此 乃 要 件 请 即 处 理 香港交易及结算所有限公司及香港联合交易所有限公司对本通函之内容概不负责，对其准确性或完整性亦不发表任何声明，并明确表示概不就因本通函全部或任何部份内容而产生或因依赖该等内容而引致之任何损失承担任何责任。 阁下如对本通函任何方面或应采取之行动有任何疑问，应谘询　阁下之股票经纪或其他持牌证券商、银行经理、律师、专业会计师或其他专业顾问。 阁下如已将名下之交通银行股份有限公司的全部股份出售或转让，应立即将本通函连同随附之代表委任表格送交买主或承让人，或经手买卖或转让之银行、持牌证券商或其他代理，以便转交买主或承让人。 （於中华人民共和国注册成立的股份有限公司） （股份代号：03328） 2024年度财务决算报告 2024年度利润分配方案 及 临时股东大会通告 本行谨订於2025年4月8日（星期二）上午九时三十分假座中国上海市银城中路188号交银金融大厦举行临时股东大会，临时股东大会通告载於本通函的第10页至第11页。 如　阁下欲委任代表出席临时股东大会，　阁下须按随附的代表委任表格上印列之指示填妥及交回表格。H股持有人须尽快将代表委任表格交回本行於香港之H股股份过户登记处香港中央证券登记有限公司，其地址为香港湾仔皇后大道东183号合和中心17M楼，惟无论如何最迟须於临时股东大会或其任何续会指定举行时间 24 小时前以专人送递、邮寄或传真方式交回。填妥及交回代表委任表格後，　阁下届时仍可依愿亲身出席临时股东大会或其任何续会，并於会上投票。 2025年3月21日 目 录 页码 释义 ...... 1 董事会函件...... 3 1. 序言...... 3 2. 2024年度财务决算报告...... 4 3. 2024年度利润分配方案...... 4 4. 临时股东大会 ...... 4 5.推荐意见 ...... 5 附录一 － 2024年度财务决算报告 ...... 6 附录二 － 2024年度利润分配方案 ...... 9 临时股东大会通告 ...... 10 – i – 释 义 於本通函内，除文义另有所指外，下列词汇具有以下含义： 「A股」 指 本行普通股股本中每股面值人民币1.00元之内资股，其 於上海证券交易所上市并以人民币买卖 「公司章程」 指 《交通银行股份有限公司章程》（经不时修订） 「本行」 指 交通银行股份有限公司，一家於中国注册成立之股份 有限公司，其H股及A股分别於香港联交所及上海证券 交易所上市 「董事会」 指 本行董事会 「《公司法》」 指 《中华人民共和国公司法》 「董事」 指 本行董事 「临时股东大会」 指 本行将於2025年4月8 日（星期二）上午九时三十分假座 中国上海市银城中路188号交银金融大厦召开之2025年 第一次临时股东大会 「集团」 指 本行及附属公司 「港元」 指 港元，香港法定货币 「香港」 指 中国香港特别行政区 「香港联交所」 指 香港联合交易所有限公司 「H股」 指 本行普通股股本中每股面值人民币1.00元之境外上市外 资股，其於香港联交所上市并以港元买卖 释 义 「H股股东」 指 H股持有人 「上市规则」 指 经不时修订、补充或以其他方式修改的香港联合交易 所有限公司证券上市规则 「中国」 指 中华人民共和国 「人民币」 指 人民币，中国法定货币 「股份」 指 A股及╱或H股 「股东」 指 本行股份持有人 （於中华人民共和国注册成立的股份有限公司） （股份代号：03328） 执行董事： 注册地址： 任德奇先生 中国（上海） 张宝江先生 自由贸易试验区 殷久勇先生 银城中路188号 周万阜先生 香港营业地点： 非执行董事： 香港 李龙成先生 中环 汪林平先生 毕打街20号 常保升先生 廖宜建先生 陈绍宗先生 穆国新先生 陈俊奎先生 罗小鹏先生 独立非执行董事： 石 磊先生 张向东先生 李晓慧女士 马 骏先生 王天泽先生 肖 伟先生 致股东 敬启者： 2024年度财务决算报告 2024年度利润分配方案 及 临时股东大会通告 1. 序言 本通函旨在向　阁下提供有关（其中包括）：(i) 2024年度财务决算报告及(ii) 2024 年度利润分配方案的详情，以令　阁下可就於临时股东大会上投票赞成或反对以上建议决议案作出知情决定。 2. 2024年度财务决算报告 2025年3月21日，董事会审议并通过了本议案，并决议以普通决议案方式提请股东於临时股东大会上审议及批准本行2024年度财务决算报告。拟通过的2024年度财务决算报告见本通函附录一。 3. 2024年度利润分配方案 2025年3月21日，董事会审议并通过了本议案，并决议以普通决议案方式提请股东於临时股东大会上审议及批准本行2024年年度利润分配方案。拟通过的2024年度财务决算报告见本通函附录二。 4. 临时股东大会 本行谨订於2025年4月 8 日（星期二）上午九时三十分假座中国上海市银城中路 188号交银金融大厦举行临时股东大会，临时股东大会会议通告载於本通函的第10页至第11页。 根据《中国银监会关於加强商业银行股权质押管理的通知》及公司章程的规定，如股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的百分之五十，则该股东在股东大会的表决权将受到限制。 如　阁下欲委任代表出席临时股东大会，　阁下须按随附的代表委任表格上印列之指示填妥及交回表格。H股持有人须将代表委任表格交回本行於香港之H股股份过户登记处香港中央证券登记有限公司，其地址为香港湾仔皇后大道东183号合和中心17M楼，惟无论如何最迟须於临时或其任何续会指定举行时间24小时前以专人送递、邮寄或传真方式交回。填妥及交回代表委任表格後，　阁下届时仍可依愿亲身出席临时股东大会或其任何续会，并於会上投票。 5. 推荐意见 董事会认为在临时股东大会通告中载列的所提呈决议案符合本行及股东之整体最佳利益。因此，董事会建议股东於临时股东大会上投票赞成相关决议案。 此致 列位股东　台照 承董事会命 交通银行股份有限公司 何兆斌 公司秘书 谨启 中国，上海 2025年3月21日 附 录 一 2 0 2 4 年 度 财 务 决 算 报 告 一、 主要经营指标情况 国际财务报告准则和中国会计准则下主要指标：2024年，本行实现净利润（归属於母公司股东）935.86亿元，同比增加8.58亿元，增幅0.93%；实现每股收益1.16元，每股同比增加0.01元；平均资产回报率和加权平均净资产收益率分别为0.65%和9.08%，同比分别下降0.04个百分点和下降0.60个百分点；成本收入比29.90%，同比下降0.14个百分点；不良贷款率1.31%，较上年末下降0.02个百分点；拨备覆盖率201.94%，较上年末上升6.73个百分点；资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为16.02%、12.11%和10.24%，较上年末分别上升0.75个百分点、下降0.11个百分点和上升0