城市基 420 地产开发集 280,094 础设施建设协议转让2014.9.26 3.25 团有限责任 投资集团有 公司 限公司 西安市秦川 西安城市基 421 三明工业公 174,656 础设施建设协议转让2014.9.26 3.25 司 投资集团有 限公司 西安海大空 西安城市基 422 调电器工程 71,736 础设施建设协议转让2014.9.26 3.25 有限公司 投资集团有 限公司 西安电力机 西安城市基 423 械厂管件分 65,443 础设施建设协议转让2014.9.26 3.25 厂 投资集团有 限公司 西安城市基 424 长安金属材 55,934 础设施建设协议转让2014.9.26 3.25 料总公司 投资集团有 限公司 425 西安秦骊实 47,404 西安城市基协议转让2014.9.26 3.25 业总公司 础设施建设 序号变更前股东变更股份数变更后股东变更类型 变更时间价格(元/股) (股) 投资集团有 限公司 426 肖林 1,678 肖咏文 赠与 2014.9.28 / 427 陈金波 2,517 陈隽清 赠与 2014.9.28 / 428 寿建新 4,894 贺春兰 赠与 2014.9.28 / 429 崔可兰 7,551 杜静茹 赠与 2014.9.28 / 430 冯梅 5,453 高韵婕 赠与 2014.9.28 / 431 李素珍 7,691 关勇平 赠与 2014.9.28 / 432 董延才 26,149 杨桂花 赠与 2014.9.28 / 433 邢紫电 5,453 邢亚文 赠与 2014.9.28 / 434 钱为民 82,783 钱宇柬 继承、赠与2014.9.28 / 435 张河明 14,822 张致文 赠与 2014.9.28 / 436 刘京菊 5,313 许平 赠与 2014.9.28 / 437 张峰 3,915 张利昌 继承 2014.9.28 / 438 王治元 3,356 陈庆红 赠与 2014.9.28 / 439 程谋 3,076 程建成 赠与 2014.9.28 / 440 杨华章 1,678 杨瑛 继承 2014.9.28 / 441 王宏谋 10,241 王晨 赠与 2014.9.28 / 442 刘小梅 56,354 王捷 赠与 2014.9.28 / 443 孔玲新 2,517 王玉华 赠与 2014.9.28 / 444 庞冀荣 48,803 庞旗 赠与 2014.9.28 / 445 刘桂荣 27,654 黄卫民 赠与 2014.9.28 / 446 刘辰莉 10,767 肖寒 赠与 2014.9.28 / 447 杨维俊 70,337 蒙欣雨 赠与 2014.9.28 / 448 张玉蝉 699 周道森 赠与 2014.9.28 / 449 朱彩霞 131,402 王惠安 赠与 2014.9.28 / 450 胡锦晖 4,474 罗尧生 赠与 2014.9.28 / 451 郎静璇 3,076 田乐 继承 2014.9.28 / 西安开元投 西安城市基 452 资集团股份50,000,000础设施建设协议转让2014.9.30 3.25 有限公司 投资集团有 限公司 453 刘瑞芝 11,606 谢坚 赠与 2014.11.10 / 序号变更前股东变更股份数变更后股东变更类型 变更时间价格(元/股) (股) 454 郑珍玉 2,517 张阿宁 继承 2014.11.10 / 455 于莉 21,814 田明 赠与 2014.11.10 / 456 田谷 21,814 田明 赠与 2014.11.10 / 457 李发亮 1,258 李凤英 解除代持2014.11.10 / 458 田玉秀 9,709 刘庄 继承 2014.11.10 / 459 杨秉成 4,334 杨涛 继承 2014.11.10 / 460 杨博济 5,593 杨兴 继承、赠与2014.11.10 / 461 高宗贤 1,678 李强 继承、赠与2014.11.10 / 462 张公达 4,754 杨伟 继承 2014.11.10 / 463 赵德科 1,678 赵继宏 赠与 2014.11.10 / 464 孙俊辉 5,313 孙萍 赠与 2014.11.10 / 465 宋火林 8,390 宋延文 赠与 2014.11.10 / 466 王廷榜 2,796 王琦 赠与 2014.11.10 / 467 吴峡 839 李金星 协议转让2014.11.10 1.00 陕西元通电 陕西元通数 468 子工程有限 60,130 码科技有限 赠与 2014.11.24 / 责任公司 公司 469 杨淑琴 2,796 全蓉蓉 赠与 2014.11.24 / 470 刘功俊 699 刘顺 继承、赠与2014.11.24 / 471 胡建平 2,097 仙小红 继承 2014.11.24 / 472 李杏稍 8,390 王毓新 继承 2014.11.24 / 473 戴乙鸣 3,915 王华 赠与 2014.11.24 / 474 赵淑性 32,003 赵淑琴 赠与 2014.11.24 / 475 赵淑性 40,000 樊维钧 赠与 2014.11.24 / 476 赵淑性 40,000 樊锦云 赠与 2014.11.24 / 477 赵淑性 40,000 樊锦英 赠与 2014.11.24 / 478 孙存汉 5,593 胡瑛 协议转让2014.11.24 1.00 479 李朝元 5,453 李汉生 赠与 2014.11.24 / 480 卫华亭 11,746 卫安红 继承 2014.11.24 / 481 陈瑞 24,611 陈继生 赠与 2014.11.24 / 482 刘影 22,513 郭福琴 赠与 2014.11.24 / 483 陈浩翰 42,100 杜相泽 赠与 2014.12.24 / 484 王爱珍 2,517 王媛 赠与 2014.12.24 / 序号变更前股东变更股份数变更后股东变更类型 变更时间价格(元/股) (股) 485 高振祥 17,050 高瑛琪 赠与 2014.12.24 / 486 李崇德 7,970 李宗武 赠与 2014.12.24 / 487 陈亚红 2,517 陈红 赠与 2014.12.24 / 488 王纯之 11,886 王东霞 继承 2014.12.24 / 489 岳敏 2,517 岳志刚 解除代持2014.12.24 / 490 张明 4,334 陈旭 继承 2014.12.24 / 491 李琴彩 3,495 谭高林 赠与 2014.12.24 / 492 王宽文 2,237 王宏全 继承、赠与2014.12.24 / 493 黄望曾 31,602 黄安琪 继承、赠与2014.12.24 / 494 吴志毅 59,291 黄文霞 继承 2014.12.24 / 495 杨绪民 27,268 杨美容 继承 2014.12.24 / 496 李太成 11,220 李素芳 继承、赠与2014.12.24 / 497 谈玫 18,458 徐华 赠与 2014.12.26 / 498 沈雅雯 61,354 白小林 赠与 2014.12.26 / 499 王志信 10,347 王红 继承、赠与2014.12.26 / 500 赵秀清 2,517 王小莉 赠与 2014.12.26 / 501 王永智 2,517 王小莉 赠与 2014.12.26 / 502 孟杰 2,796 张金秀 赠与 2014.12.26 / 503 陈继萍 12,305 汤萍 协议转让2014.12.26 1.63 504 李沛芳 4,754 房晔 赠与 2014.12.26 / 505 高仲强 2,796 高和平 继承 2014.12.26 / 506 薛仁里 3,495 冯成学 继承 2014.12.26 / 507 于淑兰 1,398 丁春英 赠与 2014.12.26 / 508 朱维清 14,962 陆意平 赠与 2014.12.26 / 509 陆才敏 12,305 陆意平 赠与 2014.12.26 / 510 荣景华 36,777 荣毅 继承 2014.12.26 / 511 杜进良 10,347 刘瑞侠 赠与 2014.12.26 / 512 徐之椿 27,000 徐安 赠与 2014.12.26 / 513 徐之椿 6,001 徐华 赠与 2014.12.26 / 514 许书芳 30,414 和萍 赠与 2014.12.26 / 515 沈文君 5,034 徐伯平 赠与 2014.12.26 / 516 中国燕兴西 159,973 陕西燕兴实 改制 2014.12.26 / 北公司 业有限公司 序号变更前股东变更股份数变更后股东变更类型 变更时间价格(元/股) (股) 517 傅凤兰 10,767 彪剑 赠与 2015.2.28 / 518 韦秦川 2,517 韦闽兰 解除代持2015.2.28 / 519 邢永生 15,195 邢力元 继承、赠与2015.2.28 / 520 邢永生 15,195 邢力春 继承、赠与2015.2.28 / 521 邢永生 15,196 邢艳春 继承、赠与2015.2.28 / 522 刘小峰 2,097 童惠霞 赠与 2015.2.28 / 523 杨绳武 2,796 杨娟 继承 2015.2.28 / 524 姚志坚 32,075 姚琴 继承、赠与2015.2.28 / 525 李英 8,390 张知惠 赠与 2015.2.28 / 526 乌克兰 16,780 马雷 赠与 2015.2.28 / 527 乌宪兰 16,780 马雷 赠与 2015.2.28 / 528 苏文 44,747 严小文 赠与 2015.2.28 / 529 张贵平 11,186 张雪芹 赠与 2015.2.28 / 530 高照光 5,000 王文 协议转让2015.2.28 1.10 531 高照光 2,131 文焕玲 协议转让2015.2.28 1.10 532 房福民 19,124 房西安 继承、赠与2015.2.28 / 533 敬兰英 2,517 胡爱华 解除代持2015.2.28 / 534 黄秦生 24,751 黄倩 继承、赠与2015.2.28 / 535 郑静云 7,193 黄倩 赠与 2015.2.28 / 536 郑静云 25,000 黄玫 赠与 2015.2.28 / 537 郑静云 25,000 蒋翔 赠与 2015.2.28 / 538 刘红 2,237 刘健 赠与 2015.2.28 / 539 呼世力 13,424 呼宁林 赠与 2015.2.28 / 540 王农 5,873 黄秋艾 赠与 2015.2.28 / 541 吴亚嫒 2,796 董建卯 赠与 2015.2.28 / 542 郝淑贤 1,398 陈素娟 赠与 2015.2.28 / 543 刘瑞侠 10,347 董菲菲 赠与 2015.2.28 / 北京市顺义 544 陕西业通实68,555,437大龙城乡建协议转让2015.3.30 2.00 业有限公司 设开发总公 司 545 陕西业通实 7,089,889北京市顺义协议转让2015.3.30 2.00 业有限公司 大龙城乡建 序号变更前股东变更股份数变更后股东变更类型 变更时间价格(元/股) (股) 设开发总公 司 陕西省中建 北京市顺义 546实业(集团)21,876,960大龙城乡建协议转让2015.3.30 2.00 股份有限公 设开发总公 司 司 547 熊英 34,670 熊光林 赠与 2015.3.30 / 548 陈爱萍 13,054 陈元元 继承、赠与2015.3.30 / 549 陈积厚 978 陈红 赠与 2015.3.30 / 550 张永德 5,173 张东林 继承 2015.3.30 / 551 刘荣丽 9,089 刘庆 赠与 2015.3.30 / 552 孙英 1,398 杨惠芳 赠与 2015.3.30 / 553 徐波 9,925 徐涛 赠与 2015.3.30 / 554 胡应谋 13,424 张予航 赠与 2015.3.30 / 555 魏为 33,560 张予航 赠与 2015.3.30 / 556 李小珍 26,103 李佳音 协议转让2015.3.30 0.50 557 仇宁 5,453 张美珠 继承 2015.4.8 / 558 商永林 18,000 张宜 赠与 2015.4.8 / 559 王万英 26,149 马群 赠与 2015.4.8 / 560 王勋 13,424 王进 继承 2015.4.8 / 561 李定邦 1,398 李娟 赠与 2015.4.8 / 562 于进英 1,398 李娟 赠与 2015.4.8 / 563 吴新渊 8,390 吴植刚 赠与 2015.4.8 / 564 李银水 8,250 李奕萱 继承、赠与2015.4.8 / 565 李银水 8,251 李俊红 继承、赠与2015.4.8 / 566 李银水 8,250 李芳 继承、赠与2015.4.8 / 567 于世镇 44,747 于霏 继承、赠与2015.4.8 / 568 崔应秀 24,052 李健 赠与 2015.4.8 / 569 吴慧玉 3,216 孙永强 赠与 2015.6.18 / 570 陈亚敏 8,390 李双何 协议转让2015.6.19 1.00 571 薛鹏 16,081 王玉珍 继承 2015.6.19 / 572 黄柏龄 5,593 丛皖平 赠与 2015.6.19 / 573 段潞生 31,882 高莉 赠与 2015.6.19 / 序号变更前股东变更股份数变更后股东变更类型 变更时间价格(元/股) (股) 574 高秀珍 1,398 李隽倩 赠与 2015.6.19 / 575 许斌魁 8,390 许琨 继承、赠与2015.6.19 / 576 吴秀珍 15,941 祝喜英 赠与 2015.6.19 / 577 刘碧霞 73,973 陈亚娟 赠与 2015.6.19 / 578 刘德铭 5,593 刘荣军 继承 2015.6.19 / 579 吴西萍 21,038 徐涛 赠与 2015.6.19 / 580 王群 21,814 高卫宁 赠与 2015.6.19 / 581 许泰安 699 李晓文 赠与 2015.7.15 / 582 苏有亭 17,479 张佩兰 继承 2015.7.15 / 583 张馨敷 7,131 郭树怀 继承 2015.7.15 / 584 郭临河 7,131 郭树怀 继承 2015.7.15 / 585 潘生信 2,656 潘雪霞 赠与 2015.7.15 / 586 严克恭 42,789 严伟 赠与 2015.7.15 / 587 刘慕辉 559 曾雅光 赠与 2015.7.15 / 588 陈安民 5,593 宋元明 赠与 2015.7.15 / 589 李明达 32,000 李彦君 赠与 2015.7.15 / 590 李明达 42,000 李麦玲 赠与 2015.7.15 / 591 李明达 16,355 李胜锁 赠与 2015.7.15 / 592 王淑芳 28,946 刘小红 赠与 2015.7.15 / 593 贺希孟 11,606 贺红 赠与 2015.7.15 / 594 李宝英 5,383 李勤 继承 2015.7.15 / 595 李宝英 5,385 李明明 继承 2015.7.15 / 596 李宝英 5,383 李小爱 继承 2015.7.15 / 597 李宝英 5,383 李倩梅 继承 2015.7.15 / 598 于世明 3,915 屈春芳 继承 2015.7.15 / 599 柴幼卿 5,453 宋斌 赠与 2015.7.15 / 600 李天育 3,915 李玉琴 继承 2015.7.15 / 601 武佩玉 44,934 关威 赠与 2015.7.15 / 602 武佩玉 11,000 关亚平 赠与 2015.7.15 / 603 张莲英 8,390 冯艳 赠与 2015.7.15 / 604 王玉清 8,390 李春风 赠与 2015.7.15 / 605 石振亚 8,390 石新风 赠与 2015.7.15 / 序号变更前股东变更股份数变更后股东变更类型 变更时间价格(元/股) (股) 606 杨振栓 6,991 杨华 赠与 2015.7.15 / 607 张梦晓 11,606 李雯 赠与 2015.7.15 / 608 王录绪 25,353 唐耀平 赠与 2015.7.15 / 609 闫江海 6,432 牛俊 赠与 2015.7.15 / 610 吴永贤 1,678 姚娟 赠与 2015.7.15 / 611 张利民 30,344 张鹏久 继承 2015.7.15 / 612 曹国新 23,772 曹翌晨 赠与 2015.7.15 / 613 杨仕真 3,915 杨江为 赠与 2015.7.15 / 614 晏少博 32,203 辛亮 赠与 2015.7.15 / 615 井金成 5,593 井小凤 继承 2015.7.15 / 616 李连葆 2,796 李文军 赠与 2015.7.15 / 617 王思敏 37,196 冯玉梅 继承 2015.7.15 / 618 黄德忠 6,502 黄绍峰 继承 2015.7.15 / 619 黄德忠 6,502 黄莉 继承 2015.7.15 / 620 张秀丽 23,113 王瑞萍 赠与 2015.7.15 / 621 张天奎 1,398 郝爱莉 赠与 2015.7.15 / 622 樊健 51,040 樊力鸣 赠与 2015.7.16 / 623 张天熙 20,136 张予航 赠与 2015.7.21 / 624 范玉莲 10,767 郭保文 继承 2015.7.22 / 625 张启明 13,421 张军生 继承 2015.7.22 / 626 张启明 10,000 张民生 继承 2015.7.22 / 627 张启明 10,000 张乐生 继承 2015.7.22 / 628 刘尚武 10,767 刘力 赠与 2015.7.24 / 629 吴庆云 10,208 洪灵 赠与 2015.7.30 / 630 石小云 38,315 和媛 协议转让2015.7.31 1.30 西安祥源工 西安宽泰电 631 贸总公司 3,943,411子科技有限协议转让 2015.9.1 1.00 公司 632 刘爱贤 231,136 冯涛 解除代持 2015.9.1 / 633 杨应龙 12,865 杨兴 继承 2015.12.2 / 634 王明杰 1,118 王幸岳 继承 2015.12.2 / 635 顾永英 8,390 顾茜炜 继承 2015.12.2 / 636 赵喜民 9,928 赵乐清 2015.12.2 / 序号变更前股东变更股份数变更后股东变更类型 变更时间价格(元/股) (股) 637 董宜斋 37,615 董新 继承 2015.12.2 / 638 韩东珠 58,172 周凤岗 继承 2015.12.2 / 639 西安藻露堂 330,855 陕西鼎力装司法判决2015.12.2 / 国药研究所 饰有限公司 西安机电信 北京尚仁投 640 息技术研究 125,853 资咨询有限协议转让2015.12.2 1.80 所 责任公司 陕西金盾汽 陕西新金盾 641 车修理厂 293,658 汽车服务有协议转让2015.12.2 1.00 限公司 642 赵阳 2,517 赵静雅 继承 2015.12.2 / 643 李瑞芝 2,796 张敬愚 继承 2015.12.30 / 644 李瑞芝 5,593 张敬愚 继承 2015.12.30 / 645 刘秦 10,734 辛亮 解除代持2015.12.30 / 646 王静 10,734 辛亮 解除代持2015.12.30 / 647 李惠芳 8,111 郗文校 继承 2015.12.30 / 648 李惠芳 8,110 郗文化 继承 2015.12.30 / 649 李惠芳 8,110 郗文革 继承 2015.12.30 / 650 福源科技工 280,094 陕西省扶贫 承继 2015.12.30 / 贸公司 基金会 651 陕西省扶贫 280,094 陕西省扶贫 承继 2015.12.30 / 开发协会 基金会 三五一三厂 际华三五一 652 劳司 43,349 三实业有限 承继 2015.12.30 / 公司 陕西财经学 西安交大资 653 院劳动服务 522,432 产经营有限 承继 2015.12.30 / 公司 公司 中国建筑西 陕西中建资 654 北设计研究 375,043 产管理有限 赠与 2015.12.30 / 院古城建筑 公司 设计事务所 655 赵建民 3,076 任荣欣 继承 2015.12.2 / 656 彭林芝 13,004 寇艳茹 继承 2015.12.30 / 序号变更前股东变更股份数变更后股东变更类型 变更时间价格(元/股) (股) 657 罗桂银 17,060 康永新 继承 2015.12.30 / 658 尚秀珍 41,951 杜聚敏 继承 2015.12.30 / 659 王增录 5,173 张秀文 继承 2015.12.30 / 660 李学谦 2,901 李申虎 继承 2016.3.25 / 661 李学谦 2,901 李群虎 继承 2016.3.25 / 662 李学谦 2,903 李月香 继承 2016.3.25 / 663 李学谦 2,901 李月茹 继承 2016.3.25 / 664 宋发元 699 曹春霞 继承 2016.3.25 / 665 范秀玲 20,555 常永青 赠与 2016.3.25 / 666 魏秀兰 279 杨亚玲 继承 2016.3.25 / 667 周振刚 4,754 周世秦 继承 2016.3.25 / 668 卫群安 1,957 秦引娣 继承 2016.3.25 / 669 陈小凤 7,970 秦引娣 继承 2016.3.25 / 670 韩玉田 7,970 卫巍 继承 2016.3.25 / 671 苟利宁 8,390 茹嘉明 赠与 2016.3.25 / 672 薛玉旗 126,832 易建楠 继承 2016.3.25 / 中国信达资 大唐西市文 673 产管理股份630,000,000化产业投资协议转让2016.3.28 3.57 有限公司 集团有限公 司 西安曲江新 西安曲江文 674 区管理委员100,000,000化产业风险无偿划转 2016.4.6 / 会 投资有限公 司 675 薛际春 72,853 王维毅 继承 2016.4.6 / 676 李克勤 2,796 李建茹 继承 2016.4.6 / 天津市国樽 天津鼎森激 677 商贸有限公 349,593 光设备科技协议转让2016.5.24 1.00 司 发展有限公 司 西安残疾人 陕西百乐实 678 福利基金会 203,882 业发展有限协议转让2016.5.24 2.50 责任公司 679 郭永旭 1,678 郭随林 继承 2016.5.24 / 序号变更前股东变更股份数变更后股东变更类型 变更时间价格(元/股) (股) 680 卢丽芬 13,564 朱兴蓉 赠与 2016.5.24 / 681 王润胄 699 黄肇英 继承 2016.5.24 / 682 卜世全 40,095 卜蓓 赠与 2016.5.24 / 683 邱元亮 699 邱晓静 继承 2016.6.29 / 684 吕振江 1,398 吕建华 继承 2016.6.29 / 685 陈桂莲 1,298 贺平 继承 2016.6.29 / 686 陈桂莲 1,398 贺平 继承 2016.6.29 / 687 余仙芝 69,918 潘建宇 继承 2016.6.29 / 688 姚寅武 783 姚文斌 继承 2016.6.29 / 689 姚寅武 783 姚文轩 继承 2016.6.29 / 690 姚寅武 783 姚文治 继承 2016.6.29 / 691 姚寅武 783 姚文峰 继承 2016.6.29 / 692 姚寅武 783 姚文慧 继承 2016.6.29 / 693 郭小京 25,590 高玲 继承 2016.7.28 / 694 郭小京 11,606 高玲 继承 2016.7.28 / 695 郭小京 2,377 高玲 继承 2016.7.28 / 696 路慧林 2,796 李晓红 继承 2016.7.28 / 697 杨福平 11,606 张辉 继承 2016.7.28 / 698 杨福平 2,377 张辉 继承 2016.7.28 / 699 杨福平 3,356 张辉 继承 2016.7.28 / 700 丁政社 9,928 王帆 继承 2016.7.28 / 701 王敏 10,907 和媛 协议转让2016.7.28 1.50 702 管小红 14,962 管伟强 赠与 2016.9.30 / 703 高芳 1,678 高安翔 继承 2016.10.25 / 704 陈宝英 139 高安翔 继承 2016.10.25 / 705 王志信 3,495 王筱娟 继承 2016.10.25 / 706 段晓天 17,479 段学斯 继承 2016.10.25 / 西安煤矿设 西安中安岩 707 计事务所 228,214 土工程有限协议转让2016.10.25 0.44 责任公司 708 陕西省邮电 181,788 陕西电信实 承继 2016.10.25 / 器材公司 业公司 709 高士英 32,162 白志俊 继承 2016.3.25 / 序号变更前股东变更股份数变更后股东变更类型 变更时间价格(元/股) (股) 710 王景 2,796 张琰 继承 2016.3.25 / 711 宋保文 7,970 宋小玲 继承 2016.3.25 / 712 孙志英 1,678 孙普洲 继承 2016.4.6 / 713 陈建红 10,734 周衍青 司法判决 2016.4.6 / 714 高平 11,606 胡旌徽 继承 2016.5.24 / 715 张卫东 16,500 冯惠云 继承 2016.5.24 / 716 贾梅新 10,487 孙向群 继承 2016.5.24 / 717 陈积勋 1,678 陈达善 继承 2016.6.29 / 718 张玉玲 839 李小娟 继承 2016.6.29 / 719 崔振华 699 崔凤兰 继承 2016.6.29 / 720 党永明 3,076 崔凤兰 继承 2016.6.29 / 721 刘瑞兰 24,331 蔡敏 继承 2016.7.28 / 722 黄森 19,354 黄谦 继承 2016.7.28 / 723 李青 10,767 李群 继承 2016.10.25 / 深圳市九策 西安投资控 724 投资有限公34,496,960股有限公司司法判决2016.11.30 3.38 司 725 城镇集体资62,880,769西安金融控 确权 2016.11.3 / 本金 股有限公司 附件四:发行人国有股东转持股份数额明细表 序号 股东名称 持股数(股) 占国有股比例 国有股东 应转持股数 出资比例 (股) 1 西安投资控股有 614,485,950 32.3371% 100% 43,116,130 限公司 2 中国烟草总公司 600,000,000 31.5748% 100% 42,099,705 陕西省公司 西安经开城市投 3 资建设管理有限 155,290,000 8.1721% 100% 10,896,105 责任公司 西安城市基础设 4 施建设投资集团 137,229,856 7.2217% 100% 9,628,894 有限公司 西安曲江文化产 5 业风险投资有限 100,000,000 5.2625% 100% 7,016,618 公司 北京市顺义大龙 6 城乡建设开发总 97,522,286 5.1321% 100% 6,842,766 公司 7 西安金融控股有 62,880,769 3.3091% 100% -- 限公司 8 西安浐灞生态区 50,000,000 2.6312% 100% 7,920,412 管理委员会 9 中国和平公司 33,000,000 1.7366% 100% 2,315,484 10 西安投融资担保 14,620,000 0.7694% 77.16% 791,530 有限公司 11 际华三五一三实 11,230,331 0.5910% 66.61% 524,879 业有限公司 12 北方导航科技集 10,000,000 0.5262% 100% 701,662 团有限公司 13 中轻物产公司 4,195,118 0.2208% 100% 294,355 中国电建集团西 14 北勘测设计研究 1,113,244 0.0586% 67.43% 52,671 院有限公司 15 陕西省扶贫基金 840,282 0.0442% 100% 58,959 会 16 西安技术市场 629,267 0.0331% 100% 44,153 17 西安船舶设备工 605,215 0.0318% 100% 42,466 业公司 18 西安交大资产经 522,432 0.0275% 100% 36,657 营有限公司 19 西安西电变压器 480,201 0.0253% 52.14% 17,568 有限责任公司 20 西安市科技咨询 468,314 0.0246% 100% 32,860 服务中心 中煤科工集团西 21 安研究院有限公 442,902 0.0233% 70.11% 21,788 司 22 西安市人民政府 419,511 0.0221% 100% 29,435 机关服务中心 23 陕西中建资产管 375,043 0.0197% 100% 26,315 理有限公司 24 西安西电高压开 355,338 0.0187% 52.14% 13,000 关有限责任公司 25 西安市经贸大楼 330,855 0.0174% 100% 23,215 后勤服务处 陕西省地方铁路 26 工程物业管理公 330,855 0.0174% 100% 23,215 司 西安高新技术产 27 业开发区桃园建 251,707 0.0132% 100% 17,661 设开发公司 28 陕西建工集团总 240,100 0.0126% 100% 16,847 公司 29 西安市日用化学 239,681 0.0126% 100% 16,817 工业公司 30 西安中安岩土工 228,214 0.0120% 100% 16,013 程有限责任公司 31 华鑫证券有限责 209,755 0.0110% 74.02% 10,894 任公司 32 西安航天科技工 209,755 0.0110% 100% 14,718 业公司 33 西安五岳加油站 209,755 0.0110% 100% 14,718 34 中铁物资集团西 196,191 0.0103% 61.33% 8,443 北有限公司 35 陕西电信实业公 181,788 0.0096% 100% 12,755 司 36 西安重型机械研 125,853 0.0066% 100% 8,831 究所有限公司 西安西北工业大 37 学科技产业集团 125,853 0.0066% 100% 8,831 公司 西安铁路科学技 38 术研究发展有限 125,853 0.0066% 100% 8,831 责任公司 39 陕西省外贸进口 120,120 0.0063% 100% 8,428 汽车配件公司 40 西安地区劳动服 86,838 0.0046% 100% 6,093 务供销公司 41 陕西省科技咨询 62,926 0.0033% 100% 4,415 服务中心 42 西安外院电脑翻 57,053 0.0030% 100% 4,003 译公司 43 西安市长安区工 55,934 0.0029% 100% 3,925 业总公司 44 中国新时代国际 34,120 0.0018% 100% 2,394 工程公司 45 陕西石油化工企 34,120 0.0018% 100% 2,394 业工贸公司 46 西安热工研究院 34,120 0.0018% 100% 2,394 有限公司 47 西安市东风瓶盖 28,946 0.0015% 100% 2,031 总厂 48 西安食品工业机 13,983 0.0007% 100% 981 械厂 49 轻工业钟表研究 8,390 0.0004% 100% 589 所 50 陕西省旅游汽车 1,957 0.0001% 100% 137 公司 合计 1,900,250,781 100% - 132,763,985 注:西安浐灞生态区管理委员会的应转持股数中已包括其代西安金融控股有限公司转持的 4,412,103股股份。 附件五:发行人及其分支机构、控股子公司证照统计表 序号 机构名称 《金融许可证》编码 《营业执照》注册号/ 统一社会信用代码 1 西安银行股份有限公司 B0274H261010001 91610131294468046D 2 西安银行股份有限公司 B0274B361080001 91610800567111895H 榆林分行 3 西安银行股份有限公司 B0274S361080002 9161089307125637XX 榆林高新区支行 4 西安银行股份有限公司 B0274S361080004 91610802305516382N 榆林上郡路支行 5 西安银行股份有限公司 B0274S361080001 91610821056903671F 神木县支行 6 西安银行股份有限公司 B0274S361080005 91610821338642641N 神木东兴街小微支行 7 西安银行股份有限公司 B0274S361080003 91610822305458303B 府谷县支行 8 西安银行股份有限公司 B0274S361080006 91610800MA7032YQ0G 榆林东沙支行 9 西安银行股份有限公司 B0274B361030001 91610301059672602C 宝鸡分行 10 西安银行股份有限公司 B0274S361030001 916103020880665647 宝鸡公园路支行 11 西安银行股份有限公司 B0274S361030002 610303200001106 宝鸡行政中心支行 12 西安银行股份有限公司 B0274S361030006 610303200001903 宝鸡金台大道支行 13 西安银行股份有限公司 B0274S361030004 610303200001235 宝鸡联盟路小微支行 14 西安银行股份有限公司 B0274S361030003 610303200001202 宝鸡百翠园社区支行 15 西安银行股份有限公司 B0274S361030005 610303200001987 宝鸡东风路小微支行 16 西安银行股份有限公司 B0274S361030007 91610303MA6X92WX6H 宝鸡朝阳华城小微支行 17 西安银行股份有限公司 B0274B361040001 91610400085958954G 咸阳分行 18 西安银行股份有限公司 B0274S361040001 611100200001653 咸阳西咸大道支行 19 西安银行股份有限公司 B0274S361040002 91610400MA6XM2JN2U 咸阳玉泉路小微支行 20 西安银行股份有限公司 B0274S361040003 91610400MA6XM4FQ7T 咸阳彩虹支行 21 西安银行股份有限公司 B0274B361050001 610500200012732 渭南分行 22 西安银行股份有限公司 B0274B361060001 91610600305585142Y 延安分行 23 西安银行股份有限公司 B0274B361070001 91610700MA6YN1FA47 汉中分行 24 西安银行股份有限公司 B0274B361090001 91610900MA70J52D6P 安康分行 25 西安银行股份有限公司 B0274S261010004 91610103994157759N 城东支行 26 西安银行股份有限公司 B0274S261010113 916101027350694049 建工路支行 27 西安银行股份有限公司 B0274S261010006 916101037350693912 柿园路支行 28 西安银行股份有限公司 B0274S261010007 916101137350693596 翠华路支行 29 西安银行股份有限公司 B0274S261010008 91610102735069340B 康复路支行 30 西安银行股份有限公司 B0274S261010009 610100200050116 长乐西路支行 31 西安银行股份有限公司 B0274S261010010 91610102735069447N 胡家庙支行 32 西安银行股份有限公司 B0274S261010011 91610102735069324M 长乐中路支行 33 西安银行股份有限公司 B0274S261010095 916101027350693673 咸宁路支行 34 西安银行股份有限公司 B0274S261010013 916101037350693837 咸宁中路支行 35 西安银行股份有限公司 B0274S261010014 91610102735069463C 万寿路支行 36 西安银行股份有限公司 B0274S261010086 91610102735069420Y 幸福路支行 37 西安银行股份有限公司 B0274S261010129 91610132MA6TXTB030 西安凤城四路世融嘉轩 小微支行 38 西安银行股份有限公司 B0274S261010020 91610103994157572P 城南支行 39 西安银行股份有限公司 B0274S261010084 9161011373507019XK 吉祥路支行 40 西安银行股份有限公司 B0274S261010021 9161010399415761XT 太白北路支行 41 西安银行股份有限公司 B0274S261010082 91610103994157695Q 建设东路支行 42 西安银行股份有限公司 B0274S261010104 91610113735070261F 明德门支行 43 西安银行股份有限公司 B0274S261010026 91610103735070202W 文艺北路支行 44 西安银行股份有限公司 B0274S261010023 91610103735070229L 友谊路支行 45 西安银行股份有限公司 B0274S261010024 91610103735070245A 太乙路支行 46 西安银行股份有限公司 B0274S261010025 916101037350702535 雁塔北路支行 47 西安银行股份有限公司 B0274S261010027 91610103735070237F 朱雀路支行 48 西安银行股份有限公司 B0274S261010028 91610103735070157U 长安西路支行 49 西安银行股份有限公司 B0274S261010029 916101317350702109 高新路南段支行 50 西安银行股份有限公司 B0274S261010125 91610131MA6TX3CP3Q 西安甘家寨社区支行 51 西安银行股份有限公司 B0274S261010031 916101009941577751 城北支行 52 西安银行股份有限公司 B0274S261010032 91610102994157898Y 新城广场支行 53 西安银行股份有限公司 B0274S261010034 91610112729979452D 星火路支行 54 西安银行股份有限公司 B0274S261010035 91610133729979428A 自强西路支行 55 西安银行股份有限公司 B0274S261010036 9161013272997941XU 文景路支行 56 西安银行股份有限公司 B0274S261010037 916101007299794446 太华北路支行 57 西安银行股份有限公司 B0274S261010038 91610132729979399G 未央路支行 58 西安银行股份有限公司 B0274S261010085 916101127299794015 渭滨路支行 59 西安银行股份有限公司 B0274S261010039 916101007299793808 辛家庙支行 60 西安银行股份有限公司 B0274S261010042 91610100729979436B 二府庄支行 61 西安银行股份有限公司 B0274S261010043 91610117735067628C 泾河工业园支行 62 西安银行股份有限公司 B0274S261010044 91610100994157804C 广运潭支行 63 西安银行股份有限公司 B0274S261010124 91610133MA6TXP9W14 西安含元路社区支行 64 西安银行股份有限公司 B0274S261010053 9161010399415753X7 碑林支行 65 西安银行股份有限公司 B0274S261010110 916101037350674339 东大街支行 66 西安银行股份有限公司 B0274S261010077 9161010373506809XG 含光北路支行 67 西安银行股份有限公司 B0274S261010054 91610103735067484H 和平门支行 68 西安银行股份有限公司 B0274S261010059 916101037350673888 咸宁西路支行 69 西安银行股份有限公司 B0274S261010060 91610103735067361C 兴庆南路支行 70 西安银行股份有限公司 B0274S261010057 91610133735067441J 西影路支行 71 西安银行股份有限公司 B0274S261010062 9161010373506737X8 东关支行 72 西安银行股份有限公司 B0274S261010058 91610103735067476N 互助路支行 73 西安银行股份有限公司 B0274S261010055 91610103735067409Q 尚勤路支行 74 西安银行股份有限公司 B0274S261010127 91610116MA6TX8AN89 西安郭杜北街小微支行 西安银行股份有限公司 75 西安紫薇田园都市小微 B0274S261010134 91610131MA6TYF588F 支行 西安银行股份有限公司 76 西安交大科技园小微支 B0274S261010132 91610113MA6TYFLA6E 行 77 西安银行股份有限公司 B0274S261010063 91610104994157724J 新城支行 78 西安银行股份有限公司 B0274S261010098 916101047350677160 西华门西段支行 79 西安银行股份有限公司 B0274S261010099 91610104735067732M 北门支行 80 西安银行股份有限公司 B0274S261010100 91610132735067759Y 明光路支行 81 西安银行股份有限公司 B0274S261010101 91610104735067740G 青年路支行 82 西安银行股份有限公司 B0274S261010109 916101037350678127 东二环南段支行 83 西安银行股份有限公司 B0274S261010064 916101007350677241 凤城五路支行 84 西安银行股份有限公司 B0274S261010065 916101027350677831 西八路支行 85 西安银行股份有限公司 B0274S261010003 916101027350678207 朝阳门支行 86 西安银行股份有限公司 B0274S261010117 91610132333789679H 西安北经城社区支行 87 西安银行股份有限公司 B0274S261010121 91610102MA6TX5315K 西安东新街社区支行 88 西安银行股份有限公司 B0274S261010123 91610113MA6TX3UU9J 西安后村西路社区支行 89 西安银行股份有限公司 B0274S261010066 91610113994157601J 雁塔支行 90 西安银行股份有限公司 B0274S261010067 91610113735065446L 芙蓉西路支行 91 西安银行股份有限公司 B0274S261010069 91610113729978396F 长安中路支行 92 西安银行股份有限公司 B0274S261010030 916101137350654112 长安南路支行 93 西安银行股份有限公司 B0274S261010070 91610113729978361W 八里村支行 94 西安银行股份有限公司 B0274S261010071 9161011372997837XL 丈八东路支行 95 西安银行股份有限公司 B0274S261010072 916101137299783457 雁南一路支行 96 西安银行股份有限公司 B0274S261010112 91610113735065630C 雁塔南路支行 97 西安银行股份有限公司 B0274S261010087 91610113735065454F 含光路支行 98 西安银行股份有限公司 B0274S261010073 916101137350656574 小寨东路支行 99 西安银行股份有限公司 B0274S261010075 916101337350656498 长延堡支行 100 西安银行股份有限公司 B0274S261010001 9161013199415788XY 雁南五路支行 101 西安银行股份有限公司 B0274S261010126 91610113MA6TXU4YXE 西安师大路社区支行 102 西安银行股份有限公司 B0274S261010015 916101049941577670 城西支行 103 西安银行股份有限公司 B0274S261010083 9161010473506921X9 沣西支行 104 西安银行股份有限公司 B0274S261010096 91610100735069201P 三桥支行 105 西安银行股份有限公司 B0274S261010016 91610104735069199X 玉祥门支行 106 西安银行股份有限公司 B0274S261010017 91610104735069252R 环西路支行 107 西安银行股份有限公司 B0274S261010092 91610104735069260L 劳动北路支行 108 西安银行股份有限公司 B0274S261010107 9161010473506913XM 大寨路支行 109 西安银行股份有限公司 B0274S261010102 916101317350692367 高新四路支行 110 西安银行股份有限公司 