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600689:上海三毛关于使用闲置自有资金购买短期理财产品的进展公告 查看PDF原文

公告日期:2020年01月09日
证券代码: A 600689 证券简称: 上海三毛 编号:临 2020-002 B 900922 三毛 B 股 上海三毛企业(集团)股份有限公司 关于使用闲置自有资金购买短期理财产品的进展公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示: 委托理财受托方:交通银行股份有限公司(以下简称“交通 银行”)杨浦支行;中国光大银行股份有限公司(以下简称“光 大银行”)昌里支行;上海银行股份有限公司(以下简称“上 海银行”)虹口支行、上海银行崇明支行;中国民生银行股份 有限公司(以下简称“民生银行”)市南支行。 本次委托理财金额:自上一进展公告日(2019 年 12 月 31 日) 起至本公告日(2020 年 1 月 9 日)止,公司购买理财产品金 额累计为 14000 万元;赎回理财产品金额累计 0 万元。截止 本公告日,公司尚未使用的理财产品额度为 1000 万元。 委托理财产品名称:交通银行蕴通财富定期型结构性存款126 天产品;光大银行 2020 年对公结构性存款挂钩汇率定制第 1 期产品;上海银行“稳进”2 号结构性存款产品;民生银行 聚赢多资产-挂钩民生银行全球资产轮动指数红利版结构性 存款产品。 委托理财期限:不超过 12 个月 履行的审议程序:本事项经公司第九届董事会第十二次会议 审议通过,无需提交股东大会审议。 一、本次委托理财概况 (一)委托理财目的 为提高资金使用效率,降低财务成本,经公司董事会授权,公司 将在不影响正常经营的情况下,利用自有资金进行低风险银行短期理财产品投资,增加公司收益。 (二)资金来源 公司用于低风险短期理财产品投资的资金为公司自有资金。 (三)委托理财产品的基本情况 受托方 产品类型 产品名称 金额 产品期限 收益 结构化 预计年化 预计收益金额 是否构成 名称 (万元) 类型 安排 收益率 (万元) 关联交易 交通银行 蕴通财富定期型结 2020年1月3日至 保本浮动 杨浦支行 银行理财产品 构性存款126天(黄 3000 2020年5月8日 收益型 / 1.35%-3.70% 13.98-38.32 否 金挂钩看跌) 光大银行 2020年对公结构性 2020年1月3日至 保本浮动 1.65%/3.60% 27.50/60.00 昌里支行 银行理财产品 存款挂钩汇率定制 4000 2020年6月3日 收益型 / /3.70% /61.60 否 第1期产品 上海银行 银行理财产品 “稳进”2号结构性 2000 2020年1月7日至 保本浮动 / 1.00%-3.50% 34.90 否 虹口支行 存款产品 2020年7月7日 收益型 上海银行 银行理财产品 “稳进”2号结构性 2000 2020年1月7日至 保本浮动 / 1.00%-3.50% 34.90 否 崇明支行 存款产品 2020年7月7日 收益型 赢多资产-挂钩民 民生银行 生银行全球资产轮 2020年1月7日至 保本保证 市南支行 银行理财产品 动指数红利版结构 3000 2020年12月28日 收益型 / 2.00%-3.93% 58.52-114.99 否 性存款-200101号 (SDGA-200101S) (四)公司对委托理财相关风险的内部控制 1、公司年度使用闲置自有资金进行委托理财投资的额度、投资品种及授权期限等事项均经公司董事会审议批准。公司管理层在董事会授权范围内行使该项投资决策权并签署相关合同文件,由公司财务负责人负责组织实施。公司财务管理部会同投资发展部的相关人员及时分析和跟踪银行理财产品投向、项目进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应的保全措施,控制投资风险。 2、公司风险管理部负责对低风险投资理财资金使用与保管情况的审计与监督,每季末对所有银行理财产品投资项目进行全面检查,并根据谨慎性原则,合理预计各项投资可能发生的收益和损失,并定期向审计委员会报告。 3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。 