公司分别介绍湘财股份、湘财证券目前业务发展情况。



1、湘财证券为什么选择投顾业务为突破口?



答:长期战略方面,湘财证券属于零售业务类券商,业绩支撑点为轻资本。前期业务主要依靠指标、考核、激励推进,现在转变为依靠员工的标准化。



湘财证券需要寻找吸引客户的方法,其核心为零售业务。投顾赛道可以吸引客户,因此湘财证券主动找益盟股份寻求合作。



短期战略方面,湘财证券力求做差异化业务,围绕投顾业务做出特色并提供稳定收入。选择没有专属投顾服务的客户针对性进行广告投放,伴随call center的电话跟踪。目前的目标是由20个call center客服人员完成本次的sop,并针对本次运营工作进行查缺补漏完善运营策略。此外,湘财证券还提供特色化支付方式,其中包括保证金支付。目前市场缺乏专精做陪伴的机构,益盟股份是其中比较保守的。



2、目前与益盟合作方案面临最大的监管层面障碍是什么?



答:一方面是员工的职业风险比较大。如员工和客户关系很紧密,平时维护、视频指导等需要日常监控。外部职业风险包括员工通过客户联系在外部授课等。另一方面是内部员工作层面的投诉问题,如因服务不满意要求退款,这需要湘财证券加强与监管的沟通,同时保证退款机制要灵活。



3、转化完成后需要的是标准化的陪伴吗?



答:是的,转化完成后与MCN公司逻辑类似。需统计播出时长、点赞以及购买行为等。



4、电话对接流程是专人持续服务还是随机?



答:电话对接流程目前是随机的,可以规避一些基础问题,并且每个电话表达诉求是不同的。湘财证券和益盟股份合作是协作模式,湘财证券可以收取佣金,并且湘财证券客户群体复杂,所以与客户沟通模式和益盟股份不完全一致,且湘财证券设有企微群。



5、加企微群,湘财证券后期怎么做运营?



答:通过企微通知上课,可以有不同的分类的企微群,如按照股票区分、按照业务区分等。在券商里这个模式不多见,对湘财证券而言,企微的团队会花很多时间精力,做一套标准化流程。



6、后续湘财证券股东这边是怎样的变化趋势?



答:湘财证券对于湘财股份及其股东新湖集团来说是优质资产,能够提供稳定的收入。股东也需要判断在什么时间点对湘财证券进行投资。例如,近期的两波上涨也为21年定增的投资者带来一定收益,并且期间还有分红。



7、目前湘财股份每次股价爆涨都有一个巧合就是地产政策大幅放松,所以回过头看,市场对企业的重大战略转变,这样来看是不是有一定关联度?



答:证券公司隶属于证监会,而不是股东,所以证券公司要把客户服务好,管理团队要稳定。证券公司本质也是市场经营企业,这个行业的特殊性还要背负使命感,券商股和一般的股票是不一样的,公司现在要做的是让市场相信湘财股份是有作为的。



8、未来有什么偏量化的小目标?



答:目前是按照利润规模结合增长的方式计划的。在人员招聘方面,后台人员偏多,销售人员偏少,而且湘财证券没有品牌优势,所以现在主要是对于收入成本和利润的控制。



9、证券业之前在佣金、服务等方面竞争,湘财证券目前是否定位靠服务竞争?



答:湘财证券会遵守整个行业规则的前提,避免在用户不关注的方面投入过多。



10、投顾业务的核心考核指标是什么?



答:目前是签约的金额。去年湘财证券完成系统、人员招聘以及制度建设,重点放在总部标准化的服务。



11、做短线的beta属性券商,如何与长线业务结合?



答:从短期来看,投顾赛道有合作伙伴愿意和湘财证券合作;从中长期来看,湘财证券希望通过围绕客户的财富管理,最后反映到公司层面,围绕零售业务和经纪业务的发展。短期战略比长期更重要。长期不会有较大变化,金融行业定位是服务业。



12、对于客户数量和客户资产,内生增长和外部收购的占比有什么规划?



答:湘财证券自2018年后开始量化交易,目前占湘财证券交易量占比30%左右,并且一直呈现增长态势。证券公司获客核心一个是总资产,一个是被动资金,在投顾产品方面比较标准化。目前湘财证券整个获客的成本是具有确定性的。



13、在目前的大环境下,投顾业务的行业前景如何?



答:未来越来越多的人会选择购买金融产品,投资趋势是很重要的,投顾本身也将向资产配置方向发展。投顾业务短期内可能也不会有较大变化,投顾业务一方面是服务的说法,另一方面是种职业,后者会长期存在。



14、公司购买大智慧股权出于什么战略考虑,业务方面,两家公司间有哪些合作、协同?未来公司有没有进一步增持大智慧的想法?



答:湘财证券和大智慧早在2014年便以湘财证券陆家嘴营业部为试点,开展互联网证券业务合作,将陆家嘴营业部打造成行业领先的互联网营业部,截至2016年底,陆家嘴营业部在全国8000多家营业部中排名第七,上海地区排名第五。为构建金融科技平台赋能湘财证券,并发挥业务协同效力,强化资源整合能力,湘财股份于2020年收购大智慧15%股份,并于2021年1月完成过户登记。湘财证券与大智慧未来计划在金融科技、证券交易、财富管理方面进行合作。湘财股份目前是大智慧的第二大股东,暂时没有进一步增持大智慧的想法。同时,公司将继续发展数字化金融发展战略,以金融科技赋能证券业务。



15、作为湘财股份的子公司,母公司对子公司主要的考核指标有哪些?



答:湘财股份参照同业考核方法,主要是从风险防控、效益增长、提升规模等方面对湘财证券提出要求。对于实业板块,公司已采用“关停并转”的方式剥离亏损的大豆及制药业务,保留营养品、防水卷材及贸易业务,目前经营目标是实现盈利。



16、公司营业收入仍以经纪业务为主,但在佣金率下滑和业务同质化的压力下,公司经纪业务未来的战略规划如何,公司财富管理转型有哪些特色和竞争优势?



答:证券行业佣金下滑是没有办法避免的趋势,湘财证券会在此背景下做差异化服务,丰富支付场景,培养用户付费意愿,打造自身特色。未来证券公司的客户运营和日常管理将更多依靠数字化驱动。



17、基金投顾业务是过去三年财富管理赛道最深刻显著的变化之一,各路机构争相涌入。公司在基金投顾业务方面有哪些规划?



答:基金投顾业务需要用户付费习惯及支付习惯,公司在基金投顾业务也将以金融科技赋能业务发展,继续加强与金融科技领域合作伙伴的融合、学习及业务协同。



18、公司作为以金融科技为特色的券商代表,如何通过金融科技赋能券商业务,以及在金融科技方面未来的规划与投入?



答:公司金融科技以人才和其他业务协作为着力点,公司金融科技一方面与各业务部门是目标共同体,另一方面也要融入业务。公司为客户的行情与交易提供个性化定制,并不断提升机构协同运营平台,以提高服务方案覆盖度、立体化程度及费用与资源管控的精细化程度。



19、公司自营业务、资管业务、投行业务的发展情况如何,全面注册制即将启动,在此背景下,公司投行业务发展规划如何?



答:公司自营业务目标是降低业绩波动、提高收益率水平。资管业务在提升收入规模的同时,提高盈利能力。投行业务积极推进精品投行战略,优化投行团队,新三板业务、北交所IPO业务同步发力。