B0274S261010018 916101047350692289 西二环支行 111 西安银行股份有限公司 B0274S261010019 91610104735069164B 汉城路支行 西安银行股份有限公司 112 西安三桥大明宫商城小 B0274S261010116 9161110532233357XE 微支行 113 西安银行股份有限公司 B0274S261010119 91610104322337167L 西安莱茵小城社区支行 114 西安银行股份有限公司 B0274S261010045 91610103994157863T 钟楼支行 115 西安银行股份有限公司 B0274S261010046 91610104735067572E 西大街支行 116 西安银行股份有限公司 B0274S261010094 91610103735067601B 含光门支行 117 西安银行股份有限公司 B0274S261010050 916101007350676790 电子一路支行 118 西安银行股份有限公司 B0274S261010047 91610103735067644Q 南院门支行 119 西安银行股份有限公司 B0274S261010111 91610112735061584W 草滩支行 120 西安银行股份有限公司 B0274S261010051 91610132735067652K 长庆支行 121 西安银行股份有限公司 B0274S261010049 9161011374281533XJ 电子正街支行 122 西安银行股份有限公司 B0274S261010088 91610103735067636X 盐店街支行 123 西安银行股份有限公司 B0274S261010122 91610113MA6TY5JY23 西安鸿基新城社区支行 西安银行股份有限公司 124 西安丰庆食品商贸中心 B0274S261010128 91610104MA6TXN752W 小微支行 125 西安银行股份有限公司 B0274S261010133 91610104MA6TYMJT84 西安旭景路小微支行 126 西安银行股份有限公司 B0274S261010076 91610131994157716T 高新支行 127 西安银行股份有限公司 B0274S261010061 916101027350674175 西安锦业路支行 128 西安银行股份有限公司 B0274S261010090 91610104735068137A 丰庆路支行 129 西安银行股份有限公司 B0274S261010079 91610131735068161X 科技路西段支行 130 西安银行股份有限公司 B0274S261010097 9161010473506817XJ 劳动南路支行 131 西安银行股份有限公司 B0274S261010080 91610131735068110M 软件园支行 132 西安银行股份有限公司 B0274S261010081 91610103735068196Y 大学南路支行 133 西安银行股份有限公司 B0274S261010108 916101137350681531 太白南路支行 134 西安银行股份有限公司 B0274S261010056 9161010073506745XG 电子五路支行 135 西安银行股份有限公司 B0274S261010130 91610103MA6TXN0P16 西安建设西路小微支行 136 西安银行股份有限公司 B0274S261010033 610100200029517 阎良支行 137 西安银行股份有限公司 B0274S261010040 610114200001822 阎良开发区支行 138 西安银行股份有限公司 B0274S261010041 610114200000217 阎良人民路支行 139 西安银行股份有限公司 B0274S261010002 91610103994157839A 未来支行 西安银行股份有限公司 140 西安环城西路北段小微 B0274S261010131 91610104MA6TYRG13C 支行 141 西安银行股份有限公司 B0274S261010091 9161010372997992X9 南二环支行 142 西安银行股份有限公司 B0274S261010012 91610111735069439W 纺织城支行 143 西安银行股份有限公司 B0274S261010005 916101117350694125 向阳支行 144 西安银行股份有限公司 B0274S261010118 916101113338157773 西安水岸东方社区支行 145 西安银行股份有限公司 B0274S261010120 91610111333815857N 西安向阳北路社区支行 146 西安银行股份有限公司 B0274S261010135 91610111MA6TYQKD4R 西安浐灞新城小微支行 147 西安银行股份有限公司 B0274S261010136 91610136MA6U064663 西安沁水新城小微支行 148 西安银行股份有限公司 B0274S261010068 610100200075365 健康路支行 149 西安银行股份有限公司 B0274S261010103 91610138729978329Q 长安支行 150 西安银行股份有限公司 B0274S261010022 91610138735070165D 长安吉泰路支行 151 西安银行股份有限公司 B0274S261010093 916101167350681024 长安区青年南街支行 152 西安银行股份有限公司 B0274S261010114 91610138333663881E 西安富力城社区支行 153 西安银行股份有限公司 B0274S261010074 91610113735065438R 电子城支行 154 西安银行股份有限公司 B0274S261010106 91610104735069156G 土门支行 155 西安银行股份有限公司 B0274S261010052 610100200078777 临潼支行 156 西安银行股份有限公司 B0274S261010089 91610104994157548M 临潼区人民西路支行 157 西安银行股份有限公司 B0274S261010048 916101037350622451 南大街支行 158 西安银行股份有限公司 B0274S261010105 91610113735067564L 科技路支行 159 西安银行股份有限公司 B0274S261010078 91610131735068129J 高新科技支行 西安银行股份有限公司 160 西安灞桥热电厂社区小 B0274S261010137 91610111MA6TYUXU70 微支行 161 西安银行股份有限公司 B0274S261010138 91610133MA6U01DX0U 西安芙蓉东路小微支行 162 西安银行股份有限公司 B0274S261010139 91610136MA6U064FXK 西安恒大绿洲小微支行 163 西安银行股份有限公司 B0274S261010140 91610111MA6U00F861 西安洪庆小微支行 164 西安银行股份有限公司 B0274S261010141 91610103MA6TYWUR9D 西安景观路小微支行 西安银行股份有限公司 165 西安阎良筑城国际社区 B0274S261010143 91610114MA6U07186F 支行 166 陕西洛南阳光村镇银行 S0002H361100001 916110216815627294 有限责任公司 167 陕西洛南阳光村镇银行 S0002S361100003 916110213056896387 有限责任公司保安支行 168 陕西洛南阳光村镇银行 S0002S361100005 91611021305689507B 有限责任公司古城支行 169 陕西洛南阳光村镇银行 S0002S361100002 916110210817407473 有限责任公司洛源支行 陕西洛南阳光村镇银行 170 有限责任公司南门口支 S0002S361100004 91611021305689777X 行 171 陕西洛南阳光村镇银行 S0002S361100007 91611021MA70T03Y51 有限责任公司三要支行 172 陕西洛南阳光村镇银行 S0002S361100001 612522200002023 有限责任公司石门支行 173 陕西洛南阳光村镇银行 S0002S361100006 91611021MA70T0403H 有限责任公司石坡支行 174 西安高陵阳光村镇银行 S0004H261010001 91610117698646005B 有限责任公司 175 西安高陵阳光村镇银行 S0004S261010001 610126200004840 有限责任公司崇皇支行 176 西安高陵阳光村镇银行 S0004S261010004 91610117MA6TXDW38E 有限责任公司姬家支行 177 西安高陵阳光村镇银行 S0004S261010002 610126200005504 有限责任公司通远支行 178 西安高陵阳光村镇银行 S0004S261010003 610126200005490 有限责任公司张卜支行 附件六:发行人报告期内接受主管部门监督检查及发行人的整改情况 序 检查时间 检查机 检查事项 监管/检查意见 检查中发现/查证核实的问题 整改情况 号 关 2011年12月30日向陕西省交通建设集团公司发放的 发行人落实整改并于 发行人自2011年1 4亿元流动资金贷款存在以下问题:该笔贷款发放后,2013年8月22日报 年 月1日至2013年5 2013年7月16日下 未直接受托支付给借款人的交易对手,而是以受托支 送《西安银行关于 2013 5 陕西银 发《现场检查意见 付方式先后支付陕西省交通建设集团公司西安绕城分 1 月31日至 监局 月31日向陕西省交 书》(陕银监查意见 公司、陕西省交通建设集团公司西长分公司、陕西省 2013年上半年政府融 6月7日 通建设集团公司的 字〔2013〕22号) 交通建设集团公司蓝商分公司,由3家分公司再对外 资平台贷款整改情况 贷款情况 支付。西安银行在贷后监管中未收集借款人分公司后 的报告》(西行字 续向交易对手支付资金的相关资料和凭据 〔2013〕165号) 1、公司治理的有效性和稳健性仍需进一步提 发行人落实整改并于 升:部分公司治理制度文本的制定和修订不够 2015年10月23日报 完整和规范等; 送《西安银行关于陕西 发行人2009年末财 2013年9月23日下2、全面风险管理和内部控制的机制性和系统 银监局现场检查意见 2013年5 陕西银 务重组以来公司治 发《现场检查意见性不足,部分环节比较薄弱等; 书的整改报告》(西行 2 月31日至 监局 理、内部控制建设与 书》(陕银监查意见3、授信业务管控不够审慎、规范:借款合同签 字〔2013〕202号)、 8月16日 执行情况 字〔2013〕44号) 订早于业务受理和审查等; 于2013年12月31日 4、资金业务管控存在不规范、不到位的问题:报送了《西安银行关于 交易账户管理不够完善等; 陕西银监局现场检查 5、会计柜台业务管控有薄弱点,存在操作风险 意见书的后续整改报 隐患:银企对账管理薄弱;库箱交接存在风险 告》(西行字〔2013〕 序 检查时间 检查机 检查事项 监管/检查意见 检查中发现/查证核实的问题 整改情况 号 关 隐患;业务交接手续不完备 258号) 发行人理财业务执 1、未及时对照8号文要求,修订理财业务相关 发行人落实整改并于 行《中国银监会关于 2013年10月14日管理办法; 2013年12月9日上 2013年8 陕西银 规范商业银行理财 下发《现场检查意见2、未按照8号文要求,向投资人充分披露非标 报《西安银行关于对理 3 月20日至 监局 业务投资运作有关 书》(陕银监查意见准化债权资产内容信息; 财业务8号文执行情 23日 问题的通知》(银监 字〔2013〕48号) 3、未达到8号文规定的非标准化债权资产发 况现场检查的整改报 发〔2013〕8号,简 生变更或风险状况发生实质性变化应在5日内 告》(西行字〔2013〕 称8号文)情况 向投资人披露的监管要求 233号) 1、集团客户授信管理存在薄弱环节:信贷管理系统尚 无集团客户风险管理的相关模块,不能完全反映全部 发行人落实整改并于 发行人截至2013年 集团客户关联情况,不能有效识别集团客户授信风险 2013年12月9日报 2013年10 3季度末向陕西省地 2013年11月19日 变化情况,不能有效监测集团客户中授信企业净资产 送《西安银行关于 月24日至 陕西银 方电力(集团)有限 下发《现场检查意见 10%以上关联交易情况;2012年以来,你行未对分 2013年下半年大额授 4 监局 书》(陕银监查意见 支机构集团客户授信业务相关制度执行情况开展检 10月29日 公司及其关联企业 字〔2013〕60号) 查; 信现场检查整改情况 授信业务情况 2、贷款“三查”仍存在薄弱点:尽职调查不充分;授 的报告》(西行字 信额度测算不符合总行信贷管理要求;支付审核不够 〔2013〕236号) 审慎;贷后检查不够到位 2014年5 陕西银 发行人信息科技风 2014年6月24日下1、信息科技治理:董事会高管层在落实银监会 发行人落实整改于 5 月至6月 监局 险管理情况 发《现场检查意见信息科技监管制度中规定的有关职责方面还 2014年7月21日报 序 检查时间 检查机 检查事项 监管/检查意见 检查中发现/查证核实的问题 整改情况 号 关 书》(陕银监查意见不完全到位,信息科技相关人员人力资源还存 送《西安银行关于信息 字〔2014〕11号) 在不足,信息科技管理制度不够健全,执行层 科技风险现场检查整 面还未完全到位; 改意见落实情况的报 2、第三道防线(审计部门):在IT审计制度 告》(西行字〔2014〕 流程建设、IT审计工作的广度与深度、整改落 221号) 实督促方面仍存在不足; 3、第二道防线(风险管理部门):尚未能完全 履行《指引》中“协调制定有关信息科技风险 管理策略,为业务部门和信息科技部门提供建 议及相关合规性信息,实施持续信息科技风险 评估,跟踪整改意见的落实”等职责; 4、信息科技非现场报表报送:2013年以前个 别报表的报送部门归属不规范,2013年年报 T-B-2由科技部门填报。未完全落实银监会信息 科技非现场监管报表报送的有关要求;2013年 IT非现场监管报表年报中,部分报表数据与实 际情况不符; 5、业务连续性管理:你行此项工作仍处于起步 阶段,信息科技系统层面的应急管理工作也还 不够完善,纳入灾难恢复计划中的应用系统覆 序 检查时间 检查机 检查事项 监管/检查意见 检查中发现/查证核实的问题 整改情况 号 关 盖率还偏低; 6、信息安全:在信息安全管理人员配备以及物 理安全、网络安全、系统安全、终端安全等的 管理方面还存在部分薄弱点;密钥管理、日志 管理等的管理机制还不够健全,互联网管理及 客户信息保护工作有待进一步提升; 7、开发测试管理:信息系统项目管理的机制仍 未以正式形式在全行范围内正式确立,开发测 试管理的执行层面仍不够细化,对生产数据脱 敏、流转、使用等的规定,对源代码的走查、 核查工作仍需细化; 8、运行维护管理:在用户管理、备份管理、变 更管理、配置管理、容量管理方面还存在制度 流程不够健全、执行现有制度流程不到位的情 况,运行维护管理工作的流程化、精细化程度 有待进一步提升; 9、外包管理:尚未正式发布外包管理办法,对 外包人员的管理还不够细,在签订合同方面还 不够规范,部分限制性条款确实; 10、 电子银行:尚未完全落实银监会《电子 序 检查时间 检查机 检查事项 监管/检查意见 检查中发现/查证核实的问题 整改情况 号 关 银行业务管理办法》中有关材料的报送要求, 部分制度尚欠缺、部分制度更新修定不及时, 在具体操作执行层面,经办网点人员还存在不 规范行为; 11、 信贷管理系统:当前版本的信贷管理系 统在安全方面还存在个别漏洞,在功能方面尚 有一定的欠缺;信贷系统数据作为向银监会报 送监管报表的基础性数据,其质量核查工作及 系统操作使用人员的规范性方面仍需提升。 1、资本管理工作仍需进一步强化:资本管理框 架下的风险评估工作仍存在薄弱点;内部资本 发行人落实整改并于 2014年7月1日下充足评估工作仍需进一步推进等; 2014年8月28日上 2014年5 陕西银 发行人《商业银行资 发《现场检查意见2、信息披露工作仍需进一步完善:信息披露内 报《西安银行关于陕西 6 月20日至 监局 本管理办法(试行)》书》(陕银监查意见容不够完整;信息披露频率和时间不完全符合 银监局资本管理现场 5月22日 实施情况 字〔2014〕14号) 监管要求等; 检查意见书的整改报 3、资本充足率报表管理精细化仍需提升:部分 告》(西行字〔2014〕 项目填报风险权重计算存在一定偏差,数据与 251号) 实际不相符等 2014年11 陕西银 发行人2014年5月 2014年12月31日1、同业业务专营化经营的制度更新不够及时;发行人落实整改并于 7 月18日至 监局 17日至2014年9月 下发《现场检查意见2、内控基础性管理中仍存在一些薄弱点:印章 2015年4月8日报送 序 检查时间 检查机 检查事项 监管/检查意见 检查中发现/查证核实的问题 整改情况 号 关 12月9日 30日新发生及截至 书》(陕银监查意见使用管理不够规范;同业业务市场交易单审批 《西安银行关于陕西 2014年9月30日有 字〔2014〕48号) 设置不够合理; 银监局现场检查意见 余额的同业业务 3、同业业务结构化融资审批决策讨论中,未见 书的整改报告》(西行 对信用风险审查部门提出的风险意见进行落 字〔2015〕76号) 实、讨论的相关记录; 4、项目用途不够严谨,结构化融资用途与信托 资产标用途前后台表述不一; 5、同业业务融资期限的确定不够审慎; 6、与同一交易对手连续买卖同一标的物 1、公司治理需进一步优化; 2、资本管理机制需持续健全完善; 3、内部管控机制建设和全面风险管理能力有待提 发行人落实整改并于 2014年4月24日下 升; 2014年8月26日报 陕西银 发行人2013年度经 发《金融监管提示通 4、信用风险管控力度需进一步增强; 送《西安银行关于落实 8 / 监局 营、内控和风险情况 知书》(陕银监提字 5、资产负债结构仍需优化,流动性管理存在薄弱点;陕西银监局〈金融监管 〔2014〕54号) 6、同业投资业务快速增长需引起高度关注; 提示通知书〉的报告》 7、委托贷款增长快,管理存在薄弱点; (西行字〔2014〕248 8、操作风险需重点防范; 号) 9、科技风险管控能力需进一步提升; 10、 对小微企业的信贷支持需进一步加强 序 检查时间 检查机 检查事项 监管/检查意见 检查中发现/查证核实的问题 整改情况 号 关 2014年11月17日 大寨路支行、高新支行、营业部、宝鸡分行等经营机 下发《陕西银监局关 构无紧急求助对讲及门禁系统的问题;总行营业部、 发行人落实整改并于 陕西银监局辖区内 于辖内银行业金融 城西支行、高新四路支行自助设备后区无出入口控制 2014年12月23日报 陕西银 自助设备日常管理 机构自助设备专项 的问题;榆林分行营业室及榆林长兴酒店自助设备入 送《西安银行关于自助 9 / 监局 侵报警探测装置反映迟钝、自助设备屏幕没有必要的 设备专项安全抽查情 工作 安全抽查情况的通 安全提示、未进行地面牢固固定的问题;茶张路离行 况的整改报告》(西行 报》(陕银监办发 设备无环境监控的问题;部分自助设备未实现远程视 字〔2014〕378号) 〔2014〕322号) 频监控联网的问题 1、资本充足率计算准确性和精细化管理仍需 进一步提升:部分项目填报归类不够准确,精 发行人落实整改并于 2015年7月1日下细化不够;填报说明完善不及时; 2015年9月6日报送 2015年5 陕西银 发行人《商业银行资 发《现场检查意见2、内部资本充足评估管理仍需进一步加强:风 《西安银行关于陕西 10 月28日至 监局 本管理办法(试行)》书》(陕银监查意见险管理仍存在薄弱点;压力测试工具使用运用 银监局资本管理现场 6月12日 实施情况 字〔2015〕35号) 不足; 检查意见书的整改报 3、信息披露方式和内容仍需进一步完善:信息 告》(西行字〔2015〕 披露内容不够完整;信息披露频率和时间不完 201号) 全符合监管要求 2015年11 陕西银 发行人流动性风险 2015年12月16日1、流动性风险管理制度修订不及时; 发行人落实整改并于 11 月26日至 监局 管理情况 下发《现场检查意见2、流动性风险治理架构和管理政策、策略、程 2016年1月25日上 11月30日 书》(陕银监查意见序及执行方面仍存在薄弱点; 报《西安银行关于陕西 序 检查时间 检查机 检查事项 监管/检查意见 检查中发现/查证核实的问题 整改情况 号 关 字〔2015〕54号) 3、流动性风险识别、计量、监测、控制能力需 银监局流动性风险管 进一步提升; 理现场检查意见书的 4、信息披露和监管报告仍需完善; 整改报告》(西行字 5、流动性风险管理信息系统建设仍需加强 〔2016〕27号) 1、公司治理和内部管控仍需进一步优化; 发行人落实整改并于 2016年4月20日下2、信用风险管控压力持续增大; 2016年5月16日报 陕西银 发行人2015年度经 发《金融监管提示3、流动性风险需持续关注; 送《西安银行关于落实 12 / 监局 营、内控和风险情况 通知书》(陕银监4、资产负债规模增长的稳定性和均衡性仍需 陕西银监局〈金融监管 提字〔2016〕38号)加强; 提示通知书〉工作的报 5、操作风险仍需重点防范 告》(西行字〔2016〕 115号) 2014年9月26日下1、制度建设方面的问题:部分被查单位未单独 发《中国人民银行西制定本行国库经收业务管理办法及操作规程, 人民银 安分行营业管理部辖区各经收网点仅依据有关通知和要求等办理 发行人落实整改于 2014年6 行西安 西安市商业银行代 关于2014年西安市国库经收业务,缺乏业务处理的约束性和执行 2014年6月30日报 13 月11至6 分行营 理经办国库业务执 商业银行(信用社)力;个别被查单位制定的操作规程与现行的国 送《西安银行关于呈报 月18日 业管理 行情况 代理经办国库业务库制度规定不符; 国库业务检查的整改 部 执法检查情况的通2、国库经收方面的问题:会计科目设置不合 报告》 报》(西银管发理;“待结算财政款项”科目下的“待报解预 〔2014〕104号) 算收入”专户使用不规范;办理国库经收业务 序 检查时间 检查机 检查事项 监管/检查意见 检查中发现/查证核实的问题 整改情况 号 关 时,加盖业务印章不规范 2014年9月15日下1、内控制度相应条款未及时根据新规进行调 发《中国人民银行西整:代理交易类业务部分相关管理办法、风险 发行人落实整改并于 2014年8 中国人 发行人金融市场业 安分行对西安银行管控制度至检查期内仍未行文发布;内控管理 2014年9月5日报送 月29日至 民银行 务中的黄金市场业 股份有限公司金融制度中代理上海黄金交易所的手续费率未随上 《西安银行关于代理 14 2014年9 西安分 市场业务情况的现海黄金交易所手续费制度变更作相应调整 月1日 行 务 场检查意见书》(西2、数据报送存在差错:经调阅和比对上报人行 黄金业务现场检查的 银信检字〔2014〕第上海总部黄金监测系统数据请款看,存在向我 情况说明》 2号) 分行报送数据有误现象 1、存在企业规模划分标准不合理的现象:抽调 发行人落实整改并于 年 中国人 2015年4月28日签贷款档案和台账显示,运用支小再贷款放贷的 2015年5月7日报送 2015 4 民银行 发行人支小再贷款 发《中国人民银行西企业中有小微企业划分标准不规范的现象; 《西安银行关于人民 15 月27至4 西安分 管理情况 安分行现场检查事2、利率政策优惠不明显:抽调贷款档案和台账 银行西安分行支小再 月28日 行 实认定书》 显示,个别运用支小再贷的利率较高,优惠利 贷款现场检查事实认 率有一定的下浮空间 定书的整改报告》 中国人 《中国人民银行西1、不具备开展支付机构客户备付金存管业务 发行人落实整改并于 2015年7 民银行 发行人2014年度支 安分行专项执法检的资质; 2015年11月24日报 16 月9日至7 西安分 付机构客户备付金 查意见书》(西银结2、备付金协议内容不完整; 送《西安银行关于支付 月10日 行 管理业务 检字〔2015〕第193、备付金账户名称设置不规范; 机构客户备付金业务 号) 4、代理售卡资金未直接缴存备付金银行账户;的整改报告》(西行字 序 检查时间 检查机 检查事项 监管/检查意见 检查中发现/查证核实的问题 整改情况 号 关 5、未对支付机构发起的支付指令进行审核; 〔2015〕275号) 6、未建立支付机构客户备付金存管系统; 7、未开展客户备付金信息核对校验工作 8、处理意见:责令你行终止备付金存管业务, 妥善处理备付金存管业务退出工作;对你行未 对支付机构发起的支付指令进行审核、未开展 客户备付金信息核对校验工作的行为,依据相 关法规,拟进行行政处罚 1、资产分类制度未覆盖所有资产业务:你行目 前的资产质量五级分类制度已不能满足资产业 发行人落实整改并于 中国人 2016年6月5日下务发展的需要,五级分类制度没有包含表内类 2016年7月5日报送 年 民银行 发《中国人民银行西信贷资产、结构化融资、同业投资等; 《西安银行关于人民 2016 5 不良资产真实性专 2、同业业务管理有待完善:你行的同业业务台 银行西安分行营业管 17 月16日至 西安分 项现场评估 安分行营业管理部账仅是交易对手的罗列,特别是同业投资项目,理部资产业务现场评 5月24日 行营业 金融机构现场评估底层资产、资产存续时间、业务发生时间等基 估意见书的整改报告》 管理部 意见书》 本情况均没有登记;非标资产的转让、同业业 (西行字〔2016〕149 务授信管理等方面管理仍不规范; 号) 3、存在贷款质量分类不准确的现象 2015年9 国家外 发行人2014年9月 2015年11月4日下 现场核查发现纸质申报单国别填报错误1笔 发行人落实整改并于 18 月21日至 管理局 1日至2015年8月 发《国家外汇管理局 2015年11月9日报 序 检查时间 检查机 检查事项 监管/检查意见 检查中发现/查证核实的问题 整改情况 号 关 9月25日 陕西省 31日期间国际收支 陕西省分局国际收 送《西安银行关于国际 分局 统计间接申报和对 支统计现场核查意 收支统计现场核查发 外金融资产负债及 见书》(陕汇国核查 现的问题的整改报告》 交易统计业务 〔2015〕第5号) 发行人落实整改并于 财政部 2015年12月15日 2016年1月22日报 年 驻陕西 下发《关于西安银行 送《西安银行关于财政 2015 9 省财政 发行人2014年度会 股份有限公司监督 会计事项存在不符合《企业会计准则—基本准则》的 部驻陕监察专员办会 19 月9日至 监察专 计信息质量检查 检查的结论及处理 相关问题 计信息质量专项检查 10月20日 员办事 决定》(财驻陕监 结论及处理决定的整 处 〔2015〕184号) 改报告》(西行字 〔2016〕25号) 附件七:发行人取得房屋所有权证和国有土地使用证/不动产权证书的自有房屋情况表 序号 房屋所有权人 房屋坐落 《房屋所有权证》证号 建筑面积 规划用途 《国有土地使用证》《/ 不 (平方米) 动产权证书》证号 西安银行股份有 西安市新城区东四路甲字 市房权证新城区字第 西新国用(2016出)第 1 限公司 209付209号1幢1单元 1125108023Ⅱ 4,788.77 办公 024号 10101室 -129-1-10101号 西安银行股份有 西安市新城区东四路31号1 市房权证新城区字第 西新国用(2015出) 2 限公司 幢1单元10101室 1125108023Ⅱ 6,152.38 综合 第203号 -131-1-10101号 西安银行股份有 西安市新城区东四路37号1 市房权证新城区字第 西新国用(2015出)第 3 限公司 幢1单元10101室 1125108023Ⅱ 3,217.63 综合 202号 -130-1-10101号 4 西安银行股份有 阎良区文化西路中段北侧 房权证阎良区字第 2,549.78 办公 西阎国用(2015)第 限公司阎良支行 010299号 27号 5 西安银行股份有 西安市阎良区文化西路中段 房权证阎良区字第 90.33 住宅 西阎国用(2015)第26 限公司阎良支行 北侧01幢东-5-东室 010300号 号 西安银行股份有 西安市阎良区人民东路西段 房权证阎良区字第 西阎国用(2015)第33 6 限公司 南侧(千禧广场)01幢白云 023065号 407.38 商业 号 -19室 西安银行股份有 西安市莲湖区北大街139号 市房权证莲湖区字第 西莲国用(2015出)第 7 限公司新城支行 2幢1单元10101室 1100108025I-20-2-101 3,149.29 未记载 201号 01号 西安银行股份有 西安市阎良区蓝天路南侧、 房权证阎良区字第 航空基国用(2015出) 8 限公司 创新西路以东(航空科技大 010860号 380.16 商办 第014号 厦)01幢1单元10101室 序号 房屋所有权人 房屋坐落 《房屋所有权证》证号 建筑面积 规划用途 《国有土地使用证》《/ 不 (平方米) 动产权证书》证号 西安银行股份有 西安市高新区高科广场1幢 市房权证高新区字第 陕(2016)西安市不动 9 限公司城西支行 3单元C0102室 1075106011-20-1-C01 564.7 办公 产权第0000045号 02~1号 西安银行股份有 西安市碑林区东木头市176 市房权证碑林区字第 陕(2016)西安市不动 10 限公司钟楼支行 号1幢1单元10403室 1100108010IV-57-1-10 906.11 办公 产权第0000018号 403号 西安银行股份有 西安市高新区科技路27号 市房权证高新区字第 陕(2016)西安市不动 11 限公司 E阳国际1幢1单元10901 1075106001-20-1-109 1,296.95 办公 产权第0000166号 室 01~2号 西安银行股份有 西安市高新区科技路27号 市房权证高新区字第 陕(2016)西安市不动 12 限公司 E阳国际1幢1单元10102 1075106001-20-1-101 962.48 办公 产权第0000166号 室 02号~2号 西安银行股份有西安市高新区高新路60号3 市房权证高新区字第 陕(2016)西安市不动 13 限公司 幢1单元10101室 1075104017-27-3-101 35,385.21 商办 产权第0000167号 01~1号 西安银行股份有西安市碑林区柿园路23号1 市房权证碑林区字第 市地政字碑(97)第991 14 限公司 幢1单元10101室 1150108012Ⅲ-8 3,444.29 未记载 号 _2-1-10101号 西安银行股份有 西安市碑林区安居巷3号1 市房权证碑林区字第 市地政字碑(96)第870 15 限公司钟楼支行 幢1单元10102室 1125108001Ⅲ 1,699.53 办公 号 -11-1-10102号 附件八:发行人取得房屋所有权证的自有房屋情况表 序号 房屋所有权人 房屋坐落 《房屋所有权证》证号 建筑面积 规划用途 (平方米) 1 西安银行股份有限公司 西安市碑林区南二环路西段 市房权证碑林区字第 156.51 商办 123号1幢1单元10101室 1100104021-13-1-10101~1号 2 西安银行股份有限公司 西安市碑林区南二环路西段 市房权证碑林区字第 602.06 商办 123号1幢1单元10701室 1100104021-13-1-10701~1号 3 西安银行股份有限公司城 西安市莲湖区龙首北路19号 市房权证莲湖区字第1100112009-11 212.70 住宅 北支行 8幢3单元30101室 _1-8-30101号 4 西安银行股份有限公司城 西安市莲湖区龙首北路19号 市房权证莲湖区字第1100112009-11 135.59 住宅 北支行 8幢3单元30201室 _1-8-30201号 5 西安银行股份有限公司城 西安市莲湖区龙首北路19号 市房权证莲湖区字第1100112009-11 169.20 住宅 北支行 8幢3单元30202室 _1-8-30202号 6 西安银行股份有限公司城 西安市莲湖区龙首北路19号 市房权证莲湖区字第1100112009-11 135.59 住宅 北支行 8幢3单元30303室 _1-8-30303号 7 西安银行股份有限公司城 西安市莲湖区龙首北路19号 市房权证莲湖区字第1100112009-11 169.20 住宅 北支行 8幢3单元30304室 _1-8-30304号 西安市雁塔区曲江旅游开发区 市房权证雁塔区字第 8 西安银行股份有限公司 纬零街1号湖滨花园29幢1 1125102009-2-29-101071~1号 227.68 住宅 单元10107室 9 西安银行股份有限公司未 西安市碑林区南二环东段139 市房权证碑林区字第 2,631.45 商业 来支行 号1幢1单元10101室 1150106001-12-1-10101号 序号 房屋所有权人 房屋坐落 《房屋所有权证》证号 建筑面积 规划用途 (平方米) 10 西安银行股份有限公司雁 西安市雁塔区纬二街甲字48 市房权证雁塔区字第 854.80 办公 塔支行 号1幢1单元10301室 1100104005-16_1-1-10301~1号 11 西安银行股份有限公司雁 西安市雁塔区纬二街甲字48 市房权证雁塔区字第 466.50 其他 塔支行 号1幢1单元1F102室 1100104005-16_1-1-1F102~1号 12 西安银行股份有限公司雁 西安市雁塔区纬二街甲字48 市房权证雁塔区字第 843.44 办公 塔支行 号1幢1单元10401室 1100104005-16_1-1-10401~1号 13 西安银行股份有限公司雁 西安市雁塔区雁塔西路44号 市房权证雁塔区字第 749.73 办公 塔支行 1幢1单元10101室 1100104005-16_1-1-10101号 14 西安银行股份有限公司雁 西安市雁塔区雁塔西路44号 市房权证雁塔区字第 814.50 办公 塔支行 1幢1单元10201室 1100104005-16_1-1-10201号 15 西安银行股份有限公司雁 西安市雁塔区雁塔西路44号 市房权证雁塔区字第 152.25 办公 塔支行 1幢1单元1F109室 1100104005-16_1-1-1F109号 16 西安银行股份有限公司 西安市莲湖区莲湖路198号2 市房权证莲湖区字第 87.65 商办 幢1单元10203室 1100110001Ⅳ-11-2-10203~2号 17 西安银行股份有限公司 西安市莲湖区莲湖路198号2 市房权证莲湖区字第 87.65 商办 幢1单元10204室 1100110001Ⅳ-11-2-10204~2号 18 西安银行股份有限公司 西安市莲湖区莲湖路198号2 市房权证莲湖区字第 91.46 商办 幢1单元10205室 1100110001Ⅳ-11-2-10205~2号 19 西安银行股份有限公司 西安市莲湖区莲湖路198号2 市房权证莲湖区字第 41.91 商办 幢1单元10206室 1100110001Ⅳ-11-2-10206~2号 序号 房屋所有权人 房屋坐落 《房屋所有权证》证号 建筑面积 规划用途 (平方米) 20 西安银行股份有限公司 西安市莲湖区莲湖路198号2 市房权证莲湖区字第 95.47 商办 幢1单元10207室 1100110001Ⅳ-11-2-10207~2号 21 西安银行股份有限公司 西安市莲湖区莲湖路198号2 市房权证莲湖区字第 95.47 商办 幢1单元10208室 1100110001Ⅳ-11-2-10208~2号 22 西安银行股份有限公司 西安市高新区科技路新科大厦 市房权证高新区字第 379.20 商业 1幢1单元10102室 1075104018-29-1-10102~1号 23 西安银行股份有限公司 西安市高新区科技路新科大厦 市房权证高新区字第 98.09 住宅 1幢2单元21101室 1075104018-29-1-21101~1号 24 西安银行股份有限公司 西安市高新区科技路新科大厦 市房权证高新区字第 157.90 住宅 1幢2单元21102室 1075104018-29-1-21102~1号 25 西安银行股份有限公司 西安市高新区科技路新科大厦 市房权证高新区字第 157.90 住宅 1幢2单元21106室 1075104018-29-1-21106~1号 26 西安银行股份有限公司 西安市高新区科技路新科大厦 市房权证高新区字第 98.09 住宅 1幢2单元21107室 1075104018-29-1-21107~1号 27 西安银行股份有限公司碑 西安市碑林区更新街13号5 市房权证碑林区字第 253.78 商业 林支行 幢1单元10104室 1150108011Ⅲ-2-5-10104~1号 28 西安银行股份有限公司 西安市未央区广运潭大道南段 市房权证未央区字第 594.02 商业 1698号13幢1单元10101室 1175114007-5-13-10101~1号 29 西安银行股份有限公司临西安市临潼区人民路东段海地 西房权证临字第88-1号 841.82 商业 潼支行 大厦1幢2单元20101室 序号 房屋所有权人 房屋坐落 《房屋所有权证》证号 建筑面积 规划用途 (平方米) 30 西安银行股份有限公司高 西安市高新区高新路14号2 市房权证高新区字第 974.86 商业 新支行 幢1单元10105室 1075106002-3-2-10105号 31 西安银行股份有限公司 西安市莲湖区丰登北路21号 市房权证莲湖区字第 832.55 商业 1幢3单元30101室 1050108015-20-1-30101~2号 32 西安银行股份有限公司 西安市高新区科技二路68号 市房权证高新区字第 354.03 综合 1幢1单元10102室 1050104013-20-1-10102号 33 西安碑林城市信用社 西安市和平路东十道巷甲字一 雁房权字69号 237.00 未记载 号“中玩”市场东九排2号 34 西安银行股份有限公司 西安市新城区长乐西路398号 市房权证新城区字第 37.03 商业 1幢1单元1F108室 1125110005Ⅳ-37-1-1F108~2号 35 西安银行股份有限公司 西安市新城区长乐西路398号 市房权证新城区字第 93.82 商业 1幢1单元1F106室 1125110005Ⅳ-37-1-1F106~2号 36 陕西洛南阳光村镇银行有 城关镇西城区时代领袖小区8 洛房权证城关镇字第20012101号 1,078.15 商业 限责任公司 幢1-3层8-00350商铺 附件九:发行人作为原告的争议标的金额在100万元以上、相应贷款未作核销处理的尚未了结的重大诉讼仲裁案件 序号原告/申请 被告/被申请人 第三人 案由 受理法院/仲裁 涉及争议 诉讼请求 诉讼/仲诉讼/仲执行 人 机构 金额(万元) 裁阶段 裁结果 情况 西安银行股陕西秦埔房地产开 房屋买卖合西安市中级人 确认涉案房产的所有权,被告为原告 份有限公司 发有限公司 无 同纠纷 民法院 258.75 办理涉案房产的房产证,被告承担逾审理中 未判决 城南支行 期办理产权证违约金、诉讼费用 西安银行股中讯经济发展有限 房屋买卖合西安仲裁委员 被申请为申请人办理房产过户手续、 份有限公司 公司 无 同纠纷 会 141.38 无偿提供五个停车位、承担逾期过户已审结 胜诉 违约金并返还房屋面积差价款 中企联合融 资担保有限 确认原告与第三人中企联合融资担 公司、清远 保有限公司存在现金质押担保关系, 西安银行股国家开发银行股份新绿环建筑 且对其保证金账户内的850万元享 份有限公司有限公司广东省分材料有限公案外人执行广州市中级人 850.00 有质权;撤销“(2015)穗中法执字审理中 未判决 高新支行 行 司、广州新异议之诉 民法院 第4275号”《协助扣划存款通知书》, 绿环阻燃装 并停止执行保证金账户的资金;被告 饰材料有限 向原告返还850万元的贷款质押保 公司、付志 证金;由被告承担本案相关费用 洪、傅海燕 西安银行股 陕西中通融 确认原告对第三人在原告处的贷款 份有限公司杨安莉、常清皓、资担保有限案外人执行西安市中级人 400.00 担保保证金享有质权、有限受偿权;审理中 未判决 高新支行 刘芮 公司 异议之诉 民法院 终止对贷款担保保证金的执行,并退 回保证金账户;由被告承担诉讼费 被申请人奥锦城偿还贷款本金、利 西安银行股奥锦城、李小艳、 个人购房/西安仲裁委员 息;被申请人奥锦城、李小艳承担抵 份有限公司西安长江置业投资 无 借款担保合 会 110.47 押担保责任;被申请人西安长江置业已审结 胜诉 科技路支行 有限公司 同纠纷 投资有限公司承担连带保证责任;被 申请人承担本案相关费用 被申请人赵鹏偿还贷款本金、利息、 西安银行股赵鹏、乔彩霞、西 个人购房/西安仲裁委员 复息、罚息;被申请人赵鹏、乔彩霞 份有限公司安长江置业投资有 无 借款担保合 会 133.14 承担抵押担保责任;被申请人西安长已审结 胜诉 科技路支行 限公司 同纠纷 江置业投资有限公司承担连带保证 责任;被申请人承担本案相关费用 西安银行股 个人购房/ 被申请人刘忠利偿还贷款本金、利 份有限公司 刘忠利 无 借款担保合西安仲裁委员 115.63 息、罚息;被申请人刘忠利承担抵押已审结 胜诉 科技路支行 同纠纷 会 担保责任;被申请人承担本案相关费 用 西安银行股 周艺军 无 房屋买卖合西安仲裁委员 133.00 解除与被申请人签署的《买卖合同》,审理中 未裁决 份有限公司 同纠纷 会 被告承担仲裁及相关费用 西安银行股陕西金地佳和置业 保证合同纠西安仲裁委员 被申请人承担连带保证责任、偿还贷 份有限公司 有限公司 无 纷 会 537.32 款本金、利息、罚息,并承担本案仲已审结 胜诉 电子城支行 裁费及其他相关费用 西安银行股陕西金地佳和置业 借款合同纠西安仲裁委员 被申请人承担连带保证责任,偿还贷 份有限公司 有限公司 无 纷 会 213.29 款本金、利息、罚息,并承担本案仲已审结 胜诉 电子城支行 裁费及其他相关费用 西安银行股陕西金地佳和置业 保证合同纠西安仲裁委员 被申请人承担连带保证责任,偿还贷 份有限公司 有限公司 无 纷 会 544.98 款本金、利息、罚息,并承担本案仲已审结 胜诉 电子城支行 裁费及其他相关费用 西安银行股陕西金地佳和置业 保证合同纠西安仲裁委员 被申请人承担连带保证责任,偿还贷 份有限公司 有限公司 无 纷 会 208.39 款本金、利息、罚息,并承担本案仲已审结 胜诉 电子城支行 裁费及其他相关费用 西安银行股陕西金地佳和置业 保证合同纠西安仲裁委员 被申请人承担连带保证责任,偿还贷 份有限公司 有限公司 无 纷 会 189.84 款本金、利息、罚息,并承担本案仲已审结 胜诉 电子城支行 裁费及其他相关费用 被申请人戈利兵偿还贷款本金、利 西安银行股陕西金地佳和置业 借款合同纠西安仲裁委员 息、复息、罚息,并承担抵押担保责 份有限公司有限公司、戈利兵 无 纷 会 160.94 任;被申请人陕西金地佳和置业有限审理中 未裁决 电子城支行 公司承担连带清偿责任;被申请人承 担仲裁相关费用 西安银行股陕西金地佳和置业 保证合同纠西安仲裁委员 被申请人承担连带保证责任,偿还贷 份有限公司 有限公司 无 纷 会 182.09 款本金、利息、罚息,并承担本案仲审理中 未裁决 电子城支行 裁费及其他相关费用 西安银行股陕西金地佳和置业 保证合同纠西安仲裁委员 被申请人承担连带保证责任,偿还贷 份有限公司 有限公司 无 纷 会 166.43 款本金、利息、罚息,并承担本案仲审理中 未裁决 电子城支行 裁费及其他相关费用 被申请人李珍洋偿还贷款本金、利 西安银行股陕西金地佳和置业 个人购房/西安仲裁委员 息、复息、罚息,并承担抵押担保责 份有限公司有限公司、李珍洋 无 借款担保合 会 263.50 任;被申请人陕西金地佳和置业有限审理中 未裁决 电子城支行 同纠纷 公司承担连带清偿责任;被申请人承 担仲裁相关费用 被申请人王利平偿还贷款本金、利 西安银行股陕西金地佳和置业 借款合同纠西安仲裁委员 息、复息、罚息,并承担抵押担保责 份有限公司有限公司、王利平 无 纷 会 188.63 任;被申请人陕西金地佳和置业有限审理中 未裁决 电子城支行 公司承担连带清偿责任;被申请人承 担仲裁相关费用 附件十:发行人作为被告的争议标的金额在100万元以上的尚未了结的诉讼仲裁案件 序号 原告/申请人被告/被申请人第三人 案由 受理法院/仲裁机 涉及争议 诉讼请求 诉讼/仲诉讼/仲执行 构 金额(万元) 裁阶段 裁结果情况 榆林市凯信世 陕西省榆林市榆阳 确认二被告签订的抵押 周秀茹、朱启际投资管理有 确认合同区人民法院、陕西 合同中用涉案房产抵押 被告 1 银、寇飞、张限公司、西安 无 无效纠纷省榆林市中级人民 2,000 担保部分无效并注销抵已审结 胜诉 阳、米林子银行股份有限 法院 押登记;诉讼费用由被告 公司榆林分行 承担 桂林达尔 曼酒店有 西安银行股份限公司、股权转让西安市中级人民法 被告转让股权无效,并由 被告 执行 2 袁庆 有限公司 陕西瑞通 纠纷 院、陕西省高级人 1,600 原告享有优先购买权;由已审结 败诉 中 拍卖有限 民法院 被告承担诉讼费 公司、阳 宗儒 附件十一:发行人作为第三人的争议标的金额在100万元以上的尚未了结的诉讼仲裁案件 序号 原告/申请人 被告/被申请 第三人 案由 受理法院/仲涉及争议金 诉讼请求 诉讼/仲裁诉讼/仲执行情 人 裁机构 额(万元) 阶段 裁结果 况 西安高科示范 西安银行 被告偿还原告已向第三人履 1 产业投资有限 乔玲英 股份有限追偿权纠西安市碑林 272.54 行的担保债务及利息,并承 已审结 原告胜诉 公司 公司南二 纷 区人民法院 担诉讼费用 环支行 西安银行 西安市雁塔 解除原被告之间签署的商品 陕西天宝物股份有限商品房预区人民法院、 房买卖合同及其补充协议, 2 巨妮娟 业投资有限公司钟楼售合同纠陕西省西安 104.21 被告返还原告购房款,并赔 已审结 原告胜诉 公司 支行 纷 市中级人民 偿原告相关损失 法院 西安银行 西安市雁塔 解除原被告之间签署的商品 陕西天宝物股份有限商品房预区人民法院、 房买卖合同及其补充协议, 3 赵楠 业投资有限公司钟楼售合同纠陕西省西安 109.52 被告返还原告购房款,并赔 已审结 原告胜诉 公司 支行 纷 市中级人民 偿原告相关损失 法院 附件十二:发行人本次发行涉及的相关责任主体的主要承诺具体内容 一、 关于股份流通限制和股东对所持股份自愿锁定承诺 一致行动人、持有发行人5%以上股份的股东、持有发行人股份的董事、监事、高级管理人员、持有发行人5万股以上股份的职工股东对其所持发行人股份的锁定期、锁定期满后两年内减持股票价格及延长持股锁定期作出如下承诺: (一)一致行动人承诺: “1、自发行人股票上市之日起三十六个月内,不转让或者委托他人管理本单位/公司持有的发行人首次公开发行A股股票前已发行股份,也不由发行人回购该部分股份。 