中国邮政储蓄银行股份有限公司 2023 年年度股东大会 会议资料 会议日程 现场会议召开时间：2024 年 6 月 28 日上午 10:00 现场会议召开地点：北京市西城区金融大街 6 号金嘉大厦 A 座 召集人：中国邮政储蓄银行股份有限公司董事会 现场会议日程： 一、宣布会议开始 二、宣读会议须知 三、推选计票人、监票人 四、宣布拟审议事项 五、填写表决票并投票 六、休会，统计表决结果 七、宣布表决结果 八、宣读会议决议 九、律师宣读法律意见书 十、宣布会议结束 I 目 录 决议案 1.关于《中国邮政储蓄银行 2023 年度董事会工作报告》的议案......1 2.关于《中国邮政储蓄银行 2023 年度监事会工作报告》的议案......19 3.关于中国邮政储蓄银行 2023 年度财务决算方案的议案......35 4.关于中国邮政储蓄银行 2023 年度利润分配方案的议案......36 5.关于中国邮政储蓄银行 2024 年度中期利润分配相关安排的议案......38 6.关于中国邮政储蓄银行 2024 年度固定资产投资预算方案的议案......397.关于中国邮政储蓄银行续聘会计师事务所提供 2024 年中期审阅服务的议案......408.关于向中邮资本管理有限公司转让部分信托受益权和资产管理计划收益权的 议案......41 9.关于修订《中国邮政储蓄银行股权管理办法》的议案......85 10.关于重选刘建军先生为中国邮政储蓄银行执行董事的议案......95 11.关于重选姚红女士为中国邮政储蓄银行执行董事的议案......98 12.关于选举刘新安先生为中国邮政储蓄银行非执行董事的议案......101 13.关于选举张宣波先生为中国邮政储蓄银行非执行董事的议案......104 14.关于选举胡宇霆先生为中国邮政储蓄银行非执行董事的议案......107 15.关于重选丁向明先生为中国邮政储蓄银行非执行董事的议案......110 16.关于选举余明雄先生为中国邮政储蓄银行非执行董事的议案......113 17.关于选举洪小源先生为中国邮政储蓄银行独立非执行董事的议案......116 18.关于中国邮政储蓄银行 2022 年度董事薪酬清算方案的议案......119 19.关于中国邮政储蓄银行 2022 年度监事薪酬清算方案的议案......122 II 汇报事项 20.关于中国邮政储蓄银行 2023 年度独立董事述职报告......124 21.关于《中国邮政储蓄银行 2023 年度大股东评估情况报告》的汇报......12522.关于《中国邮政储蓄银行股份有限公司股东大会对董事会授权方案》2023 年 度执行情况的汇报...... 130 23.关于《中国邮政储蓄银行 2023 年度关联交易专项报告》的汇报......131注：1.上述决议案均为普通决议案。 2.如无特殊说明，本会议资料中的“中国邮政储蓄银行”“本行”“全行”指中国邮政 储蓄银行股份有限公司；“邮政集团”指“中国邮政集团有限公司”。 III 中国邮政储蓄银行股份有限公司 2023 年年度股东大会会议资料之一 关于《中国邮政储蓄银行 2023 年度董事会工作 报告》的议案 各位股东： 根据法律法规和《中国邮政储蓄银行股份有限公司章程》的 有关规定，现将经本行 2024 年 3 月 28 日董事会会议审议通过的 《中国邮政储蓄银行 2023 年度董事会工作报告》提请股东大会 审批。 附件：中国邮政储蓄银行 2023 年度董事会工作报告 提案人：中国邮政储蓄银行股份有限公司董事会 2024 年 6 月 28 日 附件 中国邮政储蓄银行 2023 年度董事会工作报告 2023 年是全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年，也是 实施“十四五”规划承上启下的关键之年。