银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）(A 类份额) 基金产品资料概要更新 编制日期：2025 年 3 月 19 日 送出日期：2025 年 3 月 20 日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、 产品概况 基金简称 沪港深红利 LOF 基金代码 501307 下属基金简称 沪港深红利 LOF 下属基金交易代码 501307 基金管理人 银河基金管理有限公司 基金托管人 北京银行股份有限公司 基金合同生效日 2018 年 4 月 10 日 上市交易所及上市日 上海证券交 2018 年 4 月 期 易所 25 日 基金类型 股票型 交易币种 人民币 运作方式 上市契约型开放式（LOF） 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金 2021 年 11 月 5 日 基金经理 卢轶乔 经理的日期 证券从业日期 2008 年 7 月 1 日 开始担任本基金基金 2024 年 07 月 27 日 基金经理 黄栋 经理的日期 证券从业日期 2005 年 9 月 19 日 注：A 类基金份额场内简称“红利 LOF”、场内扩位简称“沪港深红利 LOF” 二、 基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资者阅读《银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）招募说明书》第十一章了解详细情况。 本基金采用指数化投资策略，紧密跟踪中证沪港深高股息指数。在正常市场情况下， 投资目标 本基金力争将基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度绝对值控制在 0.35%以内，年跟踪误差控制在 4%以内。 本基金主要投资于中证沪港深高股息指数成份股、备选成份股。为更好地实现投资目 标，本基金可少量投资于非成份股和存托凭证（包括中小板、创业板及其他经中国证 监会核准上市的股票和存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国内依法发行和上市 交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、 投资范围 超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、可转 换债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、货币市场工 具（包括同业存单）、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、权证、 股指期货以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中国证监会的相 关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金 90%以上的基金资产投资于股票。本基金投资于中证 沪港深高股息指数成份股及其备选成份股的比例不低于非现金基金资产的 80%。每个 交易日日终在扣除期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府 债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序 后，可以调整上述投资品种的投资比例。 1、股票投资策略 本基金原则上采取指数完全复制法，进行被动指数化投资。 主要投资策略 本基金力争将基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度绝对值控制在 0.35%以内，年跟踪误差控制在 4%以内。 2、债券投资策略；3、金融衍生品的投资策略；4、资产支持证券投资策略；5、存托 凭证投资策略 业绩比较基准 中证沪港深高股息指数收益率*95%+银行活期存款利率(税后)*5% 本基金属于股票型基金，其长期平均风险与预期收益高于混合型基金、债券型基金与 货币市场基金。 风险收益特征 本基金为指数型基金，其风险收益特征与标的指数所表征的市场组合的风险收益特征 相似。 本基金投资于法律法规或监管机构允许投资的特定范围内的港股市场，本基金还面临 汇率风险、流动性风险、香港市场风险等港股投资所面临的特别投资风险。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注：业绩表现截止日期 2023 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。本基金合同于 2018 年 4 月 10 日生效，合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算。 三、 投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率 /持有期限（N） M<500,000 1.0% 申购费 500,000≤M＜2,000,000 0.6% （前收费） 2,000,000≤M＜5,000,000 0.3% M≥5,000,000 1,000 元/笔 N＜7 天 1.5% 赎回费 7 天≤N＜30 天 0.1% N≥30 天 0.0% 注：场内交易费用以证券公司实际收取为准 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方 别 管理费 0.50% 基金管理人和销售机构 托管费 0.18% 基金托管人 按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以 其 他 费 在基金财产中列支的其他费用按实际发生额从 相关服务机构 用 基金资产扣除。费用类别详见本基金《基金合 同》及《招募说明书》或其更新。 注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 2、本基金审计费用自 2024 年 6 月 27 日起调整为基金管理人承担，指数许可使用费自 2025 年 3 月 21 日起调整为基金管理人承担。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表： 沪港深红利 LOF 基金运作综合费率（年化） 持有期间 2.11% 注：基金管理费率、托管费率为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、 风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金运作的特有风险 （1）投资股指期货合约的风险 本基金可投资于股指期货等金融衍生品，投资股指期货所面临的风险主要是市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操作风险。 （2）指数投资风险 1）标的指数回报与股票市场平均回报偏离的风险 标的指数并不能完全代表整个股票市场。标的指数成份股的平均回报率与整个股票市场的平均回报率可能存在偏离。 2）标的指数波动的风险 标的指数成份股的价格可能受到各种因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。 3）基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险 以下因素可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离：由于标的指数调整成份股或变更编制方法；由于标的指数成份股发生配股、增发等行为导致成份股在标的指数中的权重发生变化；由于成份股停牌、摘牌或流动性差等原因使本基金无法及时调整投资组合或承担冲击成本；由于基金投资过程中的证券交易成本，以及基金管理费和托管费等费用的存在；在本基金指数化投资过程中，因基金管理人的管理能力等方面从而影响本基金对标的指数的跟踪程度；以及其他因素产生的偏离。 4）标的指数变更的风险 如出现变更标的指数的情形，本基金将变更标的指数，投资组合将随之调整，投资人须承担此项调整带来的风险与成本。 5）跟踪误差控