2、本单位/公司所持发行人股票在锁定期满后2年内减持的,减持价格不低于发行价;发行人上市后6个月内如发行人股票连续20个交易日的收盘价均低于发行价,或者上市后6个月期末收盘价低于发行价,本单位/公司持有发行人股票的锁定期限自动延长6个月。 上述发行价指发行人首次公开发行A股股票的发行价格,如果发行人上市后因派发现金红利、送股、转增股本、增发新股等原因进行除权、除息的,则按照证券交易所的有关规定作除权除息处理。” (二)丰业银行承诺: “除符合法律法规要求或中国证券监督管理委员会、中国银行业监督管理委员会批准的情形外,自发行人A股股票在证券交易所上市交易之日起三十六个月内,不转让或者委托他人管理发行人首次公开发行A股股票前本公司持有的发行人股份,也不由发行人回购该部分股份。” (三)大唐西市、陕西烟草公司承诺: “自发行人A股股票在证券交易所上市交易之日起三十六个月内,不转让或者委托他人管理发行人首次公开发行A股股票前本公司持有的发行人股份,也不由发行人回购该部分股份。” (四)持有发行人股份的董事、高级管理人员承诺: “1、自发行人首次公开发行A股股票并上市之日起三十六个月内,不转让或者委托他人管理本人持有的发行人首次公开发行A股股票前已发行股份,也不由发行人回购该部分股份。 在前述锁定期期满后,本人还将依法及时向发行人申报所持有的发行人股份及其变动情况,每年通过集中竞价、大宗交易、协议转让等方式转让的股份不超过本人所持发行人股份总数的15%,5年内转让的股份总数不超过本人所持发行人股份总数的50%。在任职期间内,本人不会在卖出后6个月内再行买入,或买入后6个月内再行卖出发行人股份;在离任后6个月内,不转让所持发行人股份,离任6个月后的12个月内通过证券交易所挂牌交易出售发行人股票数量不超过本人持有的发行人股份总数的50%。 2、本人所持发行人股票在锁定期满后2年内减持的,减持价格不低于发行价;发行人上市后6个月内如发行人股票连续20个交易日的收盘价均低于发行价,或者上市后6个月期末收盘价低于发行价,本人持有发行人股票的锁定期限自动延长6个月。 上述发行价指发行人首次公开发行A股股票的发行价格,如果发行人上市后因派发现金红利、送股、转增股本、增发新股等原因进行除权、除息的,则按照证券交易所的有关规定作除权除息处理。 本人不因职务变更、离职等原因而放弃履行本承诺。” (五)持有发行人股份的监事承诺: “自发行人股票上市之日起三十六个月内,不转让或者委托他人管理本人持有的发行人首次公开发行A股股票前已发行股份,也不由发行人回购该部分股份。 在前述锁定期期满后,本人还将依法及时向发行人申报所持有的发行人股份及其变动情况,每年通过集中竞价、大宗交易、协议转让等方式转让的股份不超过本人所持发行人股份总数的15%,5年内转让的股份总数不超过本人所持发行人股份总数的50%。在任职期间内,本人不会在卖出后6个月内再行买入,或买入后6个月内再行卖出发行人股份;在离任后6个月内,不转让所持发行人股份,离任6个月后的12个月内通过证券交易所挂牌交易出售发行人股票数量不超过本人持有的发行人股份总数的50%。 本人不因职务变更、离职等原因而放弃履行本承诺。” (六)持有发行人5万股以上股份的职工股东承诺: “本人所持银行股票扣除公开发售后(如有)的部分自发行人首次公开发行A股股票并上市之日起36个月内不转让或者委托他人管理,也不由发行人回购该部分股份;持股锁定期满后,每年通过集中竞价、大宗交易、协议转让等方式转让的股份不超过本人所持发行人股份总数的15%,5年内转让的股份总数不超过本人所持发行人股份总数的50%。 如果日后法律法规和监管部门、证券交易所等有权机构对本人持有的发行人股份锁定做出新的规定、提出新的要求,或者对现行规定和要求做出修改的,本人承诺届时将按照新的或者修改后的规定和要求锁定股份。” 二、 关于持有及减持股份意向的承诺 持有发行人5%以上股份的股东对发行人的持股意向及减持意向作出如下承诺: (一)西安投控、大唐西市、陕西烟草公司承诺: “在本公司所持发行人股票锁定期满后两年内,在符合相关法律法规、中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)、中国银行业监督管理委员会(以下简称“中国银监会”)相关规定及其他对本公司有约束力的规范性文件规定并同时满足下述条件的情形下,本公司将根据自身资金需求、实现投资收益、发行人股票价格波动等情况减持发行人首次公开发行A股股票前本公司所持有的发行人股票(以下简称“发行人老股”),并提前三个交易日予以公告: 1、减持前提:不存在违反本公司在发行人首次公开发行A股股票并上市时所作出的公开承诺的情况。 2、减持价格:不低于发行人股票的发行价。如发行人上市后有派发现金红利、送股、转增股本、增发新股等除权、除息行为,发行价应按照证券交易所的有关规定作除权除息处理。 3、减持方式:通过大宗交易方式、集中竞价方式及/或其他合法方式进行减持,但如果本公司预计未来一个月内公开转让股份的数量合计超过发行人股份总数1%的,将仅通过证券交易所大宗交易系统转让所持股份。 4、减持数量:在本公司所持发行人股票锁定期届满后的12个月内,本公司减持 所持发行人老股的数量不超过本公司持有发行人老股数量的25%;在本公司所持发行人股票锁定期届满后的第13至24个月内,本公司减持所持发行人老股数量不超过本公司所持发行人股票锁定期届满后第13个月初本公司持有发行人老股数量的25%。 5、减持期限:自公告减持计划之日起六个月。减持期限届满后,若本公司拟继续减持股份,则需重新公告减持计划。 本公司所做该等减持计划不对抗现行中国证监会、中国银监会、证券交易所等监管部门对持股5%以上股东股份减持所做的相关规定。若未来监管部门对持股5%以上股东股份减持所出台的相关规定比本减持计划更为严格,本公司将按照监管部门相关规定修改减持计划。 本公司违反作出的公开承诺减持发行人股票的,将减持所得收益上缴发行人,并赔偿因未履行承诺而给发行人或投资者带来的损失。” (二)丰业银行承诺: “在本公司所持发行人股票锁定期满后两年内,本公司将在符合相关法律法规、中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)、中国银行业监督管理委员会(以下简称“中国银监会”)相关规定及其他在减持时对本公司有约束力的规范性文件(以下简称“适用法规”)的规定,并同时满足下述条件时进行减持,并将提前三个交易日予以公告: 1、减持前提:不存在违反本公司针对所拥有的股权向中国证监会、中国银监会以及发行人作出的具有法律约束力的承诺的情况。 2、减持价格:减持价格不低于发行价或减持日前十(10)个交易日发行人的股票在中国证券交易所的成交量加权平均交易价(以较低者为准),如发生派发现金红利、送股、转增股本、增发新股等除权除息事项,发行价及交易价可按照适用法规的规定进行调整。 3、减持方式:通过大宗交易方式、集中竞价方式及/或其他合法方式进行减持。 4、减持数量:在在遵守第一条所述前提下,本公司可根据需要一次或分批减持所有或部分发行人股份。 5、减持期限:自本公司所持发行人股票锁定期满后,本公司可根据适用法规进 行减持。 本公司违反作出的公开承诺减持发行人股票的,减持所得收益将按适用法规的规定上缴发行人。” 三、 稳定股价预案 发行人、一致行动人、持有发行人5%以上股份的股东、发行人非独立董事、高级管理人员对发行人A股上市后三年内股价低于每股净资产时采取的稳定股价措施作出承诺: “一、实施条件 根据相关法律法规、中国证监会和中国银监会规定及其他规范性文件(如有)(“适用法规”)的要求,本行A股股票上市后3年内,如本行A股股票连续20个交易日(本行股票全天停牌的除外,下同)的收盘价均低于本行最近一期末经审计的每股净资产,非因不可抗力,在不触及关于上市公司A股退市条件的基础上,且本行情况同时满足监管机构对于回购、增持等股本变动行为的适用法规,即可实施本预案措施,以稳定本行股票合理价值区间。如最近一期审计基准日后因派发现金红利、送股、转增股本、增发新股等事项导致本行净资产或股份总数发生变化的,则每股净资产相应进行调整。具体实施措施方案由本行董事会提前三个交易日公告。上述第20个收盘价低于本行最近一期末经审计的每股净资产的交易日为触发稳定股价措施日,简称触发日。 二、具体措施 本行、本行实际控制人直接或间接控制的及与其构成一致行动关系的本行股东以及持股5%以上股份的股东、董事(不包括独立董事,下同)和高级管理人员承担稳定股价的义务。 (一)本行回购股份 如果本行A股股票连续20个交易日的收盘价均低于本行最近一期末经审计的每股净资产,则触发本行采取稳定股价措施的义务。本行应在触发日后10个交易日内制定稳定股价方案并由董事会公告。如本行采用回购股份的,应按照如下措施进行: 1、股份回购价格 股份回购价格区间参考本行每股净资产并结合本行当时的财务状况和经营状况确定。最近一期审计基准日后,因派发现金红利、送股、转增股本、增发新股等情况导致本行每股净资产出现变化的,则每股净资产进行相应调整。 董事会确定回购股份的价格区间以后,需要提交本行股东大会审议。 若本行在回购期内发生派发现金红利、送股、转增股本、增发新股等除权除息事宜,自股价除权除息之日起,相应调整回购价格的价格区间。 2、股份回购金额 用于股份回购的资金总额不低于本行上一年度归属于本行股东的净利润的5%,但不高于本行上一年度归属于本行股东的净利润的20%,实际金额结合本行当时的股权分布状况、财务状况和经营状况确定。 董事会确定回购股份的资金总额以后,需要提交本行股东大会审议。 3、股份回购期限 由本行董事会制定本行股份回购计划、回购期限,如果在此期限内回购资金总额使用完毕,则回购方案实施完毕,并根据本预案视同回购期限提前届满。 4、回购方式 本行通过证券交易所以集中竞价方式、要约方式及/或其他合法方式回购本行股份。 5、股份回购实施计划 本行将根据资本市场的变化情况和本行经营的实际状况,按照股份回购的相关政策规定及适用法规,择机制定股份回购的相关方案。股份回购方案应在取得本行董事会和股东大会审议通过,根据适用法规取得所有相关批准后实施。 (二)主要股东增持股份 本部分所述主要股东,指本行实际控制人直接或间接控制的及与其构成一致行动关系的本行股东及持有本行5%以上股份的股东。 在触发日后,如本行未能按时公告回购股份计划、回购股份议案未获得本行股东 大会批准或继续回购股份将导致本行股权分布不符合上市条件的(上述情形发生的日期为“主要股东稳定股价触发日”),则触发本行主要股东增持本行股份的义务。主要股东应在主要股东稳定股价触发日后的10个交易日内向本行提交增持本行股份的具体计划,包括但不限于拟增持的数量、价格区间、完成期限等信息,书面通知本行并由本行按适用法规进行公告。主要股东应通过证券交易所以大宗交易方式、集中竞价方式及/或其他合法方式增持本行股份,增持股份数量应符合中国银监会的相关规定;增持金额应不低于该等股东上一年度自本行获得现金分红金额的15%。 除非适用法规、中国证监会或中国银监会的批复另有规定,主要股东在增持计划完成后的六个月内将不出售所增持的股份。如果主要股东增持将导致本行的股权分布不符合上市条件,则主要股东将不需要根据股份回购计划增持股份。增持股份行为应符合《中华人民共和国公司法》(以下简称“《公司法》”)、《中华人民共和国证券法》(以下简称“《证券法》”)及其他适用法规。 (三)本行董事、高级管理人员增持本行股票 在触发日后,如本行主要股东未在主要股东稳定股价触发日后的10个交易日内如期公告前述增持计划、明确表示未有增持计划或继续增持将导致本行股权分布不符合上市条件(上述情形发生的日期为“董事高管稳定股价触发日”),则触发本行董事、高级管理人员增持本行股份的义务。本行董事、高级管理人员应在董事高管稳定股价触发日后10个交易日内(如期间存在N个交易日因适用法规或本行政策限制董事、高级管理人员买卖股票,则董事、高级管理人员应在董事高管稳定股价触发日后的10+N个交易日内)就增持本行股份的具体计划书面通知本行,包括但不限于每一名董事和高级管理人员拟增持的数量、价格区间、完成期限等信息,并由本行按适用的法律法规和交易所规则进行公告。 董事、高级管理人员应通过证券交易所以大宗交易方式、集中竞价方式及/或其他适用法规允许的方式增持本行股份。董事、高级管理人员用于增持本行股票的资金数额不低于该等董事、高级管理人员上一年度自本行获得的税后薪酬合计金额的15%,但增持本行股份数量不超过本行股份总数的1%且该等增持应符合适用法规的规定。 除非适用法规、中国证监会或中国银监会的批复另有规定,董事、高级管理人员在增持计划完成后的六个月内将不出售所增持的股份。如果董事、高级管理人员增持将导致本行的股权分布不符合上市条件,则该等董事、高级管理人员将不需要根据股份回购计划增持股份。增持股份行为应符合《公司法》、《证券法》及其他相关法律、行政法规的规定及其他适用法规的要求。 (四)在实施上述三项任一稳定股价措施的过程中,如本行A股股票连续10个交易日的收盘价均高于本行最近一期末经审计的每股净资产,则本行、本行主要股东、董事和高级管理人员可中止实施稳定股价措施。 (五)在履行完毕上述三项任一稳定股价措施后的120个交易日内,本行、本行主要股东、董事和高级管理人员的稳定股价义务自动解除。从履行完毕前述三项任一稳定股价措施后的第121个交易日开始,如果本行A股股票连续20个交易日的收盘价仍低于本行最近一期末经审计的每股净资产,则本行、本行主要股东、董事和高级管理人员的稳定股价义务将按照前述(一)、(二)、(三)的顺序自动产生。 (六)本行、本行主要股东、董事和高级管理人员在履行其稳定股价义务时,应按照适用法规及本行股票上市地的上市规则履行相应的信息披露义务,并需符合商业银行监管等相关规定。 在本预案所述的股份回购计划有效期内,新聘任的本行董事、高级管理人员应履行本预案规定的董事和高级管理人员义务并按同等标准履行届时有效的董事、高级管理人员已作出的其他承诺义务。对于本行拟聘任的董事和高级管理人员,应在被选举、聘任前书面同意履行前述承诺和义务。 (七)如因稳定本行股价之目的而触发本行股份回购的义务,本行主要股东、本行全体董事和高级管理人员(根据具体情况适用),应按照适用法规和本行章程规定及时提请本行召开董事会、股东大会审议本行股份回购预案,并就本行股份回购预案投赞成票。 本预案经本行2016年第一次临时股东大会审议通过并在本行于中国境内完成首次公开发行A股股票并上市后自动生效,在此后三年内有效。” 四、 摊薄即期回报及填补措施的承诺 发行人、发行人董事、高级管理人员对发行人首次公开发行A股股票并上市摊薄即期回报采取的填补措施(以下简称“填补回报措施”)能够得到切实履行作出承诺: (一)发行人承诺: “为贯彻落实《国务院关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见》、《国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》以及中国证监会《关于首发及再融资、重大资产重组摊薄即期回报有关事项的指导意见》,保护 本行股东的利益,优化本行投资回报机制,本行承诺将合理利用本次发行的募集资金,通过以下措施增强可持续发展能力,力争从中长期提升股东价值,以填补本次发行对股东即期回报摊薄的影响。 1、持续推动业务健康发展,拓展多元化盈利渠道 针对本次发行上市可能使原股东的即期回报有所下降的情况,本行将加大资产结构调整与优化力度,提高资本配置效率,加强内部资本充足评估流程,提高风险管理水平,规范募集资金的管理和使用,保持稳定的股东回报政策,有效运用本次发行上市募集资金,进一步提升本行经营效益,充分保护本行股东特别是中小股东的利益,注重中长期股东价值回报。 2、加强经营管理和风险管控,提升经营效率和盈利能力 本行将进一步提高经营管理水平和资金使用效率,规范各项业务操作,完善并强化投资决策程序,推进和优化全面预算管理,加强成本管控措施,节约各项费用支出,强化预算执行监督,提升本行的整体盈利能力。本行将持续加强全面风险管理体系建设,不断提高信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等领域的风险管理能力,加强重点领域的风险防控,持续做好重点领域的风险识别、计量、监控、处置和报告,全面提高本行的风险管理能力。 3、保持稳定的股东回报政策 本行高度重视保护股东权益,在满足监管要求的情况下,继续保持利润分配政策的连续性和稳定性,坚持为股东创造长期价值。” (二)发行人董事、高级管理人员承诺: “1.不无偿或以不公平条件向其他单位或者个人输送利益,也不采用其他方式损害发行人利益。 2. 承诺对职务消费行为进行约束。 3. 承诺不动用发行人资产从事与其履行职责无关的投资、消费活动。 4. 同意发行人董事会或董事会提名与薪酬委员会制定的薪酬制度与发行人填 补回报措施的执行情况相挂钩的安排。 5. 若发行人拟实施股权激励计划的,同意股权激励的行权条件与发行人填补回 报措施的执行情况相挂钩的安排。” 五、 对招股说明书内容的承诺 发行人、一致行动人、发行人董事、监事、高级管理人员就发行人首次公开发行A股股票并上市招股说明书披露的信息承诺如下: (一)发行人承诺: “若本行首次公开发行的A股股票上市流通后,因本行首次公开发行A股股票招股说明书有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,导致对判断本行是否符合法律规定的发行条件构成重大、实质影响,本行将在中国证监会或人民法院等有权部门作出发行人存在上述事实的最终认定或生效判决后5个交易日内启动与股份回购有关的程序,回购本行本次公开发行的全部A股新股,具体的股份回购方案将依据所适用的法律法规、规范性文件及本行《公司章程》等规定履行本行内部审批程序和外部审批程序,回购价格不低于本行股票发行价加上股票发行后至回购时相关期间银行同期存款利息,并根据相关法律法规及规范性文件规定的程序实施。如本行上市后有利润分配或送配股份等除权、除息行为,上述发行价为除权除息后的价格。 本行首次公开发行A股股票招股说明书有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,致使投资者在证券交易中遭受损失的,本行将依法赔偿投资者损失。” (二)一致行动人承诺: “若发行人首次公开发行A股股票并上市的招股说明书有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,致使投资者在证券交易中遭受损失的,本单位/公司将严格遵守《证券法》等法律法规的规定,按照中国证券监督管理委员会(下称“中国证监会”)或其他有权机关的决定或裁决,依法赔偿投资者损失。 若发行人首次公开发行A股股票并上市的招股说明书有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,导致对判断发行人是否符合法律规定的发行条件构成重大、实质影响,在该等违法事实被中国证监会、证券交易所或司法机关等有权机关认定后,本单位/公司将对提出申请并符合赔偿条件的投资者依法赔偿。 发行人招股说明书有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,对判断发行人是否符合法律规定的发行条件构成重大、实质影响的,并已由有权部门作出行政处罚或人民 法院作出相关判决的,本公司应督促发行人依法回购发行人首次公开发行A股股票时发行的全部新股,并在召开相关股东大会对回购股份做出决议时,本公司承诺就该等回购股份的相关决议以本公司所拥有的表决票数全部投赞成票。” (三)发行人董事承诺: “若发行人首次公开发行A股股票招股说明书有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,致使投资者在证券交易中遭受损失的,本人将依法赔偿投资者损失。 发行人首次公开发行A股股票招股说明书有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,对判断发行人是否符合法律规定的发行条件构成重大、实质影响的,并已由有权部门作出行政处罚或人民法院作出相关判决的,发行人在召开相关董事会对回购股份作出决议时,本人承诺就该等回购股份的相关决议投赞成票。 本人不因职务变更、离职等原因而放弃履行上述承诺。” (四)发行人监事承诺: “若发行人首次公开发行A股股票招股说明书有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,致使投资者在证券交易中遭受损失的,本人将依法赔偿投资者损失。 发行人首次公开发行A股股票招股说明书有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,对判断发行人是否符合法律规定的发行条件构成重大、实质影响的,并已由有权部门作出行政处罚或人民法院作出相关判决的,发行人在召开相关监事会对回购股份作出决议时,本人承诺就该等回购股份的相关决议投赞成票。 本人不因职务变更、离职等原因而放弃履行上述承诺。” (五)发行人高级管理人员承诺: “若发行人首次公开发行A股股票招股说明书有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,致使投资者在证券交易中遭受损失的,本人将依法赔偿投资者损失。 本人不因职务变更、离职等原因而放弃履行上述承诺。” 六、 关于违反作出公开承诺事项约束性措施的承诺 (一)发行人承诺: “1、如本行承诺未能履行、确已无法履行或无法按期履行的(因相关法律法规、政策变化、自然灾害及其他不可抗力等本行无法控制的客观原因导致的除外),本行将采取以下措施: (1)及时、充分披露本行承诺未能履行、无法履行或无法按期履行的具体原因; (2)本行将对相关责任人进行调减或停发薪酬或津贴、职务降级等处罚;同时,本行将立即停止制定或实施重大资产购买、出售等行为,以及增发股份、发行公司债券以及重大资产重组等资本运作行为,直至本行履行相关承诺; (3)向本行投资者提出补充承诺或替代承诺,以尽可能保护本行投资者的权益; (4)将上述补充承诺或替代承诺提交股东大会审议。 2、如因相关法律法规、政策变化、自然灾害及其他不可抗力等本行无法控制的客观原因导致本行承诺未能履行、确已无法履行或无法按期履行的,本行将采取以下措施: (1)及时、充分披露本行承诺未能履行、无法履行或无法按期履行的具体原因; (2)向本行投资者提出补充承诺或替代承诺,以尽可能保护本行投资者的权益; (3)将上述补充承诺或替代承诺提交股东大会审议。” (二)一致行动人、大唐西市、陕西烟草公司承诺: “1、如本单位/公司承诺未能履行、确已无法履行或无法按期履行的(因相关法律法规及政策变化、自然灾害或其他不可抗力等本单位/公司无法控制的客观原因导致的除外),本单位/公司将采取以下措施: (1)通过发行人及时、充分披露本单位/公司承诺未能履行、无法履行或无法按期履行的具体原因; (2)如本单位/公司未按照稳定股价预案所述在触发增持义务之日起10个交易日内提出增持计划并书面通知发行人,或未按披露的增持计划实施,则本单位/公司不可撤回地授权发行人将发行人股份总数1%乘以发行价(如果发行人上市后因派发现金红利、送股、转增股本、增发新股等原因进行除权、除息的,发行价按照证券交易所的有关规定作除权除息处理)的金额从当年及其后年度发行人应付本单位/公司现金 分红中予以扣留并归发行人所有; (3)本单位/公司违反承诺所得收益将归属于发行人,本单位/公司因违反承诺给发行人或投资者造成损失的,将依法对发行人或投资者进行赔偿,具体赔偿方式如下: ①将本单位/公司应得的现金分红由发行人直接用于执行未履行的承诺或用于赔偿因未履行承诺而给发行人或投资者带来的损失; ②若本单位/公司在赔偿完毕前进行股份减持,则需将减持所获资金交由发行人董事会监管并专项用于履行承诺或用于赔偿,直至本单位/公司承诺履行完毕或弥补完发行人和投资者的损失为止。 (4)向发行人及投资者提出补充承诺或替代承诺,以尽可能保护发行人及投资者的权益。 2、如因相关法律法规及政策变化、自然灾害或其他不可抗力等本单位/公司无法控制的客观原因导致本单位/公司承诺未能履行、确已无法履行或无法按期履行的,本单位/公司将采取以下措施: (1)通过发行人及时、充分披露本单位/公司承诺未能履行、无法履行或无法按期履行的具体原因; (2)向发行人及其投资者提出补充承诺或替代承诺,以尽可能保护发行人及其投资者的权益。” (三)丰业银行承诺: “(1)如本公司承诺未能履行、确已无法履行或无法按期履行的,本公司将通过发行人及时、充分披露本公司承诺未能履行、无法履行或无法按期履行的具体原因; (2)如本公司未按照稳定股价预案所述提出增持计划并书面通知发行人,或未按披露的增持计划实施,则本公司不可撤回地授权发行人将本公司上一年度自发行人获得现金分红金额的15%从当年及其后年度发行人应付本公司现金分红中予以扣留并归发行人所有; (3)本公司违反承诺所得收益将归属于发行人。” (四)持有发行人股份的董事、高级管理人员承诺: “1.如本人在发行人股票锁定期满后的2年内以低于发行价转让发行人股票的,本人在此情形下转让发行人股票所获得的收益全部归属于发行人,且本人持有的其余部分发行人股票(如有)的锁定期限自动延长6个月。 2. 如本人未在稳定发行人股价义务触发之日起承诺的期间内提出具体增持计 划,或未按披露的增持计划实施,则本人不可撤销地授权发行人将本人上年度自发行人已领取的税后薪酬金额的15%从当年及其后年度发行人应付本人现金分红和应付本人薪酬中予以扣留,直至本人履行相关承诺。 3. 因发行人首次公开发行A股股票招股说明书有虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏,致使投资者在证券交易中遭受损失,若本人未严格遵守《中华人民共和国证券法》等法律法规的规定,按照中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)或其他有权机关的决定或裁决,依法赔偿投资者损失的,本人不可撤销地授权发行人将中国证监会或其他有权机关的决定或裁决本人应承担的金额从当年及其后年度发行人应付本人现金分红和应付本人薪酬中予以扣留,本人所持的发行人股份亦不得转让,直至本人履行相关承诺。 4. 如本人违反锁定期及延长锁定期的承诺等其他公开承诺,所得收益将归属于 发行人,因此给发行人或投资者造成损失的,将依法对发行人或投资者进行赔偿。 5. 如本人未能履行公开承诺事项,本人应当向发行人说明原因,并由发行人将 本人未能履行公开承诺事项的原因、具体情况和相关约束性措施予以及时披露;向发行人投资者提出补充承诺或替代承诺,以尽可能保护投资者的权益;向社会公众道歉并承担相应的经济和法律责任。 6. 本人不因职务变更、离职等原因而放弃履行上述承诺。” (五)持有发行人股份的监事承诺: “1.因发行人首次公开发行A股股票招股说明书有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,致使投资者在证券交易中遭受损失,若本人未严格遵守《中华人民共和国证券法》等法律法规的规定,按照中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)或其他有权机关的决定或裁决,依法赔偿投资者损失的,本人不可撤销地授权发行人将中国证监会或其他有权机关的决定或裁决本人应承担的金额从当年及其后年度发行人应付本人现金分红和应付本人薪酬中予以扣留,本人所持的发行人股份亦不得转让,直至本人履行相关承诺。 2. 如本人违反锁定期承诺及其他公开承诺,所得收益将归属于发行人,因此给 发行人或投资者造成损失的,将依法对发行人或投资者进行赔偿。 3. 如本人未能履行公开承诺事项,本人应当向发行人说明原因,并由发行人将 本人未能履行公开承诺事项的原因、具体情况和相关约束性措施予以及时披露;向发行人投资者提出补充承诺或替代承诺,以尽可能保护投资者的权益;向社会公众道歉并承担相应的经济和法律责任。 4. 本人不因职务变更、离职等原因而放弃履行上述承诺。” (六)发行人独立董事承诺: “1.因发行人首次公开发行A股股票招股说明书有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,致使投资者在证券交易中遭受损失,若本人未严格遵守《中华人民共和国证券法》等法律法规的规定,按照中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)或其他有权机关的决定或裁决,依法赔偿投资者损失的,本人不可撤销地授权发行人将中国证监会或其他有权机关的决定或裁决本人应承担的金额从当年及其后年度发行人应付本人津贴中予以扣留,直至本人履行相关承诺。 2. 如本人违反其他公开承诺,所得收益将归属于发行人,因此给发行人或投资 者造成损失的,将依法对发行人或投资者进行赔偿。 3. 如本人未能履行公开承诺事项,本人应当向发行人说明原因,并由发行人将 本人未能履行公开承诺事项的原因、具体情况和相关约束性措施予以及时披露;向发行人投资者提出补充承诺或替代承诺,以尽可能保护投资者的权益;向社会公众道歉并承担相应的经济和法律责任。 4. 本人不因职务变更、离职等原因而放弃履行上述承诺。” (七)未持有发行人股份的董事、高级管理人员承诺: “1.如本人未在稳定发行人股价义务触发之日起承诺的期间内提出具体增持计划,或未按披露的增持计划实施,则本人不可撤销地授权发行人将本人上年度自发行人已领取的税后薪酬金额的15%从当年及其后年度发行人应付本人薪酬中予以扣留,直至本人履行相关承诺。 2. 因发行人首次公开发行A股股票招股说明书有虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏,致使投资者在证券交易中遭受损失,若本人未严格遵守《中华人民共和国证券法》等法律法规的规定,按照中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)或其他有权机关的决定或裁决,依法赔偿投资者损失的,本人不可撤销地授权发行人将中国证监会或其他有权机关的决定或裁决本人应承担的金额从当年及其后年度发行人应付本人薪酬中予以扣留,直至本人履行相关承诺。 3. 如本人违反其他公开承诺,所得收益将归属于发行人,因此给发行人或投资 者造成损失的,将依法对发行人或投资者进行赔偿。 4. 如本人未能履行公开承诺事项,本人应当向发行人说明原因,并由发行人将 本人未能履行公开承诺事项的原因、具体情况和相关约束性措施予以及时披露;向发行人投资者提出补充承诺或替代承诺,以尽可能保护投资者的权益;向社会公众道歉并承担相应的经济和法律责任。 5. 本人不因职务变更、离职等原因而放弃履行上述承诺。” (八)未持有发行人股份的监事承诺: “1.因发行人首次公开发行A股股票招股说明书有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,致使投资者在证券交易中遭受损失,若本人未严格遵守《中华人民共和国证券法》等法律法规的规定,按照中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)或其他有权机关的决定或裁决,依法赔偿投资者损失的,本人不可撤销地授权发行人将中国证监会或其他有权机关的决定或裁决本人应承担的金额从当年及其后年度发行人应付本人薪酬中予以扣留,直至本人履行相关承诺。 2. 如本人违反其他公开承诺,所得收益将归属于发行人,因此给发行人或投资 者造成损失的,将依法对发行人或投资者进行赔偿。 3. 如本人未能履行公开承诺事项,本人应当向发行人说明原因,并由发行人将 本人未能履行公开承诺事项的原因、具体情况和相关约束性措施予以及时披露;向发行人投资者提出补充承诺或替代承诺,以尽可能保护投资者的权益;向社会公众道歉并承担相应的经济和法律责任。 4. 本人不因职务变更、离职等原因而放弃履行上述承诺。” 北京市金杜律师事务所 关于西安银行股份有限公司首次公开发行股票并上市的 补充法律意见书(五) 致:西安银行股份有限公司 北京市金杜律师事务所(以下简称本所)受西安银行股份有限公司(以下简称发行人)委托,作为发行人本次发行上市的法律顾问,就本次发行上市事宜,已于2016年12月22日出具《北京市金杜律师事务所关于西安银行股份有限公司首次公开发行股票并上市的法律意见》(以下简称《法律意见书》)和《北京市金杜律师事务所关于西安银行股份有限公司首次公开发行股票并上市的律师工作报告》(以下简称《律师工作报告》),于2017年3月6日出具《北京市金杜律师事务所关于西安银行股份有限公司首次公开发行股票并上市的补充法律意见书(一)》(以下简称《补充法律意见书(一)》),于2017年7月28日根据中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)163831号《中国证监会行政许可项目审查一次反馈意见通知书》(以下简称《反馈意见》)的要求出具了《北京市金杜律师事务所关于西安银行股份有限公司首次公开发行股票并上市的补充法律意见书(二)》(以下简称《补充法律意见书(二)》),于2017年9月26日出具《北京市金杜律师事务所关于西安银行股份有限公司首次公开发行股票并上市的补充法律意见书(三)》(以下简称《补充法律意见书(三)》),于2018年3月15日出具《北京市金杜律师事务所关于西安银行股份有限公司首次公开发行股票并上市的补充法律意见书(四)》(以下简称《补充法律意见书(四)》)。 鉴于发行人申请本次发行上市已逾2018年6月30日,毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)(以下简称毕马威)于2018年8月6日出具了“毕马威华振审字第1803154号”《审计报告》(以下简称《审计报告》)、 “毕马威华振专字第1800994号”《内部控制审核报告》(以下简称《内控报告》),本所对发行人相关事项进行了补充核查,现出具本补充法律意见书。 本所在《法律意见书》《律师工作报告》《补充法律意见书(一)》《补充法律意见书(二)》《补充法律意见书(三)》《补充法律意见书(四)》(以下合称前期法律 意见书)中发表法律意见的前提和假设同样适用于本补充法律意见书;除本补充法律意见书另有说明外,本所在前期法律意见书中所用名称之简称同样适用于本补充法律意见书。 本补充法律意见书是对前期法律意见书的更新、修改、补充或进一步说明,并构成《法律意见书》《律师工作报告》不可分割的一部分。对于前期法律意见书中未发生变化的内容,本补充法律意见书将不再重复披露。 为出具本补充法律意见书,本所依据《证券法律业务管理办法》和《证券法律业务执业规则》等有关规定,编制和落实了查验计划,亲自收集证据材料,查阅了按规定需要查阅的文件以及本所认为必须查阅的其他文件。在发行人保证提供了本所为出具本补充法律意见所要求发行人提供的原始书面材料、副本材料、复印材料、确认函或证明,提供给本所的文件和材料是真实、准确、完整和有效的,并无隐瞒记载、虚假陈述和重大遗漏之处,且文件材料为副本或复印件的,其与原件一致和相符的基础上,本所合理、充分地运用了包括但不限于面谈、书面审查、实地调查、查询、函证、复核等方式进行了查验,对有关事实进行了查证和确认。 本所及经办律师依据《证券法》《证券法律业务管理办法》和《证券法律业务执业规则》等规定及本补充法律意见书出具日以前已经发生或者存在的事实,严格履行了法定职责,遵循了勤勉尽责和诚实信用原则,进行了充分的核查验证,保证本法律意见所认定的事实真实、准确、完整,所发表的结论性意见合法、准确,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担相应法律责任。 本所仅就与发行人本次发行上市有关的法律问题发表意见,且仅根据现行中国法律发表法律意见,并不依据任何中国境外法律发表法律意见,其中涉及到必须援引境外法律的,均引用发行人境外律师提供的法律意见。本所不对有关会计、审计及资产评估等非法律专业事项发表意见,在本补充法律意见书中对有关会计报告、审计报告和资产评估报告的某些数据和结论进行引述时,已履行了必要的注意义务,但该等引述并不视为本所对这些数据、结论的真实性和准确性作出任何明示或默示保证。 本补充法律意见书仅供发行人为本次发行上市之目的使用,不得用作任何其他目的。本所同意将本补充法律意见书作为发行人申请本次发行上市所必备的法律文件,随同其他申报材料一同上报,并承担相应的法律责任。本所同意发行人在其为本次发行上市所制作的招股说明书中自行引用或按照中国证监会的审核要求引用本补充法律意见书的相关内容,但发行人作上述引用时,不得因引用而导致法律上的歧义或曲解。 本所根据中国有关法律、行政法规和中国证监会有关规定的要求,按照律师行业公认的业务标准、道德规范和勤勉尽责精神,出具本补充法律意见书如下: 第一部分 对反馈意见回复的更新 一、关于《反馈意见》第1项,“截至2016年12月31日,发行人股东中尚有173户非自然人股东(持股总数为3,165.23万股)、1,217户自然人股东(持股总数为686.81万股)无法确认其股东身份和股权权属是否存在争议,上述股东合计所持发行人股份3,852.04万股,占本行总股本的0.96%。请保荐机构、发行人律师核查并在招股说明书中披露:(1)发行人股东资格和持股数量的认定依据,对确权真实性的核查情况,确权过程中是否发生股东权益纠纷;(2)发行人股东是否均具有法律法规规定的股东资格,是否尚存在委托、信托持股等名义股东与实际股东不一致的情形,是否存在股权权属不清等潜在法律纠纷的情形,股份代持或委托持股的清理情况;(3)对自然人股东的核查方式,其在入资时点是否具有符合当时有效的法律法规规定的股东资格;(4)关于上述173户法人股东及1,217户自然人股东,发行人履行的股东确权程序,此部分股权是否存在纠纷或潜在纠纷,是否影响发行人股权清晰的要求,是否对本次发行构成实质障碍,对于上述股份权属确定的后续安排。请保荐机构、发行人律师根据对上述股东所持股份的来源进行逐笔核查情况对上述股份的取得和归属是否存在纠纷或潜在纠纷发表核查意见。” 截至2018年6月30日,11,085户股东已向发行人办理了确权登记,其持有的股份占发行人股份总数的99.09%。经核查已确权股东的身份证明文件等确权资料,发行人已确权股东具有法律法规规定的股东资格;经核查已经确权的股东出具的声明,发行人已经确权的股东中不存在委托、信托持股等名义股东与实际股东不一致的情形,不存在股权权属不清等潜在法律纠纷的情形。 截至2018年6月30日,仍有175户法人股东及1,095户自然人股东未向发行人提供符合要求的确权资料,且根据发行人的说明,其未接到上述股东股权存在纠纷或潜在纠纷的通知。尽管存在上述情况,但是鉴于上述未确权的175户法人股东及1,095户自然人股东所持有的股份仅占发行人股本总额的0.91%,比例较低,并且发行人已经确权的股东所持有的股份占发行人股本总额的比例已达99.09%,满足《非上市公众公司监管指引第4号》中“申请公开发行并在证券交易所上市的,经过确权的股份数量应当达到股份总数的90%以上(含90%)”的要求,本所及经办律师认为发行人股权清晰,上述情形不会对本次发行构成实质障碍。 除上述情况外,截至2018年6月30日,本问题相关情况较前期法律意见书未 发生重大变化。 二、关于《反馈意见》第3项,“请在招股说明书中按股东类别及性质列示披露目前发行人股东的基本构成,并在‘发行人基本情况’章节披露发行人所有法人股东的持股情况。请将自然人股东的持股情况作为招股说明书附件进行披露,包括股东姓名、身份证号、持股数、持股比例等。请保荐机构、发行人律师核查并在招股说明书中披露发行人股东是否均具有法律法规规定的股东资格。 对于报告期外的股权转让,请按股权转让的类别披露转让的次数、股数及占比。对于报告期内的股权转让,请列表逐笔披露股权转让的原因、价格、定价依据及价款支付情况。涉及国有产权变动的,请说明是否履行了相应的审批、评估、备案等法定程序。 请保荐机构、发行人律师对发行人股权中是否尚存在信托、委托代持等名义股东与实际股东不一致的情形,是否存在股权权属不清等潜在法律纠纷的情形发表核查意见。请保荐机构、发行人律师核查:(1)报告期内通过受让股权成为发行人新股东的法人和自然人名录;(2)上述自然人股东五年内的从业经历、现任职单位和职务、在发行人担任的职务;(3)上述自然人及上述法人的直接和间接自然人股东与发行人董监高、核心技术人员、本次申请发行中介机构及其负责人、工作人员是否存在亲属关系或其他关联关系。请保荐机构、发行人律师说明上述问题的核查方式方法、核查过程、核查范围和所取得的证据等。请保荐机构、发行人律师对以上问题发表核查意见。 发行人部分股份转让过程中存在法律瑕疵,请保荐机构、发行人律师对股权确认效力、股东资格认定、发行人股权清晰判断的影响、上述股权是否存在纠纷或潜在纠纷、是否存在被主管部门处罚的风险、相应的补救措施及合法有效性发表核查意见。 请保荐机构、发行人律师核查并在招股说明书中披露发行人申报后其股权结构是否发生变化。” (一)补充反馈尽职调查材料的自然人股东的核查 截至2018年6月30日,较前期法律意见书,2014年1月1日至2017年12月31日期间通过受让股权成为发行人股东的自然人股东中有2户补充反馈了尽职调查材料,其具体情况如下: 是否 价 是否在 是否 认购股 与西 序 变更后 受让股 变更 变更 格 2012年1 西安银 存在 份的资 安银 号 股东 份数 类型 时间 ( 月1日至今 行及其 关联 金是否 行存 (股) 元/ 的从业经历 子公司 关系 为自有 在对 股) 任职 资金 赌协 议 2014 1 王华 3,915 赠与 年11 - 赠与 否 否 不适用 否 月24 日 2014 2 高和平 2,796 继承 年12 - 退休 否 否 不适用 否 月26 日 截至2018年6月30日,2014年1月1日至2017年12月31日期间通过受让股权成为发行人股东的自然人股东仍有戴梦圆、陈亚敏、周道森3户股东因无法取得联系而未反馈尽职调查材料。 (二)发行人股份变动及新增股东的核查 自2014年1月1日至2018年6月30日期间,发行人累计发生558笔股份变动,涉及股份数1,653,227,474股,占发行人截至2018年6月30日总股本的41.33%。其中,自2018年1月1日至2018年6月30日期间,发行人新增发生21笔股份变动,涉及股份数4,310,543股,具体情况见本补充法律意见书第二部分之“四、发行人股东的变化情况”之“(二)发行人的股份变动”。 自2018年1月1日至2018年6月30日期间,通过受让股份成为发行人新股东的法人股东共2户,具体情况如下: 直接和间接 直接和间接自然人股东五年 名称 持股数(股)自然人股东 内的从业经历、现任职单位 和职务 西安回坊人家餐饮有 129,348 乌莉 西安回坊人家餐饮有限公司 限公司 法定代表人 陕西亿杰系统工程有 3,943,411 孙卫平 陕西亿杰系统工程有限公司 限公司 副总经理 徐辉 陕西亿杰系统工程有限公司 董事长 马秀芝 陕西亿杰实业控股集团有限 公司副总经理 陈高志 陕西亿杰实业控股集团有限 公司董事长 根据西安回坊人家餐饮有限公司及陕西亿杰系统工程有限公司提供的资料,西安回坊人家餐饮有限公司及陕西亿杰系统工程有限公司的直接和间接自然人股东均未在发行人担任职务,与发行人董事、监事、高级管理人员、中介机构及其负责人、工作人员均不存在亲属关系或其他关联关系,不存在以委托或信托持股等代他人持有股份的情形。 自2018年1月1日至2018年6月30日期间,通过受让股份成为发行人新股东的自然人股东有14户,具体情况如下: 是否 价 是否在 是否 认购股 与西 序 变更后 受让股 变更 变更 格 2012年1 西安银 存在 份的资 安银 号 股东 份数 类型 时间 ( 月1日至今 行及其 关联 金是否 行存 (股) 元/ 的从业经历 子公司 关系 为自有 在对 股) 任职 资金 赌协 议 3 高学新 867 继承 2018 - 退休 否 否 不适用 否 4 高学会 867 继承 年3 - 退休 否 否 不适用 否 月13 中国工商银 5 高学峰 867 继承 日 - 行西安高新 否 否 不适用 否 支行员工 6 隋立苗 4,195 继承 - 退休 否 否 不适用 否 继 西安华为技 7 董寅 1,398 承、 - 术有限公司 否 否 不适用 否 赠与 程序员 陕西华秦律 8 杜文斌 9,835 继承 - 师事务所办 是 否 不适用 否 公室主任 9 杜文红 9,835 继承 - 退休 否 否 不适用 否 2012.01.01 -2017.06.1 3任电信科 学技术第十 10 杜文欣 9,834 继承 - 研究所有限 否 否 不适用 否 公司副总经 济师; 2017.06.14 至今退休 11 石新强 8,949 继承 - 退休 否 否 不适用 否 12 石新力 8,950 继承 - 退休 否 否 不适用 否 2012.01.01 -2017.12.3 1解放军第 继 451医院消 13 林涛 15,800 承、 - 化内镜室主 否 否 不适用 否 赠与 任; 2018.01.01 至今陕西省 人民医院消 化内科医生 继 西安莲湖京 14 周森 36,171 承、 - 华中医医院 否 否 不适用 否 赠与 口腔科员工 15 许咏琪 69,918 继承 - 学生 否 否 不适用 否 16 杨继平 8,250 继承 - 退休 否 否 不适用 否 (三)发行人不适格股东的总体情况,不适格股东是否构成重大违法情形、是否存在股东权利行使障碍的情形、是否存在纠纷或潜在纠纷以及对该等股东的后续安排 1、发行人不适格股东的总体情况 截至2018年6月30日,发行人共有股东12,355户,其中适格股东共11,085户,持股数额3,963,749,275股(占发行人股本总额的99.09%),不适格股东133户,持股数额24,291,943股(占发行人股本总额的0.61%)。