本行董事会坚持以习 近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚定不移地贯彻落实 党中央、国务院重大决策部署，在监管部门关心指导、广大股东 支持和监事会的监督下，切实履行“定战略、作决策、防风险” 职责，把握机遇、应变克难，全力支持经营层坚守战略定力，推 进“5+1”转型发展，打造五大差异化增长极，勇于创新变革， 强化能力建设，完成年初制定的各项任务。 2023 年，本行不断夯实发展基础，经营业绩保持稳定，资 产质量平稳优良。全年实现净利润 864.24 亿元，增长 1.25%； 总资产达到 15.73 万亿元，增长 11.80%；不良贷款率 0.83%，拨 备覆盖率 347.57%，均为国有大行最优水平。在《银行家》 (The Banker) “全球银行 1000 强”榜单中的排名上升至第 12 名（一 级资本排名），再创新高。继续在惠誉、穆迪、标普三大国际机 构评级中保持商业银行最佳信用评级。荣获中国证券金紫荆奖 “卓越上市公司”。连续三年获得明晟公司（MSCI）ESG 评级 A 级。 一、持续推进党的领导融入公司治理，积极建设具有中国特 色的现代金融企业公司治理 坚持党中央对金融工作的集中统一领导，是做好金融工作的 根本保证。2023 年，本行坚持深化体制机制改革，将党的领导 融入公司治理，持续巩固党组织在公司治理中的领导地位，以持 续推进党的领导与公司治理有机融合为主线，坚持金融工作的政 治性、人民性，把贯彻落实党中央、国务院的重大决策部署，同 谋划重大战略、制定重大政策、部署重大任务、推进重要工作的 公司治理实践有机结合起来，把牢改革发展的政治方向。 （一）坚持党建引领，持续完善现代公司治理体系 2023 年，本行以党的政治建设为统领，全面坚持和加强党 的领导，持续健全完善公司治理制度体系，公司治理规范性及有 效性持续提升。 一是旗帜鲜明讲政治，坚决贯彻“两个一以贯之”要求，持 续推进将党的领导融入公司治理的全过程，形成了权责法定、权 责透明、协调运转、有效制衡的公司治理机制，确保党委“把方 向、管大局、保落实”作用的发挥。严格执行重大事项党委前置 研究工作机制，重大经营管理事项均经党委前置研究讨论后，再 由董事会按照职责要求作出决策，董事会全年审议 99 项议案， 其中党委前置研究议题 50 项，确保董事会“定战略、作决策、 防风险”作用的发挥。坚持“双向进入、交叉任职”，召开经营 层例会暨董监高通气会，沟通全行各项重点经营管理工作，促进 董事、监事与党委成员就重大事项共同研讨交流，不断提升治理 效能。 二是根据党内法规、法律法规、监管要求等，推进公司章程 及配套制度修订，完善现代公司治理制度体系，夯实规范高效运 作基础。进一步完善公司章程中党建相关条款，突出党对金融工 作的领导。全面修订股东大会议事规则、董事会议事规则、行长 工作规则，以及董事会下设各专门委员会工作规则，进一步厘清 各公司治理主体职责边界，完善议事决策机制，形成在党的领导 下，各治理主体各司其职、各负其责、协调运转、有效制衡的现 代公司治理机制。监督、推动经营层贯彻落实党和国家方针政策， 落实党中央、国务院重大战略决策。 三是持续优化组织机构设置，在总行高级管理层下设洗钱风 险管理委员会，完善全行洗钱风险治理架构。结合银行自身战略 发展和经营管理实际，优化科技板块部门设置及职责，完善科技 治理架构，进一步强化科技引领。优化分支行公司金融机构设置， 助力公司金融业务发展。