4、公司财务管理部必须建立台账对短期理财产品进行管理,建立健全完整的会计账目,做好资金使用的账务核算及授权额度的管理工作。 5、公司投资参与人员负有保密义务,不应将有关信息向任何第三方透露,公司投资参与人员及其他知情人员不应与公司投资相同的理财产品,否则将承担相应责任。 6、实行岗位分离操作:受理业务的申请人、审核人、审批人、资金管理人相互独立,由风险管理部负责全程监督。 7、公司将依据上海证券交易所的相关规定,在定期报告中披露报告期内低风险银行短期理财产品投资以及相应的损益情况。 二、本次委托理财的具体情况 根据董事会上述决议事项,自上一进展公告日(2019 年 12 月 31 日)起至本公告日(2020 年 1 月 9 日)止,公司与交通银行、光大 银行、上海银行、民生银行分别签署购买银行短期理财产品的相关协议。 (一)委托理财合同主要条款 1、交通银行杨浦支行委托理财合同主要条款 产品名称 交通银行蕴通财富定期型结构性存款 126 天(黄金挂钩看跌) 产品代码 2699192504 认购金额 3000 万元 产品成立日 2020 年 1 月 3 日 产品到期日 2020 年 5 月 8 月 产品期限 126 天 浮动收益率范围 1.35%(低档收益率)-3.70%(高档收益率)(年化,下同) 挂钩标的 上海黄金交易所 AU99.99 合约收盘价(以上海黄金交易所官 方网站公布的数据为准) 观察日 2020 年 4 月 30 日,遇非上海黄金交易所 AU99.99 交易日,顺 延至下一个上海黄金交易所 AU99.99 交易日 如本产品成立且客户成功认购本产品,则银行向该客户提供 本金及收益 本金完全保障,并根据本产品协议的相关约定,按照挂钩标 的的价格表现,向客户支付应得收益(如有,下同)。收益率 浮动范围:1.35%-3.70(年化)。 结算收益基础天数 365 本金×实际年化收益率×实际期限(从产品成立日到产品到 收益计算方式 期日的实际天数,不拨款产品到期日当天)/365 精确到小数点后 2 位,小数点后第 3 位四舍五入 2、光大银行昌里支行委托理财合同主要条款 产品名称 2020 年对公结构性存款挂钩汇率定制第 1 期产品 产品代码 2020101040011 认购金额 4000 万元 产品类型 保本浮动收益型 产品成立日 2020 年 1 月 3 日 产品到期日 2020 年 6 月 3 日 产 品 预 期 收 益 率 1.65%/3.60%/3.70% (年) 产品挂钩标的 Bloomberg 于东京时间 15:00 公布的 BFIX EURUSD 即期汇率 若观察日标的汇率小于等于 1.0100,产品收益率按 1.65%执 观察水平及收益率 行;若观察日标的汇率大于 1.0100.小于 N+0.0480,产品收 确定方式 益率按3.600%执行;若观察日标的汇率大于或等于N+0.0480, 产品收益率按 3.700%执行;N 为起息日挂钩标的即期汇率。 产品观察期 2020 年 5 月 29 日 产品收益计算方式 计息方式 30/360;每个月 30 天,每年 360 天,以单利计算实 际收益。 3、上海银行虹口支行、崇明支行委托理财合同主要条款 产品名称 上海银行“稳进”2 号结构性存款产品 产品代码 SD22006M001A 认购金额 虹口支行 2000 万元;崇明支行 2000 万元 产品名义投资期限 182 天 产品风险评级 极低风险产品 起息日 2020 年 1 月 7 日 名义到期日 2020 年 7 月 7 日 客户收益率 本结构性存款产品每日的收益与 3M USD Libor(美元 3 个月 伦敦银行同业拆借利率)每日的表现值挂钩,客户实际每日 收益取决于 3M USD Libor 在观察日的表现,即每日收益率在 【1%,3.50%】区间内。 观察日 指从起息日(含该日)起至该名义到期日(不含该日)为止 的期间 本金、收益测算 假设客户起始认购本金为 5000 万元,期限为 182 天,示例如 下: (1)不利情况:挂钩指标表现值在(-∞,0.01%)或者(7%, +∞)区间内,则客户每日收益率为 1%,客户期末收益=5000 万元×1%×182/365=249315.07 元 (2)正常情况:挂钩指标表现值在【0.01%,7%】区间内, 则客户每日收益率为3.50%,客户期末收益=5000万元×3.50% ×182/365=872602.74 元 上述示例均采用假设情景,并不代表所有风险情况下的收益, 也不代表客户实际可获得的收益,仅供参考。 