在不适格股东中,有120户合计持有发行人22,320,107股股份(占发行人股本总额的0.56%)的股东因被吊销营业执照、注销等原因导致主体资格灭失而成为发行人的不适格股东;有13户合计持有发行人1,971,836股股份(占发行人股本总额的0.05%)的股东因属于国家拨给经费的事业单位、不具有法人资格、未在工商行政管理部门登记注册等原因不具有法律法规规定的主体资格,而成为发行人的不适格股东。此外,有1,137户合计持有发行人11,958,782股股份(占发行人股本总额的0.30%)的股东因未取得联系及未提供完整资料等原因暂无法判断是否为发行人适格股东。具体情况如下: 占发行人股 项目 户数(户) 持股数(股) 本总额比例 (%) 适格股东 11,085 3,963,749,275 99.09 不适 主体资格灭 120 22,320,107 0.56 格股 失 东 不符合法律 13 1,971,836 0.05 法规要求 暂无法判断是否适 1,137 11,958,782 0.30 格的股东 合计 12,355 4,000,000,000 100.00 2、发行人不适格股东是否构成重大违法情形 截至2018年6月30日,发行人仅有133户合计持有发行人24,291,943股股份(占发行人股本总额的0.61%)股东能被明确判断为不适格股东(其中仅有13户系因主体资格不符合法律法规的规定而被判断为不适格股东),占比极低;暂时无法判断是否适格的1,137户股东合计持有发行人11,958,782股股份(占发行人股本总额的0.30%),占比亦极低。陕西省人民政府于2016年12月8日出具《陕西省人民政府关于确认西安银行股份有限公司设立及股份形成和规范等情况的函》(陕政函〔2016〕237号),确认发行人“股东规范登记和管理情况、历次股份变动总体上是真实、合法、合规的”。经核查发行人历史沿革及股东变更的相关资料,本所及经办律师认为,发行人不适格股东及暂无法判断是否适格的股东不存在重大违法情形。 3、发行人不适格股东是否存在股东权利行使障碍的情形、是否存在纠纷或潜在纠纷 由于尚未向发行人提交完整的确权文件,不适格股东暂时无法行使表决权等股东权利。但不适格股东可以通过向发行人提交相应的股份转让、承继及确权资料等方式,完成股份确权手续。在完成确权手续后,相应股东或其股份承继方将成为发行人的适格股东。此外,发行人已根据《公司章程》等的相关规定计提了不适格股东历年应得分红,上述分红归属股东所有,在不适格股东完成股份确权手续后,相关股东将获得其历年应得分红。同时,发行人2015年1月1日至2018年6月30日期间(以下简称报告期或报告期内)不存在因不适格股东无法行使股东权利而产生纠纷或争议的情形。 4、对该等股东的后续安排 发行人将积极与不适格股东及暂无法判断是否适格的股东进行联系,并协助上述股东办理股份转让手续或承继手续。如发行人发行时仍有不适格股东,发行人将根据中国证券登记结算有限责任公司上海分公司(以下简称中证登上海公司)发布的《中国证券登记结算有限责任公司上海分公司证券发行人业务指南》,向中证登上海公司申请开设“未确认持有人证券专用账户”。待该等股东完成股份转让、承继及 确权手续后,发行人将向中证登上海公司提交确权登记申请,将上述未确权股东所持股份从“未确认持有人证券专用账户”过户到经发行人确认的适格股东个人证券账户内。 综上,本所及经办律师认为,发行人不适格股东拥有完善的成为适格股东的渠道,不存在纠纷或潜在纠纷。 除上述情况外,截至2018年6月30日,本问题相关情况较前期法律意见书未发生重大变化。 三、关于《反馈意见》第4项,“请保荐机构、发行人律师核查并在招股说明书中披露:(1)发行人内部职工持股的形成过程和历史沿革,职工股演变过程是否存在纠纷或潜在纠纷;(2)发行人目前是否存在单一持股数量超过50万股的职工股东;(3)发行人员工股东的股份是否已登记在员工名下,是否存在纠纷或潜在纠纷;(4)对于通过受让股份的方式成为员工股东的发行人员工,发行人是否就其受让股份的行为提供财务资助;(5)发行人内部职工股的职工入股资金来源、是否存在银行提供借款、职工获受股权奖励情况等非自有出资的情况。请保荐机构、发行人律师对发行人内部职工持股是否符合财政部、人民银行、银监会、证监会、保监会《关于规范金融企业内部职工持股的通知》(财金[2010]97号)、《关于城市商业银行吸收自然人入股有关问题的批复》(银办函[2000]815号)的规定发表明确意见。 请保荐机构、发行人律师核查并在招股说明书中披露22名尚未联系到的已离职、退休员工股东及其持股情况,说明解决其股份锁定问题的具体措施。” (一)发行人内部职工持股是否符合财政部、人民银行、银监会、证监会、保监会《关于规范金融企业内部职工持股的通知》(财金[2010]97号)、《关于城市商业银行吸收自然人入股有关问题的批复》(银办函[2000]815号)的规定 1、内部职工持股符合《关于规范金融企业内部职工持股的通知》(财金[2010]97号)(以下简称《97号文》)的规定 (1)截至2018年6月30日,发行人内部职工股东共计2,505名,持股总额75,322,438股,占发行人股份总数的1.88%;发行人单个持股数量最大的职工持有的股份比例为0.0085%,不超过总股本的5‰,符合《97号文》第二条第(一)款第1项关于城市商业银行内部职工持股比例不得超过总股本20%,单个职工持股比例不超过总股本5‰的规定。 (2)如前期法律意见书所述,发行人员工股东的股份已登记在员工名下,不存在纠纷或潜在纠纷。符合《97号文》第二条第(二)款第1项关于职工股股权明晰的相关规定。 (3)如前期法律意见书所述,发行人内部职工股的资金来源均由职工个人负担,为自有资金,符合《97号文》第二条第(二)款第2项关于职工认购股份的资金来源相关规定。 (4)2015年10月15日,发行人与陕西股权交易中心股份有限公司签署了《股权登记托管协议》,委托其对发行人股份(包括内部职工股在内)进行集中统一托管。符合《97号文》第二条第(二)款第4项关于股份托管的规定。 (5)根据本次发行方案,发行人本次拟发行不超过133,333.33万股股份。本次发行完成后,发行人内部职工股占总股本的比例为1.41%,不超过总股本的10%;单一职工最大持股数为338,279股,占总股本的比例为0.0063%,符合《97号文》第二条第(三)款第1项关于发行新股后内部职工股不超过总股本的10%,单一职工持股数量不超过总股本1‰或50万股(按孰低原则确定)的规定。 (6)经核查,6名持有发行人股份的现任董事、监事、高级管理人员,以及507名持有发行人股份超过5万股的其他职工股股东共计513人已签署承诺函,承诺自发行人首次公开发行A股股票并上市之日起36个月内不转让或者委托他人管理,也不由发行人回购该部分股份;持股锁定期届满后,每年通过集中竞价、大宗交易、协议转让等方式转让的股份不超过其所持发行人股份总数的15%,5年内转让的股份总数不超过其所持发行人股份总数的50%,符合《97号文》第二条第(三)款第2项关于公开发行新股后二级市场流通管理的相关规定。 综上,本所及经办律师认为,截至2018年6月30日,发行人的内部职工持股符合《97号文》的规定。 2、内部职工持股符合《自然人入股问题批复》的规定 (1)如前期法律意见书所述,发行人历次增资中的内部职工股符合《自然人入股问题批复》的规定。 (2)截至2018年6月30日,发行人内部职工股东共计2,505名,持股总额75,322,438股,占发行人股份总数的1.88%,符合《自然人入股问题批复》中“三、一个自然人所持股份不得超过城市商业银行股份总额的千分之五。银行内部职工认购的股份不得超过银行股份总额的百分之二十”的规定。 综上,本所及经办律师认为,截至2018年6月30日,发行人符合《自然人入股问题批复》的规定。 (二)尚未联系到的已离职、退休员工股东及其持股情况 较前期法律意见书,截至2018年6月30日,发行人新增1名已签署股份锁定承诺函的员工股东,仅有10名尚未联系到的已离职、退休员工股东尚未签署股份锁定承诺函,该10名股东的持股情况如下: 序号 股东 持股数(股) 持股比例(%) 入股时间 1 牛甲萍 254,642 0.0064 1997年3月10日 2 叶鸿雁 139,547 0.0035 2003年7月1日 3 潘瑾 107,991 0.0027 1997年3月10日 4 韦鹃 86,559 0.0022 1997年3月10日 5 史西安 85,859 0.0021 1997年3月10日 6 王养峰 80,546 0.0020 1997年3月10日 7 胡进学 66,544 0.0017 1997年3月10日 8 贺俊文 57,612 0.0014 1997年3月10日 9 裴裕文 53,672 0.0013 2003年7月1日 10 杨金玉 51,320 0.0013 1997年3月10日 合计 984,292 0.0246 - 上述10名员工合计持股984,292股,占发行人股份总额的比例为0.0246%,占比很低。根据发行人提供的股东名册及确权相关资料,除1名股东外,其他9名股东均已确权。发行人将持续联系该等10名股东并推进其确权及签署股份锁定承诺。如发行人经批准并启动首次公开发行股票并上市工作时还未联系到该等股东,发行人将在向中国结算上海分公司移交股东名册时,将上述9名已确权股东从确权股东的名单中剔除,列入“未确认持有人证券专用账户”。待上述股东签署股份锁定承诺后,再向中国结算上海分公司提交申请,将该等股份从“未确认持有人证券专用账户”确认并过户到股东个人证券账户内。 除上述情况外,截至2018年6月30日,本问题相关情况较前期法律意见书未发生重大变化。 四、关于《反馈意见》第5项,“请保荐机构、发行人律师核查并在招股说明书中披露:(1)发行人是否存在公开发行或变相公开发行股份问题;(2)发行人设立和历次增资扩股过程中是否存在违法违规行为;(3)发行人所有股份是否已集中托管,托管持有人与实际持有人是否一致;(4)发行人历次股份发行、转让、托管以及违规行为的规范等相关情况;(5)请保荐机构及发行人律师就发行人股东超过200人的情形,是否符合《非上市公众公司监管指引第4号》的要求发表意见并说明依据,同时根据《非上市公众公司监管指引第4号》的要求补充提供相关申请文件。” 2018年7月12日,陕西股权交易中心股份有限公司出具《股权托管登记证明》,证明发行人截至2018年6月30日的全部股份已经按规定托管于陕西股权交易中心股份有限公司,符合陕西股权交易中心股份有限公司的要求。发行人在陕西股权交易中心股份有限公司所托管股份的持有人与股份的实际持有人一致。发行人托管不存在违规行为,无需进行规范。 除上述情况外,截至2018年6月30日,本问题相关情况较前期法律意见书未发生重大变化。 五、关于《反馈意见》第7项,“请保荐机构、发行人律师根据公司章程、董事委派情况、股东大会及董事会表决情况、西安投控报告期内新增持股情况以及城镇集体股认定为国家股指定西安金控持有相应股份情况等论证关于发行人实际控制人认定的合理性,上述八家股东持股比例仅占公司的30%左右,是否能对公司实施有效控制,并就是否符合证券期货法律适用意见第1号的规定进行核查并发表意见。” (一)关于发行人实际控制人认定的合理性,上述八家股东持股比例仅占公司的30%左右,是否能对公司实施有效控制 1、公司章程 发行人《公司章程》第48条规定,“股东大会决议分为普通决议和特别决议。股东大会作出普通决议,应由出席会议股东(包括股东代理人)所持表决权的二分之一以上通过。股东大会作出特别决议,应由出席会议股东(包括股东代理人)所持表决权的三分之二以上通过,其中对本行注册地址变更作出的决议,应由全体股东(包括股东代理人)所持表决权的五分之四以上通过。股东大会对本章程第三十九条第(五)项(年度财务预算方案)、第(七)项(发行债券)、第(八)项(增加或减少注册资本)、第(九)项(高于限额购买、出售重大资产或担保)、第(十)项(本行合并、分立、解散、变更公司形式)及第(十一)项(修改章程)作出的 决议,应由出席会议股东(包括股东代理人)所持表决权的三分之二以上通过。” 发行人《公司章程》第73条规定,“董事会以举手或记名投票方式进行表决,每一董事享有一票表决权。董事会所作决议,必须经董事会全体董事的过半数通过,如果当董事会赞成票的票数和反对票与弃权票票数之和相等时,董事长有权再投一票。涉及本行利润分配、重大投资、重大资产处置方案、聘任或解聘高级管理层成员、资本补充、重大股权变动以及财务重组等重大事项应以特别决议做出,由董事会三分之二以上董事通过方为有效。需股东大会和董事会以特别决议通过的事项不得采取通讯方式表决。” 发行人《公司章程》第187条规定,“实际控制人,是指虽不是本行的股东,但通过投资关系、协议或者其他安排,能够实际支配本行行为的人。” 2、董事委派情况 发行人2015年1月至2018年6月的董事会组成情况如下: 不同阶段的董事情况 推荐方 董事类型 2015.4.82015.4.282015.4.29 2015.11.23 2015.12.30 2016.8.162017.9.29 2017.12.28 2015.1.1 ① ② ③ ④ ⑤ ⑥ ⑦ ⑧ 西安市人 董事长 王西省 王西省 郭军 郭军 郭军 郭军 郭军 郭军 郭军 民政府 西安市人 执行董事 郭军 郭军 - - - - - - - 民政府 西安市人 执行董事 付占青 付占青 付占青 付占青 付占青 - 陈国红 陈国红 陈国红 民政府 西安市人 执行董事 刘志顺 刘志顺 刘志顺 刘志顺 刘志顺 刘志顺 王欣 王欣 王欣 民政府 西安投控 股东董事 肖西萍 肖西萍 肖西萍 肖西萍 肖西萍 肖西萍 巩宝生 巩宝生 巩宝生 西安经开 股东董事 贾生林 贾生林 贾生林 贾生林 贾生林 贾生林 - - - 城投 中国信达 股东董事 李月瑾 李月瑾 李月瑾 李月瑾 李月瑾 李月瑾 - - - 中国信达 股东董事 王克楠 王克楠 王克楠 王克楠 王克楠 王克楠 - - - 丰业银行 股东董事 傅琼 傅琼 傅琼 李勇 李勇 李勇 李勇 李勇 李勇 丰业银行 股东董事 陈永健 陈永健 陈永健 陈永健 陈永健 陈永健 陈永健 陈永健 陈永健 陕西烟草 股东董事 - - - - 黄嵬 黄嵬 黄嵬 黄嵬 黄嵬 公司 大唐西市 股东董事 - - - - - - 胡军 胡军 胡军 - 独立董事 石春贵 - - - - - 冯仑 冯仑 冯仑 - 独立董事 欧明刚 欧明刚 欧明刚 欧明刚 欧明刚 欧明刚 刘欣 刘欣 刘欣 不同阶段的董事情况 推荐方 董事类型 2015.4.82015.4.282015.4.29 2015.11.23 2015.12.30 2016.8.162017.9.29 2017.12.28 2015.1.1 ① ② ③ ④ ⑤ ⑥ ⑦ ⑧ - 独立董事 刘锡良 刘锡良 刘锡良 刘锡良 刘锡良 刘锡良 韩建旻 - 梁永明 - 独立董事 李大成 李大成 李大成 李大成 李大成 李大成 雎国余 雎国余 雎国余 - 独立董事 - - - - - - 廖志生 廖志生 廖志生 ①独立董事石春贵因中组部相关要求而辞职; ②董事长王西省因退休而离任,西安市人民政府提名选举郭军为董事长; ③丰业银行推荐的傅琼因工作调动辞职,增补李勇为第四届董事会董事; ④增补黄嵬为第四届董事会董事; ⑤执行董事付占青因退休而离任; ⑥第四届董事会任期届满,董事会换届后产生第五届董事会; ⑦自2017年9月4日第五届董事会审计委员会第八次会议起,发行人无法与韩建旻取得联系,韩建旻也未参与后续的相关会议,无法正常履行其独立董事职责,经2017年第一次临时股东大会审议通过后,韩建旻不再担任发行人独立董事; ⑧增补梁永明为第五届董事会独立董事。 发行人执行董事均由西安市人民政府推荐,报告期内,西安市属国有企业西安投控、西安经开城投向发行人推荐了董事。发行人依法建立了独立董事制度,并选举产生了独立董事。如上表显示,除独立董事外,自2015年1月至2018年6月,西安市人民政府及其市属国有企业股东推荐的董事人数均达到非独立董事的半数以上(含本数,发行人前任执行董事付占青退休离任未及时改选期间除外),其他单一股东推荐的董事均不超过2名。因此,西安市人民政府及市属国有企业股东推荐的董事人数明显超过其他股东,可以通过董事会对发行人的经营决策产生明显超过其他股东的重大影响。 3、股东大会表决情况 经核查发行人2015年1月至2018年6月期间10次股东大会会议资料,发行人的股东及股东代理人、西安市人民政府控制的股东及其代理人出席前述10次股东大会会议的情况如下: 序号 股东大会届次 出席表决权占股份总 额的比例(%) 1 2014年度股东大会 77.49 2 2015年第一次临时股东大会 88.64 3 2015年年度股东大会 86.88 4 2016年第一次临时股东大会 86.93 5 2016年第二次临时股东大会 83.34 6 2016年度股东大会 81.04 7 2017年第一次临时股东大会 79.78 8 2017年第二次临时股东大会 81.93 9 2017年度股东大会 85.96 10 2018年第一次临时股东大会 81.10 平均值 83.31 出席上述股东大会的股东及股东代理人代表的表决权占发行人股份总额比例的平均值为83.31%。发行人实际控制人西安市人民政府通过其控制的市属国有企业股东合计控制发行人股份1,211,239,540股,占发行人总股本的30.28%。西安市属国有企业均积极行使股东权利,出席了报告期内的历次股东大会,其所控制的表决 权均达到出席股东大会的股东及股东代理人代表的表决权三分之一以上,且其目前所控制的表决权达到了报告期内出席股东大会的股东及股东代理人代表的表决权的平均值的三分之一以上。根据《公司章程》的规定,普通决议由股东大会作出普通决议,应由出席会议股东(包括股东代理人)所持表决权的二分之一以上通过;股东大会作出特别决议,应由出席会议股东(包括股东代理人)所持表决权的三分之二以上通过;对发行人注册地址变更作出的决议,应由全体股东(包括股东代理人)所持表决权的五分之四以上通过。因此,西安市人民政府控制的市属国有企业股东对股东大会审议发行人年度财务预算方案、发行债券、增加或减少注册资本、高于限额购买、出售重大资产或担保、发行人的合并、分立、解散、变更公司形式、修改章程以及注册地址变更等重大事项实际具有否决权,从而在股东大会上对前述重大事项具有控制权。 4、关键管理人员的推荐情况 发行人的董事长,以及包括行长在内的7名高级管理人员中的6名(黄长松副行长系由丰业银行推荐)均由发行人实际控制人西安市人民政府推荐。西安市人民政府通过前述关键管理人员的推荐,对发行人的经营管理决策具有重大的影响力和控制力。 5、西安市属国有企业表决不一致的情形及一致行动协议 经核查发行人2015年1月至2018年6月期间10次股东大会会议资料以及投票情况,以及27次董事会会议资料以及表决情况,西安市人民政府实际控制和一致行动的法人股东仅存在一次表决不一致的情况,具体如下: 在2016年10月21日召开的五届董事会第二次会议中,发行人董事会拟审议《关于城镇集体资本金承继方股东资格的议案》,其内容包含:政府相关部门经研究后,“初步确定由政府平台公司西安金控作为城镇集体资本金的继承方,目前相关部门正在履行批复程序”、“提请董事会原则通过本议案,由董事会办公室届时根据市政府的有关批复文件及律师意见办理股权过户手续,并将有关情况向董事会报告。若政府最终批复文件发生变化,将就新的城镇集体资本金承继方的股东资格重新提交董事会审议”。由于西安投控届时尚未收到西安市人民政府下发的关于发行人城镇集体资本金承继方的批复文件,故其提名的发行人董事巩宝生就《关于修订〈董事会提名与薪酬委员会工作规则〉的议案》和《关于城镇集体资本金承继方股东资格的议案》的表决情况为反对。在西安投控收到西安市人民政府下发的关于发行人城镇集体资本金承继方的批复文件后,西安投控于2015年第一次临时股东大会中就《关于处置城镇集体资本金的议案》投票赞成。 除上述情况外,西安市人民政府实际控制和一致行动的法人股东在股东大会上的表决,以及其提名的董事在董事会的表决均一致。并且鉴于上述不一致表决情形系由西安市人民政府绝对控股的国有企业股东推荐的董事作出,上述情况并不影响西安市人民政府对该等国有企业股东的控制,也不影响对西安市人民政府为发行人实际控制人的认定。 为在原有实际一致行动的基础上进一步明确相关主体的一致行动关系,西安投控、西安经开城投、西安城投(集团)、西安曲江文化、长安国际信托、西安浐灞管委会、西安金控于2016年11月签署《一致行动协议》,以强化各方的一致行动安排。 《一致行动协议》的主要内容包括: (1)“各方共同承诺在各自履行股东职责的过程中,按照西安银行章程的约定在召开股东大会会议、董事会会议或以其他方式行使股东权利时自始实施一致行动,日后也仍将保持一致行动”; (2)“本协议约定的‘一致行动’是指协议各方在西安银行会议提案及表决,董事、监事和高管提名及投票选举以及在西安银行的其他有关经营决策中意思表示一致,达成一致行动意见”; (3)“各方确认:‘一致行动’的事项范围包括:1、各方共同在西安银行股东大会表决中采取一致意见;2、各方共同向西安银行股东大会提出西安银行董事、监事候选人人选,并在所有候选人投票选举中采取一致意见;3、各方提名并经选举产生的西安银行董事在西安银行董事会表决中采取一致意见;4、各方在参与西安银行的其他经营决策活动中以及履行股东权利和义务等方面,意思表示保持一致”; (4)“各方在西安银行召开股东大会会议或以其他方式行使股东权利前,应充分沟通协调,对相关事项进行协商,达成一致意见。若出现意见不一致时,以西安市人民政府指定的西安投控的意见为一致意见”。 《一致行动协议》为长期有效协议,自各方签署之日起至上市后可预见的较长时间内对确保各方保持一致行动均具有约束力,可有效避免未来各一致行动人及其推荐董事出现表决不一致的情况。《一致行动协议》签署将有利于发行人股权稳定,夯实西安市人民政府实际控制发行人的基础。 6、西安投控2015年至2018年6月新增持股情况 西安投控2015年至2018年6月新增持股情况如下: (1)根据中国银监会2015年3月23日下发的《关于西安银行增资扩股方案和有关股东资格的批复》(银监复〔2015〕235号)以及相关的认购协议,发行人增资扩股至4,000,000,000元,其中西安投控认购144,990,232股。该次增资前后西安市人民政府及其一致行动人保持发行人实际第一大股东的地位不变。 (2)根据广东省深圳市中级人民法院2016年2月3日做出的“(2013)深中法执字第1192-5号”《执行裁定书》以及陕西银监局2016年11月29日下发的《关于西安投资控股有限公司入股西安银行股东资格的批复》(陕银监复〔2016〕71号),深圳市九策投资有限公司持有的发行人34,496,960股股份裁定转让给西安投控。该次股权变动前后西安市人民政府及其一致行动人保持发行人实际第一大股东的地位不变。 虽然2015年至2018年6月西安投控有上述一系列股权变动,但西安市人民政府及其一致行动人合计持股始终保持为发行人的第一大股东,西安投控持有发行人股份变动的情形不会对西安市人民政府为发行人实际控制人的认定产生实质性影响。 7、城镇集体资本金被认定为国家股 2015年10月10日,发行人第四届董事会第二十五次会议审议通过了《关于处置城镇集体资本金的议案》,同意将62,880,769股城镇集体资本金确权为国家股,由政府指定一家国有机构承接股份,并提交股东大会审议通过后,报请西安市人民政府批准。 2015年11月23日,发行人2015年第一次临时股东大会审议通过了《关于处置城镇集体资本金的议案》,同意将62,880,769股城镇集体资本金确权为国家股。 2016年11月3日,西安市金融办下发《关于西安银行城镇集体资本金相关事项的批复》(市金融发〔2016〕42号),同意将发行人城镇集体资本金确认为国家股,并指定由西安金控持有上述股份。 西安市财政局2000年8月29日下发的《关于对〈西安市商业银行关于本行资本金中以减免税金形成的股本归属问题的请示〉的批复》(市财发[2000]767号)要求城镇集体资本金由发行人的法人代表在发行人领导班子中指定一名成员作为持股人,行使这部分股权的表决权。根据上述要求,城镇集体资本金的表决权一直由发行人的董事长行使。鉴于发行人的董事长系由西安市人民政府推荐,因此自2000 年8月29日以来,西安市人民政府可以控制城镇集体资本金所对应的表决权。 综上,鉴于发行人城镇集体资本金的金额较小,城镇集体资本金处置前后,西安市人民政府及其一致行动人合计持股始终保持为发行人的第一大股东,并且自2000年8月29日以来,西安市人民政府可以控制城镇集体资本金所对应的表决权,城镇集体资本金的处置不会对西安市人民政府为发行人实际控制人的认定产生实质性影响。 8、上市后保持实际控制权稳定的方式、措施及稳定期限 发行人的实际控制人西安市人民政府以及其控制的西安投控、西安经开城投、西安城投(集团)、西安曲江文化、长安国际信托、西安浐灞管委会、西安金控、西安投融资担保8家发行人股东均承诺:自发行人股票上市之日起36个月内,不转让或者委托他人管理其持有/控制的发行人首次公开发行A股股票前已发行股份,也不由发行人回购该部分股份。所持/控制发行人股票在锁定期满后2年内减持的,减持价格不低于发行价;发行人上市后6个月内如发行人股票连续20个交易日的收盘价均低于发行价,或者上市后6个月期末收盘价低于发行价,其所持/控制发行人股票的锁定期自动延长6个月。上述发行价指发行人首次公开发行A股股票的发行价格,如果发行人上市后因派发现金红利、送股、转增股本、增发新股等原因进行除权、除息的,则按照证券交易所的有关规定作除权除息处理。 西安投控已向发行人出具《承诺函》,承诺:(1)在发行人未来公开或非公开发行股份时,将充分考虑并维持西安市人民政府对发行人的实际控制。(2)在发行人上市后,将严格遵守股份锁定承诺并在减持发行人股份时充分考虑并维持西安市人民政府对发行人的实际控制。(3)为保持发行人实际控制人西安市人民政府对发行人的持续控制权,将以发行人的利益为出发点,积极行使股东权利,并在发行人召开股东大会会议或以其他方式行使股东权利前,充分和一致行动人沟通协调,对相关事项进行协商,达成一致意见;若出现意见不一致时,将提请西安市人民政府协调,并督促一致行动人按照西安市人民政府指定的意见行使股东权利,以便形成有效决议。 9、其他主要股东对发行人实际控制人的确认 大唐西市和陕西烟草公司已向发行人均出具《承诺函》,认同西安市人民政府系发行人目前的实际控制人,并承诺不通过任何途径谋求发行人控制权或共同控制权,或利用持股地位干预发行人正常生产经营活动。 丰业银行亦向发行人出具《承诺函》,认同西安市人民政府系发行人目前的实际 控制人,并承诺遵守中国法律法规有关境外金融机构投资商业银行的股权比例限制,且不会通过目前持有的发行人股份取得发行人控制权或共同控制权,或者利用持股地位干预发行人正常生产经营活动。 综上,鉴于: (1)自2015年至今,西安市人民政府及其市属国有企业股东推荐的董事人数均达到非独立董事的半数以上(含本数,发行人前任执行董事付占青退休离任未及时改选期间除外),其他单一股东推荐的董事均不超过2名,西安市人民政府及市属国有企业股东推荐的董事人数明显超过其他股东,可以通过董事会对发行人的经营决策产生明显超过其他股东的重大影响。 (2)发行人实际控制人西安市人民政府实际控制发行人股份1,211,239,540股,占发行人总股本的30.28%。西安市人民政府及市属国有企业股东所代表的表决权均达到历次出席股东大会的股东及股东代理人代表的表决权的三分之一以上,且目前西安市人民政府所控制的表决权达到了报告期内历次出席股东大会的股东及股东代理人代表的表决权三分之一以上。西安市人民政府通过所控制的股份可以对发行人的经营决策产生明显超过其他股东的重大影响,并且在发行人股东大会上对发行人重大事项实际具有否决权,从而对发行人股东大会重大事项具有控制权。 (3)发行人的董事长,以及包括行长在内的7名高级管理人员中的6名均由西安市人民政府推荐,西安市人民政府通过前述关键管理人员的推荐,对发行人的经营管理决策具有重大的影响力和控制力。 (4)2015年至今,虽然西安市人民政府控制的股份存在一定的变化,但变化前后西安市人民政府及其一致行动人始终保持为发行人的实际第一大股东并承诺在上市后一定期限内锁定其所控制、持有的发行人股份。此外,西安投控承诺在发行人未来公开或非公开发行股份及发行人上市后在增持或减持发行人的股份时,充分考虑并维持西安市人民政府对发行人的实际控制,以确保西安市人民政府能在上市前后维持对发行人的实际控制。因此,2015年至今西安市人民政府控制的股份数量变化不会对西安市人民政府为发行人实际控制人的认定产生实质性影响。 (5)为强化西安市人民政府实际控制和一致行动的法人股东等各方的一致行动安排,西安投控、西安经开城投、西安城投(集团)、西安曲江文化、长安国际信托、西安浐灞管委会、西安金控于2016年11月签署《一致行动协议》,同时西安投控承诺积极为发行人的利益行使股东权利并督促其一致行动人行使股东权利,以确保西安市人民政府实际控制和一致行动的法人股东在上市前后均能保持一致行动,并积极行使股东权利,避免出现表决不一致的情形。报告期内仅有的一次西安 市属国有企业股东推荐的董事表决不一致的情形系由该股东未接到西安市人民政府相关批复所致,并且该股东在接到批复后已在股东大会中对其推荐董事此前的表决进行了纠正,因此不会对西安市人民政府为发行人实际控制人的认定产生实质性影响。 (6)除西安投控外,持有发行人5%以上股份的股东丰业银行、大唐西市和陕西烟草公司均认同西安市人民政府系发行人目前的实际控制人,且不会通过目前持有的发行人股份取得发行人控制权或共同控制权,或者利用持股地位干预发行人正常生产经营活动。 综上,本所及经办律师认为,发行人实际控制人西安市人民政府能够对发行人实施有效控制,认定西安市人民政府为发行人实际控制人具有合理性。 除上述情况外,截至2018年6月30日,本问题相关情况较前期法律意见书未发生重大变化。 六、关于《反馈意见》第8项,“除本行外,发行人的实际控制人及其一致行动人中的西安投控、西安城投(集团)、长安国际信托及西安金控还持有其他银行或非银行金融机构的股权。请保荐机构、发行人律师核查并在招股说明书中披露发行人的实际控制人及其一致行动人持股其他银行或非银行金融机构的股权具体情况,并请保荐机构、发行人律师对是否构成同业竞争发表核查意见。 请在招股说明书中详细披露发行人与丰业银行之间的业务合作协议,并说明前述协议签署至今,丰业银行是否存在违反签署协议约定的“丰业银行的排他性义务"及其他协议条款的情形,双方就履行签署协议是否存在任何争议、纠纷或潜在纠纷,如有,请说明具体情况。请保荐机构、发行人律师对发行人与丰业银行是否存在同业竞争发表核查意见。” (一)发行人的实际控制人及其一致行动人持股其他银行或非银行金融机构的股权具体情况 经核查,截至2018年6月30日,发行人实际控制人及其一致行动人中不存在银行业金融机构。除发行人外,发行人实际控制人的一致行动人持有的受人民银行、中国证监会及中国银行保险监督管理委员会(以下简称中国银保监会)监管的其他银行或非银行金融机构的股权情况如下: 一致行动人名称 被投资金融机构名称 持股比例/ 出资比例 一致行动人名称 被投资金融机构名称 持股比例/ 出资比例 交通银行股份有限公司 0.03% 长安国际信托 40.44% 西安投控 陕西省国际信托股份有限公司 0.13% 中邮证券有限责任公司 9.46% 长安期货有限公司 33.00% 迈科期货股份有限公司 27.01% 西安经开城投 陕西金融资产管理股份有限公司 13.31% 西安城投(集团) 陕西金融资产管理股份有限公司 13.31% 广发银行股份有限公司 0.007% 长安国际信托 徽商银行股份有限公司 0.18% 长安基金管理有限公司 29.63% 陕西金融资产管理股份有限公司 0.22% (二)发行人的实际控制人及其一致行动人对其他银行或非银行金融机构的持股行为不会导致其与发行人构成同业竞争 经核查,对于一致行动人持有其他银行股权的情形,由于发行人实际控制人的一致行动人持股比例较小,均低于1%,因此对相关银行的业务经营和管理的影响力很小,无法实现对相关银行实施控制或重大影响;对于一致行动人持有其他金融机构股权的情形,由于相关其他金融机构在行业监管、业务范围、产品和服务、运营模式、客户定位等方面与发行人存在重大差异。因此,发行人的实际控制人及其一致行动人的上述持股行为不会导致其与发行人产生同业竞争。 此外,发行人实际控制人西安市人民政府已向发行人出具《避免同业竞争承诺函》,具体承诺如下: “1、市政府不会采取任何行为或措施,从事对你行构成或可能构成不正当竞争或不合理削弱的业务行为,不会直接或间接控股其他商业银行。 2、市政府将不会基于未来对除你行以外的其他银行业或非银行业金融机构的持股,而进行对你行构成或可能构成不正当竞争或不合理削弱的业务行为,且不会对你行的合法权益进行不法侵害,包括但不限于:将获得的你行商业秘密泄露给该 等银行业或非银行业金融机构等。且在该等银行业或非银行业金融机构就对你行构成或可能构成不正当竞争、不法侵害、不合理削弱的行为而召开股东会、股东大会或董事会时,市政府或市政府委派至该等银行业或非银行业金融机构的代表将不参与提案,并将不投票且不以其他方式对该等议案或审议事项表示同意。 3、尽管有上述第1条和第2条的承诺,鉴于市政府是中国地方政府,市政府可以通过其他下属企业,以任何形式(包括但不限于独资经营、合资或合作经营以及直接或间接拥有其他公司或企业的股票或其他权益)参股其他银行业或非银行业金融机构。 4、市政府作为中国地方政府,将公平地对待市政府所投资的银行业或非银行业金融机构,不会利用你行实际控制人的地位或利用该地位获得的信息作出不利于你行而有利于市政府所投资的其他银行业或非银行业金融机构的决定或判断,并将避免该种客观结果的发生。 5、市政府将为你行的最大或最佳利益行使实际控制人权利,不会因市政府投资于其他银行业或非银行业金融机构而影响市政府作为你行实际控制人为你行谋求最大或最佳利益的商业判断。” 与此同时,发行人实际控制人的一致行动人也已向发行人做出关于避免同业竞争的承诺: 1、发行人实际控制人的一致行动人将不采取任何行为或措施,从事对发行人构成或可能构成不正当竞争或不合理削弱的业务行为。 2、发行人实际控制人的一致行动人将不会基于对除发行人以外的其他银行或非银行金融机构的持股或未来对除发行人以外的其他银行或非银行金融机构的持股/如果发行人实际控制人的一致行动人未来持有除发行人以外其他银行或非银行金融机构股权,其将不会基于对除发行人以外的其他银行或非银行金融机构的持股,而进行对发行人构成或可能构成不正当竞争或不合理削弱的业务行为,且不会对发行人的合法权益进行不法侵害,包括但不限于:将获得的发行人商业秘密泄露给该等银行或非银行金融机构等。且在该等银行或非银行金融机构就对发行人可能构成不正当竞争、不法侵害、不合理削弱的行为而召开股东大会或董事会时,发行人实际控制人的一致行动人或其委派至该等银行或非银行金融机构的代表将不参与提案,并将不投票且不以其他方式对该等议案或审议事宜表示同意。 3、发行人实际控制人的一致行动人承诺,因违反避免同业竞争承诺函的任何条款而导致发行人遭受的一切损失、损害和开支,将予以赔偿。避免同业竞争承诺 函自发行人实际控制人的一致行动人盖章且法定代表人或授权代表签字之日起生效,直至发生以下情形为止(以较早为准):(1)发行人实际控制人的一致行动人直接和间接持有发行人的股份低于5%;(2)发行人终止在证券交易所上市。 4、发行人实际控制人的一致行动人在本承诺函中所作出的保证和承诺均代表发行人实际控制人的一致行动人及下属全资或控股子企业而作出。 综上,本所及经办律师认为,发行人实际控制人及其一致行动人持有其他银行或非银行金融机构的股权情况不会导致其与发行人构成同业竞争。 除上述情况外,截至2018年6月30日,本问题相关情况较前期法律意见书未发生重大变化。 七、关于《反馈意见》第9项,“请保荐机构、发行人律师核查并在招股说明书中披露:(1)关联交易在营业收入或营业成本中的比例,关联交易产生的利润在利润总额中的比例,占同一类型交易的比例,定价政策及其决策过程和依据;(2)公司章程对关联交易决策程序的规定。已发生关联交易的决策过程是否与章程相符,定价是否遵循了市场原则,关联交易是否损害公司及中小股东利益,关联股东或董事在审议相关交易时是否回避,以及独立董事和监事会成员是否发表不同意见等;(3)公司与各关联方签订的且仍然有效的重大协议或合同,并对该等协议或合同期满后的处理方式作出说明。” (一)关联交易在营业收入或营业成本中的比例,关联交易产生的利润在利润总额中的比例,占同一类型交易的比例及其决策过程和依据 根据证券监管部门对于关联方及关联交易的认定标准,2015年度、2016年度、2017年度和2018年1-6月(以下简称报告期各期),发行人(合并口径)主要关联交易在营业收入或营业成本中的比例及产生的利润在利润总额中的比例,占同一类型交易的比例情况如下(单位:除百分比外,万元): 项目 2018年 2017年度 2016年度 2015年度 1-6月 1、关联方贷款利息收入 7,872.2214,943.31 14,864.76 12,927.36 占贷款利息收入比例 2.68% 3.03% 3.37% 2.65% 占利息收入比例 1.63% 1.77% 1.94% 1.81% 占利息净收入比例 3.48% 3.60% 4.01% 3.16% 2、存放同业(关联方)利息收 1,189.11 2,327.51 1,275.61 1,629.68 项目 2018年 2017年度 2016年度 2015年度 1-6月 入 占存放同业利息收入比例 38.28% 14.83% 3.44% 15.40% 占利息收入比例 0.25% 0.28% 0.17% 0.23% 占利息净收入比例 0.53% 0.56% 0.34% 0.40% 3、拆出资金(关联方)利息收 954.84 607.05 1,607.61 5.15 入 占拆出资金利息收入比例 28.33% 18.76% 49.03% 0.78% 占利息收入比例 0.20% 0.07% 0.21% 0.00% 占利息净收入比例 0.42% 0.15% 0.43% 0.00% 4、关联方存款利息支出 1,827.01 2,982.05 3,024.39 2,792.45 占存款利息支出比例 1.45% 1.26% 1.32% 1.13% 占利息支出比例 0.71% 0.69% 0.77% 0.92% 5、(关联方)同业存放利息支 794.32 1,107.05 671.61 716.37 出 占同业存放利息支出比例 6.44% 6.42% 3.52% 4.57% 占利息支出比例 0.31% 0.26% 0.17% 0.24% 6、(关联方)拆入资金利息支 - - - - 出 占拆入资金利息支出比例 - - - - 占利息支出比例 - - - - 7、关联方手续费及佣金收入 2,767.63 5,727.07 8,151.07 6,501.53 占手续费及佣金收入比例 7.08% 7.26% 10.87% 11.24% 占手续费及佣金净收入比 7.42% 7.53% 11.36% 11.70% 例 8、关联方手续费及佣金支出 - - - - 占手续费及佣金支出比例 - - - - 9、关联方投资净收益 - - 76.50 76.50 占投资净收益比例 - - 0.82% 8.24% 占营业收入比例 - - 0.02% 0.02% 项目 2018年 2017年度 2016年度 2015年度 1-6月 10、关联方信贷资产转让交易 - - 31,104.73 - 额 占营业收入比例 - - 6.89% - 11、关联方信贷资产转让减值 - - 12,231.72 - 转回 占利润总额比例 - - 4.47% - 12、董事、监事、高级管理人 1,072.66 1,371.30 1,546.35 1,435.79 员薪酬(母公司口径) 占业务及管理费比例 1.51% 0.93% 1.13% 1.08% 占营业支出比例 0.89% 0.59% 0.86% 0.68% 注:2016年12月发行人与中国信达资产管理股份有限公司陕西省分公司签署债权转让协议,将本息合计3.96亿元不良信贷资产以3.11亿元的价格转让。标的资产已计提减值准备1.63亿元。本次处置对发行人损益表的影响为1.22亿元减值损失转回。 报告期各期,发行人各类关联交易在营业收入(利息、手续费及佣金为净收入口径)中的比例分别为3.75%、7.64%、3.96%和3.80%,在营业支出中的比例分别为0.68%、0.86%、0.59%和0.89%,产生的利润在利润总额中的比例分别为6.14%、12.05%、6.98%和6.10%。 本所律师查阅发行人2018年1-6月期间关联交易内部决策文件(包括但不限于董事会关联交易控制委员会、董事会和股东大会的会议纪要、议案和决议、独立董事意见)、银行凭证回单以及发行人内审部门出具的关联交易专项审计报告,确认发行人严格按照《公司章程》及《西安银行与内部人和股东关联交易管理办法》的要求履行关联交易决策程序,定价遵循市场原则,未损害发行人及中小股东利益。关联股东或董事在审议相关议案时均已回避,独立董事和监事会成员未发表不同意见。 (二)公司与各关联方签订的且仍然有效的重大协议或合同,并对该等协议或合同期满后的处理方式作出说明 发行人与各关联方签订且到期日在2018年6月30日后的重大协议或合同主要包括关联方贷款合同、关联方担保贷款合同、同业存放合同、存放同业合同、融资担保合同和综合授信合同,具体名单如下: 序关联 规模 期满后 号交易 合同名称 (万元) 到期时间 处理方 类型 式 关联西安西投置业有限公司流动资金借 方贷款合同——西行南流借字2017第 2020年6 到期还 1 款/ 059号 40,000.00 月15日 本付息 担保西安投控保证合同——西行南保字 2017第059号 关联西安西投置业有限公司流动资金借 方贷款合同——西行南流借字2017第 2019年 到期还 2 款/ 132号 35,000.00 12月25 本付息 担保西安投控保证合同——西行南保字 日 2017第132号 西安大唐西市实业有限公司固定资 关联产借款合同——西行雁固借字2017 2020年 到期还 3 方贷第903号 60,000.00 12月21 本付息 款 西安大唐西市实业有限公司抵押合 日 同——西行雁抵字2017第903号 西安投控流动资金借款合同——西 关联行南流借字2018第070号 2021年6 到期还 4 方贷西安国家航空产业基地投资发展有 30,000.00 月20日 本付息 款 限公司保证合同——西行南流保字 2018第070号 西安铁路北客站广场建设运营有限 2018年9 关联公司借款合同——西商银(科技)借 月20日及 到期还 5 方贷字2009第005号 24,000.00 2019年 本付息 款 西安城投(集团)保证合同——西商 10月11 银(科技)保字2009第005号 日 西安大唐西市置业有限公司项目贷 款合同——西行雁固借字2017第 901号 关联西安大唐西市置业有限公司保证合 2027年2 到期还 6 方贷同——西行雁质字2017第901号 22,000.00 月23日 本付息 款 西安大唐西市置业有限公司保证合 同——西行雁抵字2017第901号 西安曲江惠宾苑宾馆有限公司保证 合同——西行雁保字2017第901号 7 存放丰业银行——HC20180531003 19,800.00 2018年8 自动终 同业 月31日 止 8 存放丰业银行——HC20180621004 29,700.00 2018年9 自动终 同业 月21日 止 序关联 规模 期满后 号交易 合同名称 (万元) 到期时间 处理方 类型 式 9 同业丰业银行——HC20180531003 19,849.80 2018年8 自动终 存放 月31日 止 10同业丰业银行——DEB20180531003 3,308.30 2018年8 自动终 存放 月31日 止 11同业丰业银行——HC20180621004 29,774.70 2018年9 自动终 存放 月21日 止 12同业丰业银行——DEB20180621004 19,849.80 2018年9 自动终 存放 月21日 止 230,000.0 2018年 拟根据 13融资西安投融资担保——西行小保协字 0(最高担 10月25 其经营 担保【2017】第027号 保额) 日 情况重 新授信 10,000.00 2018年 拟根据 14融资西安投融资担保——西行乐保协字 (最高担保 10月25 其经营 担保【2017】第004号 额) 日 情况重 新授信 2018年 拟根据 15综合西安投融资担保——西行小综授自 100,000.0 11月28 其经营 授信【2017】第002号 0 日 情况重 新授信 上述关联交易均是发行人作为商业银行与关联方开展的正常金融业务合作,满足了发行人与关联方的日常业务需求,是经过相应的审核流程,公允定价,且得到发行人授权部门批准后发生的正常业务往来,有利于发行人业务的开展,未损害发行人或中小股东的利益,在发行人开展的各类业务中占比较小。上述合同期满后,发行人将在持续遵守关联交易规定和公司治理要求的前提下,视市场环境、关联方日常经营情况及业务开展需求与关联方继续开展相关业务或终止业务合作。 除上述情况外,截至2018年6月30日,本问题相关情况较前期法律意见书未发生重大变化。本所及经办律师认为,发行人各类关联交易在营业收入或营业成本中的比例及产生的利润在利润总额中的比例均较小,对发行人日常经营活动不构成重大影响。已发生关联交易的决策过程符合《公司章程》和法律法规的相关规定,关联交易定价公允,未损害发行人及中小股东利益。关联股东或董事在审议相关关联交易时均已履行回避程序,独立董事和监事会成员未发表不同意见。 八、关于《反馈意见》第10项,“发行人部分房产权属尚存在瑕疵。请保荐机构、发行人律师核查并在招股说明书中披露:(1)发行人已取得2处合计建筑面积为5,143.82平方米房屋的房屋所有权证,该等房屋所占用范围内土地的国有土地使用权系通过划拨方式获得,发行人已取得了相应的国有土地使用证。请披露上述土地出让手续办理进展及发行人应当支付的对价情况,并说明发行人取得上述土地权属证书是否存在风险;(2)未取得国有土地使用证、房屋所有权证的房产明细;(3)发行人已取得36处建筑面积合计15,009.05平方米房屋的房屋所有权证,该等房屋尚未取得占用范围内土地的国有土地使用证。请披露未取得上述房产国有土地使用权证的原因,发行人取得上述土地权属证书是否存在实质性障碍;上述房产中,发行人拥有1处建筑面积为237.00平方米的房屋(占自有房产总面积的0.28%),目前仍登记在原城市信用社名下,请说明原因及发行人取得上述房产房屋所有权证、土地权属证书是否存在实质性障碍;(4)权属存在瑕疵的房屋的具体用途及对生产经营的作用,详细分析如不能正常使用是否可能会对发行人生产经营造成重大不利影响,招股说明书中是否充分披露相关风险,是否存在解决措施。 