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上海三毛(900922)公告正文

600689:上海三毛关于使用闲置自有资金购买短期理财产品的进展公告 查看PDF原文

公告日期:2019年12月31日
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证券代码: A 600689 证券简称: 上海三毛 编号:临 2019-046 B 900922 三毛 B 股 上海三毛企业(集团)股份有限公司 关于使用闲置自有资金购买短期理财产品的进展公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示: 委托理财受托方:上海银行股份有限公司(以下简称“上海 银行”)虹口支行、上海银行崇明支行、宁波银行股份有限公 司(以下简称“宁波银行”)黄浦支行 本次委托理财金额:自上一进展公告日(2019 年 10 月 11 日) 起至本公告日(2019 年 12 月 31 日)止,公司购买理财产品 金额累计为 5000 万元;赎回理财产品累计取得收益 130.72 万元。截止本公告日,公司购买理财产品余额为人民币 0.00 元。 委托理财产品名称:上海银行“稳进”2 号结构性存款产品、 宁波银行单位结构性存款 893615 产品 委托理财期限:不超过 12 个月 履行的审议程序:本事项经公司第九届董事会第十二次会议 审议通过,无需提交股东大会审议。 一、本次委托理财概况 (一)委托理财目的 为提高资金使用效率,降低财务成本,经公司董事会授权,公司将在不影响正常经营的情况下,利用自有资金进行低风险银行短期理财产品投资,增加公司收益。 (二)资金来源 公司用于低风险短期理财产品投资的资金为公司自有资金 (三)委托理财产品的基本情况 受托方 产品 产品 金额 产品 收益 结构化 预计年化 收益金额 是否构成 名称 类型 名称 (万元) 期限 类型 安排 收益率 (万元) 关联交易 上海银行 银行理财 上海银行“稳进”2 2000 2019年10月17日至 保本浮动 / 1%-3.45% 11.91 否 虹口支行 产品 号结构性存款产品 2019年12月19日 收益型 上海银行 银行理财 上海银行“稳进”2 2000 2019年10月17日至 保本浮动 / 1%-3.45% 11.91 否 崇明支行 产品 号结构性存款产品 2019年12月19日 收益型 宁波银行 银行理财 宁波银行单位结构 1000 2019年11月12日至 保本浮动 / 3.30% 2.71 否 黄浦支行 产品 性存款893615产品 2019年12月16日 收益型 (四)公司对委托理财相关风险的内部控制 1、公司年度使用闲置自有资金进行委托理财投资的额度、投资品种及授权期限等事项均经公司董事会审议批准。公司管理层在董事会授权范围内行使该项投资决策权并签署相关合同文件,由公司财务负责人负责组织实施。公司财务管理部会同投资发展部的相关人员及时分析和跟踪银行理财产品投向、项目进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应的保全措施,控制投资风险。 2、公司风险管理部负责对低风险投资理财资金使用与保管情况的审计与监督,每季末对所有银行理财产品投资项目进行全面检查,并根据谨慎性原则,合理预计各项投资可能发生的收益和损失,并定期向审计委员会报告。 3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。 4、公司财务管理部必须建立台账对短期理财产品进行管理,建立健全完整的会计账目,做好资金使用的账务核算及授权额度的管理工作。 2 5、公司投资参与人员负有保密义务,不应将有关信息向任何第三方透露,公司投资参与人员及其他知情人员不应与公司投资相同的理财产品,否则将承担相应责任。 6、实行岗位分离操作:受理业务的申请人、审核人、审批人、资金管理人相互独立,由风险管理部负责全程监督。 7、公司将依据上海证券交易所的相关规定,在定期报告中披露报告期内低风险银行短期理财产品投资以及相应的损益情况。 二、本次委托理财的具体情况 根据董事会上述决议事项,自上一进展公告日(2019 年 10 月 11 日)起至本公告日(2019 年 12 月 31 日)止,公司与宁波银行、上 海银行分别签署购买银行短期理财产品的相关协议。 (一)委托理财合同主要条款 1、上海银行虹口支行、崇明支行委托理财合同主要条款 产品名称 上海银行“稳进”2 号结构性存款产品 产品代码 SD21902M081A 认购金额 虹口支行 2000 万元;崇明支行 2000 万元 产品名义投资期限 63 天 产品风险评级 极低风险产品 起息日 2019 年 10 月 17 日 名义到期日 2019 年 12 月 19 日 客户收益率 本结构性存款产品每日的收益与 3M USD Libor(美元 3 个月伦敦银行同业拆借利率)每日的表现值挂钩,客户 实际每日收益取决于 3M USD Libor 在观察日的表现,即 每日收益率在【1%,3.45%】区间内。 客户每日收益率=3.45% 3M USD Libor 在【0.01%,7%】 区间内 客户每日收益率=1% 3M USD Libor>7%或<0.01% 2、宁波银行黄浦支行委托理财合同主要条款 产品名称 单位结构性存款 893615 产品 认购金额 1000 万元 投资期限 30 天 起息日 2019 年 11 月 12 日 到期日 2019 年 12 月 12 日 产品类型 保本浮动型 预计年化收益率 3.30% (二)委托理财的资金投向 本次购买的理财产品资金投向如下: 1、上海银行:投资于银行间或交易所流通的投资级以上的固定收益工具、货币市场工具、存款等,包括但不限于债券、回购、拆借、存款、现金、同业借款、保险债权投资计划等的结构性存款。其中各类资产投资额占总资产的比例如下:债券、回购、拆借、存款、借款、现金、资产管理计划(包括但不限于券商、保险、基金等)、保险债权投资计划等投资品的比例为 30%(含)-100%,资产支持证券等其它各类资产比例不超过 90%(不含)。 2、宁波银行:挂钩利率、汇率、股票指数、商品价格等金融市场指标的结构性存款。 (三)风险控制分析 公司本次委托理财投资履行了相关内部审批程序,购买的理财产品为银行结构性存款,用于委托理财的资金本金安全,风险可控,符合公司董事会决议授权,并符合公司内部资金管理要求。 三、委托理财受托方的情况 本次购买的理财产品受托方为上海银行及宁波银行,均为已上市金融机构(上海银行股票代码:601229;宁波银行股票代码:002142)。公司与上述银行均不存在关联关系,本次交易不构成关联交易。 四、对公司的影响 (一)最近一年又一期的主要财务指标 单位:万元 2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 资产总额 73792.35 73520.59 负债总额 25975.25 26479.58 资产净额 47817.10 47041.01 经营活动产生的现金 -1431.86 702.54 流量净额 注:2019 年 9 月 30 日数据未经审计。 自上一进展公告日(2019 年 10 月 11 日)起至本公告日(2019 年 12 月 31 日)止,公司购买理财产品金额累计为 5000 万元。 截止 2019 年 9 月 30 日,公司货币资金为 85,475,078.89 元,本 次委托理财资金占公司最近一期期末货币资金的比例为:58.50%,占公司最近一期期末净资产的比例为:10.46%。 公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。 (二)委托理财对公司的影响 公司运用自有资金进行委托理财业务,是在保证公司日常经营和资金安全的前提下实施,不会影响公司正常资金周转需求,不会对公司主营业务的正常开展造成影响。公司通过阶段性投资安全性、流动性较高的低风险银行理财,有利于提高资金使用效率,增加资金收益,不存在损害公司和股东利益的情形。 (三)会计处理方式 根据新金融准则要求,公司将本次购买的理财产品计入资产负债表“其他流动资产”列示;利息收益计入利润表“投资收益”列示(最终以会计师事务所确认的会计处理为准。) 五、风险提示 公司本次购买的银行理财产品均为银行结构性存款,属于保本浮动收益的低风险产品。但金融市场受宏观经济影响较大,不排除该项投资受到市场风险、政策风险、流动性风险、不可抗力风险等风险因素影响,从而影响预期收益。 六、决策程序的履行及相关意见 公司于 2019 年 3 月 28 日召开第九届董事会第十二次会议,审议 通过《关于使用自有资金进行低风险短期理财产品投资的议案》,同 意公司在确保日常运营和资金安全的前提下,使用额度不超过人民币 15000 万元的自有资金,用于投资低风险银行短期理财产品。在上述 额度内,资金可以滚动使用。本项授权自董事会审议通过本议案之日 起一年内有效。 公司独立董事在第九届董事会第十二次会议审议相关议案时发 表意见如下:公司在确保日常运营和资金安全的前提下,拟使用不超 过人民币15000万元的自有资金进行短
上海三毛 900922
停牌
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