4、民生银行市南支行委托理财合同主要条款 产品名称 赢多资产-挂钩民生银行全球资产轮动指数红利版结构性存 款-200101 号(SDGA-200101S) 认购金额 3000 万元 产品收益类型 保本保证收益型 挂钩标的 MSTARG 成立日 2020 年 1 月 7 日 到期日 2020 年 12 月 28 日 分配日 到期日后的两个工作日内支付结构性存款本金及收益。 产品收益计算期限 356 天。到期日(含当日)或提前终止日(含当日)至分配日 之间不计付存款利息及产品收益。 结构性存款收益计 ACT/365,指计产品收益计算期限的实际天数乘以到期年收益 算基础 率除以 365。 观察期 2020 年 1 月 8 月至 2020 年 12 月 21 日 客户结构性存款本 本金保障:如客户未发生提前支取等违约情形,则银行于约 金及收益 定的分配日支付 100%的结构性存款本金;如客户发生提前支 取等违约情形,将由银行按本产品说明书中“提前支取”条 款的约定执行。 在不发生风险揭示书所述之风险且客户未发生提前支取等违 约情形的前提下,客户产品收益如下确定: 当 F<50%*I,产品年化收益率=2.00%;当 50%*I≤F≤110%*I, 产品年化收益率 =3%+0.093* 最大值 {F/I-100%,0};当 F> 110%*I,产品年化收益率=3.93%;其中 F 为挂钩标的期末观 察日收盘价格,I 为挂钩标的期初观察日收盘价格。 本产品仅保证本金及合同约定的最低收益,不保证超出最低 收益之外的额外收益,对于无法获取超出最低收益之外的额 外收益的风险,由客户自行承担。 收益分析及计算 假设产品期限为 356 天,客户申购金额为 3000 万元。 (a)若在期末观察日,指数价格为期初观察日价格的 40%, 则客户的收益(按舍位法精确到小数点后第二位)=3000 万元 *2.00%*356/365=585205.47 元; (b)若在期末观察日,指数价格为期初观察日价格的 90%, 则客户的收益(按舍位法精确到小数点后第二位)=3000 万元 *3.00%*356/365=877808.21 元; (c)若在期末观察日,指数价格为期初观察日价格的 120%, 则客户的收益(按舍位法精确到小数点后第二位)=3000 万元 *3.93%*356/365=1149928.76 元。 (二)委托理财的资金投向 本次购买的理财产品资金投向如下: 1、交通银行:挂钩上海黄金交易所 AU99.99 合约收盘价的结构性存款。 2、光大银行:挂钩标的包括外汇衍生品、利率衍生品、贵金属 指数等的结构性存款。 3、上海银行:投资于银行间或交易所流通的投资级以上的固定收益工具、货币市场工具、存款等,包括但不限于债券、回购、拆借、存款、现金、同业借款、保险债权投资计划等。其中各类资产投资额占总资产的比例如下:债券、回购、拆借、存款、借款、现金、资产管理计划(包括但不限于券商、保险、基金等)、保险债权投资计划等投资品的比例为 30%(含)-100%,资产支持证券等其它各类资产比例不超过 90%(不含)。 4、民生银行:本结构性存款产品销售所募集资金本金部分按照存款管理,并以该存款收益部分与交易对手叙作和 MSTARG 挂钩的金融衍生品交易。 (三)风险控制分析 公司本次委托理财投资履行了相关内部审批程序,购买的理财产品为银行结构性存款,用于委托理财的资金本金安全,风险可控,符合公司董事会决议授权,并符合公司内部资金管理要求。 三、委托理财受托方的情况 本次购买的理财产品受托方为交通银行(股票代码:601328)、光大银行(股票代码:601818)、上海银行(股票代码:601229)以及民生银行(股票代码:600016),均为已上市金融机构。公司与上述银行均不存在关联关系,本次交易不构成关联交易。 四、对公司的影响 (一)最近一年又一期的主要财务指标 单位:万元 2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 资产总额 73792.35 73520.59 负债总额 25975.25 26479.58 资产净额 47817.10 47041.01 经营活动产生的现金 -1431.86 702.54 流量净额 注:2019 年 9 月 30 日数据未经审计。 