发行人“自有房屋”部分有关物业权属证书尚未办理从原城市信用合作社变更至发行人名下。请保荐机构、发行人律师核查并在招股说明书中披露上述“物业权属证书”的具体情况;从1997年发行人成立以来一直未办理变更权利人名称的原因;相关资产是否存在法律纠纷或潜在法律纠纷;作为设立时的折股资产,相关物业资产未办理变更权利人的状况是否符合《首次公开发行股票并上市管理办法》第十条“发行人的注册资本已足额缴纳,发起人或者股东用作出资的资产的财产权转移手续已办理完毕,发行人的主要资产不存在重大权属纠纷”的要求。 请保荐机构、发行人律师核查并在招股说明书中披露未更名房产及股权的权属完善措施、目前进展及后续办理计划。 陕西省高级人民法院2009年6月22日下发《民事裁定书》,裁定将位于西安市高新区锦业一路西高科技国用(2005)第77477号面积22,034,00平方米的土地使用权变更登记到本行高新支行名下。请保荐机构、发行人律师核查并在招股说明书中披露:(1)陕西省高级人民法院下发《民事裁定书》的背景;(2)发行人目前是否使用上述土地及其具体的作用;(3)发行人在法院裁定7年后仍未办理土地使用权证的原因,预计何时办理土地使用权证,发行人取得上述土地的权属证书是否存在风险。 截至2016年12月31日,发行人因贷款而产生的在2年内没有处置的抵债资产共计7笔。请保荐机构、发行人律师核查并在招股说明书中披露:(1)发行人与借款人之间的纠纷是否了结;(2)发行人目前是否合法拥有抵债资产,是否存 在纠纷或潜在纠纷;(3)抵债资产中超过2年未处置的金额和比例,尚未处置的原因;上述情况是否符合《商业银行法》《银行抵债资产管理办法》的相关规定,是否存在被处罚的风险,后续的处置安排。 请保荐机构、发行人律师核查并在招股说明书中披露:(1)发行人租赁的未取得权属证书及出租方未能提供同意转租证明的房产明细,上述房产的具体用途及对生产经营的作用,如不能正常租赁是否可能会对发行人生产经营造成重大不利影响,招股说明书中是否充分披露相关风险,是否存在解决措施:(2)发行人所承租房产是否按照国家和当地的相关规定办理租赁备案登记手续;租赁房产尚未办理租赁备案登记的,请披露原因,是否存在被处罚风险,发行人是否违反《首次公开发行股票并上市管理办法》第十八条第二款的规定。” 截至2018年6月30日,发行人抵债资产的账面原值共计22,083.03万元,账面净值16,536.81万元,占发行人截至2018年6月30日的总资产的0.07%,占发行人截至2018年6月30日的所有者权益的0.88%。 截至2018年6月30日,发行人因贷款而产生的在2年内没有处置的抵债资产共计2笔,抵债物包括土地及房产。根据发行人提供的说明、执行和解、民事裁定书、执行裁定书和民事调解书等相关资料,发行人与借款人之间就抵债金额所对应的纠纷已经了结。 截至本补充法律意见书出具日,发行人对该等抵债资产的处置情况如下: 序 抵债资产 处置情况 号 1 陕西月华实业有限公司抵贷的渭河南岸560亩土地 待处置 2 陕西开源证券经纪有限责任公司抵贷的位于湖南省怀化市 待处置 茶园路1栋108号、201号商铺,芷江路1栋107号商铺 除上述情况外,本问题有关发行人自有土地、自有房产、租赁房屋相关问题的更新情况见本补充法律意见书第二部分之“七、发行人主要财产的变化情况”。 九、关于《反馈意见》第12项,“请保荐机构、发行人律师核查并在招股说明书中补充披露争议标的尚未终结的重大诉讼、仲裁案件的基本情况、进展及执行情况,并分析披露相应的贷款五级分类情况、贷款损失准备计提的具体情况。请保荐机构、发行人律师对该等纠纷对发行人的正常经营和本次发行是否构成重大影响发表意见。如诉讼事项对发行人生产经营、未来发展产生重大影响的,应当充分披露发行人涉及诉讼的风险。” 根据发行人提供的起诉状、立案通知书、传票、裁定书、判决书等资料,并经本所律师核查,截至2018年6月30日,发行人涉及的标的金额在100万元以上、相应贷款未作核销处理的尚未终结的重大诉讼、仲裁案件共22宗,其中,发行人作为原告的21宗,争议标的金额合计6,021.09万元;发行人作为被告的1宗,争议标的金额297.52万元;不存在发行人作为第三人的案件。该等案件的基本情况、进展及执行情况、贷款五级分类和贷款损失准备计提的具体情况见附件一。 本所及经办律师认为,上述案件均是发行人开展正常信贷业务及经营中发生的借款纠纷或其他纠纷,涉及标的金额合计6,318.61万元,占发行人截至2018年6月30日经审计净资产的0.34%,占截至2018年6月30日经审计总资产的0.03%,占比较小,且发行人已充分计提了相应的减值准备,不会对发行人的正常经营及本次发行上市构成重大不利影响。 十、关于《反馈意见》第17项,“截至2016年12月31日,发行人2家法人股东所持的股份存在质押情况,3家法人股东及1个自然人股东所持有的股份存在冻结情况。请保荐人、发行人律师对发行人上述情形是否符合首发管理办法第十三条关于股权清晰的相关规定、对相关股权质押和冻结是否存在导致发行人股权发生重大变化的风险发表意见。” 截至2018年6月30日,发行人股份质押的情况较前期法律意见书未发生变化,发行人股份冻结的具体情况见本补充法律意见书第二部分之“四、发行人股东的变化情况”之“(三)发行人股份冻结情况的变化”。 截至2018年6月30日,发行人股份质押、冻结股份共计88,099,675股(因相关股份存在同时被质押和冻结的情况,在计算股份数时,未重复计算),仅占发行人股份总数的2.20%,且该等股权较为分散,不会对发行人的股权结构产生重大不利影响,不存在导致发行人股权发生重大变化的风险。此外,发行人实际控制人及其一致行动人直接或间接持有的发行人股份不存在质押、冻结的情形,不存在重大权属纠纷。 本所及经办律师认为,发行人质押和冻结的股份占发行人股份总数的比例较低,并且发行人实际控制人及其一致行动人直接或间接持有的发行人股份不存在质押、冻结的情形,不存在重大权属纠纷,发行人符合《首发办法》第十三条关于股权清晰的相关规定,相关股份质押和冻结不存在导致发行人股权发生重大变化的风险。 十一、关于《反馈意见》第28项,“发行人主要接受人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会、财政部、国家税务总局、国家工商行政管理总局、国家外管局、国家审计署及其在各地的派出机构的监管和检查。报告期内,监管机构对 发行人进行检查、提出整改意见,发行人采取了整改措施。请保荐机构、发行人律师对发行人上述整改措施的有效性发表意见。” 根据发行人提供的检查意见书、整改报告等文件,并经本所律师核查,较前期法律意见书,发行人及其分支机构、控股子公司新增10次接受主管部门监督检查事项,具体情况见本补充法律意见书附件二。 陕西银监局于2018年6月11日下发《陕西银监局关于出具西安银行监管意见书的函》(陕银监函〔2018〕37号),认为:“西安银行自成立以来,认真落实监管要求,不断完善公司治理架构,完善董事会、监事会及下设专门委员会的机构和人员设置,逐步规范股东大会、董事会、监事会、高级管理层的运行和沟通机制,较好实现了‘三会一层’之间的规范协调运作,‘三会一层’公司治理架构和机制不断完善;董事会、监事会和高级管理层履职能力不断增强,各专门委员会职能发挥得到有效加强;职能部门设置不断调整优化,部门和岗位职责更加完整清晰;符合国家政策要求及本行可持续发展的战略规划清晰完整,战略引领作用得到较好发挥,内部治理能力和水平持续提升。2017年,陕西银监局对西安银行开展了‘两会一层’风险防控责任落实情况专项检查,针对检查发现的风险控制和‘两会一层’履职方面存在的薄弱点提出了整改意见和要求,西安银行能够认真落实整改,效果较好”、“西安银行不断加强内部控制建设,逐步完善内部控制的评审和改进机制,建立了较为全面、审慎的基本涵盖全行各项业务和管理活动的内控制度体系,形成了较为有效的事前防范、事中控制、事后监督和纠正的内部控制体系和机制,实现了对信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等以及经营管理各项活动包括流程、环节、岗位的风险管控主要环节的有效覆盖,近几年未发生重大违法违规行为和案件。2017年,西安银行按照银监会和陕西银监局统一部署,先后开展了‘三三四十’系列专项治理自查工作,未发现重大违法违规行为。陕西银监局对西安银行开展了信用风险排查监管督查,针对检查发现的风险分类、同业业务管控、表外业务基础管理等方面存在的薄弱点提出了整改意见和要求,西安银行能够认真落实整改,效果较好”。 中国人民银行西安分行于2018年7月12日出具证明,证明发行人及其分支机构、控股子公司自2018年1月1日以来,能够遵守有关人民银行及金融机构管理的法律法规,不存在因违反有关法律、法规而受到重大行政处罚的情形。 综上,本所及经办律师认为,发行人及其分支机构、控股子公司对于监管机构提出的整改意见均按要求正在制定整改方案或者已经制定并报送了整改方案,并落实整改措施,且陕西银监局认为发行人针对陕西银监局检查发现的薄弱点的整改效果较好,中国人民银行西安分行亦出具了发行人不存在重大行政处罚的证明文件, 发行人整改措施有效。 十二、关于《反馈意见》第29项,“请在招股说明书中披露发行人是否存在欠缴社会保险费、住房公积金的具体情况,如存在,请说明形成的原因并分析欠缴部分对发行人财务指标的影响。请保荐机构、发行人律师对下述问题发表核查意见:(1)发行人是否已为符合条件的全体员工按规定缴纳社会保险及住房公积金;(2)如存在欠缴社会保险费、住房公积金的情形,请说明该情形是否构成重大违法行为及本次发行上市的实质性障碍,并请发行人提出明确的处理措施并予以披露。” 截至2018年6月30日,发行人的在岗员工总数(含劳务派遣员工)为3,259人,其中与发行人签署劳动合同的正式员工人数为3,010人。2018年1-6月,发行人为全体合同制员工缴纳的社会保险总额为6,726.73万元,住房公积金总额为2,343.80万元,为符合条件的合同制员工缴纳的企业补充医疗保险金额为1,000万元,为符合条件的合同制员工缴纳的补充养老保险总额为940万元。 根据发行人提供的发行人及与其合作的第三方人力资源服务公司为发行人员工(含劳务派遣员工)缴纳社保和住房公积金的缴纳凭证、西安市以及发行人其他主要经营所在地社保及公积金监管部门出具的证明,并经核查,本所及经办律师认为,截至2018年6月30日,发行人已为符合条件的全体员工按规定缴纳社会保险及住房公积金,不存在欠缴的情况;派遣单位均已按规定为发行人的劳务派遣员工按时足额缴纳社会保险及住房公积金,不存在欠缴的情况;发行人未因违反社会保险和住房公积金方面的相关法律法规而受到处罚。 十三、关于《反馈意见》第30项,“请保荐机构、发行人律师核查并在招股说明书中披露:(1)董事、监事、高级管理人员及其他核心技术人员兼职的企业报告期内与发行人是否存在交易:(2)雎国余、张胜、欧阳日辉、傅瑜担任发行人的独立董事、外部监事是否符合中组部以及教育部办公厅关于党政领导干部在企业兼职(任职)问题的相关规定。” 发行人于2018年6月末在任的董事、监事、高级管理人员兼职的企业中在报告期各期分别有11家、13家、15家和13家与发行人存在交易,具体情况如下(单位:千元): 交易余额/发生额 交易类型 2018年6月末/ 2017年末 2016年末 2015年末 2018年1-6月 /2017年度 /2016年度 /2015年度 发放贷款余额 300,000 - 495,000 540,000 交易余额/发生额 交易类型 2018年6月末/ 2017年末 2016年末 2015年末 2018年1-6月 /2017年度 /2016年度 /2015年度 占同类交易余额 0.25% - 0.51% 0.63% 比例 利息收入 21,780 46,959 54,259 49,598 占同类交易发生 0.45% 0.56% 0.71% 0.69% 额比例 拆出资金余额 600,000 200,000 400,000 100,000 占同类交易余额 41.05% 13.84% 27.77% 7.91% 比例 存放同业余额 495,069 495,844 520,515 471,847 占同类交易余额 28.94% 26.96% 3.01% 1.64% 比例 同业存放余额 730,052 731,520 908,579 814,360 占同类交易余额 85.89% 15.23% 10.66% 8.09% 比例 吸收存款余额 848,472 814,139 590,510 448,154 占同类交易余额 0.56% 0.56% 0.44% 0.37% 比例 利息支出 21,978 31,235 41,854 26,149 占同类交易发生 0.85% 0.73% 1.06% 0.86% 额比例 担保贷款余额 1,192,450 1,487,130 860,530 1,138,280 占同类交易余额 1.21% 1.55% 0.96% 1.45% 比例 委托贷款资金余 4,000 4,000 116,500 330,000 额 占同类交易余额 0.09% 0.08% 3.88% 11.49% 比例 上述交易均是发行人与发行人董事、监事、高级管理人员兼职的企业根据日常业务需求正常开展,经过发行人内部授权程序批准后发生的日常行为,定价公允,不存在损害发行人及其中小股东利益的情况。 除上述情况外,截至2018年6月30日,本问题相关情况较前期法律意见书未发生重大变化。本所及经办律师认为,发行人董事、监事、高级管理人员兼职的企业在报告期内与发行人进行的交易规模较小,定价公允,履行了必要的内部决策审批流程,未对发行人日常经营产生显著影响,未损害发行人及中小股东的利益。 十四、关于《反馈意见》第35项,“请保荐机构、律师核查发行人股东中是否存在私募投资基金,该基金是否按《私募投资基金监督管理暂行办法》及《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》等相关法律法规履行登记备案程序,并发表专项核查意见。” 自2018年1月1日至2018年6月30日期间,发行人新增确权法人股东西安回坊人家餐饮有限公司和陕西亿杰系统工程有限公司。根据西安回坊人家餐饮有限公司和陕西亿杰系统工程有限公司反馈的《西安银行股份有限公司股东调查表(法人股东)》以及西安回坊人家餐饮有限公司和陕西亿杰系统工程有限公司提供的营业执照并经本所律师在国家企业信用信息公示系统(http://www.gsxt.gov.cn/)、基金业协会网站(http://www.amac.org.cn/)查询,西安回坊人家餐饮有限公司和陕西亿杰系统工程有限公司不属于私募投资基金,无需按照相关规定履行登记备案程序。 根据发行人提供的资料并经本所律师核查,发行人股东长安国际信托为私募投资基金管理人,已取得基金业协会核发的私募投资基金管理人登记证明(登记编号:P1025988)。长安国际信托的主营业务为信托,根据长安国际信托的书面确认,其入股发行人的资金为自有资金。 截至2018年6月30日,除长安国际信托为私募投资基金管理人外,发行人截至2018年6月30日已确权的其他208户法人股东不属于私募投资基金,无需按照相关规定履行登记备案程序。 综上,本所及经办律师认为,发行人已确权的股东中不存在私募投资基金。其中,长安国际信托作为私募投资基金管理人,已按《私募投资基金监督管理暂行办法》及《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》等相关法律法规履行了登记备案程序。 十五、关于《反馈意见》第38项,“请保荐机构、发行人律师核查发行人是否存在劳务派遣情形,如存在,请核查并在招股说明书中披露劳务派遣是否符合法律法规规定。” 截至2018年6月30日,发行人劳务派遣员工共计249人,占发行人员工总数的比例为7.64%,劳务派遣员工数量未超过用工总量的10%,符合人力资源和社 会保障部发布的《劳务派遣暂行规定》的相关规定。 截至2018年6月30日,发行人与9家具备人才派遣相应资质的劳务派遣单位签订合作协议。 除上述情况外,截至2018年6月30日,本问题相关情况较前期法律意见书未发生重大变化。本所及经办律师认为,发行人使用劳务派遣员工的情况符合《中华人民共和国劳动合同法》和《劳务派遣暂行规定》的相关规定。 第二部分 对前期法律意见书部分内容的补充或更新 一、本次发行上市的批准与授权 2018年4月9日,发行人2017年度股东大会审议通过以下议案: (一)《关于延长西安银行首次公开发行A股股票并上市方案有效期的议案》,决议将2015年第一次临时股东大会、2016年第二次临时股东大会和2016年度股东大会审议通过的本次发行上市方案的有效期延长至2019年5月23日。本次发行上市方案的其他内容不变。 (二)《关于延长授权办理西安银行首次公开发行A股股票并上市有关事宜的议案》,决议将2015年第一次临时股东大会、2016年第二次临时股东大会和2016年度股东大会审议通过的股东大会授权董事会并由董事会根据需要转授权董事长(及董事长授权人士)决定及处理与本次发行有关事项的有效期延长至2019年5月23日。上市相关授权的其他内容不变。 经核查发行人2017年度股东大会的会议通知、议案、决议和会议记录等会议材料,本所及经办律师认为,发行人2017年度股东大会的召集和召开符合《公司法》及发行人《公司章程》的规定,会议决议的内容合法有效,股东大会授权董事会办理有关发行上市事宜的授权范围、程序合法有效。 二、发行人本次发行上市的主体资格 经本所律师核查,截至本补充法律意见书出具日,发行人为合法存续的股份有限公司,不存在根据有关法律、法规和规范性文件及发行人《公司章程》的规定需要终止的情形,发行人仍具备本次发行上市的主体资格。 三、本次发行上市的实质条件 (一)发行人本次发行上市符合《证券法》规定的相关条件的更新情况 1、根据《审计报告》和发行人的说明,发行人具有持续盈利能力,财务状况良好,仍符合《证券法》第十三条第一款第(二)项的规定。 2、根据《审计报告》、发行人的说明及税务、金融监管、社保等管理部门出具的相关证明文件,并经本所律师核查,发行人2015年度、2016年度和2017年度(以下简称近三年)及2018年1-6月(以下简称一期)财务会计报告无虚假记载,无其他重大违法行为,仍符合《证券法》第十三条第一款第(三)项和第五十条第一款第(四)项的规定。 3、根据《审计报告》,发行人截至2018年6月30日的资本充足率为14.34%,一级资本充足率为12.00%,核心一级资本充足率为12.00%。发行人的资本充足率不低于8%,一级资本充足率不低于6%,核心一级资本充足率不低于5%,仍符合《商业银行法》第三十九条第(一)款(一)项、《商业银行资本管理办法(试行)》第二十三条等相关规定。 4、经本所律师核查,截至本补充法律意见书出具日,发行人本次发行上市仍具备《证券法》规定的关于发行上市的其他相关条件。 (二)发行人本次发行上市符合《首发办法》规定的相关条件的更新情况 1、经本所律师核查,截至本补充法律意见书出具日,发行人的主体资格、规范运行等方面仍符合《首发办法》规定的相关条件。 2、财务与会计 (1)根据《审计报告》及发行人的说明,发行人资产质量良好,资产负债结构合理,盈利能力较强,现金流量正常,仍符合《首发办法》第二十一条的规定。 (2)根据发行人出具的《内部控制评价报告》和毕马威出具的无保留意见的《内控报告》,以及发行人的说明,发行人的内部控制在所有重大方面是有效的,仍符合《首发办法》第二十二条的规定。 (3)根据《审计报告》和发行人的说明,发行人会计基础工作规范,财务报表的编制符合企业会计准则和相关会计制度的规定,在所有重大方面公允的反映了发行人的财务状况、经营成果和现金流量,仍符合《首发办法》第二十三条的规定。 (4)根据《审计报告》和发行人的说明,发行人编制财务报表以实际发生的交易或者事项为依据;在进行会计确认、计量和报告时保持应有的谨慎;对相同或者相似的经济业务,选用一致的会计政策,未进行随意变更,仍符合《首发办法》 第二十四条的规定。 (5)根据《审计报告》和发行人的说明,发行人完整披露关联方关系并按重要性原则恰当披露关联交易,关联交易价格公允,不存在通过关联交易操纵利润的情形,仍符合《首发办法》第二十五条的规定。 (6)根据《审计报告》和发行人的说明,发行人仍符合《首发办法》第二十六条的规定,具体如下: ①发行人近三年及一期的净利润分别为199,381.36万元、201,351.33万元、210,105.23万元和120,317.73万元,均为正数且累计超过3,000万元; ②发行人近三年及一期的营业收入分别为470,773.66万元、451,764.14万元、492,611.55万元和267,560.23万元,累计超过3亿元; ③发行人发行前股本总额为4,000,000,000元,不少于3,000万元; ④发行人最近一期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后)占净资产的比例不高于20%; ⑤发行人最近一期末不存在未弥补亏损。 (7)根据《审计报告》、毕马威于2018年8月6日出具的“毕马威华振专字第1800996号”《主要税种纳税情况说明》、相关税务机关出具的证明和发行人的说明,并经本所律师核查,发行人依法纳税,发行人不存在经营成果对税收优惠存在严重依赖的情形,仍符合《首发办法》第二十七条的规定。 (8)根据《审计报告》和发行人的说明,并经本所律师核查,发行人不存在重大偿债风险,不存在影响持续经营的担保、诉讼以及仲裁等重大或有事项,仍符合《首发办法》第二十八条的规定。 (9)根据《审计报告》《招股说明书》等申报文件和发行人的说明,并经本所律师核查,发行人申报文件不存在《首发办法》第二十九条所列的情形,仍符合《首发办法》第二十九条的规定。 (10)根据《审计报告》和发行人的说明,并经本所律师核查,发行人不存在《首发办法》第三十条所列的影响持续盈利能力的情形,仍符合《首发办法》第三十条的规定。 经核查,前期法律意见书中披露的发行人本次发行上市的实质条件的其他内容 未发生变化。本所及经办律师认为,发行人仍然具备本次发行上市的实质条件。 四、发行人股东的变化情况 (一)发行人现有股东及其持股情况的变化情况 1、概况 截至2018年6月30日,发行人现有股东12,355户,其中法人股东384户,持股总数3,798,947,458股;自然人股东11,971户,持股总数201,052,542股。在自然人股东中,内部职工股东为2,505户,持股总数75,322,438股,占股份总数的1.88%。内部职工持股包括在职员工持有的股份、离职或退休职工持有的股份、内部职工死亡后其继承人依法承继的股份。 2、股东的资格 因发行人股份变动以及部分股东陆续向发行人提供了其所持股份无重大权属争议的相关证明文件,截至2018年6月30日,11,085户发行人股东已向发行人提供了其所持股份无重大权属争议的相关证明文件,其持有的股份数为3,963,749,275股,占发行人股份总数的99.09%。 截至2018年6月30日,仍有175户法人股东,或因股东资格不符合《投资入股规定》而应予清理,或因被吊销营业执照或注销但无法确认股份承继方,或因无法联系或不配合提供资料,无法确认其股东身份和股权权属是否存在争议,该等股东持股总数为30,311,218股,约占发行人股份总数的0.76%;仍有1,095户自然人股东因无法联系或未提供发行人要求的确权资料,无法确认其股东身份和股权权属是否存在争议,该等股东持股总数为5,939,507股,约占发行人股份总数的0.15%。 本所及经办律师认为,发行人现有股东及其持股情况的变化情况不会对发行人的股本结构、业务经营、财务状况等产生重大不利影响,亦不构成本次发行上市的实质性法律障碍。 3、内部职工股的资格 截至2018年6月30日,发行人内部职工股东共计2,505名,持股总额75,322,438股,占发行人股份总数的1.88%;单个内部职工股东持股数额不超过总股本的5‰;本次发行上市完成后,发行人内部职工持股不超过总股本的10%,单个内部职工股东持股数额不超过总股本的1‰,也不超过50万股。 除10名尚未联系到的已离职、退休员工股东外,发行人6名持有发行人股份的现任董事、监事、高级管理人员,以及507名持有发行人股份超过5万股的其他发行人职工股股东共计513人已签署承诺函,承诺在发行人上市之日起3年内不转让持有的发行人股份,上述期限(持股锁定期)届满后,每年转让的发行人股份不超过其持股总数的15%,5年内不超过持股总数的50%。 4、前10大股东情况 截至2018年6月30日,较前期法律意见书,持有发行人股份最多的前10大股东中,有5户股东的基本情况发生变化,变化后的基本情况如下: (1)陕西烟草公司 陕西烟草公司于1996年12月6日成立。根据陕西省工商行政管理局于2017年7月4日核发的统一社会信用代码为916100002941922973的营业执照,陕西烟草公司的类型为国有企业,住所为西安市曲江新区雁南四路19号,法定代表人为高兴智,注册资本为3,430万元,经营范围为:卷烟经营、烟叶生产经营、卷烟进口和烟叶出口业务、资产经营和综合管理。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动) (2)西安经开城投 西安经开城投于2010年5月4日成立。根据西安市工商局于2017年11月28日核发的统一社会信用代码为91610132556958783R的营业执照,西安经开城投的类型为其他有限责任公司,住所为西安经济技术开发区凤城九路66号2F-222号,法定代表人为李娜,注册资本为300,500万元,经营范围为:基础设施投资建设、房地产开发、对中小企业的投资(不得以公开方式募集资金,仅限以自有资金投资);园林绿化工程设计、施工;房屋租赁;物业管理;建筑材料销售。(上述经营范围中涉及许可项目的,凭许可证明文件、证件在有效期内经营,未经许可不得经营) (3)西安城投(集团) 西安城投(集团)于2000年7月18日成立。根据西安市工商局于2017年6月16日核发的统一社会信用代码为91610131722878448A的营业执照,西安城投(集团)的类型为有限责任公司(国有独资),住所为西安市高新区科技路48号创业广场B座26层,法定代表人为张志文,注册资本为850,000万元,经营范围为:经营管理授权范围内的国有资产;城市基础设施投资、建设。 (4)西安曲江文化 西安曲江文化于2009年12月1日成立。根据西安市工商局于2017年3月2日核发的统一社会信用代码为91610133698600285R的营业执照,西安曲江文化的类型为有限责任公司(法人独资),住所为西安曲江新区雁塔南路政通大道2号曲江文化创意大厦10层,法定代表人为樊崇钧,注册资本为100,000万元,经营范围为:一般经营项目:对文化企业的投资、投融资咨询服务、文化企业的投资管理咨询服务、资产重组及并购的投资咨询服务(不得以公开方式募集资金,仅限以自有资产投资)。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动) (5)宁波中百股份有限公司 宁波中百股份有限公司于1994年4月21日成立。根据宁波市市场监督管理局于2017年4月25日核发的统一社会信用代码为91330200144054104G的营业执照,宁波中百股份有限公司的类型为股份有限公司(上市),住所为宁波市海曙区和义路77号21层,法定代表人为应飞军,注册资本为224,319,919元,经营范围为:黄金、珠宝饰品、针纺织品、服装、化妆品、箱包、鞋帽、眼镜(除隐形眼镜)、日用品、工艺品、玩具、文化、体育用品及器材、机械设备、五金交电、家用电器、电子产品、通讯器材、建筑装璜材料、家具的批发、零售及网上销售;自营和代理各类货物和技术的进出口,但国家限定经营或禁止进出口的货物和技术除外;服装加工;钟表眼镜修理;物业服务;房地产开发、实业项目投资;本公司房屋租赁;室内停车服务。(未经金融等监管部门批准不得从事吸收存款、融资担保、代客理财、向社会公众集(融)资等金融业务)(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动) 5、董事、监事、高级管理人员持股情况 截至2018年6月30日,发行人的董事、监事、高级管理人员持股情况如下: 序号 姓名 职务 持股数量(股) 1 陈国红 董事、行长 25,169 2 刘志顺 监事长 171,750 3 刘强 职工监事 32,203 4 马莉 职工监事 32,203 5 谭敏 职工监事 91,452 6 狄浩 副行长 12,445 (二)发行人的股份变动 自2014年1月1日起至2018年6月30日期间,发行人累计发生558笔股份变动,涉及股份数1,653,227,474股。其中,自2018年1月1日至2018年6月30日期间,发行人新增发生了21笔股份变动,变动原因主要是继承、赠与、确权、清算等,具体情况如下: 序变更前股东变更股份变更后股变更 变更时间价格(元定价 价款支 号 数(股) 东 类型 /股) 依据 付情况 1 白承祥 867 高学玲 继承 2018.3.13 / / / 2 白承祥 866 高学艳 继承 2018.3.13 / / / 3 白承祥 867 高学新 继承 2018.3.13 / / / 4 白承祥 867 高学会 继承 2018.3.13 / / / 5 白承祥 867 高学峰 继承 2018.3.13 / / / 6 陈淑玉 4,195 隋立苗 继承 2018.3.13 / / / 7 董英哲 1,398 董寅 继承、2018.3.13 / / / 赠与 8 杜雄飞 9,835 杜文斌 继承 2018.3.13 / / / 9 杜雄飞 9,835 杜文红 继承 2018.3.13 / / / 10 杜雄飞 9,834 杜文欣 继承 2018.3.13 / / / 11 任景芬 8,949 石新强 继承 2018.3.13 / / / 12 任景芬 8,950 石新力 继承 2018.3.13 / / / 13 孙俊琴 15,800 林涛 继承、2018.3.13 / / / 赠与 14 王翠英 12,000 周淼 继承 2018.3.13 / / / 15 王翠英 36,171 周森 继承、2018.3.13 / / / 赠与 西安市蒙莉 西安回坊确权 按照协 16莎皮业发展 13,983 人家餐饮过程 2018.3.13 1 协商 议约定 有限公司 有限公司中的 确定 方式支 转让 付 西安市蒙莉 西安回坊确权 按照协 17莎皮业发展115,365人家餐饮过程 2018.3.13 1 协商 议约定 有限公司 有限公司中的 确定 方式支 转让 付 18 徐世文 38,315 史金善 继承 2018.3.13 / / / 序变更前股东变更股份变更后股变更 变更时间价格(元定价 价款支 号 数(股) 东 类型 /股) 依据 付情况 19 许万新 69,918 许咏琪 继承 2018.3.13 / / / 20 赵凤琴 8,250 杨继平 继承 2018.3.13 / / / 西安宽泰电 陕西亿杰清算 按照协 21子科技有限3,943,411系统工程过程 2018.1.19 3.5 协商 议约定 公司 有限公司中的 确定 方式支 转让 付 本所及经办律师认为,上述股份变动符合相关法律、行政法规和规范性文件的规定。 (三)发行人股份冻结情况的变化 根据发行人提供的资料并经本所律师核查,截至2018年6月30日,发行人4名股东所持股份被冻结,合计7笔,冻结股份总数为12,505,646股(因福建碧江食品有限公司所持发行人全部股份被法院轮候冻结,在计算股份数时,不重复计算),占发行人股份总数的0.31%。具体情况如下: 序号 股东 冻结股份数 冻结起止日 冻结机关 (股) 陈光 2016年5月31日至 西安市雁塔区 1 30,483 2019年5月30日 人民法院 2016年7月26日至 福建省泉州市 2 10,240,517 2019年7月25日 中级人民法院 3 福建碧江食品 3,405,000 有限公司 2016年10月13日至 厦门市湖里区 4 3,405,000 2019年10月12日 人民法院 5 3,430,517 深圳市九策投 2017年10月21日至 广东省深圳市 6 资有限公司 2,000,000 2020年10月20日 中级人民法院 西安莱格实业 2017年12月28日至 西安市新城区 7 有限公司 234,646 2019年12月27日 人民法院 本所及经办律师认为,上述冻结共计12,505,646股,占发行人股份总数0.31%,且股权分布比较分散,不会对发行人的股权结构、正常经营产生重大不利影响。 五、发行人的业务变化情况 (一)经营范围和经营方式 1、金融许可证和营业执照 经核查发行人及其各分支机构、控股子公司的金融许可证、营业执照及中国人民银行、中国银保监会等对发行人业务的批准或备案文件以及发行人总行相关业务授权文件,发行人及其分支机构、控股子公司的经营范围和经营方式仍符合《商业银行法》及其他法律、法规和规范性文件的规定。 根据发行人提供的主管部门批复文件、金融许可证、营业执照等资料,并经本所律师登陆中国银监会金融许可证信息查询网站(http://xukezheng.cbrc.gov.cn/ilicence)、国家企业信用信息公示系统(http://www.gsxt.gov.cn/index)查询,较前期法律意见书,截至2018年6月30日,发行人原有分支机构中的1家分支机构发生住所变更,且该变更已取得监管部门批复同意、换发后的金融许可证和营业执照,具体情况如下: 序号 名称 变更前住所 变更后住所 1 西安银行股份有限 陕西省榆林市府谷县 陕西省府谷县府谷镇 公司府谷县支行 人民中路287号 河滨路兴茂大厦3号 较前期法律意见书,截至2018年6月30日,发行人新增2家分支机构,分别为发行人咸阳滨河西路小微支行和发行人咸阳中山街小微支行,均已取得金融许可证和营业执照。 截至2018年6月30日,发行人共有175家分支机构、2家控股子公司及其11家下属分支机构,其取得金融许可证、营业执照的具体情况见附件三。 2、保险兼业代理业务 根据发行人提供的资料并经本所律师核查,截至2018年6月30日,发行人持有中国保险监督管理委员会陕西监管局核发的《保险兼业代理业务许可证》(机构编号:61011329446804600;有效期:2018年1月12日至2021年1月11日)。 3、其他业务 根据发行人提供的资料并经本所律师核查,截至2018年6月30日,较前期法律意见书,发行人新增取得中国证监会核发的经营证券期货业务许可证(流水号: 000000000948),发行人获准经营基金销售业务。 (二)主营业务 根据发行人的说明、《审计报告》,并经本所律师核查,发行人的主营业务收入占其全部收入的绝大部分,且最近三年内主营业务没有发生重大变化。因此,发行人的主营业务突出。 (三)持续经营 根据发行人的说明、《审计报告》,并经本所律师核查,发行人依法存续,生产经营正常,主要财务指标良好,能够支付到期债务,不存在影响其持续经营的法律障碍。 六、关联交易及同业竞争变化情况 (一)关联方变化情况 根据《公司法》《企业会计准则第36号——关联方披露》等有关法律、法规及规范性文件的规定,根据发行人及其关联方提供的调查表、书面说明等资料,并经本所律师核查,截至2018年6月30日,关联方的变化情况如下: 1、一致行动人直接、间接控制的法人或其他组织 (1)西安投控直接、间接控制的法人或其他组织 较前期法律意见书,西安投控直接、间接控制的法人减少3家,分别为西安西投户渼城市开发建设有限公司、西安鑫正实业有限公司和西安国际陆港保税物流投资建设有限公司;新增6家,具体情况如下: 序号 关联方名称 关联关系 1 西安产业投资基金管理有限公司 西安投控持有其100%股权 2 西安西投融资租赁有限公司 同上 3 西安产业扶贫(农业)投资基金西安恒信资本管理有限公司持有其 管理有限公司 100%股权 4 西安西投睿信投资管理有限公司 西安恒信资本管理有限公司持有其 78.71%股权 5 西安西投鸿达绿美基金管理有限西安恒信资本管理有限公司持有其 公司 55%股权 6 西安厚朴资本管理有限公司 陕西关天资本管理有限公司持有其 55%股权 (2)西安城投(集团)直接、间接控制的法人或其他组织 较前期法律意见书,西安城投(集团)直接控制的法人新增1家,具体情况如下: 序号 关联方名称 关联关系 1 西安大数据资产经营有限责任公西安城投(集团)持有其100%股权 司 (3)西安金控直接、间接控制的法人或其他组织 较前期法律意见书,西安金控直接、间接控制的法人新增2家,具体情况如下: 序号 关联方名称 关联关系 1 陕西西金商业保理有限公司 西安金控持有其100%股权 2 陕西西金融资租赁有限公司 西安金控持有其40%股权、西安浐灞 融资担保有限公司持有其30%股权 2、持有发行人5%以上股份的股东直接、间接控制的法人或其他组织 (1)大唐西市直接、间接控制的法人或其他组织 较前期法律意见书,大唐西市直接控制的法人新增2家,具体情况如下: 序号 关联方名称 关联关系 1 丝路源投资控股(上海)有限公大唐西市持有其100%股权 司 2 大唐西市商务咨询(上海)有限大唐西市持有其100%股权 公司 (2)陕西烟草公司直接、间接控制的法人或其他组织 较前期法律意见书,陕西烟草公司直接控制的法人陕西省烟草公司杨凌区公司 更名为陕西省烟草公司杨凌示范区公司。 (二)关联交易 根据发行人提供的资料、《审计报告》,并经本所律师核查,发行人报告期内与关联方发生了如下交易(金额单位:千元): 1、关联方贷款 截至2015年12月31日、2016年12月31日、2017年12月31日和2018年6月30日(以下简称报告期各期末),发行人关联方贷款余额情况如下: 关联方 2018年6 2017年12 2016年122015年12 月30日 月31日 月31日 月31日 实际控制人及一致行动人及其子公司 西安市人民政府及一致行动 2,087,560 2,087,070 2,359,980 1,927,930 人及其子公司 占同类交易余额比例 1.73% 1.86% 2.42% 2.25% 持股5%以上的股东及其直接、间接控制的子公司 大唐西市 625,000 350,000 - - 占同类交易余额比例 0.52% 0.31% - - 关联自然人 关键管理人员 430 373 882 3,668 占同类交易余额比例 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 其他关联方 其他应判断为关联方的法人 67,778 561,379 622,006 683 或自然人 占同类交易余额比例 0.06% 0.50% 0.64% 0.00% 合计 2,780,768 2,998,822 2,982,868 1,932,281 占同类交易余额比例 2.31% 2.67% 3.06% 2.25% 报告期内,发行人关联方贷款未发生逾期情况。 2、关联方利息收入 报告期内,发行人(合并口径)关联方利息收入情况如下: 关联方 2018年 2017年 2016年 2015年 1-6月 实际控制人及一致行动人及其子公司 西安市人民政府及一致行动人及其子公 51,504 137,419169,966164,533司 占期间发生额比例 1.06% 1.63% 2.22% 2.30% 持股5%以上的股东及其直接、间接控制的子公司 丰业银行 11,756 23,021 12,156 11,322 大唐西市 16,107 12,650 - - 中国信达 不适用 不适用 8,639 11,970 小计 27,863 35,672 20,796 23,293 占期间发生额比例 0.58% 0.42% 0.27% 0.33% 控股及参股公司 洛南村镇银行及高陵村镇银行 135 254 807 4,975 比亚迪汽车金融公司 9,548 6,070 15,868 52 小计 9,683 6,324 16,675 5,026 占期间发生额比例 0.20% 0.07% 0.22% 0.07% 关联自然人 关键管理人员 4 23 138 - 占期间发生额比例 0.00% 0.00% 0.00% - 其他关联方 其他应判断为关联方的法人或自然人 11,122 28,489 15,086 24 占期间发生额比例 0.23% 0.34% 0.20% 0.00% 合计 100,176207,928222,659192,876 占期间发生额比例 2.07% 2.46% 2.91% 2.70% 3、向关联方拆出资金 报告期内,发行人(合并口径)向关联方拆出资金情况如下: 关联方 2018年 2017年 2016年 2015年 1-6月 控股及参股公司 比亚迪汽车金融公司 600,000 200,000 400,000 100,000 占同类交易余额比例 41.05% 13.84% 27.77% 7.91% 4、发行人存放同业(关联方) 截至报告期各期末,发行人存放同业(关联方)余额情况如下: 2018年6 2017年 2016年 2015年 关联方 月30日 12月31 12月31 12月31 日 日 日 持股5%以上的股东及其直接、间接控制的子公司 丰业银行 495,069 495,844 520,515 471,847 占同类交易余额比例 28.94% 26.96% 3.01% 1.64% 控股及参股公司 洛南村镇银行及高陵村镇银行 100,000 30,000 - - 占同类交易余额比例 5.85% 1.63% - - 其他关联方 其他应判断为关联方的法人或自然人 - - 2,363 - 占同类交易余额比例 - - 0.01% - 合计 595,069 525,844 522,878 471,847 占同类交易余额比例 34.79% 28.59% 3.02% 1.64% 5、关联方同业存放(发行人) 截至报告期各期末,发行人关联方同业存放(发行人)余额情况如下: 2018年 2017年 2016年 2015年 关联方 6月30 12月3112月3112月31 日 日 日 日 实际控制人及一致行动人及其子公司 西安市人民政府及一致行动人及其子公 1,110 606 661 838 司 占同类交易余额比例 0.13% 0.01% 0.01% 0.01% 持股5%以上的股东及其直接、间接控制的子公司 丰业银行 727,826718,762763,070714,296 占同类交易余额比例 85.63% 14.96% 8.96% 7.09% 控股及参股公司 洛南村镇银行及高陵村镇银行 14 862 11,097 1,641 比亚迪汽车金融公司 2,226 12,758 145,509100,064 小计 2,240 13,620 156,606101,705 占同类交易余额比例 0.26% 0.28% 1.84% 1.01% 合计 731,176732,987920,337816,840 占同类交易余额比例 86.02% 15.26% 10.80% 8.11% 6、关联方存款 截至报告期各期末,发行人关联方存款余额情况如下: 关联方 2018年6 2017年12 2016年122015年12 月30日 月31日 月31日 月31日 实际控制人及一致行动人及其子公司 西安市人民政府及一致行动人 567,699 910,751 1,053,573 997,172 及其子公司 占同类交易余额比例 0.37% 0.63% 0.79% 0.82% 持股5%以上的股东及其直接、间接控制的子公司 大唐西市 54,695 15,511 3,049 10,657 陕西烟草公司 566,860 459,674 409,114 324,845 中国信达 不适用 不适用 0.086 - 小计 621,555 475,185 412,163 335,502 占同类交易余额比例 0.41% 0.33% 0.31% 0.28% 控股及参股公司 比亚迪汽车金融公司 605 742 - - 占同类交易余额比例 0.00% 0.00% - - 关联自然人 关键管理人员 5,685 5,688 7,545 6,259 占同类交易余额比例 0.00% 0.00% 0.01% 0.01% 其他关联方 中国信达 不适用 不适用 0.086 - 其他应判断为关联方的法人 167,198 228,622 95,568 7,448 或自然人 占同类交易余额比例 0.11% 0.16% 0.07% 0.01% 合计 1,362,741 1,620,988 1,568,849 1,346,381 占同类交易余额比例 0.90% 1.11% 1.18% 1.11% 7、关联方利息支出 报告期各期,发行人关联方利息支出情况如下: 关联方 2018年 2017年 2016年 2015年 1-6月 实际控制人及一致行动人及其子公司 西安市人民政府及一致行动人及其子公 6,514 11,431 13,594 12,958 司 占期间发生额比例 0.25% 0.27% 0.34% 0.43% 持股5%以上的股东及其直接、间接控制的子公司 丰业银行 7,892 10,559 5,281 2,390 大唐西市 53 160 65 31 陕西烟草公司 10,512 14,399 16,439 14,788 小计 18,456 25,118 21,785 17,209 占期间发生额比例 0.71% 0.58% 0.55% 0.57% 控股及参股公司 洛南村镇银行及高陵村镇银行 51 522 2,150 2,525 比亚迪汽车金融公司 35 405 1,240 4,690 小计 86 926 3,390 7,215 占期间发生额比例 0.00% 0.02% 0.09% 0.24% 关联自然人 关键管理人员 20 38 38 22 占期间发生额比例 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 其他关联方 其他应判断为关联方的法人或自然人 1,185 3,852 242 124 占期间发生额比例 0.05% 0.09% 0.01% 0.00% 合计 26,261 41,366 39,049 37,530 占期间发生额比例 1.02% 0.96% 0.99% 1.23% 8、关联方银行承兑汇票 截至报告期各期末,发行人关联方银行承兑汇票余额情况如下: 2018年2017年2016年 2015年 关联方 6月30 12月3112月31 12月31 日 日 日 日 实际控制人及一致行动人及其子公司 西安市人民政府及一致行动人及其子公司 - - - 50,000 占同类交易余额比例 - - - 0.85% 9、关联方保函、信用证及贷款承诺 截至报告期各期末,发行人向关联方提供信用证及贷款承诺余额均为0元。 