二级分行机构人员优化试点工作扎实推 进，试点分行内设部门精简约 36%，机关人员压降 996 人、营销 人员增加 1,018 人。 四是优化“自营+代理”独特运营模式，用好国家给予邮政 金融改革发展的重要政策支持，完善利用邮政网络提供普惠、便 民的金融服务，同时反哺邮政普遍服务的体制机制，通过代理网 点积聚稳定负债来源，拓展普惠金融服务网络，为广大县域城乡 地区提供了更为便捷的金融服务。加强代理金融管理制度机制， 持续推进邮银协同，强化“自营+代理”一体化发展机制、协同 服务流程、资源共享等方面建设。 （二）践行社会责任，展现国有大行担当 本行全面推进“客户中心”创新实践，切实把以人民为中心 的发展思想落实到行动上，积极履行社会责任，持续把“国之大 者”转化为“行之要务”，以实际行动履行国有大行的责任担当。 一是高度重视消费者权益保护工作。将消费者权益保护纳入 公司治理、企业文化建设和经营发展战略，持续健全消保事前预 防、事中管控、事后监督全流程工作机制，切实履行消费者权益 保护主体责任。全面对标《银行保险机构消费者权益保护管理办 法》等监管规定，修订消费者权益保护管理办法、投诉管理办法、 消费者个人信息保护管理办法，完善消费者权益保护制度体系。 认真落实“预防为先”原则，做深做细消保审查工作，前移风险 关口。优化投诉管理机制，加强投诉监测提示，持续提升产品和 服务质量。持续加大培训、监督检查力度，积极开展金融知识教 育宣传，推进数字化转型，着力提升消费者权益保护工作水平。 二是履行社会责任，打造“邮爱驿站”。2023 年，本行制 定“邮爱驿站”建设标准和服务规范，累计建成“邮爱驿站”4,861 家，为广大户外劳动者提供“累能歇脚、渴能喝水、饿能热饭、 热可纳凉、冷可取暖”的“暖心角落”，累计服务超过 3,700 万 人次。其中，49 家“邮爱驿站”被中华全国总工会评为 2023 年 “最美工会户外劳动者服务站点”。 三是持续推进绿色银行建设，做好绿色金融大文章。践行国 家“双碳”战略，努力建设一流的绿色普惠银行、气候友好型银 行和生态友好型银行。完善绿色银行体系建设，2023 年内共计 成立碳中和支行、绿色支行和绿色金融部门等绿色金融机构 28 家。提升绿色金融影响力，完成中国人民银行金融数据综合应用 试点项目“基于大数据技术的绿色信贷服务”，发布本行首份《环 境信息披露（TCFD）报告》，加入联合国《可持续蓝色经济金融 倡议》，成为首家加入该倡议的国有大型银行。推进产品服务创 新，落地全国首笔公正转型金融业务和“碳减排支持工具+可持 续发展挂钩+数字人民币”贷款场景业务，发行本行首单绿色金 融债券，手机银行低碳专区推出个人碳账户，推动 4,067 家企业 完成碳核算工作。连续两年被中国银行业协会授予“绿色银行评 价先进单位”，得分位列榜首。 二、坚持战略定位，强化决策落地，积极推动本行高质量发 展 2023 年，本行坚守服务“三农”、城乡居民和中小企业战 略定位，坚守建设一流大型零售银行的战略愿景，深入践行“5+1” 转型发展战略，围绕五大差异化增长极，打造“六大能力”，推 动业务模式、客户服务方式、市场运营模式、体制机制等领域创 新变革，积极应对内外部环境变化，通过快速夯实基础为高质量 发展提供源源不断的内生动力。 （一）强化战略引领，转型发展实现新突破 面对复杂严峻的国内外形势，本行董事会切实发挥战略引领 作用，结合“十四五”规划战略目标，深化金融改革，加快业务 转型升级，深入推进科技赋能，持续推动战略规划举措落地生效。 一是创新引领“业务模式”变革。零售信贷主动授信加速应 用，贷款余额突破 1,500 亿元，不良率低于 0.5%。集约化运营 提质扩面，加快推动 10 大集约化项目实施。