自上一进展公告日(2019 年 12 月 31 日)起至本公告日(2020 年 1 月 9 日)止,公司购买理财产品金额累计为 14000 万元。 截止 2019 年 9 月 30 日,公司货币资金为 85,475,078.89 元,本 次委托理财资金占公司最近一期期末货币资金的比例为:163.79%,占公司最近一期期末净资产的比例为:18.23%。 公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。 (二)委托理财对公司的影响 公司运用自有资金进行委托理财业务,是在保证公司日常经营和资金安全的前提下实施,不会影响公司正常资金周转需求,不会对公司主营业务的正常开展造成影响。公司通过阶段性投资安全性、流动性较高的低风险银行理财产品,有利于提高资金使用效率,增加资金收益,不存在损害公司和股东利益的情形。 (三)会计处理方式 根据新金融准则要求,公司将本次购买的理财产品计入资产负债表“其他流动资产”列示;取得的收益计入利润表“投资收益”列示(最终以会计师事务所确认的会计处理为准。) 五、风险提示 公司本次购买的银行理财产品均为银行结构性存款,属于保本浮动收益的低风险产品。但金融市场受宏观经济影响较大,不排除该项投资受到市场风险、政策风险、流动性风险、不可抗力风险等风险因素影响,从而影响预期收益。 六、决策程序的履行及相关意见 公司于 2019 年 3 月 28 日召开第九届董事会第十二次会议,审议 通过《关于使用自有资金进行低风险短期理财产品投资的议案》,同意公司在确保日常运营和资金安全的前提下,使用额度不超过人民币15000 万元的自有资金,用于投资低风险银行短期理财产品。在上述额度内,资金可以滚动使用。本项授权自董事会审议通过本议案之日 起一年内有效。 公司独立董事在第九届董事会第十二次会议审议相关议案时发 表意见如下:公司在确保日常运营和资金安全的前提下,拟使用不超 过人民币15000万元的自有资金进行短期银行理财产品投资,有利于 提高阶段性闲置自有资金的使用效率并增加收益,风险可控,且不会 影响公司的主营业务发展,不存在损害公司及全体股东的利益,特别 是中小股东利益的情形。本事项相关审批程序符合监管规定,我们对 本项议案表示同意,并同意董事会授权公司管理层行使相关投资决策 权并签署相关合同。 (详见 2019 年 3 月 30 日刊登在《上海证券报》、《香港文汇报》 及上海证券交易所网站 www.sse.com.cn 的相关公告) 七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的 情况 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回 序号 理财产品类型 (万元) (万元) (万元) 本金金额 (万元) 1 银行理财产品(注) 63000.00 49000.00 516.48 14000.00 合计 63000.00 49000.00 516.48 14000.00 最近12个月内单日最高投入金额(万元) 15000.00 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 32.61% 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 48.06% 目前已使用的理财额度(万元) 14000.00 尚未使用的理财额度(万元) 1000.00 总理财额度(万元) 15000.00 注:尚未收回本金 14000.00 万元为本次新购入委托理财产品; 已回收本金及收益部分理财产品详见 2019 年 12 月 31 日公司披露于 《 上 海 证 券 报 》、《 香 港 文 汇 报 》 及 上 海 证 券 交 易 所 网 站 www.sse.com.cn 的《关于使用闲置自有资金购买短期理财产品的进 展公告》(临 2019-046)。 特此公告。 上海三毛企业(集团)股份有限公司 二〇二〇年一月九日
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