截至报告期各期末,发行人向关联方提供保函情况如下: 2018年2017年2016年 2015年 关联方 6月30 12月3112月31 12月31 日 日 日 日 实际控制人及一致行动人及其子公司 西安市人民政府及一致行动人及其子公司 9,933 10,106 - - 占同类交易余额比例 0.45% 0.57% - - 10、关联方可供出售金融资产及持有至到期投资 截至报告期各期末,发行人关联方可供出售金融资产及持有至到期投资余额情况如下: 关联方 2018年6月 2017年12 2016年12 2015年12 30日 月31日 月31日 月31日 实际控制人及一致行动人及其子公司 可供出售金融资产: 西安市人民政府及一 - - 412,294 400,000 致行动人及其子公司 占同类交易余额比例 - - 0.98% 1.06% 持股5%以上的股东及其直接、间接控制的子公司 持有至到期投资: 中国信达 不适用 不适用 - 150,000 占同类交易余额比例 - - - 1.54% 持有至到期投资合计 - - - 150,000 占同类交易余额比例 - - - 1.54% 可供出售金融资产合 - - 412,294 400,000 计 占同类交易余额比例 - - 0.98% 1.06% 11、关联方担保贷款 截至报告期各期末,由发行人关联方提供担保的贷款余额分别为29.54亿元、46.42亿元、35.64亿元和41.02亿元,占发行人发放的非信用类贷款总额的比例分别为3.76%、5.19%、3.71%和4.18%。 12、关联方委托贷款资金 截至报告期各期末,发行人关联方委托贷款资金情况如下: 2018年2017年 2016年 2015年 关联方 6月30 12月 12月3112月31 日 31日 日 日 实际控制人及一致行动人及其子公司 西安市人民政府及一致行动人及其子公司 90,603 86,753 160,150 403,650 占同类交易余额比例 1.94% 1.80% 5.33% 14.05% 13、受托关联方资产(代客理财) 截至报告期各期末,发行人受托关联方资产余额情况如下: 2018年 2017年 2016年 2015年 关联方 6月30 12月3112月3112月31 日 日 日 日 实际控制人及一致行动人及其子公司 西安市人民政府及一致行动人及其子公司 62,000 140,000 - - 占同类交易余额比例 0.43% 1.10% - - 关联自然人 关键管理人员 3,150 3,150 4,730 6,970 占同类交易余额比例 0.02% 0.02% 0.05% 0.08% 其他关联方 其他应判断为关联方的法人或自然人 10,210 15,760 4,150 7,380 占同类交易余额比例 0.07% 0.12% 0.04% 0.08% 合计 75,360 158,910 8,880 14,350 占同类交易余额比例 0.52% 1.25% 0.10% 0.16% 14、董事、监事、高级管理人员薪酬 发行人于2015年、2016年、2017年和2018年1-6月计提的董事、监事及高级管理人员的薪酬和短期福利规模分别为1,435.79万元、1,546.35万元、1,371.30万元和1,072.66万元。 15、其他主要关联交易事项 ①向关联方提供居间撮合交易服务 2016年至今,发行人向关联法人宝信国际融资租赁有限公司通过发行人直销银行办理居间撮合交易服务,截至2016年末、2017年末及2018年6月末的余额分别为3.36亿元、3.08亿元和1.89亿元。 ②向关联方提供信息系统平台服务 2016年至今,发行人向关联法人比亚迪汽车金融提供IT系统平台服务,比亚迪汽车金融向发行人支付系统平台服务费,2016年、2017年及2018年1-6月分别实现其他业务收入89.25万元、44.62万元和22.31万元。 ③向关联方转让信贷资产 2016年下半年,发行人向中国信达资产管理股份有限公司陕西省分公司转让不良资产(16户贷款),账面原值合计35,137万元,利息合计4,436万元,债权合计39,573万元,合计计提减值准备16,264万元。 七、发行人主要财产的变化情况 (一)自有房屋及土地 截至本补充法律意见书出具之日,发行人及其控股子公司自有房产及土地的概况如下: 项目 数量(处) 面积(㎡) 占自有土地/自有 房屋面积的比例 自有土地 1 22,034 100.00% 小计 1 22,034 100.00% 已取得房屋所有权证和国 27 71,169.35 82.55% 自 有土地使用证的房屋 有 仅取得房屋所有权证的房 26 9,063.43 10.51% 房 屋 屋 未取得房屋所有权证的房 17 5,980.24 6.94% 屋 小计 70 86,213.02 100.00% 根据发行人提供的不动产权证书,并经本所律师核查,截至本补充法律意见书出具之日,发行人共拥有1处面积为22,034平方米的土地使用权,具体情况如下: 证号 坐落 权利类 共有 权利 面积 用途 使用期限 型 情况 性质 (㎡) 陕(2018) 西安市高 国有建 单独 工业 2003.4.11- 西安市不动 新区锦业 设用地 所有 出让 22,034 用地 2053.4.10 产权第 一路以北 使用权 0000011号 根据发行人提供的房屋所有权证、国有土地使用证、土地出让合同等文件,并经本所律师核查,截至本补充法律意见书出具之日,发行人(包括分支机构)及其控股子公司共拥有70处建筑面积总计86,213.02平方米的自有房屋。其中, 1、已取得房屋所有权证和国有土地使用证的房屋 根据发行人提供的房屋所有权证、土地权属证书等资料,并经本所律师核查,发行人及其控股子公司已取得27处建筑面积合计71,169.35平方米房屋(占发行人自有房屋总面积的82.55%)的房屋所有权证和国有土地使用证,其中: (1)发行人已经取得26处合计建筑面积为69,469.82平方米房屋(占发行人自有房屋总面积的80.58%)的房屋所有权证和国有土地使用证/不动产权证书,该等房屋占用范围内土地的国有土地使用权系通过出让方式获得。其中,较前期法律意见书,发行人控股子公司洛南村镇银行新增2处已取得房屋及其所占用范围内土地的不动产权属证书的房屋,该等房屋的基本情况如下: 证号 坐落 权利 共有 权利 用途 面积 使用期限 类型 情况 性质 洛南县城 国有 分摊土 关镇西城 建设 出让 地使用 陕(2018) 区时代领 用地 /市 城镇住 权面积 洛南县不动 域小区8 使用 单独 场化 宅用地 14.84㎡ 2010.11.26- 产权第 幢1单元 权/房 所有 商品 /住宅 /房屋建 2080.11.25 0000205号 3层303 屋所 房 筑面积 室 有权 114.37 ㎡ 洛南县城 国有 分摊土 关镇西城 建设 出让 地使用 陕(2018) 区时代领 用地 /市 城镇住 权面积 洛南县不动 域小区8 使用 单独 场化 宅用地 14.84㎡ 2010.11.26- 产权第 幢1单元 权/房 所有 商品 /住宅 /房屋建 2080.11.25 0000204号 4层403 屋所 房 筑面积 室 有权 114.37 ㎡ 本所及经办律师认为,发行人合法拥有上述房屋的所有权和所占用范围内土地的国有土地使用权,有权在权属证书有效期内合法占有、使用、转让、出租、抵押 或以其他方式处置该等房屋。 (2)发行人已取得1处坐落于西安市碑林区安居巷3号,建筑面积为1,699.53平方米房屋(占发行人自有房屋总面积的1.97%)的房屋所有权证和国有土地使用证,该处房屋占用范围内土地的国有土地使用权原系通过划拨方式获得。根据《西安市人民政府办公厅关于加强划拨土地使用权管理的通知》(市政办发〔2006〕72号)的规定,发行人在缴纳土地收益费后将该处房屋用于对外出租。西安市国土资源局碑林分局于2018年1月9日向西安市国土资源局出具《关于核查西安银行股份有限公司四宗国有用地情况的报告》,确认该处房屋所占用的划拨土地不存在违法违规行为。如前期法律意见书所述,发行人已向西安市国土资源局提交了办理该处房屋占用范围内土地的出让手续申请文件。截至本补充法律意见书出具之日,发行人和西安市国土资源局正在对该处房屋所在土地进行评估,尚未进入出让合同签署及出让金支付阶段。本所及经办律师认为,发行人取得该处房屋占用范围内土地的权属证书不存在法律风险,发行人通过出让方式取得土地权属证书之前,其使用该等房屋不存在重大障碍,但发行人转让、租赁、抵押该等房屋应当取得有关主管机关批准并缴纳土地出让金或土地收益金等费用;发行人通过出让方式取得土地权属证书后,有权在权属证书有效期内合法占有、使用、转让、出租、抵押或以其他方式处置该等房屋。 2、仅取得房屋所有权证的房屋 截至本补充法律意见书出具之日,发行人及其控股子公司仅取得房屋所有权证的自有房屋概况如下: 用途 数量(处) 面积(㎡) 占自有房屋面积的比例 经营性用途 22 7,720.72 8.96% 非经营性用途 4 1,342.71 1.56% 根据发行人提供的房屋所有权证等资料,并经本所律师核查,发行人及其控股子公司已取得26处建筑面积合计9,063.43平方米房屋(占发行人自有房屋总面积的10.51%)的房屋所有权证,尚未取得该等房屋占用范围内土地的权属证书。该等26处房屋的基本情况及其占用范围内土地权属证书的办理进展情况见本补充法律意见书附件四。其中: (1)发行人已经取得了25处合计建筑面积为8,826.43平方米房屋(占发行人自有房产总面积的10.24%)的房屋所有权证书,该等房屋尚未取得占用范围内土地的权属证书。其中: ①8处建筑面积合计4,401.78平方米的房屋(附件四第1-8项,占发行人自有房产总面积的5.11%)处于正在申办土地权属证书的过程中。发行人已向主管国土部门提交办证申请,并已完成地籍调查,待主管部门研究确定宗地分户方案后办理登记。发行人取得该等房屋占用范围内土地的权属证书不存在实质性障碍。 ②5处建筑面积合计891.18平方米的房屋(附件四第9-13项,占发行人自有房产总面积的1.03%)处于正在申办土地权属证书的过程中。发行人已向主管国土部门提交办证申请,并已完成初步的地籍调查。主管部门在地籍调查中发现开发商在进行土地开发的过程中存在围墙和大门的越界行为,待开发商整改后,发行人可继续向主管机关申请办理土地权属证书。 ③12处建筑面积合计3,533.47平方米的房屋(附件四第14-25项,占发行人自有房产面积的4.10%)处于正在研究办证方案的过程中。由于开发商拒不配合,且初次研究确认的办证方案难以实施,发行人与主管机关正在进一步研究切实可行的办证方案。 (2)发行人拥有1处建筑面积为237平方米的房屋(附件四第26项,占发行人自有房屋总面积的0.27%),目前仍然登记在原城市信用社名下,该房屋尚未取得占用范围内土地的权属证书。经核查,该处房屋占用范围内的土地性质为集体土地,无法办理土地权属证书,亦无法过户登记到发行人名下。 根据发行人的说明及本所律师对西安市国土资源局不动产登记局相关负责人的访谈: ①发行人自有房产存在的上述权属瑕疵问题并非均因发行人自身原因造成,亦存在历史遗留问题、开发商不配合办理土地分户登记、西安市长期以来未普遍实施土地分户登记等多种原因。 ②在西安市辖区内,只要所有权人持有房屋所有权证,其享有相关房屋的所有权不存在障碍,发行人在取得国有土地使用证/不动产权证书之前,有权继续占有、使用上述26处自有房产并依法办理国有土地使用证/不动产权证书,且不会导致发行人相关分支机构存在被迫搬迁的风险。 ③发行人一直占有并使用上述房产,不存在任何第三方提出权利主张的情形,且除发行人外,亦不存在任何第三方针对上述房产占用范围内土地申请办理国有土地使用证/不动产权证书的情形。 ④针对发行人未取得该等房产占用范围内的土地权属证书的情形,主管部门不 会因此给予发行人任何形式的行政处罚。 综上,本所及经办律师认为,发行人均已取得上述26处房产的房屋所有权证,发行人占用、使用该等房屋不存在法律障碍,在取得相关土地权属证书之前,发行人不能自由转让、抵押、处置该等房地产。针对其中8处建筑面积合计4,401.78平方米的自有房屋(占发行人自有房产总面积的5.11%),发行人已完成土地权属证书办理的必要手续,主管部门正在研究确定或已研究确定宗地分户方案,发行人取得该等土地的权属证书不存在实质性障碍;针对其中17处建筑面积合计4,424.65平方米的房屋(占发行人自有房产总面积的5.13%),待开发商配合进行整改或配合进行办证后,发行人取得该等土地的权属证书不存在实质性障碍。如果经协商后开发商仍不整改或仍不配合购房人办理土地权属证书,发行人可以根据《不动产登记暂行条例》的相关规定,对开发商提起诉讼,请求人民法院确认发行人的土地使用权。在发行人取得人民法院对相关土地使用权的判决以及协助执行通知书后,凭司法裁判文书单方面向登记机关申请办理国有建设用地使用权登记。因此,发行人取得上述土地的权属证书不存在实质性障碍。此外,该等房屋占发行人自有房屋总面积的比例较小,根据发行人的说明,如果该等房屋不能正常使用而必须搬迁时,发行人能够在较短时间内在相关区域内找到替代性的合法经营场所继续办公运营;针对其中1处土地性质为集体土地、建筑面积为237平方米(占发行人自有房屋总面积的0.27%)的房屋,由于该房屋未用于发行人业务经营,且无法办理土地权属证书,发行人拟对该房屋进行处置。综上,本所及经办律师认为,发行人自有房产存在的上述瑕疵问题不会对发行人的生产经营造成重大不利影响。 3、未取得权属证书的房屋 截至本补充法律意见书出具之日,发行人及其控股子公司未取得房屋所有权证的自有房屋概况如下: 用途 数量(处) 面积(㎡) 占自有房屋面积的比例 经营性用途 4 2,862.12 3.32% 非经营性用途 13 3,118.12 3.62% 根据发行人提供的资料,并经本所律师核查,发行人及其分支机构实际占有和使用未取得房屋所有权证的自有房产共计17处,建筑面积合计5,980.24平方米,占发行人自有房屋总面积的比例为6.94%。该等房产的明细及其具体用途、对生产经营的作用如下: 序 房屋坐落 取得方式 建筑面积 具体用途及对生产 号 (㎡) 经营的作用 1 西安市劳动南路197号 购买 870.00 闲置,正在洽谈拆迁 2 西安市南关正街甲字8号 联建 488.56 闲置,正在洽谈拆迁 西安市祥和居小区和睦 3 园3号楼1单元26层2 回迁安置 79.74 闲置,拟处置 号 西安市祥和居小区和睦 4 园3号楼1单元27层1 回迁安置 83.44 闲置,拟处置 号 西安市祥和居小区和睦 5 园3号楼1单元27层2 回迁安置 79.74 闲置,拟处置 号 西安市祥和居小区和睦 6 园3号楼1单元27层4 回迁安置 79.52 闲置,拟处置 号 西安市祥和居小区和睦 7 园3号楼1单元27层5 回迁安置 79.50 闲置,拟处置 号 西安市祥和居小区和睦 8 园3号楼1单元27层7 回迁安置 79.74 闲置,拟处置 号 西安市祥和居小区和睦 9 园3号楼1单元27层8 回迁安置 83.44 闲置,拟处置 号 西安市祥和居小区和睦 10 园3号楼1单元28层1 回迁安置 83.44 闲置,拟处置 号 11 西安市未央路136号东 购买 574.44 发行人城北支行营 方濠璟酒店地上一层 业用房 西安市南稍门什字东北 一楼为发行人城南 12 角 购买 860.00 支行营业用房;二楼 闲置 13 西安市中玩市场门厅西 购买 216.00 出租,拟处置 侧3号 14 西安市未央区渭滨街50 自建 300.00 出租,拟处置 号 15 西安市青门村小区101 自建 595.00 闲置,待拆迁 号 序 房屋坐落 取得方式 建筑面积 具体用途及对生产 号 (㎡) 经营的作用 西安市含光南路262号 一楼为发行人含光 16 怡兰大厦1层、2层 拆迁安置 600.00 北路支行营业用房; 二楼闲置 17 洛南县保安镇保安街仓 购买 827.68 洛南村镇银行保安 圣大道8号 支行营业用房 合计 - 5,980.24 - 其中: (1)2处建筑面积1,358.56平方米的房屋(上表第1-2项,占发行人自有房产总面积的1.58%),为原信用社时期购入或与第三方联建取得,因该等房屋被政府相关部门划入拆迁范围内,且正在洽谈拆迁安置事宜,不能办理房屋及其占用范围内土地的权属证书。 (2)11处建筑面积2,683平方米的房屋(上表第3-12项及第16项,占发行人自有房产总面积的3.11%),为发行人通过拆迁安置或购入取得,因开发商相关建设施工手续不全,或开发商不配合办理相关房产过户登记手续等原因,发行人暂无法办理该等房屋及其占用范围内土地的权属证书。 (3)4处建筑面积1,938.68平方米的房屋(上表第13-15项、第17项,占发行人自有房产总面积的2.25%),为购买或自建取得,其中,第13项、第17项房屋占用范围内的土地为集体土地,第14-15项房屋因相关建设施工手续不全,均无法办理房屋及其占用范围内土地的权属证书。 发行人未取得房屋所有权证的上述17处建筑面积合计5,980.24平方米的自有房产,占发行人自有房屋总面积的比例为6.94%,占比较低,且仅有2,862.12平方米(上表第11、12、16、17项)作为发行人相关分支机构的营业用房;其他3,118.12平方米的房屋处于闲置状态或对外出租,未用于且不影响发行人的生产经营,且该等闲置房屋中,有2处已列入拆迁范围,发行人正在洽谈拆迁事项;针对剩余闲置房屋,发行人承诺将积极采取公开拍卖或其他市场化方式进行转让处置。本所及经办律师认为,前述情形不会对发行人的经营和财务状况产生重大不利影响,亦不会对本次发行上市造成实质影响。 (二)租赁房屋 于2018年6月30日,发行人及其控股子公司向第三方承租的房屋概况如下: 租赁 是否 按用途划分 房产 签署合计数 合计面积 权利 书面量(处) (㎡) 面积占比 状况 确认 经营性 非经营 函1 用途 面积(㎡)性用途 面积 (处) (处) (㎡) 无瑕 - 137 55,029.72 58.69% 113 52,331.60 24 2,698.12 疵2 有瑕 有 122 37,778.09 40.29% 101 35,360.21 21 2,417.88 疵3 无 4 959.00 1.02% 2 800.00 2 159.00 总计 - 263 93,766.81 100.00% 216 88,491.81 47 5,275.00 其中,发行人及其控股子公司向第三方承租的有瑕疵的房屋的概况如下: 是否 按用途划分 瑕疵 签署 合计数 合计面积 书面 经营性 非经营 面积 类型 确认 量(处) (㎡) 用途 面积(㎡)性用途 (处) (处) (㎡) 函 权利 有 110 33,275.24 90 31,051.38 20 2,223.86 瑕疵 无 4 959.00 2 800.00 2 159.00 转租 有 12 4,502.85 11 4,308.83 1 194.02 瑕疵 无 0 0.00 0 0.00 0 0.00 根据发行人提供的房屋租赁协议等文件,并经本所律师核查,于2018年6月30日,发行人(包括分支机构)及控股子公司向第三方承租263处面积共计93,766.81平方米的房屋用于办公、营业及ATM机布放。其中, 1书面确认函,出租人出具的确认其对于该房屋享有所有权或者享有出租该房屋的权利,并承诺赔偿发行人因所租赁房屋存在权利瑕疵而受到的影响或遭受的损失。 2出租方持有出租房屋的产权证明文件或房屋所有权人同意其转租该等房屋的证明文件的情形。3出租方未能提供出租房屋的产权证明文件或房屋的所有权人同意出租方转租该等房屋的证明 文件的情形。 1、发行人及控股子公司承租的137处面积合计55,029.72平方米的房屋(占发行人承租房屋总面积的58.69%),出租方持有出租房屋的产权证明文件或房屋所有权人同意其转租该等房屋的证明文件,租赁协议合法有效。 2、发行人及控股子公司承租的126处面积合计38,737.09平方米的房屋(占发行人承租房屋总面积的41.31%),出租方未能提供出租房屋的产权证明文件或房屋的所有权人同意出租方转租该等房屋的证明文件。根据《合同法》《城市房地产管理法》等相关法律法规的规定,发行人存在无法继续承租相关房屋的潜在风险。 发行人已就上述房屋中的122处面积合计37,778.09平方米的房屋(占发行人承租房屋总面积的40.29%)取得出租方出具的书面确认函,确认其对于该房屋享有所有权或者享有出租该房屋的权利,并承诺赔偿发行人因所租赁房屋存在权利瑕疵而受到的影响或遭受的损失。该部分房屋的基本情况及出租方出具的书面确认函的情况见本补充法律意见书附件五。 上述租赁房屋中,仅有4处面积合计959平方米的房屋(占发行人承租房屋总面积的1.02%)尚未取得书面确认函,该4处房屋仅作为发行人少量分支机构或网点的营业用房或餐厅、员工宿舍等经营配套场所,因此不会对发行人的生产经营造成重大不利影响。 根据发行人的说明及发行人提供的租赁合同等资料,并经本所律师核查,上述租赁房屋的租赁合同中约定了双方的违约责任,例如,因出租方的房屋被抵押或存在权属争议,或因出租方原因与第三人产生租赁房屋权属争议,导致发行人无法正常使用该房屋的,发行人有权单方面解除合同,出租方应按照年租金的一定比例向发行人支付违约金。因此,即便未能提供产权证明文件或转租证明文件,发行人有权追究出租方的违约责任,并可以较快地寻找到替代用房,不会对发行人的生产经营造成重大不利影响。 3、发行人及控股子公司承租的房屋中,有144处面积合计61,743.31平方米(占发行人承租房屋总面积的65.85%)办理了租赁备案手续,其余119处面积合计32,023.50平方米(占发行人承租房屋总面积的34.15%)未办理租赁备案手续。该等租赁未办理租赁备案的原因主要是出租方无产权证书,登记机关不予办理,或出租方不愿意办理备案,或辖区房管部门暂不受理房屋租赁合同备案登记等非发行人主观因素。该等房屋的基本情况及其未办理租赁备案的具体原因见本补充法律意见书附件六。 本所及经办律师认为,(1)根据《城市房地产管理法》等相关法律、法规、规章规定,若出租方未拥有该房屋的所有权或取得所有权人同意出租/转租的函件,则 出租方无权出租相关房屋。此种情形下,若第三方对该等租赁事宜提出异议,则可能影响发行人继续承租使用该等物业。但发行人仍可依据租赁合同或出租方出具的书面确认函向出租方进行索赔。(2)发行人承租的部分房屋未办理租赁备案手续,不符合《城市房地产管理法》的相关规定。根据《合同法》《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国合同法〉若干问题的解释(一)》及《最高人民法院关于审理城镇房屋租赁合同纠纷案件具体应用法律若干问题的解释》的相关规定,法律、行政法规规定合同应当办理登记手续,但未规定登记后生效的,当事人未办理登记不影响合同的效力。因此,前述租赁房屋未办理租赁备案登记不影响房屋租赁合同的有效性。(3)根据《商品房屋租赁管理办法》的规定,房屋租赁合同订立后三十日内,房屋租赁当事人应当到租赁房屋所在地直辖市、市、县人民政府建设(房地产)主管部门办理房屋租赁登记备案。违反上述规定的,由直辖市、市、县人民政府建设(房地产)主管部门责令限期改正;个人逾期不改正的,处以一千元以下罚款;单位逾期不改正的,处以一千元以上一万元以下罚款。因此,发行人存在被处罚的风险。根据发行人租赁房屋所在地的主管机关西安市住房保障和房屋管理局、宝鸡市不动产登记局、西安市高陵区房产管理所、洛南县房产管理局、咸阳市不动产登记中心、榆林市房地产交易管理所、安康市住房和城乡建设局、延安市房产管理办公室和汉中市住房和城市管理局出具的证明,发行人及其分支机构报告期内不存在因违反有关法律法规而受到行政处罚的情形。(4)根据发行人的说明,如果因租赁物业的权属瑕疵或未办理租赁备案手续等原因导致无法继续租赁关系的,需要相关分支机构搬迁时,发行人能够在较短时间内,在相关区域内找到替代性的能够合法租赁的经营场所,该等搬迁不会对发行人的经营和财务状况产生重大不利影响,亦不会对本次发行上市造成实质性影响。综上,本所及经办律师认为,发行人租赁房屋存在的问题不会对发行人本次发行上市造成实质性影响。 (三)注册商标变化情况 根据发行人提供的商标注册证,并经本所律师登陆中华人民共和国国家工商行政管理总局商标局网站(http://wsjs.saic.gov.cn/)查询,较前期法律意见书,截至2018年6月30日,发行人在中国境内新增取得以下2项商标注册证。 序 注册商标 注册号 注册类别 注册有效期 号 1 第18049035A 第36类 2016.12.14-2026.12.13 号 2 第19069061 第36类 2017.03.14-2027.03.13 号 (四)域名 根据发行人提供的资料,并经本所律师核查,截至2018年6月30日,发行人拥有并主要使用以下3项互联网域名: 序号 域名 注册国家/地区 到期时间 1 xacbank.com 国际域名 2027年4月5日 2 xacbank.com.cn 国内域名 2027年3月29日 3 96779.com.cn 国内域名 2027年8月1日 八、发行人重大债权、债务的变化情况 根据发行人提供的合同文件等资料,并经本所律师查验,于2018年6月30日,发行人正在履行的、单笔合同余额在4亿元以上(含4亿元)的贷款合同共35笔,具体情况如下: 序 借款人 贷款行 余额 合同期限 担保情况 号 (万元) 1 绿地集团西安 发行人城 100,000 2017.03.29- 借款人以在建工程提供抵 置业有限公司 南支行 2020.03.28 押担保 2 秦川国际融资 发行人宝 40,000 2017.12.22- 无 租赁有限公司 鸡分行 2018.12.21 陕西北元化工 发行人榆 2017.05.08- 陕西煤业化工集团有限责 3 集团股份有限 林分行 50,000 任公司提供连带责任保证 公司 2020.05.07 担保 4 59,950 2016.12.21- 无 陕西金融控股 发行人南 2019.12.20 集团有限公司 大街支行 2017.06.22- 5 50,000 2019.06.21 无 陕西金融资产 发行人城 2017.06.29- 6 管理股份有限 北支行 50,000 无 公司 2019.06.28 7 陕西煤业股份 发行人城 70,000 2018.06.19- 无 有限公司 北支行 2021.06.18 陕西煤业化工 发行人城 2016.12.30- 8 集团有限责任 北支行 44,000 无 公司 2019.12.29 9 43,000 2018.06.22- 无 2021.06.21 10 陕西投资集团 发行人新 50,000 2016.12.30- 无 有限公司4 城支行 2019.12.29 陕西省西咸新区沣西新城 陕西西咸新区 发行人城 2017.12.08- 开发建设(集团)有限公 11 沣西发展集团 西支行 50,000 司、陕西省西咸新区空港 有限公司 2022.12.07 新城开发建设集团有限公 司提供连带责任保证担保 陕西西咸新区 陕西省西咸新区泾河新城 12 泾河新城城市 发行人科 79,900 2016.11.17- 开发建设(集团)有限公 建设投资有限 技路支行 2021.11.16 司提供连带责任保证担保 公司 借款人以国有土地使用权 及在建工程提供抵押担 保;借款人、陕西中贸商 陕西中贸房地 发行人城 2016.01.30- 业管理有限公司以租金、 13 产开发有限公 44,578. 物业收入提供质押担保; 司 东支行 46 2026.01.29 陕西中贸商业管理有限公 司、借款人法定代表人邹 斌及其财产共有人陈玲提 供连带责任保证担保 西安大明宫万 借款人以房屋所有权提供 14 达广场有限公 发行人碑 42,615 2014.04.11- 抵押担保;大连万达商业 司 林支行 2024.04.10 地产股份有限公司提供连 带责任保证担保 15 西安沣东建设 发行人雁 98,500 2016.12.26- 西安沣东控股有限公司提 开发有限公司 塔支行 2021.12.25 供连带责任保证担保 西安统筹科技发展有限公 16 西安沣东控股 发行人雁 48,000 2016.05.23- 司、西安昆明池投资开发 有限公司 塔支行 2019.05.22 有限公司提供连带责任保 证担保 4根据本所律师在国家企业信用信息公示系统查询的结果,陕西能源集团有限公司于2018年1月5日更名为陕西投资集团有限公司。 西安高新区草堂科技产业 西安高新控股 发行人雁 2016.04.28- 基地发展有限公司、西安 17 有限公司 塔军民融 48,000 高新技术产业开发区创业 合支行 2019.04.27 园发展中心提供连带责任 保证担保 借款人以房屋所有权及在 西安国际陆港 发行人城 2016.12.23- 建工程提供抵押担保;西 18 保税物流投资 北支行 50,000 安国际陆港投资发展集团 建设有限公司 2021.12.23 有限公司提供连带保证责 任担保 西安国际陆港 发行人城 2014.11.28- 西安国际陆港投资发展集 19 城乡统筹建设 北支行 42,000 团有限公司提供连带责任 开发有限公司 2019.11.28 保证担保 西安开元临潼 发行人雁 2016.12.12- 西安曲江临潼旅游投资 20 投资发展有限 塔支行 48,500 (集团)有限公司提供连 公司 2019.12.11 带责任保证担保 21 西安曲江新区 发行人雁 47,500 2015.12.29- 借款人以国有土地使用权 土地储备中心 塔支行 2020.12.28 提供抵押担保 西安市灞桥区 西安市灞桥区基础设施建 22 纺织城地区开 发行人纺 50,000 2018.01.30- 设投资有限公司提供连带 发建设有限公 织城支行 2023.01.27 责任保证担保 司 西安市常宁开 发行人长 2015.03.31- 西安市长安基础建设有限 23 发建设有限公 安支行 48,000 责任公司提供连带责任保 司 2019.09.29 证担保 24 西安市土地储 发行人高 50,000 2015.05.26- 借款人以储备土地使用权 备交易中心 新支行 2019.05.25 提供抵押担保 借款人以房屋所有权提供 西安万达商业 发行人碑 2016.8.22- 抵押担保;以应收账款提 25 广场有限公司 林支行 69,500 2026.8.21 供质押担保;大连万达商 业地产股份有限公司提供 连带责任保证担保 26 西安西投置业 发行人城 40,000 2017.06.16- 西安投控提供连带责任保 有限公司 南支行 2020.06.15 证担保 郑西铁路客运 发行人高 2016.12.13- 27 专线有限责任 新支行 45,000 无 公司 2019.12.12 陕西省高速公 发行人钟 2018.03.08- 28 路建设集团公 楼支行 50,000 无 司 2020.03.07 借款人以在建工程及土地 29 陕南地产安康 发行人高 45,600 2017.12.31- 使用权提供抵押担保;恒 有限公司 新支行 2020.12.30 大地产集团有限公司提供 连带责任保证担保 借款人以房屋所有权提供 抵押担保;借款人以租金 西安郅辉房地 提供质押担保;陕西盛世 30 产开发有限公 发行人城 40,000 2018.01.21- 美居商业运营管理有限公 司 南支行 2028.01.20 司、西安华悦商业运营管 理有限公司及其法定代表 人范保强提供连带责任保 证担保 西安市灞桥区 发行人纺 2017.12.25- 西安市灞桥区基础设施建 31 城镇建设开发 织城支行 40,000 设投资有限公司提供连带 有限公司 2022.12.24 责任保证担保 延安城市建设 发行人延 2017.12.19- 延安市新区投资开发建设 32 投资(集团) 安分行 40,000 有限公司提供连带责任保 有限责任公司 2018.12.18 证担保 借款人以在建工程及土地 33 西安远声实业 发行人高 45,000 2017.06.30- 使用权提供抵押担保;恒 有限公司 新支行 2020.06.29 大地产集团有限公司提供 连带责任保证担保 延安市新区投 发行人延 2015.11.10- 延安市新区管理委员会以 34 资开发建设有 安分行 42,000 国有土地使用权提供抵押 限公司 2018.11.09 担保 榆林市城市投 发行人榆 2016.11.29- 榆林市水务集团有限责任 35 资经营集团有 林分行 48,000 公司提供连带保证责任担 限公司 2019.11.28 保 本所及经办律师认为,上述合同的内容、形式均符合现行法律、行政法规、规 章及其他规范性文件的规定,其履行不存在法律障碍。 九、发行人股东大会、董事会、监事会的规范运作 经查验,较前期法律意见书,截至2018年6月30日,发行人新增股东大会、董事会、监事会召开情况如下: (一)股东大会 1、2018年4月9日,发行人召开2017年度股东大会,审议通过了《2017年度财务决算报告》《2017年度利润分配方案》《2018年度财务预算方案》《2017年度董事会工作报告》《2017年度监事会工作报告》《关于延长西安银行首次公开发行A股股票并上市方案有效期的议案》 《关于延长授权办理西安银行首次公开发行A股股票并上市有关事宜的议案》和《关于首次公开发行A股股票摊薄即期回报及填补措施的议案》;听取了监事会对董事会、监事会、高级管理层及其成员2017年度履职评价情况的报告。 2、2018年6月22日,发行人召开2018年第一次临时股东大会,审议通过了《关于修订首次公开发行A股股票并上市前滚存利润分配方案的议案》和《关于修订〈公司章程〉的议案》。 (二)董事会 1、2018年2月12日,发行人召开第五届董事会第十三次会议,审议通过了《2015-2017年度财务报告》《2017年度财务报告》《2017年度内部控制评价报告》和《关于与比亚迪汽车金融有限公司开展同业借款业务合作的议案》。 2、2018年3月15日,发行人召开第五届董事会第十四次会议,审议通过了《2017年度财务决算报告》《2017年度利润分配方案》《关于延长西安银行首次公开发行A股股票并上市方案有效期的议案》等议案;听取了上市工作最近进展情况和董事会战略委员会第九次会议、审计委员会第十次会议、提名与薪酬委员会第七次会议决议落实情况,以及会议提出的2018年财务预算编制、费用管理、高管考核评价等后续事项落实情况报告;审阅了《关于2017年两家村镇银行经营发展和风险管控情况的报告》《战略规划实施进展季度报告》等报告文件,并就董事关注的村镇银行管理、战略规划落地进展等问题进行了沟通。 3、2018年6月5日,发行人召开第五届董事会第十五次会议,审议通过了《关于修订首次公开发行A股股票并上市前滚存利润分配方案的议案》《关于修订〈章程〉(上市前生效)及(上市后生效)的议案》《关于修订首次公开发行A股股票并 上市后三年内稳定公司A股股价预案的议案》等议案;听取了上市工作最新进展情况和董事会及相关专门委员会会议决议及后续事项落实情况;审阅了《关于主要股东履职和履约的自评估报告》《关于补充确认关联方的报告》等报告文件。 4、2018年6月21日,发行人召开第五届董事会第十六次会议,审议通过了《关于与关联方西安远秦开发建设有限公司开展信贷业务合作的议案》。 5、2018年6月26日,发行人召开第五届董事会第十七次会议,审议通过了《关于聘任计划财务部总经理的议案》。 (三)监事会 1、2018年1月18日,发行人召开第五届监事会第九次会议,审议通过了《关于股东监事康淙铂任第五届监事会监督委员会委员的议案》。 2、2018年2月27日,发行人召开第五届监事会第十次会议,听取了董事会审计委员会秘书、审计稽核部负责人关于《2017年度财务报告》审计情况的汇报、董事会关联交易委员会秘书、信贷管理部负责人关于《2017年度关联交易专项报告》的汇报、运营管理部关于《西安银行2017年度反洗钱工作报告》及《西安银行2017年度消费者权益保护工作的报告》。 3、2018年3月15日,发行人召开第五届监事会第十一次会议,审议通过了《西安银行2017年度监事会工作报告(草案)》 《西安银行股份有限公司监事会2017年度对董事会和董事履职评价报告》《西安银行股份有限公司监事会2017年度对高级管理层及其成员履职评价报告》《西安银行股份有限公司2017年监事会和监事履职评价报告》《西安银行股份有限公司2017年年度报告》《西安银行股份有限公司2017年度利润分配方案(草案)》;听取了计划财务部关于《2017年财务分析报告》的汇报。 4、2018年6月5日,发行人召开第五届监事会第十二次会议,听取了风险管理部关于《西安银行全面风险管理体系建设情况》的汇报、合规部关于《2017年合规风险管理报告》及《2017年案件防控工作报告》《西安银行2018年新产品、新业务内部控制检查报告》的汇报、审计稽核部关于《西安银行2017年12月31日内部控制评价报告》《西安银行2017年度内部审计工作情况报告》《西安银行2018年度内部审计工作计划》《西安银行关于落实陕西银监局2018年〈金融监管提示通知书〉的报告》的汇报;组织学习了《陕西银监局2018年〈金融监管提示通知书〉》。 十、发行人董事、监事、高级管理人员及其变化 (一)发行人董事、监事和高级管理人员的变化情况 截至本补充法律意见书出具日,发行人董事的变化情况如下: 2018年7月6日,陕西银监局下发《关于核准梁永明任职资格的批复》(陕银监复〔2018〕29号),核准梁永明发行人独立董事任职资格。 (二)对韩建旻解除独立董事职务所涉相关事宜的专项核查结论 根据发行人提供的相关资料以及本所律师走访从江县人民检察院、大华会计师事务所、对发行人相关工作人员的访谈结果,并经查询监管部门的公开信息披露渠道,本所及经办律师认为,韩建旻无法正常履行独立董事职责的情况与发行人及发行人董事、监事和高级管理人员无关,未对发行人董事、监事及高级管理人员的正常履职产生不良影响,韩建旻的独立董事职位变动不会对发行人本次发行上市构成重大不利影响。 十一、诉讼、仲裁或行政处罚的变化情况 (一)发行人的诉讼、仲裁的变化情况 截至2018年6月30日,发行人作为诉讼、仲裁当事人的争议标的金额在100万元以上、相应贷款未作核销处理的尚未终结的重大诉讼、仲裁案件的具体情况见本补充法律意见书第一部分之第九条。 (二)发行人的行政处罚的变化情况 根据发行人的说明,并经本所律师核查,自2018年1月1日至2018年6月30日期间,发行人发生1项行政处罚案件,具体情况如下: 2018年1月24日,陕西银监局下发《行政处罚决定书》(陕银监罚决字〔2018〕39号),对发行人监管统计数据质量控制机制及管理信息系统建设不符合监管要求的行为处以罚款25万元。 经本所律师核查,发行人已按期缴纳上述罚款。 根据《中国银监会行政处罚办法》的相关规定及陕西银监局出具的监管意见书,发行人受到的上述行政处罚不属于重大行政处罚。因此,本所及经办律师认为,发行人发生的上述违法、违规行为不属于重大违法违规行为,不会对发行人的经营和 财务状况产生重大不利影响,也不构成发行人本次发行上市的实质性法律障碍。 十二、结论性意见 综上,本所经办律师认为,截至本补充法律意见书出具日,发行人仍然符合《公司法》《证券法》和《首发办法》等法律、行政法规、规章和规范性文件规定的首次公开发行股票并上市的法定条件,发行人本次发行上市不存在实质性法律障碍。《招股说明书》及其摘要所引用的本补充法律意见书的内容适当。 本补充法律意见书正本一式三份。 (以下无正文,下接签字盖章页) 附件一:发行人涉及的争议标的金额在100万元以上、相应贷款未作核销处理的尚未了结的重大诉讼仲裁案件 截至2018年6月30 受理法 涉及争 诉讼 诉讼/ 日的贷款五级分类和 序 原告/申请 被告/被申 第三人 案由 院/仲裁 议金额 诉讼/仲裁请求 /仲 仲裁 执行 贷款损失准备计提(万 号 人 请人 机构 (万元) 裁阶 结果 情况 元) 段 五级分类 贷款损失 准备计提 西安银行 陕西秦埔房 房屋 西安市 确认涉案房产的所有权,被 1 股份有限 地产开发有 无 买卖 中级人 258.75 告为原告办理涉案房产的 审理 未判 不适用 不适用 公司城南 合同 房产证,被告承担逾期办理 中 决 支行 限公司 纠纷 民法院 产权证违约金、诉讼费用 西安银行 房屋 西安仲 被申请人为申请人办理房 2 股份有限 中讯经济发 无 买卖 裁委员 141.38 产过户手续、无偿提供五个已审 胜诉 不适用 不适用 公司 展有限公司 合同 会 停车位、承担逾期过户违约 结 纠纷 金并返还房屋面积差价款 中企联 确认原告与第三人中企联 西安银行 国家开发银 合融资 案外 合融资担保有限公司存在 股份有限 行股份有限 担保有 人执 广州市 现金质押担保关系,且对其审理 未判 3 公司高新 公司广东省 限公司、行异 中级人 450.005 保证金账户内的850万元 中 决 不适用 不适用 支行 分行 清远新 议之 民法院 享有质权;撤销(2015) 绿环建 诉 穗中法执字第4275号《协 筑材料 助扣划存款通知书》,并停 有限公 止执行保证金账户的资金; 司、广州 被告向原告返还850万元 新绿环 的贷款质押保证金;由被告 阻燃装 承担本案相关费用 饰材料 有限公 司、付志 洪、傅海 燕 个人 被申请人刘忠利偿还贷款 西安银行 购房 西安仲 本金、利息、罚息;被申请 4 股份有限 刘忠利 无 借款/ 裁委员 115.63 人刘忠利承担抵押担保责 已审 胜诉 执行 正常 0.0083 公司科技 担保 会 任;被申请人承担本案相关 结 中 路支行 合同 费用 纠纷 西安银行 被申请人承担连带保证责 股份有限 陕西金地佳 保证 西安仲 任、偿还贷款本金、利息、已审 执行 5 公司西安 和置业有限 无 合同 裁委员 537.32 罚息,并承担本案仲裁费及 结 胜诉 中止 不适用 不适用 雁塔军民 公司 纠纷 会 其他相关费用 融合支行 6 西安银行 陕西金地佳 无 保证 西安仲 544.98 被申请人承担连带保证责 已审 胜诉 执行 不适用 不适用 股份有限 和置业有限 合同 裁委员 任,偿还贷款本金、利息、 结 中止 公司西安 公司 纠纷 会 罚息,并承担本案仲裁费及 雁塔军民 其他相关费用 融合支行 西安银行 被申请人承担连带保证责 股份有限 陕西金地佳 保证 西安仲 任,偿还贷款本金、利息、已审 执行 7 公司西安 和置业有限 无 合同 裁委员 189.84 罚息,并承担本案仲裁费及 结 胜诉 中止 不适用 不适用 雁塔军民 公司 纠纷 会 其他相关费用 融合支行 个人 被申请人王艳芳偿还贷款 西安银行 王艳芳、陕 购房 本金、利息、复息、罚息, 股份有限 西金地佳和 借款/ 西安仲 并承担抵押担保责任;被申已审 执行 8 公司西安 置业有限公 无 担保 裁委员 189.75 请人陕西金地佳和置业有 结 胜诉 中 正常 0.01086 雁塔军民 司 合同 会 限公司承担连带清偿责任; 融合支行 纠纷 被申请人承担仲裁相关费 用 个人 被申请人王利平偿还贷款 西安银行 王利平、陕 购房 本金、利息、复息、罚息, 股份有限 西金地佳和 借款/ 西安仲 并承担抵押担保责任;被申已审 执行 9 公司西安 置业有限公 无 担保 裁委员 188.63 请人陕西金地佳和置业有 结 胜诉 中 正常 0.01253 雁塔军民 司 合同 会 限公司承担连带清偿责任; 融合支行 纠纷 被申请人承担仲裁相关费 用 西安银行 被申请人偿还贷款本金、利 股份有限 借款 西安仲 息、复息、罚息,并承担抵已审 执行 10 公司西安 王安馨 无 合同 裁委员 630.54 押担保责任和本案仲裁费 结 胜诉 中 正常 0.02946 雁塔军民 纠纷 会 及其他相关费用 融合支行 西安银行 被申请人偿还贷款本金、利 股份有限 借款 西安仲 息、复息、罚息,并承担抵已审 执行 11 公司西安 丁大梅 无 合同 裁委员 629.95 押担保责任和本案仲裁费 结 胜诉 中 正常 0.03547 雁塔军民 纠纷 会 及其他相关费用 融合支行 个人 被申请人常彩云偿还贷款 西安银行 常彩云、陕 购房 本金、利息、复息、罚息, 股份有限 西金地佳和 借款/ 西安仲 并承担抵押担保责任;被申已审 执行 12 公司西安 置业有限公 无 担保 裁委员 297.59 请人陕西金地佳和置业有 结 胜诉 中 正常 0.02112 雁塔军民 司 合同 会 限公司承担连带清偿责任; 融合支行 纠纷 被申请人承担仲裁相关费 用 西安银行 被申请人偿还贷款本金、利 股份有限 李兰芳、李 借款 西安仲 息、复息、罚息,并承担抵已审 执行 13 公司西安 世红 无 合同 裁委员 102.70 押担保责任和本案仲裁费 结 胜诉 中 损失 95.4245 雁塔军民 纠纷 会 及其他相关费用 融合支行 西安银行 被申请人偿还贷款本金、利 股份有限 白浥辰、白 借款 西安仲 息、复息、罚息,并承担抵已审 执行 14 公司西安 涛 无 合同 裁委员 260.52 押担保责任和本案仲裁费 结 胜诉 中 损失 242.517 雁塔军民 纠纷 会 及其他相关费用 融合支行 个人 被申请人单芳芳偿还贷款 西安银行 单芳芳、陕 购房 本金、利息、复息、罚息, 股份有限 西金地佳和 借款/ 西安仲 并承担抵押担保责任;被申审理 未裁 15 公司西安 置业有限公 无 担保 裁委员 148.03 请人陕西金地佳和置业有 中 决 正常 0.00893 雁塔军民 司 合同 会 限公司承担连带清偿责任; 融合支行 纠纷 被申请人承担仲裁相关费 用 个人 被申请人李文亮偿还贷款 西安银行 李文亮、陕 购房 本金、利息、复息、罚息, 股份有限 西金地佳和 借款/ 西安仲 并承担抵押担保责任;被申已审 执行 16 公司西安 置业有限公 无 担保 裁委员 124.03 请人陕西金地佳和置业有 结 胜诉 中 正常 0.00885 雁塔军民 司 合同 会 限公司承担连带清偿责任; 融合支行 纠纷 被申请人承担仲裁相关费 用 西安银行 王翠萍、陕 个人 西安仲 被申请人王翠萍偿还贷款 审理 未裁 17 股份有限 西金地佳和 无 购房 裁委员 168.11 本金、利息、复息、罚息, 中 决 正常 0.01218 公司西安 置业有限公 借款/ 会 并承担抵押担保责任;被申 雁塔军民 司 担保 请人陕西金地佳和置业有 融合支行 合同 限公司承担连带清偿责任; 纠纷 被申请人承担仲裁相关费 用 房屋 被告依据《拆迁安置协议书 西安银行 西安市城市 拆迁 西安市 (单位、工商户)》交付约 18 股份有限 建设综合开 无 安置 莲湖区 180.13 定房产;被告支付房产交付审理 未裁 不适用 不适用 公司城西 发中心 补偿 人民法 过渡费;被告承担本案诉讼 中 决 支行 合同 院 费用 纠纷 房屋 被告交付原告符合《西安市 西安银行 西安市莲湖 拆迁 西安市 城市房屋拆迁安置协议书 股份有限 区城市建设 安置 莲湖区 (单位、工商户)》及《西 审理 未裁 19 公司城西 重点项目综 无 补偿 人民法 408.50 安市城市房屋拆迁安置补 中 决 不适用 不适用 支行 合开发中心 合同 院 充协议》中约定用途的房 纠纷 产;被告支付房产交付过渡 费;被告承担本案诉讼费用 西安银行 西安市新城 房屋 西安市 被告依据《拆迁安置协议》 股份有限 区人民政 拆迁 新城区 交付约定房产,并按约定用审理 未裁 20 公司城北 府、西安经 无 安置 人民法 235.57 途办理产权手续;被告向原 中 决 不适用 不适用 支行 发集团有限 补偿 院 告支付拆迁逾期过渡费及 责任公司 合同 逾期付款的利息;被告承担 纠纷 诉讼费 房屋 被告按原《拆迁安置协议 西安银行 陕西怡兰企 拆迁 西安市 书》约定的用途为原告办理 21 股份有限 业(集团) 无 安置 雁塔区 219.14 产权手续;被告向原告支付审理 未裁 不适用 不适用 公司 有限公司 补偿 人民法 逾期拆迁过渡费及逾期付 中 决 合同 院 款的利息;被告承担诉讼费 纠纷 陕西秦龙绿 确认两被告之间签订的贷 景置业有限 确认 款合同、不动产抵押合同无 公司、西安 合同 西安市 效;撤销两被告对被告陕西审理 未裁 22 陈开剑 银行股份有 无 效力 中级人 297.52 绿景置业有限公司名下的 中 决 不适用 不适用 限公司高新 纠纷 民法院 土地设立的抵押行为;被告 支行 承担本案诉讼费及其他相 关费用 附件二:发行人及其分支机构、控股子公司2018年1-6月期间接受主管部门监督检查及发行人的整改情况 序 检查机 检查对象及 监管/检查意见 主要存在的问题 整改措施及落实情况 号 关 检查事项 整改措施:(1)深化改革,坚持内涵式发展,不断 完善内部治理和管控。发挥党委的统领核心作用,强 化“两会一层”的尽职履职能力,强化股权管理,强化 资本管理,做优内控机制,做实内部风险管控的“三道 (1)公司治理有效性和稳健 防线”,强化数据管理,加强人才建设;(2)严守底 性仍须进一步提升。(2)全 线,突出重点,持续强化风险管控能力。抓实信用风 中国银 面风险管理和内部管控仍存 险防控,强化流动性风险管控,严防交叉金融风险, 行业监 《金融监管提示 在薄弱点。(3)资产质量下 强化消费者权益保护工作,进一步完善信息科技风险 督管理 发行人经 通知书》(陕银监滑,信用风险管控压力较大。管理机制;(3)坚持定位,回归本源,服务实体经 1 委员会 营、内控和 提字(2018)55 (4)资产负债结构仍需优化,济高质量发展。认真贯彻产业政策和监管要求,大力 陕西监 风险情况 号) 流动性管理仍需加强。(5) 支持降杠杆,切实减少通道业务和融资中间环节,持 管局 资本管理水平仍需进一步提 续强化小微企业金融服务,积极支持文创金融、军民 升。(6)信息科技风险治理 融合发展,认真做好投贷联动试点工作,持续创新零 仍需完善。 售业务产品服务;(4)进一步提升公司治理有效性 和稳健性;(5)不断强化全面风险管理和内部管控; (6)加大信用风险管控力度,确保信贷资产质量整 体稳定;(7)进一步优化资产负债结构,不断强化 流动性风险管理;(8)进一步提升资本管理水平, 确保应对市场条件变化;(9)不断完善信息科技风 险治理,不断提升信息科技风险管理水平。 整改报告:《西安银行关于落实陕西银监局<金融监 管提示通知书>工作的报告》(西行字〔2018〕107 号) 整改措施:(1)持续完善制度建设。一是,结合新 股权管理办法,对公司治理制度体系进行了全面梳 (1)完善制度建设,完善股 理;二是,将党建工作以及对股东权利限制的相关条 权管理相关制度办法及公司 款纳入《公司章程》,形成章程修订草案,且经临时 章程;(2)加强股东行为管 股东大会审议通过;三是,持续加强对监管新规和新 中国银 理,加强与股东的沟通交流,修订制度的学习和研讨,严格落实股权穿透管理、关 行业监 《中国银行业监 按照相关规定完整确定主要 联交易管理等新的监管要求;(2)加强股东行为管 督管理 发行人股东 督管理委员会陕 股东范围,督促主要股东及 理。加大与股东的沟通交流力度,提高股东对其应当 2 委员会 股权管理情 西监管局关于股 时、准确、完整报送关联关系承当义务的认识;完成主要股东承诺函补充签署工 陕西监 况 东股权管理有关 或一致行动人关系;(3)强 作,进一步加强对股东承诺函签署的管理;督促主要 管局 事项的监管提示》化股权管理,进一步优化股权股东及时准确完整报送关联关系及一致行动人关系; 结构,提高股权透明度,严格(3)强化股权管理。进一步优化股权结构,发挥战 规范股权质押管理,切实落实略协同效应,选择符合监管要求的投资者;严格落实 关联交易管理规定。 股权穿透原则,进一步提高股权透明度;严格规范股 权质押管理,督促股东及时报告股权质押事项;切实 落实关联交易管理规定,加强股东及其关联方的授信 管理;强化董监事履职管理,推动主要股东依法履职 履约。 整改报告:《关于落实陕西银监局<股东股权管理有 关事项监管提示>的工作报告》 中国银 《中国银行业监 (1)特定目的载体投资等授 行业监 督管理委员会陕 信业务未纳入集团客户授信 督管理 发行人大客 西监管局现场检 管理制度;(2)对集团客户 正在结合检查意见书中指出的问题制定整改工作计 3 委员会 户授信情况 查意见书》(陕银关联互保可能产生的风险未 划,并实施整改措施。 陕西监 监查意见字 给予有效关注;(3)企业债 管局 〔2018〕8号) 券投资业务管理制度不完善, 业务操作中部分条款未执行。 整改措施:(1)对于贷款集中度超标问题,将有步 骤压降超标集中度贷款,同时加大农户小额贷款的投 中国银 放力度,提高贷款投放效率,尽快增加生息资产的规 行业监 西安高陵阳 《金融监管提示 模;(2)对于同业融出超比例问题,将进一步加大 督管理 光村镇银行 通知书》(陕银监(1)贷款集中度超标;(2)信贷投放,尽快压缩同业占比,同时提高盈利能力; 4 委员会 信用风险、 提字〔2018〕69 同业融出规模超比例;(3) (3)发起行将给予资金业务支持;(4)加强与发起 陕西监 资本金情况 号) 正常发展业务受制约。 行的联系,充分借助发起行的平台,运用好存量资金, 管局 实现同业业务收入的大幅增长;(5)加强与股东各 方的沟通联系,争取股东的理解和支持。(6)制订 资本补充达标计划。 整改报告:《西安高陵阳光村镇银行关于资本补充计 划的报告》(西高阳村银字〔2018〕44号) 整改措施:(1)重申整治银行业市场乱象工作重要性, 扎实落实监管要求,巩固前期自查成果,做好整治银 (1)自查评估工作不够深入。行业市场乱象复查回头看工作;(2)从股东与股权、 在整治市场乱象自查工作中,履职与考评、从业资质、违反信贷政策、违反房地产 自查工作细致与深入程度不 行业政策、违规开展同业业务、违规开展理财业务、 够,未能突出重点环节、重点违规开展表外业务、违规开展合作业务、不当销售、 领域和重点风险,未能深入查不当收费、向股东输送利益等方面进行重新深入复 中国银 找不足并发现问题;(2)未 查、突出重点;(3)从建立《合规管理考核办法》, 行业监 西安高陵阳 《金融监管提示 能充分评估当前存在的风险 对全行管理人员提出管理要求,要求各职能部门根据 5 督管理 光村镇银 通知书》(陕银 隐患。(3)既有问题整改效 各自业务条线和员工技能水平,制定切实可行的培训 委员会 行市场乱 监提字〔2018〕 果不明显。对现阶段集中度超方案等方面提升公司治理和强化内控管理水平;(4) 陕西监 象情况 80号) 标、户均贷款超标等问题整改有步骤压降超标集中度贷款,同时加大农户小额贷款 管局 力度不够、效果不明显。同时的投放力度,提高贷款投放效率,尽快增加生息资产 对资本金不足这一核心问题 的规模;(5)未来五年将在增强内部资本积累的基础 的整改讲摆困难多、实际行动上,灵活选择资本补充方式和时机,利用多种方式补 少,整改工作措施不足,收效充资本;(6)将进一步加大信贷投放,尽快压缩同业 甚微。 占比,同时提高盈利能力;(7)进一步加大农户小额 贷款的投放力度;(8)进一步加强合规教育,结合: “合规建设深化年”活动要求,进一步提升和固化全员 合规经营意识;(9)规范代售理财业务流程,严格执 行“一区双录”工作制度;(10)继续强化人力资源管理, 优化资源配置,发挥员工的主观能动性。 整改方案:《西安银行高陵阳光村镇银行关于监管提 示通知书的整改方案》(西行安字〔2018〕49号) 整改措施:(1)关于不良贷款反弹的问题,一是加大 逾期贷款催收管理,制定年度不良贷款压降计划,通 过法律等强有力的途径进行催收,二是强化存量贷款 管理,开展存量大额贷款贷后检查,及时进行风险预 警,提升信贷资产质量,三是加大对新增授信业务的 风险把控,四是坚持小额分散原则,2018年新增50 中国银 陕西洛南阳 截至2017年12月末,(1)万以上贷款,由分管副行长参与调查;(2)关于单一 行业监 光村镇银 《金融监管提示 不良贷款反弹;(2)单一客 客户贷款集中度超标问题,预计2018年3月末,资 6 督管理 行贷款集 通知书》(商银 户贷款集中度超标;(3)盈 本净额将超过8000万元,届时集中度超标问题将得 委员会 中度、盈利 监提字〔2018〕9利能力下降;(4)核心负债 到有效解决;(3)关于盈利能力,在2018年经营中, 商洛监 能力等指 号) 依存度低于60%。 强化资产管理,优化资产配置,不断提升资产效益, 管分局 标情况 加强财务管理,严控费用列支。(4)关于核心负债, 一方面加强流动性管理,做好日常监测,另一方面, 强化负债结构调整和优化,确保核心负债增速与总负 债增速相匹配,提升核心负债占比。 整改报告:《陕西洛南阳光村镇银行关于非现场监管 提示情况说明及整改的报告》(陕阳村银字〔2018〕 16号) 整改措施:(1)关于中长期贷款占比超标,将合理配 置信贷资源,优化贷款期限结构,一方面加大短期经 营性贷款投放力度,提高短期贷款占比,另一方面加 大对中长期贷款的风险管理,严格落实分次还款计 划;(2)关于债券增速超过50%,将加强对现有债券 业务的管理,同时,加强对债券业务相关监管要求的 中国银 截止2017年12月末,(1)学习,在业务办理过程中关注相应指标变化;(3)关 行业监 陕西洛南阳 《金融监管提示 中长期贷款占比超标;(2) 于净利润同比下降超10%,一方面,在2018年经营 督管理 光村镇银 通知书》(商银 债券增速超过50%;(3)净中,强化资产管理,优化资产配置,加大到逾期贷款 7 委员会 行经营与 监提字〔2018〕 利润同比下降超过10%;(4)的催收力度,另一方面,加强财务管理,严控费用列 商洛监 风险情况 17号) 小微企业贷款增速低于各项 支;(4)关于小微企业贷款增速低于各项贷款增速, 管分局 贷款增速. 一方面,制定2018年小微企业信贷计划总体并上报 商洛银监分局,另一方面,结合产业发展现状,对准 入的小微企业主及小微企业加大信贷投放力度。 整改报告:《陕西洛南阳光村镇银行关于金融监管提 示的情况说明及整改报告》(陕阳村银字〔2018〕38 号) 8 中国银 陕西洛南阳 《金融监管提示 截止2018年3月末,(1) 整改措施:(1)关于单一同业融出超比例,一是严格 行业监 光村镇银 通知书》(商银 单一同业融出超比例;(2) 按照监管要求合理设定对单一金融机构的同业融出 督管理 行中长期 监提字〔2018〕 中长期贷款占比超过80%; 限额,压降新增同业客户授信额度至一级资本净额的 委员会 贷款占比、 22号) (3)成本收入比超标;(4)50%以内,二是逐步压缩在单一金融机构的同业业务 商洛监 成本收入 核心负债依存度低于60%。 规模,三是扩大同业客户群体,降低单户融出比例, 管分局 比等指标 四是加大对同业业务监管政策的学习;(2)关于中长 情况 期贷款占比超标,将合理配置信贷资源,优化信贷结 构,一方面加大短期经营性贷款投放力度,另一方面 加大对中长期贷款的风险管理,严格落实分次还款计 划;(3)关于成本收入比超标,一方面强化资产管理, 优化资产配置,提升资产效益,另一方面加强财务管 理,严控费用列支;(4)关于核心负债依存度,一方 面加强流动性管理,做好日常监测,另一方面,强化 负债结构调整和优化,确保核心负债增速与总负债增 速相匹配,提升核心负债占比。 整改报告:《陕西洛南阳光村镇银行关于金融监管提 示的情况说明及整改报告》(陕阳村银字〔2018〕47 号) 中国人 发行人安康 《中国人民银行 (1)内部过渡账户开立问题; 民银行 分行无证 安康市中心支行 (2)银行卡合作收单业务问 已出具检查情况反馈材料,针对检查中发现的问题进 9 安康市 经营支付 执法检查意见 题,在未签协议的情况下,将行了认真分析和说明,并制定整改措施和工作计划。 中心支 业务检查 书》(安银检字 收单服务外包给外公司;(3) 行 的情况 〔2018〕2号) 联网核查公民身份信息问题, 存在未留存客户身份信息,未 对客户身份信息进行验证的 情况;(4)银行卡应用方面, 继续制发和使用磁条芯片复 合卡。 中国银 《中国银行业监 行业监 发行人咸阳 督管理委员会咸 10督管理 分行大客 阳监管分局现场 未明确集团客户管理机构。 正在结合检查意见书中指出的问题制定整改工作计 委员会 户授信情 检查意见书》(咸 划,并实施整改措施。 咸阳监 况 银监查意见字 管分局 〔2018〕7号) 附件三:发行人及其分支机构、控股子公司证照统计表 序号 机构名称 金融许可证号码 统一社会信用代码 1 西安银行股份有限公司 B0274H261010001 91610131294468046D 2 西安银行股份有限公司 B0274B361080001 91610800567111895H 榆林分行 3 西安银行股份有限公司 B0274S361080002 9161089307125637XX 榆林高新区支行 4 西安银行股份有限公司 B0274S361080004 91610802305516382N 榆林上郡路支行 5 西安银行股份有限公司 B0274S361080001 91610821056903671F 神木市支行 6 西安银行股份有限公司 B0274S361080005 91610821338642641N 神木东兴街小微支行 7 西安银行股份有限公司 B0274S361080003 91610822305458303B 府谷县支行 8 西安银行股份有限公司 B0274S361080006 91610800MA7032YQ0G 榆林东沙支行 9 西安银行股份有限公司 B0274B361030001 91610301059672602C 宝鸡分行 10 西安银行股份有限公司 B0274S361030001 916103020880665647 宝鸡公园路支行 11 西安银行股份有限公司 B0274S361030002 916103033056713310 宝鸡行政中心支行 12 西安银行股份有限公司 B0274S361030006 916103033386503501 宝鸡金台大道支行 13 西安银行股份有限公司 B0274S361030004 91610303305552543P 宝鸡联盟路小微支行 14 西安银行股份有限公司 B0274S361030003 916103033056055022 宝鸡百翠园社区支行 15 西安银行股份有限公司 B0274S361030005 916103033386103919 宝鸡东风路小微支行 16 西安银行股份有限公司 B0274S361030007 91610303MA6X92WX6H 宝鸡朝阳华城小微支行 17 西安银行股份有限公司 B0274B361040001 91610400085958954G 咸阳分行 18 西安银行股份有限公司 B0274S361040001 91611100338749967C 咸阳西咸大道支行 19 西安银行股份有限公司 B0274S361040002 91610400MA6XM2JN2U 咸阳玉泉路小微支行 20 西安银行股份有限公司 B0274S361040003 91610400MA6XM4FQ7T 咸阳彩虹支行 21 西安银行股份有限公司 B0274B361050001 91610500305633984Y 渭南分行 22 西安银行股份有限公司 B0274B361060001 91610600305585142Y 延安分行 23 西安银行股份有限公司 B0274B361070001 91610700MA6YN1FA47 汉中分行 24 西安银行股份有限公司 B0274B361090001 91610900MA70J52D6P 安康分行 25 西安银行股份有限公司 B0274S261010004 91610103994157759N 城东支行 26 西安银行股份有限公司 B0274S261010113 916101027350694049 建工路支行 27 西安银行股份有限公司 B0274S261010006 916101037350693912 柿园路支行 28 西安银行股份有限公司 B0274S261010007 916101137350693596 翠华路支行 29 西安银行股份有限公司 B0274S261010008 91610102735069340B 康复路支行 30 西安银行股份有限公司 B0274S261010009 91610102735069375X 西安长乐东路支行 31 西安银行股份有限公司 B0274S261010010 91610102735069447N 胡家庙支行 32 西安银行股份有限公司 B0274S261010011 91610102735069324M 长乐中路支行 33 西安银行股份有限公司 B0274S261010095 916101027350693673 咸宁路支行 34 西安银行股份有限公司 B0274S261010013 916101037350693837 咸宁中路支行 35 西安银行股份有限公司 B0274S261010014 91610102735069463C 万寿路支行 36 西安银行股份有限公司 B0274S261010086 91610102735069420Y 幸福路支行 西安银行股份有限公司 37 西安凤城四路世融嘉轩 B0274S261010129 91610132MA6TXTB030 小微支行 38 西安银行股份有限公司 B0274S261010020 91610103994157572P 城南支行 39 西安银行股份有限公司 B0274S261010084 9161011373507019XK 吉祥路支行 40 西安银行股份有限公司 B0274S261010021 9161010399415761XT 太白北路支行 41 西安银行股份有限公司 B0274S261010082 91610103994157695Q 建设东路支行 42 西安银行股份有限公司 B0274S261010104 91610113735070261F 明德门支行 43 西安银行股份有限公司 B0274S261010026 91610103735070202W 文艺北路支行 44 西安银行股份有限公司 B0274S261010023 91610103735070229L 友谊路支行 45 西安银行股份有限公司 B0274S261010024 91610103735070245A 太乙路支行 46 西安银行股份有限公司 B0274S261010025 916101037350702535 雁塔北路支行 47 西安银行股份有限公司 B0274S261010027 91610103735070237F 朱雀路支行 48 西安银行股份有限公司 B0274S261010028 91610103735070157U 长安西路支行 49 西安银行股份有限公司 B0274S261010029 916101317350702109 高新路南段支行 50 西安银行股份有限公司 B0274S261010125 91610131MA6TX3CP3Q 西安甘家寨社区支行 51 西安银行股份有限公司 B0274S261010031 916101009941577751 城北支行 52 西安银行股份有限公司 B0274S261010032 91610102994157898Y 新城广场支行 53 西安银行股份有限公司 B0274S261010034 91610112729979452D 星火路支行 54 西安银行股份有限公司 B0274S261010035 91610133729979428A 自强西路支行 55 西安银行股份有限公司 B0274S261010036 9161013272997941XU 文景路支行 56 西安银行股份有限公司 B0274S261010037 916101007299794446 太华北路支行 57 西安银行股份有限公司 B0274S261010038 91610132729979399G 未央路支行 58 西安银行股份有限公司 B0274S261010085 916101127299794015 渭滨路支行 59 西安银行股份有限公司 B0274S261010039 916101007299793808 辛家庙支行 60 西安银行股份有限公司 B0274S261010042 91610100729979436B 二府庄支行 61 西安银行股份有限公司 B0274S261010043 91610117735067628C 泾河工业园支行 62 西安银行股份有限公司 B0274S261010044 91610100994157804C 广运潭支行 63 西安银行股份有限公司 B0274S261010124 91610133MA6TXP9W14 西安含元路社区支行 64 西安银行股份有限公司 B0274S261010053 9161010399415753X7 碑林支行 65 西安银行股份有限公司 B0274S261010110 916101037350674339 东大街支行 66 西安银行股份有限公司 B0274S261010077 9161010373506809XG 含光北路支行 67 西安银行股份有限公司 B0274S261010054 91610103735067484H 和平门支行 68 西安银行股份有限公司 B0274S261010059 916101037350673888 咸宁西路支行 69 西安银行股份有限公司 B0274S261010060 91610103735067361G 兴庆南路支行 70 西安银行股份有限公司 B0274S261010057 91610133735067441J 西影路支行 71 西安银行股份有限公司 B0274S261010062 9161010373506737X8 东关支行 72 西安银行股份有限公司 B0274S261010058 91610103735067476N 互助路支行 73 西安银行股份有限公司 B0274S261010055 91610103735067409Q 尚勤路支行 74 西安银行股份有限公司 B0274S261010127 91610116MA6TX8AN89 西安郭杜北街小微支行 西安银行股份有限公司 75 西安紫薇田园都市小微 B0274S261010134 91610131MA6TYF588F 支行 西安银行股份有限公司 76 西安交大科技园小微支 B0274S261010132 91610113MA6TYFLA6E 行 77 西安银行股份有限公司 B0274S261010063 91610104994157724J 新城支行 78 西安银行股份有限公司 B0274S261010098 916101047350677160 西华门西段支行 79 西安银行股份有限公司 B0274S261010099 91610104735067732M 北门支行 80 西安银行股份有限公司 B0274S261010100 91610132735067759Y 明光路支行 81 西安银行股份有限公司 B0274S261010101 91610104735067740G 青年路支行 82 西安银行股份有限公司 B0274S261010109 91610103735067812T 东二环南段支行 83 西安银行股份有限公司 B0274S261010064 916101007350677241 凤城五路支行 84 西安银行股份有限公司 B0274S261010065 916101027350677831 西八路支行 85 西安银行股份有限公司 B0274S261010003 916101027350678207 朝阳门支行 86 西安银行股份有限公司 B0274S261010117 91610132333789679H 西安北经城社区支行 87 西安银行股份有限公司 B0274S261010121 91610102MA6TX5315K 西安东新街社区支行 88 西安银行股份有限公司 B0274S261010123 91610113MA6TX3UU9J 西安后村西路社区支行 89 西安银行股份有限公司 B0274S261010066 91610113994157601J 雁塔支行 90 西安银行股份有限公司 B0274S261010067 91610113735065446L 芙蓉西路支行 91 西安银行股份有限公司 B0274S261010069 91610113729978396F 长安中路支行 92 西安银行股份有限公司 B0274S261010030 916101137350654112 长安南路支行 93 西安银行股份有限公司 B0274S261010070 91610113729978361W 八里村支行 94 西安银行股份有限公司 B0274S261010071 9161011372997837XL 丈八东路支行 95 西安银行股份有限公司 B0274S261010072 916101137299783457 西安曲江文创支行 96 西安银行股份有限公司 B0274S261010112 91610113735065630C 雁塔南路支行 97 西安银行股份有限公司 B0274S261010087 91610113735065454F 含光路支行 98 西安银行股份有限公司 B0274S261010073 916101137350656574 小寨东路支行 99 西安银行股份有限公司 B0274S261010075 916101337350656498 长延堡支行 100 西安银行股份有限公司 B0274S261010001 9161013199415788XY 雁南五路支行 101 西安银行股份有限公司 B0274S261010126 91610113MA6TXU4YXE 西安师大路社区支行 102 西安银行股份有限公司 B0274S261010015 916101049941577670 城西支行 103 西安银行股份有限公司 B0274S261010083 9161010473506921X9 沣西支行 104 西安银行股份有限公司 B0274S261010096 91610100735069201P 三桥支行 105 西安银行股份有限公司 B0274S261010016 91610104735069199X 玉祥门支行 106 西安银行股份有限公司 B0274S261010017 91610104735069252R 环西路支行 107 西安银行股份有限公司 B0274S261010092 91610104735069260L 劳动北路支行 108 西安银行股份有限公司 B0274S261010107 9161010473506913XM 大寨路支行 109 西安银行股份有限公司 B0274S261010102 916101317350692367 高新四路支行 110 西安银行股份有限公司 B0274S261010018 916101047350692289 西二环支行 111 西安银行股份有限公司 B0274S261010019 91610104735069164B 汉城路支行 西安银行股份有限公司 112 西安三桥大明宫商城小 B0274S261010116 9161110532233357XE 微支行 113 西安银行股份有限公司 B0274S261010119 91610104322337167L 西安莱茵小城社区支行 114 西安银行股份有限公司 B0274S261010045 91610103994157863T 钟楼支行 115 西安银行股份有限公司 B0274S261010046 91610104735067572E 西大街支行 116 西安银行股份有限公司 B0274S261010094 91610103735067601B 含光门支行 117 西安银行股份有限公司 B0274S261010050 916101007350676790 电子一路支行 118 西安银行股份有限公司 B0274S261010047 91610103735067644Q 南院门支行 119 西安银行股份有限公司 B0274S261010111 91610112735061584W 草滩支行 120 西安银行股份有限公司 B0274S261010051 91610132735067652K 长庆支行 121 西安银行股份有限公司 B0274S261010049 9161011374281533XJ 电子正街支行 122 西安银行股份有限公司 B0274S261010088 91610103735067636X 盐店街支行 123 西安银行股份有限公司 B0274S261010122 91610113MA6TY5JY23 西安鸿基新城社区支行 西安银行股份有限公司 124 西安丰庆食品商贸中心 B0274S261010128 91610104MA6TXN752W 小微支行 125 西安银行股份有限公司 B0274S261010133 91610104MA6TYMJT84 西安旭景路小微支行 126 西安银行股份有限公司 B0274S261010076 91610131994157716T 高新支行 127 西安银行股份有限公司 B0274S261010061 916101027350674175 西安锦业路支行 128 西安银行股份有限公司 B0274S261010090 91610104735068137A 丰庆路支行 129 西安银行股份有限公司 B0274S261010079 91610131735068161X 科技路西段支行 130 西安银行股份有限公司 B0274S261010097 9161010473506817XJ 劳动南路支行 131 西安银行股份有限公司 B0274S261010080 91610131735068110M 软件园支行 132 西安银行股份有限公司 B0274S261010081 91610103735068196Y 大学南路支行 133 西安银行股份有限公司 B0274S261010108 916101137350681531 太白南路支行 134 西安银行股份有限公司 B0274S261010056 9161010073506745XG 电子五路支行 135 西安银行股份有限公司 B0274S261010130 91610103MA6TXN0P16 西安建设西路小微支行 136 西安银行股份有限公司 B0274S261010033 91610114994157812G 阎良支行 137 西安银行股份有限公司 B0274S261010040 916101377299793646 阎良开发区支行 138 西安银行股份有限公司 B0274S261010041 91610114729979372N 阎良人民路支行 139 西安银行股份有限公司 B0274S261010002 91610103994157839A 未来支行 西安银行股份有限公司 140 西安环城西路北段小微 B0274S261010131 91610104MA6TYRG13C 支行 141 西安银行股份有限公司 B0274S261010091 9161010372997992X9 西安曲江支行 142 西安银行股份有限公司 B0274S261010012 91610111735069439W 纺织城支行 143 西安银行股份有限公司 B0274S261010005 916101117350694125 向阳支行 144 西安银行股份有限公司 B0274S261010118 916101113338157773 西安水岸东方社区支行 145 西安银行股份有限公司 B0274S261010120 91610111333815857N 西安向阳北路社区支行 西安银行股份有限公司 146 西安浐灞新城小微支行 B0274S261010135 91610111MA6TYQKD4R 147 西安银行股份有限公司 B0274S261010136 91610136MA6U064663 西安沁水新城小微支行 148 西安银行股份有限公司 B0274S261010068 91610113729978388L 健康路支行 149 西安银行股份有限公司 B0274S261010103 91610138729978329Q 长安支行 150 西安银行股份有限公司 B0274S261010022 91610138735070165D 长安吉泰路支行 151 西安银行股份有限公司 B0274S261010093 916101167350681024 长安区青年南街支行 152 西安银行股份有限公司 B0274S261010114 91610138333663881E 西安富力城社区支行 153 西安银行股份有限公司 B0274S261010074 91610113735065438R 西安雁塔军民融合支行 154 西安银行股份有限公司 B0274S261010106 91610104735069156G 土门支行 155 西安银行股份有限公司 B0274S261010052 91610115742815268U 临潼支行 156 西安银行股份有限公司 B0274S261010089 91610104994157548M 临潼区人民西路支行 157 西安银行股份有限公司 B0274S261010048 916101037350622451 南大街支行 158 西安银行股份有限公司 B0274S261010105 91610113735067564L 科技路支行 159 西安银行股份有限公司 B0274S261010078 91610131735068129J 高新科技支行 西安银行股份有限公司 160 西安灞桥热电厂社区小 B0274S261010137 91610111MA6TYUXU70 微支行 161 西安银行股份有限公司 B0274S261010138 91610133MA6U01DX0U 西安芙蓉东路小微支行 162 西安银行股份有限公司 B0274S261010139 91610136MA6U064FXK 西安恒大绿洲小微支行 163 西安银行股份有限公司 B0274S261010140 91610111MA6U00F861 西安洪庆小微支行 164 西安银行股份有限公司 B0274S261010141 91610103MA6TYWUR9D 西安景观路小微支行 西安银行股份有限公司 165 西安阎良筑城国际社区 B0274S261010143 91610114MA6U07186F 支行 166 西安银行股份有限公司 B0274S261010142 91610133MA6U0T5570 西安西检小区小微支行 167 西安银行股份有限公司 B0274S361050001 91610500MA6Y2H8L9P 渭南前进路支行 168 西安银行股份有限公司 B0274S361040004 91610400MA6XN2E404 咸阳宝泉路小微支行 169 西安银行股份有限公司 B0274S361060001 91610600MA6YF6D26J 延安永青路支行 170 西安银行股份有限公司 B0274B361020001 91610200MA6X64E43M 铜川分行 171 西安银行股份有限公司 B0274S261010144 91610112MA6U2B2C7U 西安梨园路小微支行 西安银行股份有限公司 172 西安北池头一路社区支 B0274S261010115 91610133MA6U9TP96W 行 173 西安银行股份有限公司 B0274S361050002 91610581MA6YD77DX0 韩城市支行 174 西安银行股份有限公司 B0274S361070001 91610702MA6YU0RC28 汉中梁州路支行 175 西安银行股份有限公司 B0274S361040006 91610404MA6XT4E30A 咸阳中山街小微支行 176 西安银行股份有限公司 B0274S361040005 91610402MA6XT4CL53 咸阳滨河西路小微支行 177 陕西洛南阳光村镇银行 S0002H361100001 916110216815627294 有限责任公司 178 陕西洛南阳光村镇银行 S0002S361100003 916110213056896387 有限责任公司保安支行 179 陕西洛南阳光村镇银行 S0002S361100005 91611021305689507B 有限责任公司古城支行 180 陕西洛南阳光村镇银行 S0002S361100002 916110210817407473 有限责任公司洛源支行 陕西洛南阳光村镇银行 181 有限责任公司南门口支 S0002S361100004 91611021305689777X 行 182 陕西洛南阳光村镇银行 S0002S361100007 91611021MA70T03Y51 有限责任公司三要支行 183 陕西洛南阳光村镇银行 S0002S361100001 91611021MA6TGRMY35 有限责任公司石门支行 184 陕西洛南阳光村镇银行 S0002S361100006 91611021MA70T0403H 有限责任公司石坡支行 185 西安高陵阳光村镇银行 S0004H261010001 91610117698646005B 有限责任公司 186 西安高陵阳光村镇银行 S0004S261010001 91610117MA6U300YXP 有限责任公司崇皇支行 187 西安高陵阳光村镇银行 S0004S261010004 91610117MA6TXDW38E 有限责任公司姬家支行 188 西安高陵阳光村镇银行 S0004S261010002 91610117MA6U33H409 有限责任公司通远支行 189 西安高陵阳光村镇银行 S0004S261010003 91610117MA6U33H08X 有限责任公司张卜支行 附件四:发行人仅取得房屋所有权证的自有房屋 序 房屋所有权 房屋坐落 《房屋所有权证》证号 建筑面积 具体用途及对生 土地权属证书办理 号 人 (平方米) 产经营的作用 进程 西安银行股 西安市莲湖区龙首北路19 市房权证莲湖区字第 1 份有限公司 号8幢3单元30101室 1100112009-11 212.70 城北支行 _1-8-30101号 西安银行股 西安市莲湖区龙首北路19 市房权证莲湖区字第 2 份有限公司 号8幢3单元30201室 1100112009-11 135.59 办证申请已被主管 城北支行 _1-8-30201号 部门受理,发行人已 西安银行股 西安市莲湖区龙首北路19 市房权证莲湖区字第 西安银行股份有 完成地籍调查,待主 3 份有限公司 号8幢3单元30202室 1100112009-11 169.20 限公司二府庄支 管部门研究确定宗 城北支行 _1-8-30202号 行营业用房 地分户方案后办理 西安银行股 西安市莲湖区龙首北路19 市房权证莲湖区字第 登记 4 份有限公司 号8幢3单元30303室 1100112009-11 135.59 城北支行 _1-8-30303号 西安银行股 西安市莲湖区龙首北路19 市房权证莲湖区字第 5 份有限公司 号8幢3单元30304室 1100112009-11 169.20 城北支行 _1-8-30304号 西安银行股 西安市碑林区南二环东段 西安银行股份有 办证申请已被主管 6 份有限公司 139号1幢1单元10101 市房权证碑林区字第 2,631.45 限公司未来支行 部门受理,发行人已 未来支行 室 1150106001-12-1-10101号 营业、办公用房 完成地籍调查,待主 管部门研究确定宗 序 房屋所有权 房屋坐落 《房屋所有权证》证号 建筑面积 具体用途及对生 土地权属证书办理 号 人 (平方米) 产经营的作用 进程 地分户方案后办理 登记 办证申请已被主管 西安市未央区广运潭大道 市房权证未央区字第 西安银行股份有 部门受理,发行人已 7 西安银行股 南段1698号13幢1单元 1175114007-5-13-10101~ 594.02 限公司广运潭支 完成地籍调查,待主 份有限公司 10101室 1号 行营业用房 管部门研究确定宗 地分户方案后办理 登记 办证申请已被主管 市房权证高新区字第 西安银行股份有 部门受理,发行人已 8 西安银行股 西安市高新区科技二路68 1050104013-20-1-10102 354.03 限公司软件园支 完成地籍调查,待主 份有限公司 号1幢1单元10102室 号 行营业用房 管部门研究确定宗 地分户方案后办理 登记 西安银行股 西安市高新区科技路新科 市房权证高新区字第 西安银行股份有 办证申请已被主管 9 份有限公司 大厦1幢1单元10102室1075104018-29-1-10102~ 379.20 限公司科技路支 部门受理,发行人已 1号 行营业用房 完成地籍调查,主管 西安银行股 西安市高新区科技路新科 市房权证高新区字第 机关在调查后提出 10 份有限公司 大厦1幢2单元21101室 1075104018-29-1-21101~ 98.09 开发商在开发土地 1号 的过程中存在围墙 序 房屋所有权 房屋坐落 《房屋所有权证》证号 建筑面积 具体用途及对生 土地权属证书办理 号 人 (平方米) 产经营的作用 进程 西安银行股 西安市高新区科技路新科 市房权证高新区字第 和大门越界的行为, 11 份有限公司 大厦1幢2单元21102室 1075104018-29-1-21102~ 157.90 待开发商整改后继 1号 续申请办证。 西安银行股 西安市高新区科技路新科 市房权证高新区字第 12 份有限公司 大厦1幢2单元21106室 1075104018-29-1-21106~ 157.90 1号 西安银行股 西安市高新区科技路新科 市房权证高新区字第 13 份有限公司 大厦1幢2单元21107室 1075104018-29-1-21107~ 98.09 1号 西安银行股 西安市高新区高新路14号 市房权证高新区字第 发行人与主管部门 14 份有限公司 2幢1单元10105室 1075106002-3-2-10105号 974.86 出租 正在研究办证方案 高新支行 西安银行股 西安市莲湖区莲湖路198 市房权证莲湖区字第 西安银行股份有 发行人与主管部门 15 份有限公司 号2幢1单元10203室 1100110001Ⅳ 87.65 限公司资产管理 正在研究办证方案 -11-2-10203~2号 中心办公用房 西安银行股 西安市莲湖区莲湖路198 市房权证莲湖区字第 16 份有限公司 号2幢1单元10204室 1100110001Ⅳ 87.65 -11-2-10204~2号 西安银行股 西安市莲湖区莲湖路198 市房权证莲湖区字第 17 份有限公司 号2幢1单元10205室 1100110001Ⅳ 91.46 序 房屋所有权 房屋坐落 《房屋所有权证》证号 建筑面积 具体用途及对生 土地权属证书办理 号 人 (平方米) 产经营的作用 进程 -11-2-10205~2号 西安银行股 西安市莲湖区莲湖路198 市房权证莲湖区字第 18 份有限公司 号2幢1单元10206室 1100110001Ⅳ 41.91 -11-2-10206~2号 西安银行股 西安市莲湖区莲湖路198 市房权证莲湖区字第 19 份有限公司 号2幢1单元10207室 1100110001Ⅳ 95.47 -11-2-10207~2号 西安银行股 西安市莲湖区莲湖路198 市房权证莲湖区字第 20 份有限公司 号2幢1单元10208室 1100110001Ⅳ 95.47 -11-2-10208~2号 西安银行股 西安市碑林区更新街13号 市房权证碑林区字第 西安银行股份有 发行人与主管部门 21 份有限公司 5幢1单元10104室 1150108011Ⅲ 253.78 限公司东关支行 正在研究办证方案 碑林支行 -2-5-10104~1号 营业用房 西安银行股 西安市临潼区人民路东段 西安银行股份有 发行人与主管部门 22 份有限公司 海地大厦1幢2单元 西房权证临字第88-1号 841.82 限公司临潼支行 正在研究办证方案 临潼支行 20101室 营业、办公用房 西安银行股 西安市莲湖区丰登北路21 市房权证莲湖区字第 西安银行股份有 发行人与主管部门 23 份有限公司 号1幢3单元30101室 1050108015-20-1-30101~ 832.55 限公司土门支行 正在研究办证方案 2号 营业、办公用房 24 西安银行股 西安市新城区长乐西路 市房权证新城区字第 37.03 出租 发行人与主管部门 序 房屋所有权 房屋坐落 《房屋所有权证》证号 建筑面积 具体用途及对生 土地权属证书办理 号 人 (平方米) 产经营的作用 进程 份有限公司 398号1幢1单元1F108 1125110005Ⅳ 室 -37-1-1F108~2号 西安银行股 西安市新城区长乐西路 市房权证新城区字第 正在研究办证方案 25 份有限公司 398号1幢1单元1F106 1125110005Ⅳ 93.82 出租 室 -37-1-1F106~2号 西安银行股 份有限公司 西安市和平路东十道巷甲 26 (证载所有 字一号“中玩”市场东九 雁房权字69号 237.00 出租 集体土地无法办理 权人为西安 排2号 土地证,拟择机处置 碑林城市信 用社) 附件五:发行人承租的出租方未能提供产权证明或转租证明文件的房屋 序号 承租方 出租方 房屋坐落 面积 具体用途及对生产经营的 是否有确认 (㎡) 作用 函 1 西安银行股份有限公司钟 崔建宁 西安市碑林区东木头市路136 163.00 西安银行股份有限公司钟 是 楼支行 号 楼支行营业用房 2 西安银行股份有限公司钟 何瑞利 西安市碑林区东木头市路136 123.00 西安银行股份有限公司钟 是 楼支行 号一层东面 楼支行营业用房 西安银行股份有限公司钟 长庆石油勘探局矿区 西安市长庆兴隆园小区文化广 西安银行股份有限公司长 3 服务事业部兴隆园物 277.70 是 楼支行 业服务处 场西侧 庆支行营业用房 4 西安银行股份有限公司钟 西安长庆地产集团有 西安市长庆未央湖花园小区未 297.00 西安银行股份有限公司草 是 楼支行 限公司 央大厦北楼1楼 滩支行营业用房 西安银行股份有限公司新 西安市经济技术开发区明光路 西安银行股份有限公司明 5 马晓茹 128号文景小区西一区第33幢 598.00 是 城支行 2单元1层20101号 光路支行营业用房 6 西安银行股份有限公司新 陕西粤好海皇酒店有 西安市碑林区东二环南段1号 320.00 西安银行股份有限公司东 是 城支行 限公司 二环南段支行营业用房 7 西安银行股份有限公司新 西安通济百货股份有 西安市莲湖区北大街路139号 116.00 西安银行股份有限公司新 是 城支行 限公司 城支行营业用房 西安银行股份有限公司新 西安市曲江新区金滹沱二路889 西安银行股份有限公司西 8 李继兵、龚静 215.73 安雁塔南路南段支行营业 是 城支行 号 使用 9 西安银行股份有限公司碑 西安旭邦实业有限公 西安市碑林区兴庆南路28号 339.06 西安银行股份有限公司兴 是 林支行 司 庆南路支行营业用房 10 西安银行股份有限公司碑 陕西中圣环境科技发 西安市雁塔区西影路16号 340.00 西安银行股份有限公司西 是 序号 承租方 出租方 房屋坐落 面积 具体用途及对生产经营的 是否有确认 (㎡) 作用 函 林支行 展有限公司 影路支行营业用房 西安银行股份有限公司城 西安市建工路9号恒大·嘉里公 西安银行股份有限公司建 11 李金泽、高媛媛 馆一层10108、10109、10110、 328.15 是 东支行 10111四间相邻门面 工路支行营业用房 12 西安银行股份有限公司城 王莹、郭庆东 西安市新城区咸宁东路咸宁湾 410.00 西安银行股份有限公司咸 是 东支行 小区1号住宅楼编号4号 宁路支行营业用房 13 西安银行股份有限公司城 龙喜印 西安市万寿中路16街坊13号楼 164.00 西安银行股份有限公司万 是 东支行 一层 寿路支行营业用房 14 西安银行股份有限公司城 陕西恒正科技发展有 西安市新城区幸福中路69号10 500.02 西安银行股份有限公司幸 是 东支行 限责任公司 号楼10103 福路支行营业用房 15 西安银行股份有限公司城 陕西雅轩置业管理有 西安市碑林区劳卫路1号 544.54 西安银行股份有限公司太 是 南支行 限公司 白北路支行营业用房 16 西安银行股份有限公司城 西安双丰商业运营管 西安市文艺北路133号 371.00 西安银行股份有限公司文 是 南支行 理有限公司 艺北路支行营业用房 17 西安银行股份有限公司城 陕西测绘局开发经营 西安市友谊东路310号 420.00 西安银行股份有限公司友 是 南支行 管理办公室 谊路支行营业用房 18 西安银行股份有限公司城 西安兴地商业运营管 西安市莲湖区大兴东路50号 595.00 西安银行股份有限公司西 是 西支行 理有限公司 二环支行营业用房 西安银行股份有限公司城 陕西三盟物业发展有 西安市庆安建材市场A1排一层 西安银行股份有限公司汉 19 2前、2中、3前、3中、4前、 331.30 是 西支行 限公司 4中 城路支行营业用房 20 西安银行股份有限公司城 西安天朗地产集团有 西安环城西路北段360号 344.00 西安银行股份有限公司玉 是 西支行 限公司 祥门支行营业用房 序号 承租方 出租方 房屋坐落 面积 具体用途及对生产经营的 是否有确认 (㎡) 作用 函 21 西安银行股份有限公司城 陕西星火物业管理有 西安市莲湖区汉城南路旭景新 440.00 西安银行股份有限公司沣 是 西支行 限公司 港小区8号一层部分 西支行营业用房 22 西安银行股份有限公司城 陕西省发展和改革委 西安市朱宏路3号 470.00 西安银行股份有限公司城 是 北支行 员会军工动员物资站 北支行营业用房 23 西安银行股份有限公司城 陕西省发展和改革委 西安市未央区朱宏路3号陕西省 400.00 西安银行股份有限公司星 是 北支行 员会军工动员物资站 统建管理办公大楼一层北侧 火路支行营业用房 西安银行股份有限公司城 西安航空发动机集团 西安市未央区渭滨路西航生活 西安银行股份有限公司渭 24 北支行 天鼎有限公司 区二期工程一层商业507,508# 690.00 滨路支行营业用房 是 号 西安银行股份有限公司雁 西安市雁塔区情侣路(芙蓉西 西安银行股份有限公司芙 25 塔支行 胡立华 路)东侧碧水西岸南湖1号第 655.42 蓉西路支行营业用房 是 27幢1单元1层10101号 26 西安银行股份有限公司雁 西安市雁塔红桥商贸 西安市雁塔区长安南路南187 424.00 西安银行股份有限公司长 是 塔支行 部 号宏泰大厦一层 安南路支行营业用房 27 西安银行股份有限公司雁 西安华银投资有限公 西安市雁塔区长安南路447号 380.00 西安银行股份有限公司八 是 塔支行 司 里村支行营业用房 西安银行股份有限公司雁 西北政法大学后勤保 西安市长安区韦郭路中段55号 西安银行股份有限公司八 28 塔支行 障处 信箱西北政法大学后勤保障处 36.00 里村支行自助设备用房 是 商供中心钢构活动房西侧 29 西安银行股份有限公司雁 西安曲江生活服务有 西安市曲江新区雁南五路40号 630.00 西安银行股份有限公司雁 是 塔支行 限责任公司 南五路支行营业用房 30 西安银行股份有限公司雁 陕西省社会科学院 西安市雁塔区含光南路213号 365.00 西安银行股份有限公司含 是 塔支行 光路支行营业用房 31 西安银行股份有限公司高 范爱玲 西安市碑林区太白北路312号 51.79 西安银行股份有限公司大 是 序号 承租方 出租方 房屋坐落 面积 具体用途及对生产经营的 是否有确认 (㎡) 作用 函 新支行 (西大新村29号楼1单元201) 学南路支行营业用房 32 西安银行股份有限公司高 左爱荣 西安市碑林区太白北路312号 54.58 西安银行股份有限公司大 是 新支行 (西大新村29号楼1单元301) 学南路支行营业用房 33 西安银行股份有限公司高 西安神州数码实业有 西安市高新区丈八四路20号(5 590.00 西安银行股份有限公司锦 是 新支行 限公司 号楼一层北户) 业路支行营业用房 34 西安银行股份有限公司高 西安市城市规划设计 莲湖区劳动南路178号 300.00 西安银行股份有限公司劳 否 新支行 研究院 动南路支行营业用房 西安银行股份有限公司咸 咸阳三星房地产开发 西安市西咸新区沣西新城世纪 西安银行股份有限公司咸 35 阳分行 有限公司 大道陈阳寨转盘东华宇双子星 430.83 阳西咸大道支行营业用房 是 一层临界商铺2、3、4、5号 36 西安银行股份有限公司咸 陕西永大房地产开发 咸阳市渭城区人民东路102号 1,838.00 西安银行股份有限公司咸 是 阳分行 有限公司 永大观邸临街一、二层 阳分行营业用房 西安银行股份有限公司咸 咸阳市渭城区人民东路102号 西安银行股份有限公司咸 37 阳分行 郭秋香 永大观邸2号楼2单元20204 80.42 阳分行职工餐厅 是 室 西安银行股份有限公司咸 西安银行股份有限公司咸 38 阳分行 赵雪萍 咸阳市秦都区玉泉西路1号 147.51 阳玉泉路小微支行营业用 是 房 39 西安银行股份有限公司咸 高改茹 双份小区三幢紫薇阁16-C 93.97 西安银行股份有限公司咸 是 阳分行 阳分行职工宿舍 40 西安银行股份有限公司咸 王青青 凤凰城1号楼1单元12112 49.95 西安银行股份有限公司咸 是 阳分行 阳分行职工宿舍 41 西安银行股份有限公司榆 郝振平、王增平、王文 榆林市神木县惠民路麟州街西 1,772.40 西安银行股份有限公司神 是 林分行 军 侧北关村商业楼门面房南面1-3 木县支行营业用房 序号 承租方 出租方 房屋坐落 面积 具体用途及对生产经营的 是否有确认 (㎡) 作用 函 层、地下一层 42 西安银行股份有限公司榆 李彩红 西安市高新区榆溪大道西段正 898.00 西安银行股份有限公司榆 是 林分行 泰小区商业楼一层西 林高新区支行营业用房 43 西安银行股份有限公司榆 刘良 榆林市榆阳区中央公园26号楼 127.12 西安银行股份有限公司榆 是 林分行 一单元1203室 林分行职工宿舍 44 西安银行股份有限公司榆 刘瑞 榆林市中央公园小区23幢1单 139.00 西安银行股份有限公司榆 是 林分行 元1901号 林分行职工宿舍 45 西安银行股份有限公司榆 田昕 榆林市榆阳区中央公园22号楼 136.52 西安银行股份有限公司榆 是 林分行 2-1103室 林分行职工宿舍 46 西安银行股份有限公司榆 李志兵 榆林市榆阳区中央公园27号楼 130.00 西安银行股份有限公司榆 是 林分行 1-704室 林分行职工宿舍 47 西安银行股份有限公司宝 宝鸡市宏运房地产开 宝鸡市高新区高新大道59号2 104.31 西安银行股份有限公司宝 是 鸡分行 发集团有限公司 号楼B座15层4号 鸡分行职工餐厅 48 西安银行股份有限公司宝 郭军、乔喆 宝鸡市渭滨区广元路13号楼1 32.12 西安银行股份有限公司宝 是 鸡分行 层12号 鸡分行彩虹自助设备用房 西安银行股份有限公司宝 宝鸡市渭滨区新建路东段3号1 西安银行股份有限公司宝 49 鸡分行 姚沛林 幢1层2号 65.75 鸡分行清姜路自助设备用 是 房 西安银行股份有限公司宝 宝鸡市清姜路70号宝商家美佳 西安银行股份有限公司宝 50 鸡分行 宝鸡商场有限公司 宝成店 48.00 鸡分行恒立世贸自助设备 是 用房 51 西安银行股份有限公司宝 宝鸡高新君悦酒店有 宝鸡市君悦酒店大厅西南角 2.50 西安银行股份有限公司宝 是 鸡分行 限责任公司 鸡分行君悦自助设备用房 52 西安银行股份有限公司宝 眉县太白山景区文化 宝鸡市太白山旅游服务中心内 7.50 西安银行股份有限公司宝 是 序号 承租方 出租方 房屋坐落 面积 具体用途及对生产经营的 是否有确认 (㎡) 作用 函 鸡分行 旅游开发有限公司 西二门南侧 鸡分行太白山自助设备用 房 53 西安银行股份有限公司宝 宝鸡市宏运房地产开 宝鸡市高新区高新大道59号2 104.31 西安银行股份有限公司宝 是 鸡分行 发集团有限公司 号楼B座15层2号 鸡分行职工餐厅 54 西安银行股份有限公司纺 西安市灞桥粮油贸易 西安市灞桥区纺正街556号 445.19 西安银行股份有限公司纺 是 织城支行 总公司 织城支行营业用房 55 西安银行股份有限公司纺 西安市灞桥粮油贸易 西安市灞桥区纺正街556号 356.41 西安银行股份有限公司纺 是 织城支行 总公司 织城支行营业用房 西安银行股份有限公司纺 陕西宇航科技工业公 西安市灞桥区向阳北路二区北 西安银行股份有限公司西 56 织城支行 司 门 574.00 安向阳北路社区支行营业 是 用房 西安银行股份有限公司纺 陕西宇航科技工业公 西安市灞桥区向阳北路二区北 西安银行股份有限公司纺 57 织城支行 司 门西北角 89.00 织城支行自助设备营业用 是 房 西安银行股份有限公司西 西安金磊房地产开发 西安市雁塔区电子正街路451 西安银行股份有限公司西 58 安雁塔军民融合支行 有限公司 号 694.45 安雁塔军民融合支行营业 是 用房 西安银行股份有限公司长 陕西筑景物业管理有 西安市长安区青年南街18号区 西安银行股份有限公司长 59 安支行 限公司 劳动局综合办公大楼西头一层、 346.68 安区青年南街支行营业用 是 二层 房 60 西安银行股份有限公司临 陕西地矿九0八水文 西安市临潼区人民东路57号 110.00 西安银行股份有限公司临 是 潼支行 地质工程地质大队 潼支行营业用房 61 西安银行股份有限公司临 西安市临潼区财政局 西安市临潼区人民西路财政局 608.00 西安银行股份有限公司临 是 潼支行 家属楼南侧 潼区人民西路支行营业用 序号 承租方 出租方 房屋坐落 面积 具体用途及对生产经营的 是否有确认 (㎡) 作用 函 房 62 西安银行股份有限公司 陕西华商豪盛置业有 曲江新区雁翔路与南三环十字 690.00 西安银行股份有限公司西 是 限公司 东北角雁翔路3269号 安曲江文创支行营业用房 63 西安银行股份有限公司汉 汉中远大实业有限公 汉中市汉台区西一环路739号 194.02 西安银行股份有限公司汉 是 中分行 司 汉府公馆6号楼1单元104室 中分行职工餐厅 64 西安银行股份有限公司汉 李虹 汉中市汉台区西一环路汉府公 118.63 西安银行股份有限公司汉 是 中分行 馆3号楼1单元3201室 中分行职工宿舍 65 西安银行股份有限公司汉 张晓琴 汉中市汉台区虎桥路汉仕公馆A 100.65 西安银行股份有限公司汉 是 中分行 栋403室 中分行职工宿舍 66 西安银行股份有限公司汉 汉台区滨江路爱家乐 汉中市滨江路东段中青置业1号 21.14 西安银行股份有限公司滨 是 中分行 购超市 爱家乐超市一楼底商 江路自助设备营业用房 67 西安银行股份有限公司汉 胡小冬 汉中市汉台区劳动西路丰辉铭 96.31 西安银行股份有限公司汉 是 中分行 座1号楼1101室 中分行职工宿舍 西安银行股份有限公司安 安康市天龙房地产开 安康市汉滨区大桥路88号天龙 西安银行股份有限公司安 68 康分行 发有限公司 大厦临街一层营业用房以及十 1,558.00 康分行营业用房 是 二层办公用房 西安银行股份有限公司安 安康市天龙房地产开 安康市汉滨区大桥路88号天龙 西安银行股份有限公司安 69 康分行 发有限公司 大厦临街一层营业用房以及十 183.47 康分行职工餐厅 是 二层办公用房 70 西安银行股份有限公司安 丁义纯 安康市汉滨区兴安西路 99.00 西安银行股份有限公司安 否 康分行 康分行职工宿舍 71 西安银行股份有限公司安 雷文静 陕西省安康市汉滨区电业巷公 60.00 西安银行股份有限公司安 否 康分行 路三处家属院1-3-03 康分行职工宿舍 72 西安银行股份有限公司延 延安三恒置业有限公 陕西省延安市宝塔区永青路米 351.76 西安银行股份有限公司延 是 序号 承租方 出租方 房屋坐落 面积 具体用途及对生产经营的 是否有确认 (㎡) 作用 函 安分行 司 兰城商住楼一楼107、108商铺 安分行营业用房 西安银行股份有限公司延 陕西省延安市宝塔区百米大道 西安银行股份有限公司延 73 安分行 张卫存 延长石油世纪华宝小区4号楼2 91.88 安分行职工宿舍 是 单元303室 74 西安银行股份有限公司延 郭海燕 陕西省延安市宝塔区玉龙华庭 91.99 西安银行股份有限公司延 是 安分行 小区3号楼601室 安分行职工宿舍 西安银行股份有限公司延 陕西省延安市宝塔区迎宾大道 西安银行股份有限公司延 75 安分行 李引红 3188号院第3幢3单元21层 72.17 安分行职工宿舍 是 32101A号 西安银行股份有限公司延 陕西省延安市宝塔区迎宾大道 西安银行股份有限公司延 76 安分行 王金瑜 3188号院第2幢1单元09A层 50.45 安分行职工宿舍 是 10901A号 77 西安银行股份有限公司铜 陕西鑫鸿辉物业管理 铜川市新区长虹南路新时代大 1,445.84 西安银行股份有限公司铜 是 川分行 有限公司 耀城酒店部分一、二层 川分行营业用房 78 西安银行股份有限公司铜 陕西鑫鸿辉物业管理 铜川市新区长虹南路新时代大 231.60 西安银行股份有限公司铜 是 川分行 有限公司 耀城酒店十四层 川分行职工餐厅 79 西安银行股份有限公司铜 陈明青 铜川市新区长虹北路傅氏阳光 100.30 西安银行股份有限公司铜 是 川分行 小区1幢22604 川分行职工宿舍 陕西省西安市未央区凤城三路 西安银行股份有限公司新 80 西安银行股份有限公司 范一舟 百花家园12号10116室 47.10 城朝阳门自助设备营业用 是 房 西安市经开区凤城七路荣华北 西安银行股份有限公司西 81 西安银行股份有限公司 贾福康 经城第10幢1单元1层10106 37.28 安北经城社区支行营业用 是 号 房 序号 承租方 出租方 房屋坐落 面积 具体用途及对生产经营的 是否有确认 (㎡) 作用 函 西安市灞桥区水乡路浐灞新城4 西安银行股份有限公司西 82 西安银行股份有限公司 崔玉玲 期7AB-10108号 67.61 安浐灞新城小微支行营业 是 用房 西安民间金融街管理 西安市民乐园万达步行街2号楼 西安银行股份有限公司西 83 西安银行股份有限公司 委员会 10112 34.55 安东新街社区支行营业用 是 房 西安市长安区富力城67幢2单 西安银行股份有限公司西 84 西安银行股份有限公司 贾溪 元1层20104号 54.63 安富力城社区支行营业用 是 房 西安市雁塔区科技二路甘家寨 西安银行股份有限公司西 85 西安银行股份有限公司 李健 新区东二排2号1单元一楼 72.98 安甘家寨社区支行营业用 是 房 西安海纳汽车服务有 西安银行股份有限公司西 86 西安银行股份有限公司 限公司 西安市莲湖区环城西路368号 21.00 安环城西路北段小微支行 是 营业用房 西安市丈八北路鸿基新城第15 西安银行股份有限公司西 87 西安银行股份有限公司 孟宇、黎明 幢1单元1层10105号 105.65 安鸿基新城社区支行营业 是 用房 88 西安银行股份有限公司 陕西黄河集团有限公 西安市新城区幸福北路十七号 60.00 西安银行股份有限公司万 是 司 寿路自助设备用房 陕西博胜投资有限公 西安银行股份有限公司西 89 西安银行股份有限公司 司 西安市碑林区建设西路65号 33.60 安建设西路小微支行营业 是 用房 90 西安银行股份有限公司 西安天朗地产集团有 西安市莲湖区昆明路6号天朗莱 76.00 西安银行股份有限公司西 是 序号 承租方 出租方 房屋坐落 面积 具体用途及对生产经营的 是否有确认 (㎡) 作用 函 限公司 茵小城1号楼XC-1-12、13号 安莱茵小城社区支行营业 房 用房 西安市灞桥区长乐东路2号沁水 西安银行股份有限公司西 91 西安银行股份有限公司 瞿耀明 新城二期第20幢1单元1层 95.00 安沁水新城小微支行营业 是 10106号 用房 西安市沣渭区三桥新街139号1 西安银行股份有限公司西 92 西安银行股份有限公司 任峰 幢2单元1层20153号房 148.57 安三桥大明宫商城小微支 是 行营业用房 西安市雁塔区电子城 西安市雁塔区科创路沙井村村 西安银行股份有限公司沙 93 西安银行股份有限公司 街道办事处沙井村村 民委员会安置楼1楼铺面 31.00 井村自助设备用房 是 民委员会 西安市长安区郭杜北街47号第 西安银行股份有限公司西 94 西安银行股份有限公司 王永平 8幢1单元1层10109号 63.82 安郭杜北街小微支行营业 是 用房 陕西师范大学后勤第 西安银行股份有限公司西 95 西安银行股份有限公司 二集团商务中心 西安市雁塔区长安南路199号 60.00 安师大路社区支行营业用 是 房 西安世融房地产开发 西安市经济技术开发区凤城四 西安银行股份有限公司西 96 西安银行股份有限公司 公司 路世融嘉轩小区19号楼一楼 166.00 安凤城四路世融嘉轩小微 是 支行营业用房 西安市莲湖区丰庆路39号丰庆 西安银行股份有限公司西 97 西安银行股份有限公司 涂琼丽、沈立群 食品商贸中心2幢2单元20112 115.31 安丰庆食品商贸中心小微 是 号 支行营业用房 98 西安银行股份有限公司 西安建筑科技大学 西安市碑林区雁塔路中段13号 32.00 西安银行股份有限公司西 是 序号 承租方 出租方 房屋坐落 面积 具体用途及对生产经营的 是否有确认 (㎡) 作用 函 安建筑科技大学自助设备 营业用房 陕西林瑞兴贸易有限 西安市曲江新区曲池北路曲江 西安银行股份有限公司西 99 西安银行股份有限公司 公司 公馆·和园第9幢1单元1层 140.75 安芙蓉东路小微支行营业 是 10101号 用房 陕西海润物业发展有 西安银行股份有限公司西 100 西安银行股份有限公司 限公司 西安市碑林区金花北路6号 69.20 安景观路小微支行营业用 是 房 西安市雁塔区咸宁东路19号恒 西安银行股份有限公司西 101 西安银行股份有限公司 韦智超 大绿洲第61幢1单元1层 64.10 安恒大绿洲小微支行营业 是 10108号 用房 西安市未央区北二环西段金仕 西安银行股份有限公司西 102 西安银行股份有限公司 王斧 国际花园一期1幢2单元1层 67.16 安梨园路小微支行营业用 是 20103号 房 103 西安银行股份有限公司 东方宾馆有限责任公 西安市新城区新科路61号 20.00 西安银行股份有限公司东 是 司 方宾馆自助设备用房 104 西安银行股份有限公司 姚民洁 西安市雁塔区丈八路以南梦想 48.76 西安银行股份有限公司梦 是 城第1幢1单元1层1-3-23号 想城自助设备用房 105 西安银行股份有限公司 礼泉县烟霞镇袁家村 礼泉县袁家村社区B栋办公楼 40.80 西安银行股份有限公司袁 是 村民委员会 家村自助设备用房 西安市新城区幸福北路25号付 西安银行股份有限公司幸 106 西安银行股份有限公司 西安昆仑实业总公司 北楼1号 46.00 福路昆仑厂自助设备营业 是 用房 107 西安银行股份有限公司 陕西新联合实业发展 雁塔区后村西路沟村小区8号楼 100.00 西安银行股份有限公司后 是 序号 承租方 出租方 房屋坐落 面积 具体用途及对生产经营的 是否有确认 (㎡) 作用 函 有限公司 003号 村西路支行营业用房 108 西安银行股份有限公司 高霞 雁塔区丈八街办高新四路高新 120.81 西安银行股份有限公司职 是 大都荟第4幢3单元24层 工宿舍 32405号 109 西安银行股份有限公司 商洛金建实业有限公 商洛市商州区民主路5号一、二 1377.61 西安银行股份有限公司商 是 司 层部分房屋 洛分行营业用房 陕西洛南阳光村镇银行有 陕西洛南阳光村镇银行有 110 限责任公司 王三民 洛南县石门镇向阳中学南侧 300.00 限责任公司石坡支行营业 是 用房 陕西洛南阳光村镇银行有 陕西洛南阳光村镇银行有 111 限责任公司 吴志胜 洛南县洛源镇洛源中学对面 280.00 限责任公司洛源支行营业 是 用房 陕西洛南阳光村镇银行有 洛南县城关镇西街社 洛南县城关镇西街社区一组阳 陕西洛南阳光村镇银行有 112 限责任公司 区一组 光大厦1-3楼 760.00 限责任公司南门口支行营 是 业用房 陕西洛南阳光村镇银行有 陕西洛南阳光村镇银行有 113 限责任公司 董磁石 洛南县古城镇北新街14号 990.00 限责任公司古城支行营业 是 用房 陕西洛南阳光村镇银行有 陕西洛南阳光村镇银行有 114 限责任公司 李小满 洛南县保安镇仓圣大道街8号 639.30 限责任公司保安支行营业 是 用房 陕西洛南阳光村镇银行有 陕西洛南阳光村镇银行有 115 限责任公司 全文耀 洛南县石坡镇石坡街371号 1,064.00 限责任公司石坡支行营业 是 用房 序号 承租方 出租方 房屋坐落 面积 具体用途及对生产经营的 是否有确认 (㎡) 作用 函 陕西洛南阳光村镇银行有 陕西洛南阳光村镇银行有 116 限责任公司 王康民 洛南县石坡镇三要街19号 850.00 限责任公司三要支行营业 是 用房 陕西洛南阳光村镇银行有 洛南锦业房地产开发 洛南县四皓镇时代领域小区 陕西洛南阳光村镇银行有 117 限责任公司 有限公司 8-00351号 785.00 限责任公司信贷中心营业 是 用房 118 陕西洛南阳光村镇银行有 黄世明 洛南县石坡镇石坡街373号 217.00 西安银行股份有限公司金 是 限责任公司 库用房 119 陕西洛南阳光村镇银行有 洛南中学 洛南县洛南中学体育艺术楼一 11.22 西安银行股份有限公司洛 是 限责任公司 楼西侧 南中学自助设备用房 120 陕西洛南阳光村镇银行有 李军鹏 洛南县城关社区环西路职教中 62.00 西安银行股份有限公司职 是 限责任公司 心西隔壁 教中心自助设备用房 121 陕西洛南阳光村镇银行有 罗芳英 洛南县城关镇人民路25号 43.84 西安银行股份有限公司人 是 限责任公司 民路自助设备用房 西安高陵阳光村镇银行有 西安市高陵县崇皇乡西高路六 西安高陵阳光村镇银行有 122 限责任公司 许荣荣 号路南侧,东临桑记庄基,西邻 238.00 限责任公司崇皇支行营业 是 桑军庄基一层 用房 西安高陵阳光村镇银行有 陕西省高陵县供销合 西安市高陵县通远镇高泾路与 西安高陵阳光村镇银行有 123 限责任公司 作社联合社 四号路十字 460.00 限责任公司通远支行营业 是 用房 西安高陵阳光村镇银行有 西安白蟒塬市场投资 西安市高陵县张卜镇张卜村六 西安高陵阳光村镇银行有 124 限责任公司 管理服务有限公司 组白莽原农贸市场西楼右侧四 400.00 限责任公司张卜支行营业 是 间一至二楼含后院及门前场地 用房 125 西安高陵阳光村镇银行有 陕西恒鑫房地产开发 西安市高陵县泾河工业园泾渭 446.00 西安高陵阳光村镇银行有 是 序号 承租方 出租方 房屋坐落 面积 具体用途及对生产经营的 是否有确认 (㎡) 作用 函 限责任公司 有限公司 路恒鑫御花苑101号 限责任公司姬家支行营业 用房 126 西安高陵阳光村镇银行有 高陵县国有资产管理 高陵区文卫路289号 500.00 西安高陵阳光村镇银行有 否 限责任公司 所 限责任公司营业用房 附件六:发行人承租的未办理租赁备案的房屋 序号 承租方 出租方 坐落 面积 尚未办理租赁备案登记原 (㎡) 因 1 西安银行股份有限公司钟 崔建宁 西安市碑林区东木头市路136号旅游 163.00 房屋预售合同非网签合同, 楼支行 房地大厦一层 无法办理 2 西安银行股份有限公司钟 何瑞利 西安市碑林区东木头市路136号一层 123.00 房屋预售合同非网签合同, 楼支行 东面 无法办理 3 西安银行股份有限公司钟 陕西陕安实业有限责任公 西安市含光北路127号 196.00 正在办理过程中 楼支行 司 4 西安银行股份有限公司钟 王晓茹 西安市雁塔区电子一路249号紫薇大 284.01 正在办理过程中 楼支行 厦首层G\H 5 西安银行股份有限公司钟 长庆石油勘探局矿区服务 西安市长庆兴隆园小区文化广场西侧 277.70 出租方无房产证,无法办理 楼支行 事业部兴隆园物业服务处 6 西安银行股份有限公司钟 西安长庆地产集团有限公 西安市长庆未央湖花园小区未央大厦 297.00 出租方无房产证且不愿办 楼支行 司 1楼 理租赁备案登记 7 西安银行股份有限公司新 陕西粤好海皇酒店有限公 西安市碑林区东二环南段1号 320.00 出租方无房产证或网签合 城支行 司 同,无法办理 8 西安银行股份有限公司新 陕西印元力盛投资置业有 西安市经开区凤城五路27号海璟时代 596.37 出租方无房产证或网签合 城支行 限公司 二号楼一层112、113号 同,无法办理 西安银行股份有限公司新 陕西省纺织行业管理办公 出租方正在变更法定代表 9 城支行 室 西安市西八路29号 173.00 人,无法提供备案所需资 料,暂无法办理 10 西安银行股份有限公司新 西安通济百货股份有限公 西安市莲湖区北大街139号消防通道 116.00 出租方无房产证,无法办理 城支行 司 序号 承租方 出租方 坐落 面积 尚未办理租赁备案登记原 (㎡) 因 11 西安银行股份有限公司碑 陕西黄金公司 西安市碑林区东大街209号 180.00 登记机关要求房产证换新 林支行 证后才能备案 12 西安银行股份有限公司碑 陕西省黄埔军校同学会 西安市建国路68号 1,200.00 登记机关要求房产证换新 林支行 证后才能备案 13 西安银行股份有限公司碑 西安旭邦实业有限公司 西安市碑林区兴庆南路28号 339.06 出租方无房产证或购房合 林支行 同,无法办理 14 西安银行股份有限公司城 王莹、郭庆东 西安市新城区咸宁东路咸宁湾小区1 410.00 出租方无房产证,登记机关 东支行 号住宅楼4号 不予办理 15 西安银行股份有限公司城 西安交大资产经营有限公 西安交通大学一村4舍商住楼一层 296.00 出租方无房产证,登记机关 东支行 司 不予办理 16 西安银行股份有限公司城 陕西奥园物业管理有限责 西安市新城区万寿中路16街坊13号 63.00 出租方无房产证,登记机关 东支行 任公司 楼一层 不予办理 17 西安银行股份有限公司城 龙喜印 西安市新城区万寿中路16街坊13号 164.00 出租方无房产证,登记机关 东支行 楼一层 不予办理 西安银行股份有限公司城 陕西省发展和改革委员会 租赁合同已到期,且出租方 18 北支行 军工动员物资站 西安市朱宏路3号 470.00 无房产证或网签合同,登记 机关不予办理 19 西安银行股份有限公司城 西安人民大厦 新城区东新街路234号 255.00 出租方法定代表人变更,待 北支行 变更手续完成可备案 20 西安银行股份有限公司城 陕西省发展和改革委员会 西安市未央区朱宏路3号陕西省统建 400.00 出租方无房产证,登记机关 北支行 军工动员物资站 管理办公大楼一层北侧 不予办理 21 西安银行股份有限公司城 西安航空发动机集团天鼎 西安市未央区渭滨路西航生活区二期 690.00 出租方无房产证,登记机关 北支行 有限公司 工程一层商业507,508#号 不予办理 序号 承租方 出租方 坐落 面积 尚未办理租赁备案登记原 (㎡) 因 22 西安银行股份有限公司城 陕西商益实业有限公司 西安市泾河工业园区陕汽大道九州商 366.00 因登记机关问题暂无法办 北支行 城 理 23 西安银行股份有限公司城 王建柱 西安市未央区太华北路百花新村大明 391.32 非网签合同,登记机关不予 北支行 府一层A1、A2、A3商铺 办理 24 西安银行股份有限公司雁 西安弟伍咖啡餐饮有限公 西安市雁塔区长安中路239号(通瑞 438.06 出租方无房产证,登记机关 塔支行 司 大厦)一层 不予办理 西安银行股份有限公司雁 西安市长安区韦郭路中段55号信箱西 出租方无房产证,登记机关 25 塔支行 西北政法大学后勤保障处 北政法大学后勤保障处商供中心钢构 36.00 不予办理 活动房西侧 西安银行股份有限公司雁 出租方为涉密单位,因相关 26 塔支行 陕西省社会科学院 西安市雁塔区含光南路213号 365.00 规定无法配合提供备案登 记资料,无法办理 27 西安银行股份有限公司雁 李桃 西安市雁塔区小寨东路D点公寓6号 370.00 出租方无房产证,登记机关 塔支行 不予办理 西安银行股份有限公司高 出租方因内部规定无法配 28 新支行 西北大学 西安市碑林区太白北路286号 175.00 合提供备案登记资料,无法 办理 29 西安银行股份有限公司高 西安市城市规划设计研究 莲湖区劳动南路178号 300.00 出租方无房产证,登记机关 新支行 院 不予办理 西安银行股份有限公司咸 咸阳三星房地产开发有限 西安市西咸新区沣西新城世纪大道陈 出租方不配合提供备案登 30 阳分行 公司 阳寨转盘东华宇双子星一层临界商铺 430.83 记资料 2、3、4、5号 31 西安银行股份有限公司 陕西永大房地产开发有限 咸阳市渭城区人民东路102号永大观 1,838.00 出租方不配合提供备案登 公司 邸临街一、二层 记资料 序号 承租方 出租方 坐落 面积 尚未办理租赁备案登记原 (㎡) 因 32 西安银行股份有限公司 郭秋香 咸阳市渭城区人民东路102号永大观 80.42 出租方房产证已抵押,无法 邸2号楼2单元20204室 办理备案登记 33 西安银行股份有限公司咸 陕西东泰恒昌商业运营管 咸阳市秦都区人民中路3号 16.00 出租方不配合提供备案登 阳分行 理有限公司 记资料 34 西安银行股份有限公司榆 吕涛 榆林市航宇路中段长丰大厦一层101 2,183.36 出租方本人不在当地,登记 林分行 号、102号、三层8轴以北 机关不予办理 35 西安银行股份有限公司 宝鸡市宏运房地产开发集 宝鸡市高新区高新大道59号2号楼B 104.31 出租方无房产证,登记机关 团有限公司 座15层4号 不予办理 36 西安银行股份有限公司宝 宝鸡商场有限公司 宝鸡市金台区金台大道13号 478.00 出租方无房产证,登记机关 鸡分行 不予办理 37 西安银行股份有限公司宝 宝鸡市第一建筑工程有限 宝鸡市渭滨区公园路7号建安集团大 623.01 出租房不配合办理登记备 鸡分行 责任公司 厦 案手续 38 西安银行股份有限公司宝 郭军、乔喆 宝鸡市渭溪区广元路13号 32.12 出租方无房产证,登记机关 鸡分行 不予办理 39 西安银行股份有限公司宝 姚沛林 宝鸡市渭滨区新建路东段3号1幢1 65.75 出租方不在当地,登记机关 鸡分行 层2号 不予办理 40 西安银行股份有限公司宝 宝鸡商场有限公司 宝鸡市清姜路70号宝商家美家宝成店 48.00 出租方无房产证,登记机关 鸡分行 不予办理 41 西安银行股份有限公司宝 王文奇 宝鸡市金台区联盟路轩苑世家商铺2 141.38 出租方不在当地,登记机关 鸡分行 幢1层4号 不予办理 42 西安银行股份有限公司宝 宝鸡高新君悦酒店有限责 宝鸡高新君悦酒店大厅西南角 2.50 因租赁面积小,出租方拒绝 鸡分行 任公司 办理 43 西安银行股份有限公司宝 眉县太白山景区文化旅游 陕西太白山旅游服务中心内西二门南 7.50 因租赁面积小,出租方拒绝 鸡分行 开发有限公司 侧 办理 序号 承租方 出租方 坐落 面积 尚未办理租赁备案登记原 (㎡) 因 44 西安银行股份有限公司宝 尚愿红 宝鸡市渭滨区高新大道36号-1-4号 100.21 出租方不配合提供备案登 鸡分行 记资料 45 西安银行股份有限公司宝 王保侠 宝鸡市渭滨区高新大道36号院40幢1 85.29 出租方不配合提供备案登 鸡分行 单元11号 记资料 46 西安银行股份有限公司宝 张小军 宝鸡市渭滨区高新大道36号院23号 100.21 出租方不配合提供备案登 鸡分行 楼3单元9号 记资料 47 西安银行股份有限公司宝 于海英 宝鸡市渭滨区高新大道51号院11幢1 128.56 出租方不配合提供备案登 鸡分行 单元1203 记资料 48 西安银行股份有限公司宝 张存文 宝鸡市渭滨区高新大道36号院21号 158.62 出租方不配合提供备案登 鸡分行 楼0603 记资料 49 西安银行股份有限公司宝 汪海英 宝鸡市渭滨区高新大道36号院11幢1 179.45 出租方不配合提供备案登 鸡分行 单元1楼 记资料 50 西安银行股份有限公司宝 宝鸡市宏运房地产开发集 宝鸡市高新区高新大道59号2号楼B 104.31 出租方无房产证,登记机关 鸡分行 团有限公司 座15层2号 不予办理 51 西安银行股份有限公司纺 西安市灞桥粮油贸易总公 西安市灞桥区纺正街556号 445.19 出租方无房产证,登记机关 织城支行 司 不予办理 52 西安银行股份有限公司纺 西安市灞桥粮油贸易总公 西安市灞桥区纺正街556号 356.41 出租方无房产证,登记机关 织城支行 司 不予办理 53 西安银行股份有限公司汉 汉台区滨江路爱家乐购超 汉中市滨江路东段中青置业1号 21.14 该房屋为转租,上级租赁方 中分行 市 未办理房屋租赁备案证 54 西安银行股份有限公司汉 汉中市汉台区望江路辉先 汉中市汉台区兴汉路望江路交叉口(摩 29.00 该房屋为转租,上级租赁方 中分行 生肥牛火锅店 登酒店一楼底商) 未办理房屋租赁备案证 55 西安银行股份有限公司汉 胡小冬 汉中市汉台区劳动西路丰辉铭座1号 96.31 房屋权利人长期在外,无法 中分行 楼1101室 办理备案 序号 承租方 出租方 坐落 面积 尚未办理租赁备案登记原 (㎡) 因 56 西安银行股份有限公司 王伊凡 雁塔区科技路209号6幢71102号 132.2 正在办理过程中 57 西安银行股份有限公司 范一舟 西安市未央区凤城三路百花家园12号 47.10 出租方无房产证或网签合 10116室 同,无法办理 58 西安银行股份有限公司 西安民间金融街管理委员 西安市民乐园万达步行街2号楼10112 34.55 因房屋权利人长期居住国 会 外,无法办理备案 59 西安银行股份有限公司 李健 西安市雁塔区科技二路甘家寨新区东 72.98 出租方无房产证或网签合 二排2号1单元 同,无法办理 60 西安银行股份有限公司 陕西黄河集团有限公司 西安市新城区幸福北路17号 60.00 出租方无房产证,登记机关 不予办理 61 西安银行股份有限公司 陕西博胜投资有限公司 西安市碑林区建设西路65号 33.60 出租方无房产证或网签合 同,无法办理 62 西安银行股份有限公司 西安市雁塔区电子城街道 西安市雁塔区科创路沙井村村民委员 31.00 村委会自建房产,无房产 办事处沙井村村民委员会 会安置楼一层 证,无法办理 63 西安银行股份有限公司 陕西师范大学后勤第二集 西安市雁塔区长安南路199号 60.00 校产无房产证,无法办理 团商务中心 64 西安银行股份有限公司 西安世融房地产开发公司 西安市经济技术开发区凤城四路世融 166.00 出租方无房产证或网签合 嘉轩小区19号楼 同,无法办理 65 西安银行股份有限公司 西安建筑科技大学 西安市碑林区雁塔路中段13号 32.00 出租方无房产证明,登记机 关不予办理 66 西安银行股份有限公司 西安阎良星禾生态农业科 西安市阎良筑城国际花园02幢1单元 111.47 房屋权利人长期在外,无法 技有限公司 办理备案 67 西安银行股份有限公司 西安西检物业管理有限责 西安市未央区太和路123号西检小区2 158.00 集体房无房产证,无法办理 任公司 号楼一层门面房 序号 承租方 出租方 坐落 面积 尚未办理租赁备案登记原 (㎡) 因 68 西安银行股份有限公司 韦智超 西安市雁塔区咸宁东路19号恒大绿洲 64.10 出租方不配合提供备案登 第61幢1单元1层10108号 记资料 69 西安银行股份有限公司 东方宾馆有限责任公司 西安市新城区新科路61号 20.00 出租方无房产证,登记机关 不予办理 70 西安银行股份有限公司 姚民洁 西安市雁塔区丈八路以南梦想城第1 48.76 开发商五证不全,暂时无法 幢1单元1层1-3-23号 办理 71 西安银行股份有限公司 礼泉县烟霞镇袁家村村民 咸阳市礼泉县袁家村社区B栋办公楼 40.80 村委会自建房产,无房产 委员会 证,无法办理 72 西安银行股份有限公司 陕西新联合实业发展有限 雁塔区后村西路沟村小区8号楼003 100.00 城改项目,无房产证或网签 公司 号 合同,无法办理 73 西安银行股份有限公司 商洛金建实业有限公司 商洛市商州区民主路5号一、二层部分 1377.61 正在办理过程中 房屋 74 西安银行股份有限公司 高霞 雁塔区丈八街办高新四路高新大都荟 120.81 出租方无房产证,登记机关 第4幢3单元24层32405号 不予办理 75 西安银行股份有限公司 刘振霞 西安市灞桥生态区酒十路10101号 40.85 正在办理过程中 76 陕西洛南阳光村镇银行有 王三民 洛南县石门镇向阳中学南侧 300.00 辖区房管部门暂不受理房 限责任公司 屋租赁合同备案登记 77 陕西洛南阳光村镇银行有 吴志胜 洛南县洛源镇洛源中学对面 280.00 辖区房管部门暂不受理房 限责任公司 屋租赁合同备案登记 78 陕西洛南阳光村镇银行有 洛南县城关镇西街社区一 洛南县城关镇西街社区一组阳光大厦 760.00 辖区房管部门暂不受理房 限责任公司 组 1-3楼 屋租赁合同备案登记 79 陕西洛南阳光村镇银行有 董磁石 洛南县古城镇北新街14号 990.00 辖区房管部门暂不受理房 限责任公司 屋租赁合同备案登记 序号 承租方 出租方 坐落 面积 尚未办理租赁备案登记原 (㎡) 因 80 陕西洛南阳光村镇银行有 李小满 洛南县保安镇仓圣大道街8号 639.30 辖区房管部门暂不受理房 限责任公司 屋租赁合同备案登记 81 陕西洛南阳光村镇银行有 全文耀 洛南县石坡镇石坡街371号 1,064.00 辖区房管部门暂不受理房 限责任公司 屋租赁合同备案登记 82 陕西洛南阳光村镇银行有 王康民 洛南县石坡镇三要街19号 850.00 辖区房管部门暂不受理房 限责任公司 屋租赁合同备案登记 83 陕西洛南阳光村镇银行有 洛南锦业房地产开发有限 洛南县四皓镇时代领域小区8-00351 785.00 辖区房管部门暂不受理房 限责任公司 公司 号 屋租赁合同备案登记 84 陕西洛南阳光村镇银行有 黄世明 洛南县石坡镇石坡街373号 217.00 辖区房管部门暂不受理房 限责任公司 屋租赁合同备案登记 85 陕西洛南阳光村镇银行有 洛南中学 洛南县洛南中学体育艺术楼一楼西侧 11.22 辖区房管部门暂不受理房 限责任公司 屋租赁合同备案登记 86 陕西洛南阳光村镇银行有 李军鹏 洛南县城关社区环西路职教中心西隔 62.00 辖区房管部门暂不受理房 限责任公司 壁 屋租赁合同备案登记 87 陕西洛南阳光村镇银行有 罗芳英 洛南县城关镇人民路25号 43.84 辖区房管部门暂不受理房 限责任公司 屋租赁合同备案登记 88 西安高陵阳光村镇银行有 许荣荣 西安市高陵县崇皇街道西高路6号路 238.00 出租方无房产证,登记机关 限责任公司 南侧 不予办理 89 西安高陵阳光村镇银行有 陕西省高陵县供销合作社 高陵县通远镇高泾路与4号路十字 460.00 出租方无房产证,登记机关 限责任公司 联合社 不予办理 90 西安高陵阳光村镇银行有 西安白蟒塬市场投资管理 高陵县张卜镇张卜村6组白莽原农贸 400.00 出租方无房产证,登记机关 限责任公司 服务有限公司 市场 不予办理 91 西安高陵阳光村镇银行有 陕西恒鑫房地产开发有限 高陵县泾河工业园泾渭路恒鑫御花园 446.00 出租方无房产证,登记机关 限责任公司 公司 101号 不予办理 序号 承租方 出租方 坐落 面积 尚未办理租赁备案登记原 (㎡) 因 92 西安高陵阳光村镇银行有 高陵县国有资产管理所 高陵区文卫路289号 500.00 出租方无房产证,登记机关 限责任公司 不予办理 93 西安银行股份有限公司延 常飞 延安市宝塔区百米大道华宝小区1号 65.00 出租方无房产证,登记机关 安分行 楼3号 不予办理 94 西安银行股份有限公司 西安昆仑实业总公司 西安市新城区幸福北路25号付北楼1 46.00 单位房产,出租方无房产 号 证,登记机关不予办理 95 西安银行股份有限公司榆 陕西昊田集团海通物流管 榆林市府谷县河滨西路陕西昊田海通 485.00 已抵押渤海银行,抵押权人 林分行 理有限公司 物流管理有限公司 不配合办理 96 西安银行股份有限公司延 延安三恒置业有限公司 陕西省延安市宝塔区永青路米兰城商 351.76 出租方无房产证,登记机关 安分行 住楼一楼107、108商铺 不予办理 97 西安银行股份有限公司延 张卫存 陕西省延安市宝塔区百米大道延长石 91.88 出租方无房产证,登记机关 安分行 油世纪华宝小区4号楼2单元303室 不予办理 98 西安银行股份有限公司延 郭海燕 陕西省延安市宝塔区玉龙华庭小区3 91.99 出租方无房产证,登记机关 安分行 号楼601室 不予办理 99 西安银行股份有限公司延 李引红 陕西省延安市宝塔区迎宾大道3188号 72.17 出租方无房产证,登记机关 安分行 院第3幢3单元21层32101A号 不予办理 100 西安银行股份有限公司延 王金瑜 陕西省延安市宝塔区迎宾大道3188号 50.45 出租方无房产证,登记机关 安分行 院第2幢1单元09A层10901A号 不予办理 101 西安银行股份有限公司安 雷文静 陕西省安康市汉滨区电业巷公路三处 60.00 出租方无房产证,登记机关 康分行 家属院1-3-03 不予办理 102 西安银行股份有限公司安 丁义纯 安康市汉滨区兴安西路 99.00 出租方不配合提供备案登 康分行 记资料 103 西安银行股份有限公司安 安康市中昊建设集团房地 安康市汉滨区巴山东路46号 299.08 房屋手续未办理齐全,无法 康分行 产开发有限公司 备案 序号 承租方 出租方 坐落 面积 尚未办理租赁备案登记原 (㎡) 因 104 西安银行股份有限公司咸 赵永刚 渭城区人民东路永大官邸2号楼2单元 111.85 正在办理过程中 阳分行 1602号 105 西安银行股份有限公司钟 西安荣相停车场管理有限 西安市曲江新区行政商务区文丰西路 333.00 正在办理过程中 楼支行 公司第二分公司 189号 106 西安银行股份有限公司钟 陕西新红锋投资(集团) 西安市碑林区友谊东路75号 383.00 正在办理过程中 楼支行 有限公司 107 西安银行股份有限公司新 李继兵、龚静 西安市曲江新区金滹沱二路889号 215.73 正在办理过程中 城支行 108 西安银行股份有限公司纺 西安链家宝业房地产经纪 碑林区盐店街128号唐宁国际1幢1 40.00 正在办理过程中 织城支行 有限公司 单元7层10723 109 西安银行股份有限公司榆 刘瑞 榆林市中央公园小区23幢1单元1901 139.00 出租方无法提供土地证,登 林分行 号 记机关不予办理 110 西安银行股份有限公司榆 刘良 榆林市榆阳区中央公园26号楼一单元 127.12 出租方无法提供土地证,登 林分行 1203室 记机关不予办理 111 西安银行股份有限公司榆 田昕 榆林市榆阳区中央公园22号楼2-1103 136.52 回迁安置房,村委会无土地 林分行 室 证,登记机关不予办理 112 西安银行股份有限公司榆 李志兵 榆林市榆阳区中央公园27号楼1-704 130.00 回迁安置房,村委会无土地 林分行 室 证,登记机关不予办理 113 西安银行股份有限公司咸 高改茹 双份小区三幢紫薇阁16-C 93.97 抵押房产,登记机关不予办 阳分行 理 114 西安银行股份有限公司咸 王会侠 人民东路永大官邸2号楼1单元10103 80.42 房屋权利人在外地,暂时无 阳分行 法办理备案 115 西安银行股份有限公司咸 赵建斌 供电局家属院3号楼1单元三层五号 95.85 出租方不配合提供备案登 阳分行 记资料 序号 承租方 出租方 坐落 面积 尚未办理租赁备案登记原 (㎡) 因 116 西安银行股份有限公司咸 薛明维 人民东路永大官邸1号楼1单元6层2 111.30 出租方不配合提供备案登 阳分行 号 记资料 117 西安银行股份有限公司咸 王青青 凤凰城1号楼1单元12112 49.95 抵押房产,登记机关不予办 阳分行 理 118 西安银行股份有限公司咸 吴运萍 人民东路永大官邸1号楼2单元17层 111.30 正在办理过程中 阳分行 1号 119 西安银行股份有限公司咸 姚亚东 渭城区东风路东湖公寓商住楼1单元6 43.57 正在办理过程中 阳分行 层7号
停牌
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